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反洗钱考试：反洗钱考试测试题（考试必看）
2024-05-04 07:31:02 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度


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2、判断题  金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责


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3、多项选择题  关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码


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4、单项选择题  请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）

A.桡骨远端2～3cm以内骨折
B.远折断向背侧近侧移位
C.骨折段向掌侧成角畸形
D.骨折段向背侧成角畸形
E.常伴尺骨茎突骨折


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5、问答题  李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？


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6、多项选择题  金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）

A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法


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7、多项选择题  下面说法正确的有（）

A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款


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8、问答题  对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？


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9、单项选择题  患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()

A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°


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10、单项选择题  中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）

A、10000元
B、20000元
C、50000元
D、10万元


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11、不定项选择  按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

A、客户身份识别 
B、报告大额交易和可疑交易 
C、保存客户身份资料和交易信息 
D、客户身份登记



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12、问答题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？


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13、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。


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14、问答题  反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举报洗钱活动？


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15、判断题  客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。


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16、问答题  制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么？


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17、判断题  反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。


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18、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明


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19、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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20、多项选择题  关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件


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21、问答题  中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？


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22、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。


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23、单项选择题  以下不正确的说法是（）。

A.编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则
B.建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率
C.编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法
D.建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基础，反映专项费用社会必要劳动量的标准


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24、判断题  根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。


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25、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。


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26、判断题  反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为


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27、多项选择题  涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）

A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区


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28、单项选择题  按照我国的标准，电感镇流器寿命至少要求达到（）年，其中普通型正常温升在（）左右，节能型正常温升在（）左右。

A．10，20℃，30℃
B．15，30℃，20℃
C．10，50℃，30℃
D．15，50℃，30℃


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29、判断题  中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。


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30、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）

A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利


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31、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000
B、10万，1万
C、20万，1万
D、50万，5万


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32、判断题  交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。


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33、问答题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？


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34、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。


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35、判断题  反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。


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36、判断题  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。


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37、多项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易


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38、多项选择题  不得作为实名证件使用的有（）

A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件


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39、多项选择题  FATF的主要职责是（）。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪


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40、多项选择题  银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户


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41、判断题  如确有必要对外披露涉及反洗钱商业秘密信息时，由提供信息的分行行长对内容进行审批，并按照我行相关规定程序处理。


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42、单项选择题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门


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43、单项选择题  银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。

A、接受人姓名或者名称
B、接受人账号
C、接受人身份证
D、境外机构所在地名称


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44、多项选择题  按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）

A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告


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45、判断题  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。


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46、判断题  营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽职调查。


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47、问答题  金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？


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48、填空题  金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存。


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49、问答题  《反洗钱法》所称金融机构包括那些？


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50、单项选择题  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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51、多项选择题  反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）

A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密


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52、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员


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53、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符


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54、单项选择题  对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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55、问答题  临时冻结不得超过多长时间？


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56、多项选择题  客户身份识别包含哪三层含义？（）

A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


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57、判断题  一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。


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58、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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59、问答题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？


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60、判断题  发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。


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61、单项选择题  我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会


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62、单项选择题  交易首发网点应在交易发生后的（）工作日内将补录后数据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个


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63、名词解释  

固定式灯具


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64、判断题  客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户


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65、问答题  金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？


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66、填空题  《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要求，（）及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。


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67、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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68、问答题  金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？


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69、判断题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。


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70、问答题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？


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71、单项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元


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72、单项选择题  居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常


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73、填空题  行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。


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74、判断题  对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）


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75、多项选择题  关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。


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76、多项选择题  为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件


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77、多项选择题  接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人身份证
D、汇款人住所


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78、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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79、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。


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80、单项选择题  银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）

A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元


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81、问答题  中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？


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82、问答题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？


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83、问答题  金融机构应当履行哪些反洗钱义务？


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84、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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85、问答题  中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收什么报告？


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86、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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87、判断题  按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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88、多项选择题  反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒()犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等


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89、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。


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90、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度


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91、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。


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92、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？


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93、判断题  对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）


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94、多项选择题  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况


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95、单项选择题  金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内


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96、判断题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人


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97、多项选择题  银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素


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98、问答题  金融机构不得为客户开立什么账户？


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99、单项选择题  下列属于可疑支付交易的是()。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。


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100、判断题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料


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101、问答题  洗钱的过程一般有哪四个特征？


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102、判断题  金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。


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103、多项选择题  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明


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104、判断题  外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景


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105、单项选择题  调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

A、封存
B、暂扣
C、转移


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106、判断题  主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。


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107、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。

A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日


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108、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告？


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109、多项选择题  申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明


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110、问答题  金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法律规定，对不对？


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111、单项选择题  银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金
B、营业场所
C、经营范围
D、企业规模


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112、判断题  单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。


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113、多项选择题  根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪 
B、黑社会性质的组织犯罪 
C、金融诈骗犯罪 
D、恐怖活动犯罪


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114、填空题  根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。


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115、单项选择题  对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。

A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月


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116、单项选择题  各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对（）进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。

A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员


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117、判断题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）


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118、多项选择题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。

A、真实
B、连续
C、完整
D、准确


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119、单项选择题  交易发生网点应在交易发生后的（）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个


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120、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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121、多项选择题  申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明


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122、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）

A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。


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123、判断题  我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。


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124、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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125、多项选择题  对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门，落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论，并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。（）

A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。


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126、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人


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127、判断题  根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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128、单项选择题  具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是（）。

A.桑叶
B.茜草
C.蒲黄
D.艾叶
E.炮姜


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129、多项选择题  交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式


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130、判断题  金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。


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131、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？


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132、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）

A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料


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133、多项选择题  银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）

A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性


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134、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。


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135、问答题  什么机构是国务院反洗钱行政主管部门？


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136、判断题  客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。


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137、多项选择题  将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。


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138、判断题  查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。


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139、问答题  金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？


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140、问答题  金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？


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141、判断题  在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。


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142、单项选择题  大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。

A.用途
B.金额
C.频率
D.流向


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143、判断题  金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。


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144、判断题  大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。


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145、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户


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146、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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147、单项选择题  营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

A、经办人
B、法人
C、实际使用人
D、财务人员


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148、问答题  什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报？


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149、单项选择题  大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。

A、1
B、3
C、5
D、7


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150、多项选择题  对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）

A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易


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151、多项选择题  银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持？

A、管理制度和工作制度
B、分类参数体系
C、评估计量体系
D、系统控制体系


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152、填空题  整洁原则：整洁是服装搭配打扮（）的原则。


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153、多项选择题  为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）

A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。


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154、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

A、报表
B、数据信息
C、业务凭证
D、账簿


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155、判断题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）


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156、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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157、多项选择题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）

A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。


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158、多项选择题  反洗钱内部控制制度的特点包括（）

A内容的广泛性
B对象的特定性
C形式的完整性
D执行的强制性


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159、不定项选择  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局 
B、国务院 
C、中国人民银行 
D、全国人民代表大会


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160、多项选择题  金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：（）

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D、扣减责任人当月绩效工资。


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161、多项选择题  《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）

A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的


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162、多项选择题  对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


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163、问答题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？


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164、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件


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165、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50


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166、单项选择题  对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个
B、5个
C、10个
D、30个


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167、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。


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168、填空题  国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。


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169、问答题  调查中需要进一步核查的，需经谁批准？


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170、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的


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171、不定项选择  下列属于洗钱特征的是（）。

A、国际化 
B、专业化 
C、多样化 
D、复杂化 
E、商业化


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172、判断题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。


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173、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）

A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；
B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；
C.控股股东或实际控制人.
D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。


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174、判断题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


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175、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1
B.2
C.3
D.5


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176、判断题  中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。


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177、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？


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178、多项选择题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算


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179、多项选择题  以下那些是可疑交易报告标准（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


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180、判断题  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。


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181、问答题  中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？


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182、单项选择题  不通过客户账户进行大额交易的，如现金交易、购汇后直接向境外汇款等，各行应及时登记外汇汇入汇款直接结汇/提出外币现金、购汇直接汇出汇款等业务数据，在交易发生后（）工作日内，由交易网点负责将有关交易数据在反洗钱监控系统中人工录入大额交易报告，在交易发生后（）工作日内随系统监控的大额交易报告一同报送。

A、3个、3个
B、4个、5个
C、5个、7个
D、次日、3个


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183、多项选择题  一次性金融服务识别要点包括哪些？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件


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184、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10
B、15
C、20
D、25


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185、问答题  金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？


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186、问答题  通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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187、判断题  金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款


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188、问答题  中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？


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189、判断题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。


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190、问答题  中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？


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191、多项选择题  金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。


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192、判断题  在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。


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193、多项选择题  金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况


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194、问答题  调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？


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195、多项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要


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196、判断题  中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。


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197、判断题  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑


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198、判断题  金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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199、问答题  国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？


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200、多项选择题  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据


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201、问答题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？


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202、问答题  金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？


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203、单项选择题  根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）

A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取


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204、判断题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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205、问答题  金融机构应当按照规定建立什么保存制度？


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206、问答题  金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？


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207、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。


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208、判断题  发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况


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209、判断题  金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）


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210、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付


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211、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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212、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施

A.2007年1月1日 
B.2003年7月1日 
C.2007年3月1日 
D.2004年4月1日


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213、问答题  现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？


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214、单项选择题  中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易


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215、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料


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216、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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217、问答题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？


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218、问答题  按照预定工作目标，中国力争在什么时间加入国际反洗钱组织――金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ），成为其正式成员？


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219、问答题  金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？


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220、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上


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221、多项选择题  《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任


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222、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。


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223、判断题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。


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224、判断题  客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？


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225、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户


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226、多项选择题  金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）

A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。


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227、多项选择题  下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行 
B、公安部 
C、司法部 
D、财政部 
E、建设部


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228、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万
B、50万，5万
C、100万，10万
D、200万，20万


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229、判断题  根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。


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230、判断题  任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。


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231、问答题  《反洗钱法》的主要内容是什么？


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232、单项选择题  牡丹皮与赤芍的共同功效是（）

A.清热解毒，利尿
B.清热解毒，排脓
C.清热凉血，散瘀
D.燥湿泻火，凉血
E.清热凉血，滋阴


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233、问答题  制定反洗钱法的目的是什么？


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234、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人


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235、判断题  对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。


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236、判断题  银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。


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237、问答题  违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？


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238、多项选择题  以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户


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239、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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240、问答题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？


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241、问答题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？


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242、单项选择题  按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。

A.5
B.10
C.15
D.20


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243、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日


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244、问答题  经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？


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245、判断题  对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。


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246、不定项选择  根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A、1000元以上5000元以下 
B、5000元以上10000元以下 
C、30000元 
D、1000元以下



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247、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？


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248、判断题  金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。


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249、问答题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？


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250、问答题  什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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251、问答题  客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？


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252、判断题  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任


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253、判断题  可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。


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254、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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255、判断题  金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。


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256、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下


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257、多项选择题  现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认


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258、判断题  反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施


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259、判断题  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。


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260、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度


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261、问答题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由什么部门制定？


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262、多项选择题  关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为


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263、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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264、判断题  中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。


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265、问答题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？


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266、判断题  银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。


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267、多项选择题  被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（）

A、提供必要的工作条件
B、配合进行现场会谈
C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D、做好检查保密工作


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268、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、保存记录义务
D、大额和可疑交易报告制度义务
E、保密义务
F、加强反洗钱教育培训工作义务


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269、单项选择题  负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数据的信息系统是（）。

A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统


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270、判断题  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


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271、问答题  剖宫产和自然分娩哪个好？


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272、多项选择题  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


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273、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。


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274、判断题  只要是合法的票据都可以背书转让。


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275、多项选择题  金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。


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276、判断题  中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。


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277、填空题  商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。


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278、单项选择题  中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构


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279、填空题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。


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280、单项选择题  金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A、3
B、5
C、7
D、10


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281、单项选择题  制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是（）。

A.LD0
B.LD01
C.LD50
D.LD100
E.NOAEL或LOAEL


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282、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。


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283、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？


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284、问答题  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？


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285、问答题  什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？


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286、问答题  《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的？


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287、问答题  什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?


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288、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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289、多项选择题  银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）

A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产


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290、单项选择题  下列属于大额交易的是（）

A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账


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291、问答题  在什么期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料？


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292、多项选择题  银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务


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293、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人


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294、多项选择题  银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则


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295、判断题  客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）


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296、判断题  在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别


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297、问答题  《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？


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298、单项选择题  司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

A、刑事诉讼
B、民事诉讼
C、信息披露


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299、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作


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300、问答题  某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？


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