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银行柜员考试：反洗钱规定考试题（最新版）
2024-09-18 03:02:49 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指二年以上。


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2、判断题  中国人民银行金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告。


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3、判断题  如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。


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4、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。


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5、判断题  金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。


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6、判断题  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度。


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7、判断题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。


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8、判断题  客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。


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9、判断题  银行机构应对联网核查获得的公民身份信息保密。


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10、判断题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。


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11、判断题  银行机构在进行联网核查或对相关个人身份证信息进一步核查时，发现客户以虚假身份证骗取开立银行账户或者办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。


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12、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到发出补正通知的（）工作日内补正。

A、2个
B、6个
C、4个
D、5个


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13、单项选择题  经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过()小时。

A、24小时
B、36小时
C、48小时
D、72小时


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14、判断题  金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。


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15、判断题  银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向公安部门进一步核实。


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16、单项选择题  （）负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、国务院反洗钱行政主管部门
B、银监会
C、保监会
D、财政部


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17、判断题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。


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18、判断题  金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告。


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19、多项选择题  金融机构应当按照（）的原则，妥善保管客户身份资料和交易记录。

A、安全
B、准确
C、完整
D、保密
E、及时


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20、多项选择题  金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D、未按照规定在网点设置反洗钱岗位
E、未按照规定建立客户身份识别系统


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21、判断题  国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。


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22、判断题  对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。


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23、多项选择题  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（）。

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币交易等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
E、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5万美元以上的跨境交易


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24、判断题  国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。


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25、判断题  金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。


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26、多项选择题  对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告：（）。

A、定期存款到期后，本金或者加全部利息或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B、活期存款的本金或者加全部利息或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的定期存款
C、定期存款的本金或者加全部利息或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的活期存款
D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
E、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队


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27、判断题  《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。


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28、判断题  财政部是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。


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29、多项选择题  下列机构中，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务的是:()。

A、在中华人民共和国境内设立的金融机构
B、在中华人民共和国境内外设立的中资金融机构
C、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
D、在中华人民共和国境内设立的中资金融机构
E、所有的企业


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30、判断题  金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。


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31、判断题  国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。


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32、多项选择题  反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的（）以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A、政策性银行、商业性银行
B、信用合作社、邮政储汇机构
C、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司
D、期货经纪公司
E、保险公司


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33、判断题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。


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34、多项选择题  下列机构中，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务的是:()。

A、在中华人民共和国境内设立的金融机构
B、在中华人民共和国境内外设立的中资金融机构
C、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
D、在中华人民共和国境内设立的中资金融机构
E、所有的企业


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35、多项选择题  金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（）。

A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
E、违反保密规定，泄露有关信息的


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36、判断题  违反反洗钱法规定，要承担法律责任的主体只是金融机构。


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