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1、单项选择题 我行代售的美国运通旅行支票的有效期为()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.永久有效
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2、多项选择题 下列哪些属于单向类业务()。
A.现金存款
B.内部账销户
C.电汇业务
D.现金取款
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3、单项选择题 汇票专用章印模应在()中进行登记。
A.印章保管和交接登记簿
B.重要物品保管和交接登记簿
C.其他重要事项登记簿
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4、多项选择题 预警处理环节包含()。
A.待核实;
B.已退回;
C.已核实待解除;
D.已解除
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5、单项选择题 现金管理业务的签约交易,必须在()办理。
A.网上银行
B.手机银行
C.柜台
D.以上选项均不正确
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6、单项选择题 对公集中上收后,对单位大额转账的标准是()元。
A.50万(含)
B.100万(含)
C.150万(含)
D.200万(含)
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7、单项选择题 自动柜员机日志流水的保管期限为()。
A.2年;
B.3年;
C.1年;
D.5年
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8、单项选择题 人民币对公存款周计划业务本金使用()科目核算。
A.330201单位定期存款
B.330203单位协议存款
C.330210单位结构性存款
D.330202单位通知存款
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9、单项选择题 香港居民个人可在每个账户每天()元人民币限额内,签发人民币支票,用于支付在广东省内的消费性支出。
A.20000
B.80000
C.25000
D.50000
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10、单项选择题 与办理对公周计划的单位签定《协议》后,应于()个工作日报总行公司业务部备案。
A.2个工作日;
B.3个工作日;
C.5个工作日;
D.7个工作日
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11、单项选择题 贴现时对于收到的查复书应加盖()章.
A.结算专用章
B.汇票专用章
C.业务专用章
D.转讫章
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12、多项选择题 开办上门服务的经办单位必需具备的条件()。
A.具有完善的内控制度和明确的岗位职责
B.近二年内未发生案件
C.内部管理良好
D.具有上门服务人员
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13、多项选择题 我行签发的环球汇票种类有()。
A.环球汇票(美元专用)
B.环球汇票(加拿大元专用)
C.单币种环球汇票
D.环球汇票(多币种)
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14、单项选择题 预警解除后“是”问题的预警要下发整改,已下发整改但还未整改的预警显示在预警整改的()页签。
A.选择整改;
B.已下发整改;
C.已整改;
D.整改通过
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15、单项选择题 柜员尾箱交接业务处理时,库管员“0000”尾箱能交接给()角色的柜员。
A.53
B.28
C.36
D.29
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16、多项选择题 海外电汇收款,在通过核心系统“8002/8003”交易向总行办理退汇时,“附言“域要填写的内容应包括()。
A.总行头寸报的IM1001…....编号
B.已发生查询的,加填案例编号
C.收款行
D.退汇理由
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17、多项选择题 教育储蓄到期,储户凭(),一次支取本金和利息,免征储蓄存款利息所得税。
A.定单;
B.存折或卡;
C.学生证;
D.学校提供的正在接受非义务教育的学生身份证明。
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18、多项选择题 柜台经理每月应对代发工资业务()方面进行检查。
A.检查是否与客户签订代发工资协议书
B.检查代发工资协议上加盖印鉴与预留印鉴签章是否一致
C.检查与客户之间传递代发工资清单、电子磁盘等是否登记相关登记簿
D.检查客户代发工资款项是否从其基本帐户转出
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19、单项选择题 柜台人员用于查询指定信用卡本、外币账户本期账单余额情况的交易是()。
A.“5558”交易
B.“5366”交易
C.“5555”交易
D.“5842”交易
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20、多项选择题 承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起三日内作成拒绝付款证明,连同商业银行承兑汇票邮寄持票人开户行转交持票人。拒绝付款证明应包括下列事项()
A.被拒绝承兑、付款的票据的种类及主要记载事项;
B.拒绝承兑、付款的票据的事实依据和法律依据;
C.拒绝承兑、付款的票据的时间;
D.拒绝承兑人、拒绝付款人的签章。
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21、单项选择题 ()负责接收对私客户的“客户号合并申请表”;对个人消费贷款系统、及私人部负责的其他系统进行合并审核及处理;对各相关部门的审核及处理等工作进行协调;完成合并后通知网点。
A.风险管理部;
B.贸金部;
C.零售业务部;
D.运营管理部;
E.公司业务部
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22、单项选择题 需要核查身份证照片的业务是()。
A.开立存款证明;
B.变更个人电话号码;
C.解挂;
D.客户购买4万元的对私理财
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23、多项选择题 受理质押期间单位定期存单的正式挂失时,营业部门经办人员应审核().
A.挂失公函
B.营业执照正本复印件
C.组织机构代码证复印件
D.质押合同副本
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24、单项选择题 在法人账户透支业务中,透支借款利息自透支()起计算,按实际天数计息,按()结息,结息日固定为()的第20日。
A.发生之日;月;每月
B.发生次日;月;每月
C.发生之日;季;每季
D.发生次日;季;每季
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25、单项选择题 发生长短款时,清分人员应填写暂收暂付款记账凭证,注明原因,进行挂账处理,并登记()。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿;
E.自动柜员机长短款登记簿
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26、单项选择题 客户到柜台解决令牌使用问题,如通过查询证实客户令牌尚在有效期内且能正常显示动态口令,应尝试调用()交易进行令牌同步操作。
A.解锁
B.同步
C.解挂
D.令牌变更
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27、多项选择题 事后监督人员分为()。
A.管理柜员;
B.监督柜员;
C.经办柜员;
D.操作柜员
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28、多项选择题 贷款人以支取定期存款方式抵偿贷款本息时,应向存款行营业部门提供().
A.单位定期存单
B.质押合同
C.需销户或部分提前支取的证明材料
D.贷款人与出质人的有关协议。
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29、多项选择题 我行“短信通知”业务目前可以对()进行凭证类签约。
A.阳光卡主卡
B.阳光卡附卡
C.活期一本通
D.定期一本通
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30、单项选择题 电子支付业务的商户必须在我行营业网点开()用于电子支付业务的款项结算。
A.信用卡
B.活期一本通
C.阳光卡
D.对公活期结算帐户
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31、多项选择题 对于非加密方式的代发业务,委托单位提供的代发明细清单应注明以下哪些内容()。
A.清单上应填写收款人卡号(账号)、收款人名称、代发金额、代发笔数合计、代发金额合计
B.表明清单上的数据与电子代发数据一致的字样
C.每页清单上加盖委托单位的预留印鉴
D.清单一共几页
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32、多项选择题 下列()放款及相应的挂账利息账户应按月办理对账,与借款人另有约定的,按双方双方书面约定办理。
A.对公贷款
B.个人贷款
C.应收贷款利息
D.银团贷款
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33、多项选择题 重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后,即具有支付效力的空白凭证,是银行凭以办理资金收付的书面依据。以下凭证按照总行级重空要求在“4105重要空白凭证”科目核算管理是()。
A.支票
B.特种转账凭证
C.商业承兑汇票
D.印鉴卡
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34、单项选择题 在核心业务系统中核算的暂收暂付款项,除出纳长短款、待总行归垫的世行转贷款清收费用、应付员工购房款、计提的应付理财收益等正常挂帐款项,其他暂收暂付款项必须由()逐笔审批。
A.柜台经理
B.会计主管行长
C.支行行长
D.运营管理部
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35、多项选择题 事后监督系统的主要特点是().
A.参数化;
B.操作繁琐;
C.面向柜台;
D.对监督的流水实现按机构、柜员等过滤控制
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36、单项选择题 公证处是国家公证机关,公证处作出的合法公证文书的效力()。
A.由申请人户籍所在地公证处管辖
B.由财产所在地的公证处管辖
C.不受地域限制
D.受地域限制
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37、单项选择题 对公周计划与客户签定《协议》后,仅为客户出具()。
A.阳光理财计划权利凭证;
B.单位定期存款开户证实书
C.单位定期存单;
D.金及利息的记账凭证。
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38、多项选择题 外币通知存款销户时,临柜人员应按以下情况处理()。
A.审核存款单位出具单位定期存款开户证实书
B.存款单位出具“通知存款支取通知书”第二联
C.核验通知书上的预留印鉴
D.使用9981交易,按照通知书的事项录入
E.业务类型选择“1-交互”,借贷标志选择“0-借方”
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39、单项选择题 清机加钞、客户投诉或银联反映自动柜员机出现长短款时,最迟不得超过得知长短款差错的()。
A.次日;
B.下一工作日;
C.3天;
D.1天
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40、单项选择题 对于因客户提交的网上银行支付指令中汇入行不准确、收款人户名、账号有误,造成款项无法实际支付时,可暂列()。
A.网上银行汇出汇款0529
B.待处理贷方结算款项2115
C.其他汇出汇款0528
D.应销记汇出汇款
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41、单项选择题 对于改版停用的作废重要空白凭证,支行库管员应在停用作废后()内上缴分行大库集中保管,定期销毁。
A.一周
B.一个月
C.一个季度
D.一年
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42、多项选择题 上门取单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间到客户约定场所向客户收取、要素完整的、需银行办理的票据和其他结算凭证,主要包括()。
A.银行汇票
B.商业汇票
C.托收凭证
D.电汇凭证
E.结算业务申请书
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43、多项选择题 个人开立()等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。
A.外国投资者投资专用账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.以上都不对
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44、单项选择题 储蓄整存整取业务规定不正确的是()。
A.定期整存整取业务本金一次存入,由储蓄机构发给定期一本通、折或在卡内开户,到期支取本息,存期内按存入同档次定期存款利率计息,到期未支取,超过存期部分按存入日公布的活期利率计息
B.异地以现金存入方式在人民币卡内开设定期账户时,按交易金额的千分之五收取手续费,最低限额2元,最高限额20元,直接以卡内活期转定期不收手续费
C.使用存单方式办理的定期整存整取业务只支持本息转存;定期一本通方式办理的定期整存整取业务,在有关联活期账户时可以选择本金转存;卡内定期账户可以选任一种转存方式
D.定期整存整取业务可根据储户意愿,办理自动转存,自动转存包括:不转存、本息转存、本金转存,转存次数不限制
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45、多项选择题 下列关于贴现的计算公式正确的有()
A.实付贴现金额=汇票金额—贴现利息;
B.贴现利息=汇票金额×贴现天数×(月贴现率÷30天);
C.实付包买金额=汇票金额—包买利息—风险承担费;
D.包买利息=汇票金额×包买期限×包买年利率/360
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46、多项选择题 对于个人客户我行电子网上支付包括()支付方式。
A.银行卡直接支付
B.支付宝卡通支付
C.网银专业版支付
D.网银查询版
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47、单项选择题 获得在中国永久居留资格的外国人,可出具()申请开立个人银行结算账户。
A.护照;
B.外国人永久居留证;
C.边民出入境通行证;
D.户口簿
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48、多项选择题 关于保证金账户以下描述正确的是()。
A.保证金账户不得作为结算账户使用,无需客户预留印鉴。
B.保证金账户作为结算账户使用时,需客户预留印鉴。
C.保证金账户可以作为结算账户使用,可按规定向客户出售该账户支付结算凭证。
D.保证金账户不得作为结算账户使用,不得向客户出售该账户支付结算凭证。
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49、多项选择题 核心业务系统对私凭证的支付条件有以下几种()。
A.凭单折;
B.凭密码;
C.凭证件;
D.凭交易密码加证件;
E.凭印鉴
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50、多项选择题 资金账户签约类业务包括()。
A.资金账户签约
B.资金账户解约
C.换卡
D.定投
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51、单项选择题 人民法院、人民检察院等因侦查、起诉、审理案件,需要向储蓄机构查询与案件直接有关的个人存款时,须向储蓄机构提出()或以上法院、检查院、公安机关或国家安全机关等正式查询公函。
A.县级
B.市级
C.省级
D.没有级别要求
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52、多项选择题 柜台经理每周必须检查一次的工作有()。
A.本机构库存现金帐款相符
B.本机构重要空白凭证帐款相符
C.印章及机具是否妥善保管
D.检查本检查周期内开立的本外币单位存款账户开户资料是否完整、合规
E.柜员号管理
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53、多项选择题 根据我行与花旗银行协议,解付国别为()国家时,签发行须在出票时在票面划线。
A.葡萄牙
B.新加坡
C.德国
D.意大利
E.丹麦
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54、单项选择题 对于直接归属于金融资产或金融负债的交易费用应当计入“()”。
A.手续费收入
B.手续费支出
C.利息收入
D.利息支出
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55、多项选择题 贴现或再转贴现由票据系统发起录入后,在柜台人员复核入账之前若发现信息录入有误,可以在()日由()系统发起交易抹账。
A.当日
B.当日或隔日
C.核心
D.票据
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56、单项选择题 对于持卡人在它行自助设备机上发生的取款交易,发卡行应向代理行缴纳代理费,同城跨行交易的代理费为每笔()元人民币。
A.5.1
B.4.5
C.1.6
D.1.2
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57、单项选择题 非金融类预判交易要检查的内容有()
A.账户状态
B.币种
C.余额
D.凭证
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58、单项选择题 阳光卡单位卡系统内异地转账按()收费。
A.按转帐金额的1%支付手续费,无上下限限制
B.按转账金额的1%支付手续费,最低10元,最高500元,不足10元的按10元计收。
C.按转账金额的0.5%支付手续费,最低1元,最高500元,不足1元的按1元计收。
D.按转账金额的0.5%支付手续费,最低2元,最高500元。
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59、单项选择题 对公单位的“定期存款开户证实书”遗失,办理正式挂失第()天起的七天后,银行可为单位补办此笔定期存款的开户证实书。
A.1
B.2
C.3
D.4
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60、单项选择题 柜员可以通过()交易,输入批量代理委托号查询并打印出该批次的代发业务成功的笔数、金额,及失败的笔数、金额。
A.5629
B.5630
C.5625
D.5631
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61、多项选择题 下列哪些业务在网点发起预判时借贷方标志应为双方()。
A.贷款还款
B.系统内划款
C.一记双讫
D.冲补账
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62、单项选择题 5552信用卡明细查询交易指定信用卡最近()发生的所有已入账交易明细。
A.三个月;
B.一年;
C.一个月;
D.半年
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63、单项选择题 反洗钱信息在年度内发生变化的,各分行应于()个工作日内将更新情况报告总行及人民银行当地分支机构。
A.3;
B.5;
C.7;
D.次日
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64、多项选择题 阳光储值卡持卡人可通过()渠道进行余额查询和交易明细查询。
A.在贴有“银联”标识的自助设备
B.我行任一网点柜台
C.电话银行
D.网上银行
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65、多项选择题 各驻华机构开立的人民币银行结算账户的预留银行签章,经存款人与开户机构协商,可以为(),所用文字及内容由各驻华机构自定。
A.签名
B.盖章
C.签名加盖章
D.以上都不行
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66、单项选择题 在办理保证金帐户手工转出时,柜台人员应凭授信业务部门的划款通知书,填制()凭证作为传票进行帐务处理。
A.转账支票
B.内部通用凭证
C.保证金账户划款(销户)通知书
D.特种转账凭证
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67、多项选择题 以下哪些手段取得票据的,不得享有票据权利()
A.欺诈
B.偷盗
C.胁迫
D.恶意
E.重大过失
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68、多项选择题 下列哪些不属于柜台经理的职责范围()。
A.“三防一保”
B.办公用品采购
C.行政经费报销
D.定期组织柜台人员学习培训
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69、多项选择题 柜台人员可以对证券公司开立的五类专用存款账户出售哪些凭证()。
A.支票
B.电汇凭证
C.一柜通支款凭条
D.商业承兑汇票
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70、单项选择题 储蓄国债(电子式)账户允许客户在()范围内通存通兑,到期时对于账户状态正常的,系统自动将储蓄国债兑付到客户的活期账户中。
A.同城
B.全国
C.开户行
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71、多项选择题 证券公司在办理以下业务时,应当识别客户身份并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件()
A.资金账户开户、销户、变更,资金存取等;
B.开立基金账户;
C.代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户;
D.与客户签订期货经纪合同;
E.交易密码挂失
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72、多项选择题 在待解除预警的待核实查看页签下每个人可以查看到()的预警。
A.指定由我解除;
B.指定由别人解除;
C.未指定解除人;
D.以上都对
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73、单项选择题 业务人员岗位调整或短期离岗,必须办理印章交接手续,并由柜台经理(含柜台经理备岗)或会计业务负责人监交,登记(),双方在登记簿上签章,以明确责任。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《临时离岗交接登记簿》
C.《印章保管和交接登记簿》
D.《正式岗位交接登记簿》
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74、多项选择题 支行操作员可以对哪些()整改状态的预警进行整改操作。
A.待整改;
B.已整改;
C.整改通过;
D.整改退回
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75、多项选择题 下列关于对私理财产品表述正确的是()。
A.理财产品的账户类型支持两种:理财权利凭证和卡内账户。
B.理财权利凭证理财产品支持两种资金来源认购:现金、活期一本通
C.卡内理财产品账户仅支持卡内活期存款一种资金来源,认购成功后核心系统在卡内新开理财产品账户。但套餐理财和滚动预约理财销售模式只支持开立卡内理财账户,不能出具理财权利凭证。
D.理财产品能否出具理财权利凭证由总行设置参数进行控制。
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76、多项选择题 “8301本票签发录入”交易以下说法正确的有()。
A.允许当日抹账
B.不允许当日抹账
C.不允许隔日抹账
D.允许隔日抹账
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77、单项选择题 分行运营管理部应根据辖属营业机构的业务情况,核定各个机构的重要空白凭证库存量,一般每个营业机构库存不能超过本机构()的使用量。
A.半年
B.3个月
C.1个月
D.1个星期
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78、单项选择题 被吞卡视同重要物品保管,收入、付出、销毁均应在()上登记,营业结束后须放入保险柜保管。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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79、单项选择题 对公存款账户开户,业务受理柜员在进行“9982非金融业务预判处理”交易处理时,业务种类应选择()
A.01
B.47
C.49
D.02
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80、单项选择题 阳光令牌作为重要的安全认证介质,分行应按照总行要求按()的相关规定进行严格管理。
A.重要空白凭证
B.有价单证
C.一般凭证
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81、多项选择题 办理西联汇款发汇业务,客户的资金来源可以为()。
A.现汇
B.现钞
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上都对
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82、单项选择题 在验印系统中作销户时,应注意:注销时间不应()开户及当天的时间.
A.早于
B.晚于
C.早于、等于
D.晚于、等于
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83、多项选择题 柜员领用的各种凭证销号方式有()。
A.出售给客户
B.柜员做相应交易时自然使用
C.柜员手工进行业务处理
D.以上都不对
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84、单项选择题 受理凭证专用章(嵌有日期):菱形。用于()。
A.签发银行汇票、银行承兑汇票以及办理银行承兑汇票转贴现、再贴现的背书等
B.客户提交的凭证,表明银行受理而尚未进行转账的各种凭证的回执等
C.签发银行本票
D.用于签发发出委托收款等结算凭证,结算业务的查询、查复书、贴现与转贴现银行向承兑银行提示付款等。
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85、多项选择题 银行承兑汇票查询是为了保证票据真实性、防止“克隆”票据、辅助鉴别票据真伪的一种手段。查询内容包括但不限于().
A.票面要素是否齐全相符
B.汇票是否已办理挂失
C.汇票是否公示催告
D.他行是否已办理查询
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86、单项选择题 系统内往来对账各行至少应按()核对系统内往来的平衡。
A.月
B.季
C.半年
D.年
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87、单项选择题 对公集中上收业务中账务处理在()系统中完成。
A.影像系统
B.验印系统
C.核心系统
D.账户系统
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88、多项选择题 境内个人手持外币现钞申请签发环球汇票按以下规定办理()。
A.当日累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理
B.当日累计等值1万美元以上的凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理
C.一次性汇出等值5000美元以下的,客户持身份证件到银行直接办理
D.一次性汇出等值5000美元以上的,客户需持相应证明材料到银行直接办理
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89、单项选择题 定期存款(或贷款)到期日为节假日,在节假日前最后一个营业日支取(或归还),应扣除()之间的天数,按合同利率计算的利息。
A.到期日与支取(归还)日
B.到期日
C.支取日
D.归还日
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90、单项选择题 阳光取令牌序列号()作为重空凭证号录入系统。
A.后5位
B.后6位
C.后7位
D.后8位
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91、多项选择题 由于抵债资产的价值重估、错误调整等业务需要,会导致待转抵债资产余额的变动,核心系统提供那些交易修改抵债资产余额()。
A.抵债资产修改入账[7421]
B.销减抵债资产[7424]
C.抵债资产转待处理(非还贷使用)[7425]
D.处置抵债资产[7426]
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92、单项选择题 武警部队单位开立专用存款账户,由()审批。
A.总部后勤部财务部
B.军区联勤部
C.军区司令部政治办
D.本级后勤财务部门
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93、单项选择题 下列支付交易中不属于可疑支付交易的为()。
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
C.资金收付流向与企业经营范围明显不符
D.长期闲置的账户突然启用
E.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
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94、单项选择题 在银行柜台办理银证通业务的营业时间是()。
A.周一至周日的8:30-17:30;
B.周一至周日的9:30-11:30;13:00-15:00;
C.周一至周五的9:30-11:30;13:00-15:00;
D.周一至周五的8:30-17:30
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95、单项选择题 我行理财产品的介质支持阳光卡和()。
A.理财协议
B.活期一本通
C.定期一本通
D.理财权利凭证
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96、多项选择题 会计结算督导档案应包括()。
A.督导工作年度总结及计划
B.向被督单位出具的督导报告(月)
C.被督导单位的整改方案(月)
D.汇总督导报告(季)
E.长假前的结算检查报告
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97、多项选择题 资信证明业务分为()和()两种.
A.综合资信证明
B.单项/多项资信证明
C.存款证明
D.贷款证明
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98、多项选择题 对公客户应同时具备以下()条件方可以申请延期对帐。
A.客户地址变更、寄送的对账单被退回,至少拨打客户电话三次以上也无法联系;
B.该客户在我行没有贷款等资产业务;
C.至本期对账单生成日,该账户已经在我行开立三年以上;
D.至本期对账单生成日,该存款账户一年内发生账务的笔数较少(银行结息除外),且每笔发生额较小;
E.至本期对账单生成日,该账户余额和一年的日均余额较少;
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99、多项选择题 “阳光理财通”是指我行针对本行中、高端优质客户发行,具有()等功能,客户可享受我行提供的专属银行服务的个人结算账户。
A.存取现金
B.转账结算
C.投资理财
D.短信通知
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100、填空题 对因注册验资需要开立的临时存款账户转为(),或因借款转存开立的(),因已对存款人的身份等进行了审核,故不受生效日制度限制。
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101、单项选择题 核心系统中,支行机构在未报头寸的情况下,港币发报截止时间为()。
A.13:00;
B.13:30;
C.14:00;
D.14:30。
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102、多项选择题 我行外汇类出国金融业务包括以下哪些业务()
A.个人结汇
B.个人购汇
C.西联汇款
D.签发外币携带证
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103、多项选择题 机构客户到柜台办理基金业务,应提交以下材料供我行核验()。
A.机构客户的有效身份证明文件
B.对公结算银行账户开户的预留印鉴
C.机构客户的税务登记证
D.填妥相关业务申请表单并加盖预留印鉴
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104、单项选择题 涉及分行辖内跨机构开立资信证明经办机构审核完毕后,由柜台经理签名并加盖“柜台业务专用章(对公)”,连同客户填写的申请书一并传真给分行()审批。
A.公司业务部
B.运营管理部
C.公司管理部
D.办公室
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105、单项选择题 各分支机构应对反洗钱非现场监管的有关数据、信息()。
A.完整;
B.及时;
C.全面;
D.保密;
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106、单项选择题 保证金账户不得作为结算账户使用,(),不得向客户出售该账户支付结算凭证。
A.无需客户预留印鉴
B.需客户的开户资料
C.需要预留客户印鉴
D.应预留开户资料
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107、单项选择题 单位与申请签约的个人签订的《授权委托书》及《电子银行个人客户批量签约客户名单》单位须加盖(),申请签约的个人须由本人签字。
A.单位公章
B.单位预留印鉴
C.单位公章及预留印鉴
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108、填空题 办理整存整取开户业务时,柜员应在存单、定期一本通上开户行处加盖(),大额存单应经有权人签字后再加盖印章;请客户在储蓄凭条上签字确认,并在储蓄凭条上盖()。
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109、多项选择题 柜台人员在审核“中国光大银行个人贷款划款凭证”时应注意以下内容()。
A.签章是否齐全,与预留签章样本是否一致。
B.金额大、小写是否一致。
C.收款人账号、户名及开户行是否填写齐全。
D.查询“448-1个人消费贷款暂挂款项”的账务明细,核对明细账摘要中注明的借据号是否与凭证中注明的借据号一致。
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110、单项选择题 若托管账户中无未了结的债权债务关系,委托人可提前()向我行提出更换代理人的书面申请,并提交转户相关材料办理转户手续。
A.2个工作日;
B.3个工作日;
C.5个工作日;
D.10个工作日
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111、多项选择题 开立单位协议存款账户时,如果款项从他行转入,客户应在进账单“收款人账号”栏注明()。
A.“转存协议存款”字样
B.存款期限
C.结息周期
D.客户号。
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112、单项选择题 小额支付系统每个业务运行日为()。
A.前一自然日15:00至本自然日15:00
B.前一自然日16:00至本自然日16:00
C.前一自然日17:00至本自然日17:00
D.前一自然日14:00至本自然日14:00
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113、多项选择题 以下()属于柜台经理每周对帐户管理的检查内容。
A.检查重点帐户的开户及变动情况是否异常
B.检查核心系统、验印系统、人行账户管理系统录入的信息是否与开户资料一致
C.检查帐户资料是否专人入柜上锁保管
D.通过人民银行账户管理系统检查人民币结算账户开立是否按规定向人民银行报备
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114、多项选择题 对公清算结算业务集中后,被集中网点将不再拥有()。
A.系统内来帐入帐
B.人民币系统外来帐处理
C.贷款入账
D.建立客户号
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115、单项选择题 柜员通过()交易查询并打印出批量代发工资失败的明细清单。
A.5630
B.5632
C.5631
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116、填空题 新设立的各国驻华使馆和国际组织驻华代表机构申请开立基本帐户证明文件为(),新设立的驻华领事馆申请开立基本帐户证明文件为()。
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117、多项选择题 各分支机构按季向总行及中国人民银行当地分支机构报送()反洗钱信息.
A.执行客户身份识别制度的情况;
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况;
C.null;
D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况;
E.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
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118、多项选择题 开立对公账户时,对于()上加盖的单位公章,经办柜员应使用人工折角验印的方式进行核对,确保客户提交的相关资料上的公章一致。
A.客户授权书
B.印鉴卡背面
C.开户申请书
D.相关开户证明文件复印件
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119、单项选择题 3181应收远期信用证出口款项的对应科目是()。
A.3381代收远期信用证出口款项;
B.3182应收即期信用证出口款项;
C.3185应收开出信用证款项;
D.3385应付开出信用证款项
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120、单项选择题 ()是指不需要柜员干预,通过核心业务系统或者进一步联接人民银行大额支付系统或小额批量支付系统自动完成客户账的资金划转和银行间的资金清算。
A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理
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121、单项选择题 柜员办理理财销户时应使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
D.“4718”交易
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122、单项选择题 支行人员每日调用“()”交易,查询打印前一工作日结清的银行本票清单(作附件),根据清单中的银行本票号码抽出专夹保管的银行本票卡片联,一并放入当日传票。
A.8307本票登记簿模糊查询
B.8377结算业务待查、拒绝受理登记查询
C.8376留行待处理业务登记
D.8910小额支付实时本票录入
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123、多项选择题 存本取息不能开立()。
A.人民币账户
B.美元帐户
C.港币账户
D.欧元账户
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124、单项选择题 以下关于阳光旅行储值卡说法错误的是()。
A.不记名
B.不计息
C.不挂失
D.可再充值。
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125、单项选择题 对于已经封箱(包)的现金或重空,如果是由检查人员及保管人员双人签字封装,且至检查日封装期限未超过()的可以不拆箱(包)检查,但是要检查封签和包装是否完好。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.半年
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126、单项选择题 香港人民币支票每个工作日进行()场交换。
A.一
B.三
C.二
D.四
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127、单项选择题 公司客户资信证明业务是一种()。
A.资产业务
B.负债业务
C.中间业务
D.以上都对
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128、多项选择题 入档保管的商业汇票复印件必须包括()。
A.商业汇票正面
B.商业汇票背面
C.粘单
D.以上均包括
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129、多项选择题 银行代售的外币旅行支票原则上应限于境外旅游、朝觐、探亲会亲、境外就医、留学等非贸易项下的对外支付,不得用于()。
A.贸易项下对外支付
B.非贸易项下对外支付
C.经常项目项下的对外支付
D.资本项下对外支付
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130、多项选择题 违反《储蓄管理条例》规定,有下列()行为之一的单位和个人,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》;情节严重,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.擅自开办储蓄业务的
B.擅自设置储蓄机构的
C.泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的
D.储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的
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131、多项选择题 承兑行接到承兑汇票托收凭证及承兑汇票第二联正本后,抽出专夹保管的承兑汇票第一联(卡片)、承兑协议副本等,审核要点包括但不限于以下内容()
A.承兑汇票是否统一规定印制的凭证;根据承兑汇票的防伪点鉴别其是否为伪造、变造票据;
B.托收凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符
C.承兑汇票是否为本行承兑,是否与留存承兑汇票第一联(卡片)记载事项相符;
D.承兑汇票是否记载事项齐全,出票金额、出票日期、收款人
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132、单项选择题 提入借方票据中心记账的分录()
A.借:付款人帐户;(付款人开户行);贷:3518(676-1);(中心)
B.借:付款人帐户;(付款人开户行);贷:3518(676-1);(票据提入行)
C.借:3518(676-1);(中心);贷:付款人帐户;(付款人开户行)
D.借:3518(676-1);(票据提入行);贷:付款人帐户;(付款人开户行)
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133、单项选择题 “周计划”只要客户对主帐户资金符合协议约定的金额,则自()起系统自动每天按协议约定方式及金额扣划一次存款资金到相关帐户.
A.签约第三日
B.签约第二日
C.签约当日
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134、多项选择题 证券投资基金的运作特点包括()。
A.规模较大
B.专业运作
C.组合投资
D.长期收益较好
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135、单项选择题 在收到人民银行发出的《行政处罚意见告知书》之日起()个工作日内,填写《告知书》中出票人名称、违规事实等有关内容,并送达出票人。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。人民银行根据具体情况发出《行政处罚意见决定书》交企业开户行。
A.3
B.5
C.10
D.15
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136、单项选择题 对公现金取款业务,以下环节正确的是():
A.现金柜员-受理柜员-审核柜员-中心柜员
B.受理柜员-审核柜员-中心柜员-现金柜员
C.中心柜员-现金柜员-受理柜员-审核柜员
D.审核柜员-受理柜员-中心柜员-现金柜员
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137、多项选择题 各分支机构和相关部门发现其他交易的()等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应向总行提交可疑交易报告。
A.金额;
B.频率;
C.流向;
D.性质
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138、单项选择题 柜员办理滚动理财预约时应使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
D.“4718”交易
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139、单项选择题 自动柜员机加、清钞的领解手续按网点()现金办理,执行总分行现金出纳的相关制度。
A.缴款;
B.领缴;
C.调款;
D.押运
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140、单项选择题 对于对私客户如果一个客户已开通网银专业版,其他客户号未开通网银或只开通了网银查询版:优先将已开通网银()的客户号作为保留客户号。
A.查询版;
B.专业版;
C.任何一个都可以;
D.以上都不对
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141、单项选择题 小额通存通兑业务收费标准:原则上通存、通兑业务按交易金额的()收取,最低限额()元,最高限额()元,查询业务按每笔()元收费。若当地人行另有规定的,可从其规定。若分行根据业务需要、当地情况等原因另行制定收费标准的,应报总行零售业务部、计财部审批后,向当地人行备案。
A.千分之5,5,50,2
B.千分之一,5,50,2
C.千分之一,2,50,2
D.千分之5,10,50,2
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142、多项选择题 个人账户办理个人电子支付业务的必要条件()。
A.必须是结算账户
B.必须是阳光卡
C.支付条件必须为密码
D.以上全是
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143、判断题 在混凝土中掺入一种加速硬化过程。提高早期强度的外加剂叫早强剂。
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144、单项选择题 柜员角色为29对私主管现金、转帐借贷方权限最高不得超过()。
A.50万元,500万元
B.100万元,500万元
C.50万元,400万元
D.100万元,400万元
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145、单项选择题 对于中央财政专户,应按照()中国人民银行规定的利率向财政部国库支付局支付利息。
A.同业利率
B.上存资金利率
C.中国人民银行规定利率
D.协议利率
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146、单项选择题 储户存折、存单遗失遇特殊情况暂不能办理正式手续时,应先通过电话或信函在光大银行任意网点办理口头挂失。办理口头挂失()后,储户必须补办正式挂失,否则口头挂失失效。
A.3天;
B.7天;
C.5天;
D.1天
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147、单项选择题 证券公司开立的客户交易结算资金账户属于()。
A.基本账户
B.一般账户
C.专用账户
D.临时账户
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148、单项选择题 客户令牌挂失后确认丢失需要重新申领令牌时,直接利用()交易为客户换发新的令牌。
A.7119
B.7111
C.7778
D.5333
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149、单项选择题 未经中国人民银行批准,任何单位和个人研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备的由()和其他有关行政执法机关给予警告,没收违法所得和非法财物并处罚款。
A.人民银行;
B.金融机构;
C.公安局;
D.工商行政管理机关
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150、单项选择题 凡委托我行办理批量代发业务的单位必须与我行签订《代发协议》。《代发协议》的编号是()位数字。
A.17
B.21
C.20
D.10
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151、多项选择题 关于“基金/理财账户开户”,以下表述正确的是()。
A.投资者在同一天对同一个基金账户只能在一个代销或直销机构进行开户
B.支持预受理
C.光大银行各网点柜台、网上银行均可办理
D.以下表述均正确
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152、多项选择题 结算督导事后监督内容包括()。
A.是否及时下发差错通知书并监督网点及时改正差错
B.是否按规定对验印系统中新建库、变更印鉴进行审核
C.印鉴卡是否由专人负责保管
D.是否按规定向总行上报事后监督月报
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153、单项选择题 ()根据运行管理岗提供的钞箱监控信息及加钞计划,填制《现金收入/付出凭证》,向库管员请领现金。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.加钞人员
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154、单项选择题 证券公司将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告()
A.与洗钱高风险国家和地区有业务联系;
B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的;
C.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付;
E.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付
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155、多项选择题 旅行社质量保证金存款约定存期到期时,为简化续存手续,我行按照()的方式管理保证金,将已到期质量保证金存款本金按原约定存期自动转存。
A.约定存期
B.到期自动结息
C.本金继续转存
D.到期凭证实书支取
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156、单项选择题 挂失符合挂失规定的汇票、支票、本票按票面金额的()收取手续费。
A.1‰,不低于5元
B.5‰,不低于1元
C.1‰,不低于2元
D.5‰,不低于5元
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157、单项选择题 客户申请挂失止付已签发的外币汇票或办理退汇时,向客户收取手续费为()元人民币/笔。
A.10
B.30
C.100
D.130
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158、多项选择题 保证金帐户管理督导检查内容不正确的包括()。
A.每季按规定对帐
B.保证金帐户入帐时间应早于授信业务出帐时间
C.未使用的保证金及利息只能转回客户开立的基本结算帐户
D.未使用的保证金及利息只能转回客户在我行开立的活期结算帐户
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159、多项选择题 客户李明在我行提取现金22万元,经()审批后,柜员可按流程办理现金支取业务。
A.复核柜员
B.分行运营部总经理
C.对私主管
D.柜台经理
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160、单项选择题 核心业务系统柜员号由()生成并传输到核心系统。
A.人力资源系统(sap)
B.总行数据仓库
C.总行运营部导入
D.分行运营部导入
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161、单项选择题 对预警进行核实,录入核实意见未录入完毕想保存当前状态,应该如何操作()?
A.点击“提交”按钮;
B.点击“保存”按钮;
C.点击“重置”按钮;
D.点击“关闭”按钮
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162、单项选择题 以下()登记簿是总行规定不须要手工建立的。
A.会计档案保管登记簿;
B.红蓝字冲补帐登记簿;
C.会计差错事故登记簿;
D.印章保管和交接登记簿
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163、单项选择题 投资者如选择红利再投资,在红利发放日的第()个工作日内,由注册登记机构办理过户登记手续,并将数据传送到总行,增加投资者集合计划交易账户内的计划份额。
A.1
B.2
C.3
D.7
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164、多项选择题 下列属于交互类业务的是()。
A.单位结算账户开立
B.开立同业客户号
C.保证金开户
D.单位结算账户销户
E.单位定期存款账户开立
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165、多项选择题 复核柜员负责对环球汇票的票面信息进行核对。核对内容包括()。
A.环球汇票票面要素是否齐全,拼写准确无误
B.签发特殊币种环球汇票应按规定要求打印备注
C.签发特殊币种汇票应按规定要求划线
D.汇票签发日期应为当日
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166、单项选择题 ()负责根据业务开展情况掌握令牌使用动态,发现问题及时向总行相关部门反映。
A.各支行柜台经理
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部
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167、单项选择题 公司客户()业务的对象为在本行开立账户、业务往来正常的公司企业法人、事业法人和其他经济组织,用于客户在商业交往中的自我介绍,向合资、合作单位出具证明等商业或非商业用途。
A.存款证明
B.资信证明
C.询证函
D.对账
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168、单项选择题 财政直接支付的代理银行根据收到的《财政直接支付凭证》及时将资金支付到收款人或用款单位,并在支付资金的()将支付信息反馈给财政部。
A.当日
B.次日
C.立即
D.月末最后一日
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169、多项选择题 下面关于“对公存款周计划”产品特点和凭证管理的是()。
A.高收益性:收益率为七天通知存款利率,高出活期存款利率近一倍
B.高流动性:7天还本付息一次。每7天为一个存款周期,可提前支取
C.高智能性:客户与我行一次约定,银行则根据约定自动识别、自动划转存款资金、7天后自动返还存款本息、如果客户当日不支取,则当日系统又自动循环转存
D.“周计划”只与客户签定《协议》,不为客户出具“单位定期存款开户证实书”,仅为客户出具本金及利息的记账凭证
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170、多项选择题 通过网上银行渠道客户已经可以自助开通的业务包括()
A.理财通
B.加息宝
C.账户变动短信通知
D.基金买卖
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171、单项选择题 贷款的到期日是8月30日(星期五),周六、日休息,并且这笔贷款未手工转过呆滞呆账。请问在8月31日,这笔贷款的状态是什么?()
A.正常
B.逾期
C.应计
D.非应计
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172、单项选择题 定存宝理财主账户保留余额不得低于()元。
A.500元
B.1000元
C.2000元
D.50000元
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173、多项选择题 军队单位部署调整时,其银行存款必须通过()的财务部门转汇,不得直接汇往新驻地。
A.总部
B.军兵种后勤部
C.军区联勤部
D.军事科学院
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174、多项选择题 对于委托单位提交的用于批量代发工资业务的转账支票,柜台经办人员除按办理转账支票业务的规定审核有关内容外,还应审核()。
A.委托单位的账户是否为基本账户
B.转账支票上填写的用途是否为“代发工资”
C.支票的收款人是否注明“××人等”
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175、多项选择题 在会计管理工作中视情况按第四条问责标准一至三款处理的有()。
A.不及时记账,无特殊情况未按总行规定时间平账并签退,影响系统正常运行;
B.未按规定及时进行事中监督,造成结算风险或银行资金损失;
C.未按规定打印轧账单并及时整理凭证上交事后监督部门;
D.未按总行规定打印各类账表并整理装订归档;
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176、单项选择题 营业机构最后平账柜员在平账前应打印(),以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。
A.0502银行承兑汇票批处理备款失败清单;
B.9365网点未处理清单打印;
C.0819未结息清单;
D.9366柜员交易流水打印
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177、单项选择题 在会计部门制作对账单()个工作日后未收到业务部门回单的,视同核对相符。
A.一日
B.三日
C.五日
D.十日
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178、多项选择题 网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后,下列处理方法正确的是()。
A.建库经办人员应分别在四份印鉴卡的“印鉴录入”“印鉴复核”处签章
B.建库经办人员还应将单位公章建入验印系统中该账户的“公章(其他)”
C.经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记付出1元
D.经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记收入1元
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179、多项选择题 在第三方存管业务中,客户可以通过我行柜台办理的业务有()。
A.查询当日转账明细
B.查询某一段时间内的客户资金对账单
C.邮寄对账单
D.查询某一段时间内的转账明细
E.以上都正确
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180、单项选择题 柜员日终须做“9314柜员平帐”交易,并联动“9331现金尾箱碰库”交易,柜员需要将尾箱中()进行碰库,确保账实相符。
A.所有币种的现金及假币
B.所有现金
C.部分现金及假币
D.当天变动的现金及假币
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181、单项选择题 查封、扣押动产的期限不得超过()。
A.半年
B.一年
C.二年
D.三年
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182、单项选择题 在同城票据净差额的清算中,当交换机构收入资金的时候应如何记帐()。
A.借:存放央行存款贷:分行资金头寸
B.借:同城票据清算户贷:存放央行存款
C.借:分行资金头寸贷:存放央行存款
D.借:存放央行存款贷:同城票据清算户
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183、多项选择题 客户前来办理对公存款周计划业务时,柜员应审核()。
A.客户是否已在我行开立对公结算账户;
B.客户是否提交《中国光大银行对公存款周计划协议书》;
C.《中国光大银行对公存款周计划协议书》要素填写是否齐全准确,是否涂改;
D.协议上是否加盖公章和预留印鉴,印鉴是否核对相符。
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184、单项选择题 如客户遗失黄金交易账户卡,本人可携带有效身份证件,到()办理补打黄金账户卡手续。
A.原签约网点
B.阳光卡开户行
C.任意网点
D.任意一家具有个人实物黄金代理业务资格网点
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185、填空题 网点受理的客户提出借方票据必须加盖(),进账单贷方凭证必须加盖()
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186、单项选择题 柜员在处理对私客户凭证解挂业务时,应在核心系统中使用()交易代码完成操作。
A.7111
B.7118
C.7119
D.7120
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187、单项选择题 分行应充分利用柜台上机培训环境,新员工上岗前在柜台上机培训环境中进行上机培训的时间不得低于()小时。
A.20小时
B.30小时
C.40小时
D.50小时
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188、单项选择题 旅行社质量保证金存款实行账户管理,开户时出具(),但不得为旅行社办理质量保证金存款()。
A.单位定期存单,质押
B.单位定期存款开户证实书,质押
C.单位定期存单,抵押
D.单位定期存款开户证实书,抵押
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189、单项选择题 各营业机构重要空白凭证库房的管理应比照《中国光大银行出纳制度》中金库管理的有关规定,指派()正式员工负责,重要空白凭证库房(或保险柜)的开启和关闭均应双人同时在场,离开时必须打乱密码。
A.二名
B.三名
C.四名
D.五名
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190、单项选择题 对于上门服务业务经办分行运营管理部应对上门服务客户的()进行负责。
A.客户真实性
B.需求合规性
C.上门服务单据的柜台业务合规
D.上门服务业务合规风险
E.操作风险、事后监督
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191、单项选择题 对于客户预留印鉴,经办行应在客户填写的四份印鉴卡片“田”字骑缝处加盖()。
A.柜台业务专用章
B.转讫章
C.个人名
D.受理章
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192、单项选择题 柜员在使用特种转账传票扣划单位存款时,应在特种转账传票后附有关扣款依据,同时必须逐笔由()在借方联上签字审核。
A.主管行长
B.复核柜员
C.柜台经理
D.经办柜员
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193、多项选择题 融资销户的前提是在()()()均为零,且贷款借据状态为正常的情况下方可处理。
A.贷款本金
B.欠息
C.积数
D.以上均不正确
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194、多项选择题 分行管理员给一个分行查询员分配的权限为,查询机构分行和甲、乙、丙、丁四家支行,操作机构分行和甲、乙两家支行,该查询员在他的预警查询下可以察看()机构的预警?
A.甲支行;
B.乙支行;
C.丙支行;
D.丁支行
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195、单项选择题 凡与本行签订《法人账户透支协议》的存款单位,当透支额度已满或额度被冻结时发生的按规定应确认为当期损益的应收未收利息,用()核算。
A.321612应收协议透支利息
B.314405协议透支垫款
C.3601协议透支利息收入
D.412905协议透支垫款应收利息
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196、多项选择题 已开立基本存款帐户的驻华机构,因经济活动需要,可凭其()申请开立专用存款帐户。
A.基本存款帐户开户许可证
B.基本存款帐户的开户证明文件
C.专用存款帐户开户许可证
D.机构代码证
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197、多项选择题 存款人为单位的,其预留印鉴为该单位的()或()加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或盖章。
A.公章;
B.合同章;
C.法人章;
D.财务专用章
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198、多项选择题 影像结算综合系统涉及的系统包括()。
A.影像系统
B.验印系统
C.核心系统
D.扫描系统
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199、填空题 客户申请办理补打“证明”书业务,须由申请人本人持有效身份证件和在我行的有效权利凭证,填写()到()办理。
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200、单项选择题 办理预约开立境外银行账户业务,经办人员登记预约开立境外银行账户业务登记簿/统计表,并将业务申请书、账户申请资料的复印件进行编号,专夹保管,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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201、单项选择题 开证申请书和开证申请人承诺书中必须详细列明全部信用证条款及所承担的履约付款责任,并由开证申请人加盖()的签章。
A.公章;
B.财务章;
C.法人章;
D.与预留银行印鉴相符
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202、多项选择题 以下()属于柜台经理每月至少一次对本网点印章及机具的保管、使用、管理情况检查的范围。
A.实地抽查印押证分管的执行情况
B.检查印章交接登记簿中的保管人与实际保管人是否一致
C.检查柜员凭证尾箱中重要空白凭证或其他空白凭证上是否有加盖印章备用的情况
D.检查柜员临时离岗是否将印章、机具妥善保管
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203、多项选择题 “8328银行承兑汇票修改”交易修改的内容包括()。
A.收款人账号、户名
B.收款人开户行信息
C.承兑日期
D.票据凭证号码
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204、单项选择题 客户开具的存款证明金额为人民币100万元时,有权签发人为()。
A.柜台经理;
B.支行行长;
C.支行行长与支行柜台经理二人
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205、单项选择题 查询/修改信用卡主卡持卡人的客户信息,柜台人员应使用()交易。
A.5635交易
B.5643交易
C.“5458”交易
D.“5840”交易
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206、单项选择题 柜台机构客户信息同步交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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207、多项选择题 境内个人所购外汇可以()。
A.存入本人境内外汇储蓄账户
B.汇出境外
C.持汇票携出境外
D.持信用卡携出境外
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208、单项选择题 《储蓄管理条例》规定储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循的原则是()。
A.保护和鼓励
B.存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密
C.恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的帐,由谁支配;银行不垫款
D.优质服务,注重细节
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209、单项选择题 银行本票持票人超过付款期限不获付款的,在票据权利时效内请求付款时,应当向签发行说明原因,并将本票交给()。
A.代理行
B.签发行
C.付款行
D.收款行
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210、多项选择题 有下列那些情况的人不可担任商业银行的高级管理人员()。
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
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211、单项选择题 出资人未出资或者未足额出资,,但金融机构为企业提供不实、虚假的验资报告或者资金证明,相关当事人使用该报告或者证明,与该企业进行经济往来而受到损失的,应当由()承担民事责任。
A.出资人
B.该企业
C.金融机构
D.相关当事人
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212、多项选择题 定期借记结算方式主要用于()。
A.公共事业费支付
B.工资支付
C.养老金支付
D.税款支付
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213、单项选择题 在核心业务系统维护柜员信息时,如发现柜员代号、姓名不正确,应请()进行修改。
A.运营管理部
B.人力资源部
C.零售业务部
D.公司业务部
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214、多项选择题 银行会计档案保管期分为永久保管和定期保管两类,定期保管分为()。
A.两年
B.三年
C.五年
D.十年
E.十五年
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215、单项选择题 柜员可以通过“5630批量处理结果查询”交易,输入()查询并打印出该批次的代理业务成功的笔数、金额、及失败的笔数、金额。
A.委托日期
B.批量代理委托号
C.流水号
D.代发种类
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216、多项选择题 他任何人未经批准不得进入库房。如需进库时,应经分行监察保卫部审批后,持()方可进入金库。
A.分行介绍信
B.本人身份证
C.本人工作证
D.支行行长审批书
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217、单项选择题 我行代理西联汇款业务包括发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币种均为()。
A.人民币
B.欧元
C.英镑
D.美元
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218、单项选择题 对公“周计划”主账户最低保留余额为()万元,且为()万元的整数倍。
A.500,100
B.10,10
C.10,50
D.100,100
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219、多项选择题 对公资信证明单项证明主要包括以下()证明文件。
A.开户证明
B.存款余额证明
C.授信额度证明
D.抵/质押证明
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220、单项选择题 办理网银“代发工资业务”的单位应在我行开立().
A.基本帐户
B.一般户
C.专用户
D.个人结算账户
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221、单项选择题 加拿大丰业银行客户开户申请资料需专夹保管,留存()备查。
A.1年
B.3年
C.5年
D.永久保存
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222、单项选择题 境内外币支付系统业务中,分支机构办理累计金额在()及以上的付款业务时,需要提前一个工作日向总行运营管理部报送头寸信息。
A.等值10万美元
B.等值10万人民币
C.等值50万美元
D.等值50万人民币
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223、单项选择题 各机构领回业务印章后,应首先交由()在《印章保管和交接登记簿》上预留印模后,记载“领用日期“,统一入库保管。
A.印章使用人
B.印章领用人
C.柜台经理
D.印章保管人
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224、多项选择题 下列对集中处理优先级的描述正确的是()。
A.加急类业务高于普通类业务
B.交互类业务高于单向类业务
C.交互类业务高于加急类业务
D.发起预判的时间先后
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225、多项选择题 问责方式包括()几种方式。
A.经济处罚
B.行政处分
C.人事处理
D.其他处理
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226、单项选择题 ()负责网点事中监督业务开展情况的监督和管理。
A.支行
B.分行运营管理部
C.总行
D.分行
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227、多项选择题 柜台人员与委托单位交接阳光网盾、代发明细清单(或加密批量代发业务申请书)、电子数据磁盘、代发成功(失败)清单等资料时,应进行交接登记,由双方经办人员签字确认。登记内容包括()。
A.交接日期
B.交出单位名称
C.接收单位名称
D.交接内容
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228、多项选择题 电子商业承兑汇票的承兑有以下几种方式()
A.真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发并承兑;
B.真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发,交由第三人承兑;
C.第三人签发,交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑;
D.收款人签发,交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑。
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229、单项选择题 各机构办理通存通兑业务时应按规定向客户收取手续费,但可免费向客户本人提供()次账户信息查询服务。
A.1
B.2
C.3
D.4
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230、单项选择题 对于已经处理完毕的业务,网点发现错误或者其他原因要求中心做抹帐处理的,应选择()交易向中心发起一笔新的业务。
A.9981交易
B.9982交易
C.9983交易
D.9984交易
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231、单项选择题 存款人申请开立个人银行结算帐户,银行应在办理开户手续()个工作日内向帐户管理系统申报个人银行结算帐户的开立信息。
A.10
B.3
C.15
D.5
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232、单项选择题 离行式自动柜员机维护柜的钥匙和自助银亭加钞室门的一套钥匙与保险柜的密码由现金中心负责该台设备的()人员分别保管和使用。
A.清分;
B.加清钞;
C.对账;
D.维护
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233、单项选择题 修改信用证付款期的,原付款期加展期不得超过()。
A.30天;
B.60天;
C.90天;
D.180天
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234、单项选择题 对于最终确认承兑行(付款人)拒绝支付贴现票据款项追索票款时,柜台人员应使用下列哪种凭证扣收客户帐()。
A.客户提供转帐支票
B.支款凭条
C.转账凭证
D.特种转账凭证
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235、单项选择题 柜台基金机构客户签约交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
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236、单项选择题 下列对流程结束后的抹账描述错误的是()
A.业务流程结束的抹账分为网点发起的抹账和中心发起的抹账;
B.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理(若为需返回网点再处理的业务,需要网点处理完毕;
C.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理,即处理中心处理完毕后抹账;
D.网点只可以向中心发起抹账申请,不能直接做抹账处理;
E.抹账业务需要由柜台经理进行网点审核
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237、单项选择题 各分行行长或主管行长每年应组织并带队对辖属机构的金库进行至少()次的全面突击检查。
A.1
B.2
C.3
D.0
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238、单项选择题 凭证式国债面向()发行。
A.社会公众
B.境内个人
C.企事业单位
D.金融机构
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239、单项选择题 对账单在格式上分为两种:回收型和(),其中回收型设有客户回执联。
A.非回收型
B.联系单
C.不邮寄
D.邮寄
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240、单项选择题 本行债券结算代理业务实行()操作,经办行负责前端业务处理,总行负责业务管理和交易操作。
A.一级;
B.一二级;
C.二级;
D.以上都不对
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241、多项选择题 属于外汇资金清算贷记报文的有()。
A.MT900
B.MT103
C.MT202
D.MT910
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242、多项选择题 分行运营管理部每季度应从()等方面对派驻柜台经理进行考核。
A.结算工作质量
B.培训情况
C.出勤
D.制度执行情况
E.业务水平
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243、单项选择题 代理西联发汇业务手续费收费币种为()。
A.人民币
B.美元
C.任何币种
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244、单项选择题 自动柜员机在加钞前要进行()处理,加钞后要进行吐钞测试,测试无误后方可使用,并保存轧账、吐钞记录,以备查考。
A.结账;
B.清理;
C.轧账;
D.检查
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245、多项选择题 符合《储蓄管理条例》规定的是()。
A.储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款,国家法律、行政法规另有规定的除外
B.储蓄机构违反国家有关规定,侵犯储户合法权益,造成损失的,应当依法承担赔偿责任
C.《条例》实施后,定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息
D.储蓄机构办理定期储蓄存款时,根据储户的意愿,可以同时为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务
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246、单项选择题 向上级行上缴停用或作废的业务印章各级行应填制填写一式两份《中国光大银行业务印章上缴清单》并加盖()上缴分行运营管理部。
A.支行公章
B.柜台业务专用章(对公)
C.柜台业务专用章(对私)
D.无需加盖印鉴
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247、多项选择题 李明是甲公司的财务经办人员,刘丽是甲公司的财务部经理,2010年6月9日,李明受甲公司法人张三授权委托,到我行办理甲公司开立一般存款账户手续,我行柜台人员应对()的身份信息进行联网核查?
A.李明
B.刘丽
C.张三
D.都应核查
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248、多项选择题 储蓄国债从开始发行之日起息,付息方式分为(),持有期满后,不加计利息。
A.利随本清
B.定期付息
C.预付息
D.额本息
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249、单项选择题 柜员休假必须经()批准并按规定办理交接手续。
A.柜台经理
B.分行运营部
C.分行零售部
D.分行人力部
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250、单项选择题 在影像采集系统对数据信息也可以进行单个文档删除、批次删除和应用删除三种。()一旦删除,其所属的影像信息即从系统中永久删除,无法恢复。
A.所有方式
B.文档和批次
C.批次和应用
D.文档和应用
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251、单项选择题 对批量代发业务下列哪些说法是错误的()。
A.为了防止柜员误操作,系统限定同一天内相同文件名的代发文件不能重复提交。
B.选择实时入账,则代发成功的款项会即时入个人结算账户。
C.非实时入帐时,可以指定入帐的日期,核心系统会在该指定日期的日终处理时进行批量入账。
D.非实时入帐时,在指定的批量入账日期前,不能更改入帐日期。
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252、多项选择题 中国光大银行全国一柜通业务范围()
A.收款人、付款人双方在中国光大银行开户的对公业务款项划转
B.收款人、付款人一方在中国光大银行开户的对公业务款项划转
C.现金存款业务
D.现金取款业务
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253、单项选择题 系统内约定后续操作的转贴现买断票据在票据实物未发生转移的情况下,由()按照“代保管有价值品”规定对已转卖票据进行保管。
A.转入行
B.转出行
C.协议约定行
D.以上均不正确
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254、多项选择题 中国光大银行对私网上银行专业版客户可以通过以下()身份验证方式登录。
A.数字证书浏览器方式
B.阳光令牌动态密码方式
C.手机动态密码方式
D.阳光网盾数字证书方式
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255、单项选择题 对于核心业务系统中核算的暂收暂付款项,各支行级机构应于每季度末()内,将季末未结清的暂收暂付款项逐笔如实向管辖分行填报《暂收暂付款项明细情况表》。
A.3日
B.5日
C.10日
D.15日
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256、单项选择题 如果小额支付系统业务付款被拒绝,则核心系统将自动退账。对于非实时业务,款项将退回至()。
A.原付款账户中
B.付款业务发起分行的“央行小额支付系统待轧差款项”(2192-1)账户中
C.付款业务发起支行的“应销记汇出汇款”(2121-1)账户中
D.付款业务发起支行的“应销记汇入汇款”(2122-1)账户中
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257、单项选择题 分行集中处理中心操作员,在本系统中与()角色拥有同样的功能。
A.分行后督人员;
B.分行管理员;
C.支行操作员;
D.分行督导人员
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258、多项选择题 补打存款证明或理财持有证明业务说法正确的是()。
A.申请人事后申请打印与原“证明”书内容完全一致的证明书
B.柜员打印证明书出现问题需更换“证明”
C.客户需要增加时段“证明”的份数而补打
D.客户须持有效身份证件回原开立网点办理
E.应将客户原所持“证明”收回并做作废处理
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259、多项选择题 下列对流程结束后的抹账描述正确的是()
A.业务流程结束的抹账分为网点发起的抹账和中心发起的抹账
B.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理(若为需返回网点再处理的业务,需要网点处理完毕)
C.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理,即处理中心处理完毕后抹账
D.网点只可以向中心发起抹账申请,不能直接做抹账处理
E.抹账业务需要由柜台经理进行网点审核
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260、单项选择题 资信证明书正本由业务经办部门以()的形式直接寄受文人,应按规定向申请人收取邮寄费。
A.平信邮寄
B.挂号信函
C.特快专递
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261、单项选择题 存放同业账户的预留印鉴中的财务章及私章必须由()保管。
A.一人
B.两人
C.一人或两人均可
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262、单项选择题 发生长短款时,加清钞人员(双人)和清分人员(双人)应核实操作记录,确认错账金额,并据实登记()。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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263、多项选择题 柜员在办理业务过程中,以及保管、整理凭证时,不得折叠凭证,必须保证会计凭证()。
A.平整、干净
B.无粘连
C.不得污损、撕毁、折角
D.凭证上部无胶条
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264、单项选择题 网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后,印鉴录入柜员和印鉴复核柜员应分别在四份印鉴卡正面下方相应位置加盖()。
A.柜台业务专用章
B.转讫章
C.个人名章
D.受理章
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265、多项选择题 银行为存款人开立个人银行帐户,存款人应出具以下有效证件()。
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证
B.军人身份证件
C.港澳居民往来内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证
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266、单项选择题 西联发汇交易不可修改的信息有()。
A.收汇人/发汇人名字(只能修改其中的一两个字母)
B.地址、收汇国家/地区(手续费收费标准不同的国家/地区不能修改)
C.测试问题/答案
D.发汇金额
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267、多项选择题 为客户办理一本通存折销户后,应对一本通存折按如下方式处理()。
A.盖“业务专用章”
B.扉页上盖附件章
C.内页上盖结清章
D.在磁条处剪角
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268、多项选择题 基金业务开立客户资料时()为必填项,不能为空,也不能全为空格。
A.证件类型
B.证件号码
C.客户名称
D.邮政编码、通讯地址
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269、多项选择题 委托人可委托我行办理()和债券远期交易。
A.债券投标;
B.现券买卖;
C.债券质押式回购;
D.债券买断式回购
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270、单项选择题 分行应在()个工作日内通过中国光大银行反洗钱报告系统上报总行。
A.5个;
B.3;
C.7;
D.6
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271、单项选择题 以下()票据不在我行光票托收范围内。
A.外汇支票
B.本票
C.美国财政部支票
D.旅行支票
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272、单项选择题 对于对公客户如果一个客户号已开通网银,其他客户号未开通网银,优先将()的客户号作为保留客户号。
A.结算账号;
B.一般户账号;
C.开通网银;
D.未开通网银
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273、判断题 网上银行系统中将转账类型分为系统直接转帐和落地处理业务。
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274、多项选择题 正式挂失的业务办理范围()。
A.凭证支付条件为凭单折或凭证件的只能在原开户行办理
B.凭密码的活期一本通可在全国任一网点办理
C.凭密码的国债凭证只能在分行范围内办理
D.凭密码的储蓄存折可在全国任一网点办理
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275、单项选择题 当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行可以开立()个自有资金账户。
A.1
B.2
C.3
D.5
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276、多项选择题 违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币()和()元以下罚款。
A.10000
B.30000
C.1000
D.3000
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277、单项选择题 每一客户在我行只能指定()个银行账户办理基金的资金账户签约。
A.1
B.2
C.3
D.以上都不正确
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278、单项选择题 客户修改客户交易结算资金管理账户的非重要信息时,可以到我行柜台办理,机构客户需凭()进行修改。
A.只需法人代表身份证件
B.只需营业执照
C.印鉴
D.以上都不正确
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279、单项选择题 银行本票代理付款行拒绝受理银行本票时,应向持票人出具()。
A.拒绝受理通知书
B.退票理由书
C.待定凭证
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280、多项选择题 个人实物黄金出金交易可通过()渠道进行。
A.电话银行
B.网上银行
C.柜台交易
D.自助设备
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281、单项选择题 香港人民币支票交换采用净额轧差清算方式,资金与粤方银行提出票据交换的下一工作日下午()进行清算。
A.4:00
B.4:30
C.5:00
D.3:45
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282、单项选择题 ()是银行凭以付款的重要依据?
A.客户的预留印鉴
B.客户的通知
C.客户的签字
D.客户的信息
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283、多项选择题 关于代收业务,描述正确的有()。
A.清算组织向我行发送含代收信息的通用信息业务包
B.我行收到通用信息业务包后即进行合法性检查,向清算中心发送一般通用信息业务回执
C.我行收到通用信息业务包后即按代收信息组定期借记业务报文
D.我行收到定期借记业务回执后立即向清算组织发送一般通用信息业务回执
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284、填空题 由于特殊原因,客户只能提供证明文件的复印件,无法提供原件的,开户行应派客户经理()上门核实原件与复印件是否一致。如核对无误,客户经理应在复印件上签字确认,并注明“与原件核对一致”字样,同时,开户申请人还应在复印件上加盖()。
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285、多项选择题 我行系统控制在贴现登记簿中借据状态为()且记录状态为“正常”的未到期借据均可进行再转贴。
A.再贴现
B.贴现
C.转入贴现(买断)
D.转入贴现(回购)
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286、单项选择题 下面关于储蓄一本通业务的说法不正确的是()。
A.储蓄一本通开折业务不允许他人代办
B.如果开立活期一本通并选择卡折合一,必须同时提交被合一的卡
C.我行一本通包括活期一本通和定期一本通
D.开立一本通存折后,必须办理相应的活期或定期存款,原则上不允许发放空白存折给客户
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287、单项选择题 派驻柜台经理的人事关系隶属(),业务上直接受()领导,日常考勤、服务规范受()管理。
A.分行人力资源部、所在机构负责人、运营管理部
B.运营管理部、运营管理部、分行人力资源部
C.所在机构负责人、运营管理部、分行人力资源部
D.运营管理部、运营管理部、所在机构负责人
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288、单项选择题 阳光卡办理自助设备异地取款,按()收费。
A.按支取金额的1%支付手续费,无上下限限制
B.最低5元,最高25元
C.最低10元,最高50元
D.最低5元,最高10元,不足1元的按1元计收
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289、单项选择题 在对公存款周计划业务中,当某笔周计划存款账户余额不足()时,则该账户自动清户,本金及积数转回主账户。
A.500万元
B.100万元
C.50万元
D.5万元
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290、单项选择题 柜台基金产品申购交易为()。
A.5908
B.5909
C.5910
D.5905
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291、单项选择题 自动柜员机的钞箱柜密码必须定期或不定期更换,每()至少要更换一次。
A.3个月;
B.1个月;
C.1年;
D.6个月
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292、单项选择题 派驻的柜台经理在任职期内离开本机构连续超过()个月的,其在该机构的任职时间可以从返岗后重新计算。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.12个月
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293、单项选择题 网银客户由一般客户改为集团客户应使用什么交易()。
A.5038
B.5035
C.5056
D.5050
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294、单项选择题 证券交易结算资金账户销户经证监会批准后应使用4311交易将账户状态修改为()。
A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户
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295、多项选择题 单笔出纳错款在1万元(含)至10万元的,应由()参与调查。
A.经办人员
B.网点负责人
C.柜台经理
D.分行运营管理部人员
E.分行主管行长
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296、多项选择题 现行在核心系统使用的账号长度为()。
A.15位
B.17位
C.20位
D.21位
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297、多项选择题 柜员在第三方存管临时柜台现场必须严格遵守()规定。
A.人离章收
B.人离证收
C.人离箱锁
D.人离锁屏
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298、多项选择题 单位通知存款只能以转账方式将存款()其同名的结算账户,不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取()。
A.转入现金均可
B.转入
C.现金
D.以上均不正确
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299、单项选择题 根据支付系统业务标准,参与者行号为()位定长数字组成。
A.13
B.11
C.12
D.14
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300、多项选择题 对公现金取款业务操作中,受理柜员应审核():
A.现金支票要素是否齐全、正确,
B.是否在提示付款期内
C.支票背面“收款人签章”处是否已签章,是否与收款人名称一致;
D.支取现金的用途符合国家现金管理规定收款人为个人的,查验其身份证件,是否与支票背面“收款人签章”处注明的身份证件名称、号码及发证机关一致;支取现金的用途符合国家现金管理规定等等。
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