1、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员 B.银行行长 C.经侦队工作人员 D.外汇交易员 E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
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2、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12 B.24 C.48 D.36
3、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组 B.调查组成员不得少于3人 C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证 D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
4、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
5、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团 B.金融行动特别工作组 C.世界银行 D.国际货币基金组织
6、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
7、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
8、单项选择题 反洗钱调查的基本原则不包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则
9、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元 B、1000元－5000元 C、2000元－10000元 D、10000元－50000元
10、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
11、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
12、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
13、问答题 为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？
14、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
15、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
16、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
17、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
18、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的 E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
19、单项选择题 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
20、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
21、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份 B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证 C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。 D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户 E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
22、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
23、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
24、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
25、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
26、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号 B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称 C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码 D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称 E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
27、填空题 不同层次的法律适用“（）”的原则。
28、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同 B.调查权来源不同 C.责任归属不同 D.目的不同 E.客体不同
29、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段
30、问答题 客户身份识别禁止性规定指的是什么？
31、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
32、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
33、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部 B.杭州中心支行 C.宁波市中心支行 D.金华市中心支行
34、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
35、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍 本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。 简述在本案中我们应吸取的教训
36、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
37、问答题 请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？
38、问答题 具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？
39、多项选择题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）
A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证
40、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.应当经负责人批准 B.应当经高级管理层批准 C.应当报告当地中国人民银行分支机构 D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
41、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
42、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
43、问答题 客户的“身份基本信息”包括哪些要素？
44、多项选择题 出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
45、判断题 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
46、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
47、问答题 什么是金融机构？
48、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。
49、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
50、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行武汉分行反洗钱处 C.中国人民银行长沙市中心支行 D.中国人民银行岳阳市中心支行 E.中国人民银行营业管理部
51、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
52、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
53、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。
54、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
55、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
56、问答题 简述反洗钱定义？
57、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
58、多项选择题 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）
A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存 E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
59、问答题 什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？
60、问答题 双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？
61、问答题 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
62、问答题 《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？
63、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
64、问答题 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？
65、多项选择题 反洗钱监管制度包括（）
A.反洗钱法律制度 B.监管体制 C.监管手段 D.监管方法 E.可疑交易调查
66、判断题 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
67、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
68、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
69、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
70、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
71、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
72、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
73、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
74、问答题 《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？
75、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的 E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
76、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查 B.操作分析 C.战略分析 D.信息分类 E.微观分析
77、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
78、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
79、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
80、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
81、问答题 为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？
82、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则 B.合理原则 C.效率原则 D.保密原则 E.公平原则
83、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
84、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
85、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
86、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息 B、客户的交易行为出现异常 C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的 D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
87、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
88、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
89、判断题 客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。
90、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
91、判断题 根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
92、多项选择题 发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构 B、司法机关 C、联合国安理会 D、公安局
93、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
94、多项选择题 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）
A.拒绝反洗钱调查的 B.阻碍反洗钱调查的 C.拒绝提供调查资料的 D.故意提供虚假材料的 E.故意提供虚假说明的
95、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
96、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
97、问答题 《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？
98、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
99、单项选择题 下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实 B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的 C.经调查不能排除洗钱嫌疑的 D.经调查事实仍不清楚的
100、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
101、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性 B.相对独立性 C.依附性 D.纯技术性
102、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
103、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
104、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
105、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
106、多项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供 B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密 D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
107、问答题 《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？
108、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
109、问答题 中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？
110、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
111、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
112、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A．收集金融信息 B．分析金融信息 C．分发金融信息和分析结果 D．进行反洗钱行政调查
113、判断题 反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。
114、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）
A.室间隔缺损 B.肺动脉狭窄 C.主动脉骑跨 D.右心室肥厚 E.以上都是
115、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
116、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
117、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。
118、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
119、多项选择题 反洗钱保密内容包括（）
A、客户身份资料和交易信息 B、反洗钱非现场监管信息 C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况 D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料
120、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
121、填空题 从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
122、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
123、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
124、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
125、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准 C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档
126、单项选择题 “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）
A.金融行动特别工作组全会 B.埃格蒙特会议 C.联合国大会全体会议 D.联合国安理会全体会议
127、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
128、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
129、多项选择题 关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。 B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。 C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责， D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
130、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？
131、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
132、单项选择题 世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）
A.20世纪80年代 B.20世纪80年代末至90年代初 C.1995年 D.美国“9•11”事件之后
133、判断题 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。
134、多项选择题 现场检查的主要目的是（）
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求 B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
135、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
136、填空题 现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。
137、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
138、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠 B.询问笔录应当交被询问人核对 C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章 E.调查人员也应当在笔录上签名
139、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
140、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
141、多项选择题 反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损
142、单项选择题 金融情报机构分析信息的最基本目的是（）
A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索 D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
143、多项选择题 下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）
A.通常构成行政机构的一部分 B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下 C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里 D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用 E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎
144、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
145、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
146、单项选择题 对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。
A、题目 B、关键词 C、作者 D、引文
147、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
148、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
149、单项选择题 对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处五十万元以上五百万元以下罚款 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
150、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
151、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
152、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
153、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。 B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。 C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
154、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？
155、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
156、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
157、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
158、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
159、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查 B.间接调查 C.现场调查 D.书面调查 E.跨辖区调查
160、问答题 反洗钱定义包括哪两个方面的内容？
161、填空题 金融领域的反洗钱立足于（）。
162、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长 B.中国人民银行武汉分行行长 C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长 D.中国人民银行营业管理部主任 E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
163、多项选择题 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.经调查组长批准
164、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）
A.中国人民银行 B.银监会、证监会、保监会 C.银行业协会、证券业协会、保险业协会 D.检察院 E.公安部
165、判断题 《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
166、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
167、多项选择题 反洗钱法律制度主要包括（）
A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度 B.反洗钱内部控制制度 C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度 D.客户金融隐私权利的保护 E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
168、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
169、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）
A.《可疑交易活动登记表》 B.《反洗钱调查审批表》 C.《现场调查通知书》 D.《书面调查通知书》
170、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
171、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
172、判断题 金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
173、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
174、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
175、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
176、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
177、问答题 《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？
178、多项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元 D.外币等值1000美元 E.外币等值1万美元
179、问答题 什么是持有、使用假币罪？
180、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
181、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前 B.现场检查通知书确定的离场日5天前 C.现场检查通知书确定的离场日3天前 D.现场检查通知书确定的离场日2天前
182、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
183、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性
184、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
185、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
186、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
187、问答题 《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？
188、填空题 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。
189、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
190、多项选择题 金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）
A.合作机构的人员直接登录数据库检索 B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告 C.专业人员互派 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.与国内机构合作
191、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
192、判断题 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
193、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5 B、10 C、15 D、20
194、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准 D.提供反洗钱资金监测信息 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
195、多项选择题 按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）
A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度 B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D.对工作人员进行反洗钱培训 E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
196、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿
197、多项选择题 按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）
A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度 B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 C.必须设立反洗钱专门机构 D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力
198、填空题 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。
199、多项选择题 大额资金交易的具体报告标准为（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
200、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
201、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
202、判断题 经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
203、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？
204、多项选择题 1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）
A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的 B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下 C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的 D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的 E.过失洗钱
205、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
206、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
207、判断题 从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。
208、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范 B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确 C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一 D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作 E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
209、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行 C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
210、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
211、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 D.违反保密规定，泄露有关信息的 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
212、填空题 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。
213、问答题 《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？
214、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？
215、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
216、多项选择题 下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律 B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》 C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则 D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律 E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
217、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行 B.证券公司 C.保险公司 D.非金融机构
218、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
219、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
220、问答题 反洗钱现场检查主体有哪些？
221、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证
222、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
223、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
224、问答题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
225、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
226、多项选择题 纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）
A.从单纯打击转向预防和打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善 D.反洗钱国际合作机制日益重要 E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用
227、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
228、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
229、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
230、问答题 我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
231、多项选择题 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。
A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
232、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
233、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度 B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的 D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
234、单项选择题 人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）
A.合法原则 B.合理原则 C.保密原则 D.效率原则
235、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
236、多项选择题 为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存 B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施 C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D.封存不能超过7天 E.临时冻结以四十八小时为限
237、多项选择题 下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）
A.在执法机构内设立金融情报机构 B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切 C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性 D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力 E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
238、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪 B.外感风寒湿邪，内有蕴热 C.外感风寒，内停饮水 D.外感风寒，内伤湿滞 E.外感风寒，内有气滞
239、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
240、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
241、单项选择题 患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。
A.早期诊断对治疗预后影响关键 B.目前治疗仍以手术根治为主 C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗 D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期 E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上
242、问答题 洗钱处置阶段又称什么阶段？
243、单项选择题 对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
244、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些？
245、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？
246、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
247、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况 B.可疑交易活动事实描述 C.可疑账户的基本情况 D.可疑交易情况分析 E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
248、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
249、判断题 调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
250、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
251、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
252、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
253、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
254、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
255、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
256、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
257、问答题 什么叫反洗钱？
258、问答题 反洗钱调查中的封存指的是什么？
259、多项选择题 反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。
A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可 B、而调查人员的确认方式只有一种签名 C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可 D、被调查人员的确认方式只有一种签名
260、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？
261、多项选择题 我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
A.根据风险程度确定客户身份识别的措施 B.客户身份识别制度适用范围应予扩大 C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别 D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别 E.确定免予身份识别的情形
262、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
263、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
264、多项选择题 科学合理的调查程序的意义在于（）
A.能保障反洗钱调查的顺利进行 B.能提高行政效率 C.能保障反洗钱调查的合法性 D.能更容易发现洗钱犯罪线索 E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
265、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B.这也是反洗钱调查中的必经程序 C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
266、单项选择题 关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）
A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称 B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害 C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施 D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段
267、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
268、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
269、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
270、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示 B.进驻前两个个工作日送达被检查机构 C.进驻前两天送达被检查机构 D.进驻前五天送达被检查机构
271、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
272、判断题 保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
273、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
274、问答题 反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？
275、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法 B、合理 C、效率 D、保密
276、填空题 检查组应指定检查组组长和（）。
277、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
278、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
279、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
280、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
281、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
282、问答题 反洗钱现场检查生效的条件有哪些？
283、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭
284、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？
285、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
286、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？
287、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
288、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
289、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
290、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
291、判断题 《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。
292、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
293、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
294、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）
A.开展新的现场评估 B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告； C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解； D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注； E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格
295、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
296、判断题 现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
297、问答题 洗钱对社会有什么危害？
298、多项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分 B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应 C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则 D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
299、多项选择题 完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。
A、客户接受政策（包括记录保存） B、验证客户身份 C、对风险账户实施持续监测 D、风险管理
300、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
