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1、多项选择题 企业办理经常项下跨境人民币结算业务时,应当承担的责任与义务有()。
A.依法诚信经营,确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性
B.建立跨境贸易人民币结算台账,准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息
C.配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作
D.预收预付对应货物报关后,或未按照预计时间报关的,及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间
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2、单项选择题 福费廷是指银行()地买入或卖出银行承兑/承诺付款/保兑/保付加签款项的单证贸易融资业务。
A.有追索权
B.无追索权
C.可撤销
D.不可撤销
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3、多项选择题 以下属于本息质押办理跨境人民币贸易融资产品功能特色的有()。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题
B.扩展贸易融资业务的服务对象
C.降低客户融资成本
D.降低客户结算成本
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4、多项选择题 国内信用证项下买方押汇业务的产品功能为()。
A.满足客户进一步延长贸易合同付款期限的实际需求
B.有效缓解国内贸易中供求双方的资金需求
C.便利买方的资金周转,使其从签订采购合同到生产销售货款回笼无须占用自有资金即可完成
D.有效降低信息不对称的状况
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5、单项选择题 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转,以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转,银行可以根据(),另有规定的除外。
A.银监会审批件办理
B.人民银行审批件
C.外汇局审批件办理
D.境外机构的指令直接办理
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6、多项选择题 在下列地区农行已经设立了境外经营性机构的是()。
A.阿联酋
B.越南
C.韩国
D.美国
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7、单项选择题 农业银行对代理行业务管理原则中的“控制风险”是指在对代理行进行风险动态监测的基础上,对代理行业务实行()和国别风险限额的管控。
A.代理行关系冻结或解冻
B.代理行授信额度
C.代理行合作范围
D.代理行纠纷处理
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8、多项选择题 我行主要的外币票据托收方式有()。
A.立即贷记
B.最终贷记
C.标准托收
D.特殊托收
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9、多项选择题 关于光票托收,对已转让的旅行支票如果同时满足()条件,我行可办理。
A.旅行支票真实,初复签相符,没有挂失止付
B.票据的出票行、付款行均为农行代理行且资信良好
C.受让人与农行业务往来记录良好
D.票据背书连续且符合票据流通和国家外汇管理的有关规定
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10、单项选择题 国别风险限额是指农业银行在计算()的基础上,结合农业银行与该国家(地区)的业务往来规模、用信需求及压力测试结果,对该国家(地区)核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度。
A.上年度国别风险限额
B.国家授信额度
C.国别风险评级
D.国别风险限额理论值
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11、多项选择题 远期结售汇的交易类型分为()。
A.有固定到期日的远期交易
B.可在未来某一时间段内进行交割的择期交易
C.即期对远期的掉期交易
D.远期对远期的掉期交易
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12、单项选择题 对订单融资理解的正确的是()。
A.订单融资是信用证项下的贸易融资。
B.任何条件下订单融资最长期限不得超过180天。
C.订单融资的融资比例可超过付款部分金额,但不得超过合同金额。
D.办理免担保订单融资时,客户信用等级在AA+(含)以上。
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13、多项选择题 家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》,本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,当日累计金额超过等值5000美元的,凭()在银行办理。
A.本人有效身份证件
B.本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
C.有交易额的相关证明材料
D.外汇局核准件
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14、单项选择题 银行为外商投资企业办理境外人民币借款入账手续,则外商投资企业的“投注差”规模应()。
A.充足
B.经外汇局审批
C.按期到账
D.经人民银行审批
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15、多项选择题 下列关于农行国际业务管理的表述正确的是()。
A.2012年底农行具有外汇业务经营资格的经办机构及网点接近1万家
B.农行正逐步建立本外币一体化的外汇业务管理体制
C.国际业务部和相关部门按照各自职责分工开展外汇业务管理
D.未单设国际业务部的二级分行和支行,相关职能由公司业务部或其他客户部门承担
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16、单项选择题 香港金融管理局委任()担任香港美元结算系统的结算机构,其他银行可在该行开设美元清算账户。
A.农行香港
B.中行香港
C.汇丰银行
D.渣打银行
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17、单项选择题 办理远期结售汇业务时,农行需与客户签订()。
A.《中国农业银行股份有限公司法人客户外汇买卖业务主协议》
B.《中国农业银行股份有限公司客户衍生交易主协议》
C.《中国农业银行股份有限公司人民币对外汇衍生交易主协议》
D.《中国农业银行股份有限公司远期结售汇业务主协议》
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18、单项选择题 内外贸融易通项下,办理收付通业务,国际业务部门应审核()。
A.客户是否为信用证受益人或跟单托收项下保付加签汇票受益人
B.应收账款(预计)收款日,与应付账款(预计)付款日是否匹配
C.应收账款净额与应付账款金额是否匹配
D.按照规定占用应付账款付款行相应授信额度和其所在国的国家授信额度
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19、多项选择题 总农行每年年初面向分行下发当年()客户名单,制定统一营销和管理方案。分行落实所辖地区代理行营销管理工作。
A.核心代理行
B.重点代理行
C.一般代理行
D.成长代理行
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20、判断题 外币票据托收中,如果遗失的正本票据在寄出前未经划线处理,也能采用凭保付款的做法。
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21、多项选择题 以下产品目前仅适用于外商投资企业的有()。
A.企业境外人民币借款
B.外商人民币直接投资结算
C.进口代付
D.存贷通
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22、单项选择题 已转让信用证如办理出口押汇,应符合以下条件之一()。
A.转让行对已转让信用证承担共同付款责任
B.转让行对已转让信用证加具保兑,并在农行有足额的单证额度或国家授信额度
C.不换单的全部转让,规定第二受益人直接向开证行交单
D.客户信用等级BBB-级(含)以上,与第一受益人有稳定贸易往来,单证相符且落实有效担保
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23、多项选择题 境外项目人民币贷款是指境内银行向()等境外项目发放人民币贷款。
A.境外直接投资
B.对外承包工程
C.出口买方信贷
D.进口保理
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24、单项选择题 办理国际收支间接申报业务时,结汇中转行是指()。
A.收款人开立账户的银行
B.从境外收到款项后不贷记收款人账户,以原币形式划转到收款人在其他银行账户的银行
C.从境外收到款项并将收入款项结汇后直接划转到收款人在其他银行账户的银行
D.从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行
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25、多项选择题 以下业务中,需要收取客户一定保证金的有()。
A.法人客户即期外汇买卖
B.法人客户远期外汇买卖
C.法人客户掉期外汇买卖
D.个人实盘外汇买卖
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26、多项选择题 办理保付加签业务,信贷部门审查的内容包括()。
A.客户授信额度情况
B.申请人还款能力
C.客户部门提交的材料
D.国际业务部门提交的材料
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27、多项选择题 外商投资企业向()的人民币借款和外汇借款应当合并计算总规模。
A.境外股东
B.集团内关联企业
C.境外金融机构
D.境外合作客户
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28、判断题 各部门按照职能分工,分别管理结售汇业务准入,综合周转头寸,牌价,数据统计报送等。
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29、多项选择题 办理人民币与外币掉期业务签约时需要约定的要素有()。
A.买卖方向
B.币种
C.金额
D.汇率
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30、单项选择题 电开信用证如未注明开证日期,可视()为开证日期。
A.发电日期
B.抬头日期
C.最迟装船期
D.有效期
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31、单项选择题 根据《国家外汇管理局综合司关于规范银行个人结售汇业务操作的通知》,银行应()对录入个人结售汇系统的数据信息与会计凭证记载的数据信息进行核对。
A.逐日
B.逐月
C.不定期
D.隔日
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32、单项选择题 办理汇入汇款的退汇时,如果已解付,应()。
A.要求收款人在2个工作日内退汇
B.征询收款人的意见,并凭收款人的授权书作退汇处理
C.在回复电文中说明相关款项的解付日期
D.要求收款人在3个工作日内退汇
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33、单项选择题 服务贸易项下进口押汇业务融资期限应符合下列规定()。
A.融资期限最长不超过三个月
B.融资期限最长不超过六个月
C.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在三个月(含)以内
D.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在六个月(含)以内
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34、填空题 ()可以满足单证处理点对点和全行机构层级多的要求,支持省域、跨省和全国单证集中处理。
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35、单项选择题 目前我农行对一级分行计缴的外汇存款准备金率为()。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
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36、判断题 外币票据托收中,没有出票人签字(含印刷体签字)的票据为无效票据,我行不予受理,包括邮政汇票。
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37、单项选择题 内外贸融易通项下,客户部门对背对背信用证业务的调查内容不包括()。
A.贸易背景真实,贸易方式正常
B.子证金额不高于母证应收账款净额
C.子证预计付款日与母证预计收款日是否匹配
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应提出办理母证议付的单证意见,并计算应收账款净额
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38、单项选择题 ()负责对拟建立代理行关系的银行开展尽职调查。
A.总行内控与法律合规部
B.总行国际业务部
C.分行国际业务部
D.总行运营管理部
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39、多项选择题 办理福费廷二级市场卖出业务,经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息包括()。
A.承兑行信息
B.单据币种和金额
C.款项到期日
D.交易货物品名
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40、多项选择题 在办理外币票据托收业务时,经办行必须严格审查背书是否真实,审查要点包括()。
A.票据是否经票面指定的收款人背书,表述是否一致。
B.收款人为个人客户的票据,经办行应对照其有效身份证件逐字核对。
C.收款人为机构客户的票据,应核对背书的印鉴是否完整,是否与其在我行的预留印鉴相符。
D.对于由其他银行再次背书委托我行收款的票据,我行可以受理但应与委托银行达成包括追索权在内的相关协议。
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41、填空题 ()是指担保人应担保申请人的要求,以符合法律手续的书面形式,向担保受益人作出承诺,当申请人未按其与担保受益人签定的主合同的约定偿还债务或履行约定义务时,由担保人代为履行债务或承担责任的法律行为。
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42、单项选择题 2010年,跨境贸易人民币结算试点企业放开至境内全部进口企业,出口试点企业扩大到()万家。
A.2
B.3
C.5.5
D.6.7
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43、单项选择题 经常项目中的“个人转移”是指()。
A.个人的工资、薪金或其他福利
B.个人投资的利息、红利等
C.个人旅游项下产生的外汇收支
D.个人之间的无偿赠与或赔偿
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44、多项选择题 货物贸易收支管理的范围包括()。
A.从境外、境内保税监管区域收回的出口货款,向境外、境内保税监管区域支付的进口货款
B.从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款,向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款
C.深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款及其他与贸易相关的收付款
D.境内机构通过境外账户收入的出口货款与支付的进口货款
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45、多项选择题 银行对境外机构人民币账户(NRA)进行管理以及办理相关业务,主要应遵循()和()等相关管理规定。
A.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》
B.《中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》
C.《境外直接投资人民币结算试点管理办法》
D.《外商直接投资人民币结算业务管理办法》
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46、单项选择题 国际收支统计中,BOP是指()。
A.对外金融资产表
B.国际收支平衡表
C.国际投资头寸表
D.国别资产负债表
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47、多项选择题 不得办理打包贷款的国内信用证包括()。
A.非农行分支机构开立的信用证
B.可撤销、可转让的信用证
C.已过装效期的信用证
D.限制他行议付/付款的信用证
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48、单项选择题 客户在农行叙做国内信用证项下买方押汇业务,办理付款发起手续的业务部门为()。
A.客户部门
B.信贷管理部门
C.国际业务部门
D.计划财会部
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49、多项选择题 银行办理境外直接投资人民币结算业务时,应承担的责任与义务的有()。
A.认真审核直接投资主管部门的核准证书或文件等相关材料
B.自汇出人民币前期费用之日起6个月内仍未获得境外直接投资主管部门核准的,督促境内机构将剩余资金调回
C.履行信息报送义务,合规办理人民币跨境收付信息和国际收支申报
D.履行反洗钱和反恐融资义务
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50、多项选择题 目前人民币对外汇期权业务允许客户()。
A.单独买入外汇看涨期权
B.单独卖出人民币看涨期权
C.叙做外汇看涨风险逆转期权组合
D.叙做人民币看涨风险逆转期权组合
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51、单项选择题 ()业务中,境内分行根据客户的申请,指示代付行先行支付货款。融资到期日,客户归还融资本息,境内分行归还代付行。
A.跨境人民币背开信用证
B.人民币进出口代付
C.存贷通
D.境外项目人民币贷款
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52、多项选择题 如汇款申请人要求撤销汇出汇款,汇出银行应当()。
A.要求汇款人出具汇款撤销申请书,列明撤销理由,并出示汇款申请书(客户留存联)
B.核对签章及原汇款申请书,向汇款人收取撤销费用(也可在收到退汇头寸后扣收)
C.收到汇入行同意退汇的通知和实际退回的款项后,将余款及手续费退汇款人
D.如汇款已解付且收款人拒绝退回,应立即通知汇款人自行与收款人联系
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53、单项选择题 国际贸易中的“CIF上海”,表示()。
A.目的港上海
B.装运港上海
C.中转港上海
D.卸货港上海
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54、多项选择题 下列()操作可以在PETS系统内完成。
A.交易违约
B.远期外汇买卖期限调整
C.利率互换签约
D.反交易
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55、单项选择题 境内分行单证分项额度的占用与实时管控需要通过()系统完成。
A.信贷管理系统群(C3)
B.授信额度控管系统
C.报价引擎及交易系统
D.集中式国际结算业务处理系统
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56、单项选择题 以下不能用旅行支票来支付的是()。
A.境外旅游费用
B.境外就医费用
C.货款
D.留学费用
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57、单项选择题 在光票托收中,不同种类、不同币种、不同付款地的票据,农行收汇时间不同。按照农行寄出票据的时间算起,一般情况下,美元票据的收汇时间为()。
A.5个工作日左右
B.10个工作日左右
C.1个月左右
D.15个工作日左右
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58、单项选择题 银行为境内企业办理境外直接投资项下相关业务时,下列需要向外汇局办理外汇备案手续的是()。
A.前期费用汇出
B.投资资金汇出
C.境外资产变现账户入账
D.境外再投资
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59、单项选择题 目前,农行外汇业务黑名单监测工作采取的方式是()。
A.人工方式
B.系统方式
C.系统和人工相结合的方式
D.委托第三方监测方式
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60、单项选择题 外汇清算收汇业务是银行根据境内外代理行发来的汇款指示,将款项()的业务。
A.清算至收款银行
B.解付给收款人
C.存入指示行
D.存入委托人账户
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61、多项选择题 保付加签业务适用的结算方式包括()。
A.D/P
B.D/A
C.O/A
D.T/T
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62、单项选择题 按银监会监管要求,商业银行净稳定资金比例应当不低于()。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
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63、单项选择题 银行应通过境内机构的()为其办理境外直接投资人民币资金的结算。
A.人民币银行结算账户
B.人民币特殊账户
C.人民币专用账户
D.人民币对外投资专用账户
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64、多项选择题 外债账户资金使用原则有()。
A.外债资金的运用期限与外债的还款期限相匹配
B.债务人办理外债资金结汇时需遵循实需原则
C.短期外债原则上不能用于固定资产投资等中长期用途
D.境内企业借用的外债资金可用于规定范围的金融资产交易
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65、单项选择题 人民币跨境清算的三种模式不包括()。
A.清算行模式
B.代理行模式
C.人民币NRA模式
D.支票模式
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66、判断题 外汇汇款业务中,经办行应建立《汇出汇款登记簿》或在业务处理系统上录入并不定期打印归档。
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67、多项选择题 银行办理()、人民币跨境投资、非居民人民币账户业务等,均需要向RCPMIS系统录入相关业务信息。
A.人民币跨境收付
B.人民币跨境购售
C.人民币跨境信贷业务
D.人民币跨境担保
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68、多项选择题 一笔掉期外汇买卖业务的履约保障可以是以下()形式。
A.现金保证金
B.资金交易授信
C.存单质押
D.农行认可的其他形式担保
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69、多项选择题 国内信用证项下买方押汇是农行在收到()的国内信用证项下来单后,提供的用以支付该信用证项下应付款项的短期资金融通。
A.开证申请人
B.委托收款行
C.受益人
D.议付行
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70、多项选择题 掉期外汇买卖的起息方式可以是()。
A.当天起息
B.即期起息
C.倒起息
D.远期起息
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71、单项选择题 外汇存款准备金按()结息。
A.日
B.周
C.月
D.季
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72、单项选择题 以下()不是远期结售汇业务的特点。
A.交易结构简单,易于理解
B.市场流动性较好
C.资金到账时间较短
D.可与其他产品进行组合
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73、单项选择题 内外贸融易通项下,办理背对背信用证的客户不能将母证()的应收账款转让给农业银行,申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。
A.未承兑
B.未承诺付款
C.未付款
D.未议付
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74、单项选择题 当转让给农业银行办理应付账款类业务的应收账款净额小于应付账款金额时,如按照低信用风险条件办理内外贸融易通业务,还应满足的条件是()。
A.无需附加条件
B.占用开证行单证额度
C.占用开证行国家授信额度
D.落实差额部分的有效担保
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75、多项选择题 流动性管理二类指标包括()。
A.流动性缺口
B.流动性缺口率
C.流动性比例
D.核心负债比例
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76、单项选择题 对公国际业务产品隶属于农行“五金”品牌中的()系列。
A.金e顺
B.金光道
C.金益农
D.金钥匙
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77、单项选择题 远期国内信用证打包贷款期限不超过()后21天。
A.信用证有效期加上远期付款期限
B.信用证最迟装运日期加上远期付款期限
C.信用证开立日期加上远期付款期限
D.信用证最迟交单期加上远期付款期限
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78、多项选择题 在办理远期(含择期)、掉期外汇买卖业务时,应向客户收取一定量的保证金,可通过以下哪种形式收取?()
A.现金缴纳
B.质押
C.抵押
D.占用授信额度
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79、多项选择题 总农行国际业务部是全行国别风险日常管理部门,主要职责包括()等。
A.牵头开展国别风险评估
B.拟定国别风险等级评定和国别风险限额建议
C.设定和调整国别风险子限额
D.监测国别风险限额执行情况
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80、多项选择题 农行境内分行提供的下列()担保视同对外担保管理。
A.被担保人为境外机构,担保受益人为境内机构
B.为境内或境外债务人向其境外担保人提供的反担保
C.向其他境内机构对外担保提供的反担保
D.其他境内机构为债务人向我行境内分行提供的反担保
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81、单项选择题 由于东京比北京时间早一个小时,日元当日起息的国际清算时间较短,为了便于资金市场拆借和调剂,我行的日元当日清算截止时间为()。
A.9:00
B.10:00
C.11:00
D.12:00
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82、单项选择题 外币票据托收业务档案应保存()年。
A.3
B.5
C.15
D.永久
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83、单项选择题 信用证要求的最迟装运期为10月上旬,则受益人不得晚于()装货。
A.10月5日
B.10月10日
C.10月11日
D.10月15日
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84、单项选择题 根据《个人外汇管理办法实施细则》,境内个人手持外币现钞将外汇汇出境外用于经常项目支出的,当日累计等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5000
B.10000
C.20000
D.50000
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85、多项选择题 下列关于RCPMIS系统的表述正确的是()。
A.是农业银行自主开发的人民币跨境收付信息管理系统
B.RCPMIS系统不是实时信息报送系统
C.定位于事后信息报送、统计、监测系统,并兼有一定管理功能
D.支持人民银行对人民币跨境业务进行监测管理和统计分析
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86、单项选择题 光票托收无论采用何种托收方式,银行均对票据背书的真实性负有责任,因此必须严格审查背书是否真实。关于审查要点,表述错误的是()。
A.审查票据是否经票面指定的收款人背书,表述是否一致
B.收款人为个人客户的票据,经办行应对照其有效身份证件(如身份证、户口簿、军官证、警官证、境外永久居留权证明)逐字核对
C.收款人为机构客户的票据,应核对背书的印章是否完整,是否与其在农行的预留印鉴相符
D.对于由其他银行再次背书委托农行收款的票据,可受理但应与前手(其他银行)约定互相无追索权
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87、单项选择题 ()是指境内外商投资企业注册资本金按期足额到位后,在“投注差”规模内向境外股东、集团内关联企业或境外金融机构借入人民币借款,银行为企业提供相关结算、担保等金融服务。
A.跨境结汇
B.外商投资企业境外人民币借款
C.进口代付
D.跨境融易通
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88、单项选择题 农业银行开立融资性保函/备用信用证的对外担保期限最长不超过()。
A.2年
B.3年
C.5年
D.10年
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89、单项选择题 办理保付加签业务,客户部门调查的内容不包括()。
A.进口商是否具有办理资格
B.资信状况是否满足业务办理要求
C.贸易背景是否真实
D.进口商提交的商业汇票是否已经有效承兑
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90、多项选择题 利率互换业务与掉期外汇买卖业务的区别在于()。
A.利率互换仅涉及单一币种,掉期外汇买卖涉及两个币种
B.利率互换不涉及本金交割,掉期外汇买卖涉及
C.利率互换涉及利息的交换,掉期外汇买卖不涉及
D.利率互换受到《法人客户衍生交易业务管理办法》管辖,掉期外汇买卖不在该办法管理范围之内
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91、单项选择题 农行不能申办对公即期结售汇业务的分支机构包括()。
A.一级分行
B.储蓄所
C.一级支行
D.二级分行
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92、多项选择题 清算业务操作风险的系统因素包括()。
A.系统开发、程序设计风险
B.系统稳定性风险
C.系统兼容性风险
D.系统安全风险
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93、单项选择题 在我行办理外币票据托收过程中,如果发生票据遗失,就及时通知()。
A.申请人
B.出票人
C.收款人
D.付款人
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94、单项选择题 ()是指境内分行与境外分行(或代理行)联合为跨国企业提供跨境人民币结算服务,通过境内公司保证金担保,境外合作银行为境外关联公司提供融资,锁定相关汇率风险,满足客户结算、融资、避险等多种金融服务需求。
A.人民币内保外贷
B.存贷通
C.进口代付
D.跨境融易通
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95、单项选择题 ()是指银行对于保函申请人的违约按照保函的约定不可撤销地对保函受益人支付保函金额的一种承诺。这种修改是否合适?
A.备用信用证
B.保函
C.保付加签
D.跟单信用证
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96、单项选择题 系统内外汇借款按()结息。
A.日
B.周
C.月
D.季
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97、多项选择题 外汇票汇汇款的撤销分为()。
A.收款人申请撤销
B.汇款人申请撤销
C.汇款人挂失汇票
D.汇票失效
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98、单项选择题 已转让信用证如办理出口押汇,客户信用等级应在()级以上。
A.A级(含)
B.AA级(含)
C.BBB-级(含)
D.BBB级(含)
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99、单项选择题 保付加签的服务功能不包括()。
A.银行为进口商提供信用担保
B.加快资金周转
C.加速货物流转
D.获得资金融通
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100、多项选择题 以下属于人民币NRA账户融资产品功能特色的有()。
A.缓解银行短期外债规模紧张问题
B.扩展贸易融资业务的服务对象
C.提高资金收益率
D.满足账户主体融资需求
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101、单项选择题 下列关于出口托收项下出口押汇业务融资比例的一般要求是()。
A.出口押汇金额不超过托收索汇金额的80%
B.出口押汇金额不超过托收索汇金额
C.出口押汇金额与预计利息和相关费用之和不超过托收索汇金额的80%
D.出口押汇金额与预计利息和相关费用之和不超过托收索汇
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102、单项选择题 下列()不属于分支机构开办人民币对外汇期权业务应具备的条件。
A.获得外汇管理局备案核准的人民币与外币掉期业务经营资格1年以上
B.获得外汇管理局备案核准的远期结售汇业务经营资格3年以上
C.建立了符合总行要求的人民币对外汇期权业务人员队伍
D.近两年结售汇业务经营中没有发生重大外汇违规行为
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103、单项选择题 根据《中国农业银行同业代付业务操作规程》,委托代付业务下,一级分行国际业务部门询价后,由经办行()向客户报价。
A.客户部门
B.国际业务部门
C.信贷管理部门
D.运营管理部门
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104、单项选择题 客户可以在外汇宝系统中进行()查询操作。
A.报价
B.帐户余额
C.委托情况
D.以上皆可
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105、单项选择题 ()是指境内企业的境外关联公司,将合法获得的人民币资金存入境外分行作为保证金,锁定汇率风险,申请等值外币融资。
A.存贷通
B.代付宝
C.进口代付
D.跨境融易通
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106、多项选择题 对于已处理完毕的外汇汇出汇款业务,汇款人又提出对汇款内容进行修改的,汇款人应该提供()。
A.汇款修改申请书
B.机构客户应加盖预留印鉴
C.个人客户应出示身份证件
D.购汇申请书
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107、多项选择题 国内信用证项下贸易融资主要包括()及国内信用证项下福费廷等产品。
A.国内信用证开证
B.打包贷款
C.买方押汇
D.卖方押汇
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108、单项选择题 非银行债务人借用的外债,已办理签约登记后外债收入须通过()办理相应支付。
A.外债专用账户
B.还本付息专用账户
C.外汇资本金账户
D.境内再投资外汇账户
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109、多项选择题 开立信用证之前,客户部门应审核的是()。
A.通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
B.开证申请书
C.开证申请人在我行是否有足额的授信额度
D.贸易背景的真实性
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110、单项选择题 下列不属于我国证券投资外汇业务管理范围的是()。
A.境内企业境外上市业务
B.合格境外机构投资者(QFII)业务
C.合格境内机构投资者(QDII)业务
D.境内企业参股境外企业
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111、多项选择题 至货物出口后210天时,企业仍未将人民币货款收回境内的,应按时通过银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔货物的(),并向银行提供相关资料。
A.未收回货款的金额
B.对应的出口报关单号
C.出口发票号
D.出口核销单号
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112、单项选择题 在托收业务中遇到拒付,代收行及时发出拒付通知后,()天仍未接到进一步指示,可将单据退回托收行。
A.30
B.60
C.90
D.120
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113、多项选择题 办理保付加签业务,以下汇票付款期限可以接受的包括()。
A.15天
B.30天
C.60天
D.90天
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114、单项选择题 境外机构人民币银行结算账户资金()用作境内质押境内融资。
A.可以
B.不可以
C.经人民银行审批可以
D.经外汇局审批可以
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115、单项选择题 系统内活期存款按()结息。
A.日
B.周
C.月
D.季
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116、多项选择题 掉期外汇买卖可以办理以下()币种。
A.EUR/USD
B.USD/HKD
C.USD/JPY
D.EUR/HKD
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117、多项选择题 人民币外汇货币掉期业务的功能包括()。
A.降低融资成本
B.规避汇率风险
C.解决币种错配
D.获取超额利润
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118、多项选择题 我行可以办理外币票据托收的票据种类()
A.汇票
B.支票
C.旅行支票
D.邮政汇票
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119、单项选择题 国际业务部门对进口押汇业务的技术性审核要重点包括()。
A.申请人是否有足额授信额度,履约记录是否良好
B.进口商品的市场价格是否稳定
C.申请人是否制定并落实了进口货物销售、货款回笼的有效措施
D.运输单据的表面真实、有效性
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120、判断题 信汇外汇汇出汇款是我行将信汇委托书以邮寄的方式委托境外代理行解付款项的一种汇款方式。
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121、判断题 “远期结售汇业务”,是指我行与客户签订《人民币对外汇衍生交易主协议》及相关配套合同文本,约定将来某一时刻或某一期间为客户办理结汇或售汇的币种、金额、汇率等交易要素,到期双方按照协议约定办理结汇或售汇的业务。
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122、单项选择题 金额较大的付款应通过()。
A、TT;
B、SWIFT;
C、MT;
D、A或B;
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123、多项选择题 总农行每年对代理行进行评价,并根据评价结果将代理行划分为()。
A.核心代理行
B.重点代理行
C.一般代理行
D.成长代理行
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124、单项选择题 以下不属于单笔境外债权业务对应国家(地区)主要判断标准的是()。
A.借款人或交易对手主要资产所在地
B.借款人或交易对手注册地
C.借款人或交易对手主要业务经营及收入来源所在地
D.借款人或交易对手主要股东背景和管理层所在地
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125、多项选择题 以下属于境外机构人民币(NRA)账户收入范围的是()。
A.跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入
B.政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入
C.跨境贸易人民币融资款项,账户孳生的利息
D.从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入
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126、单项选择题 银行可审核境内机构提交的境外投资企业()等材料,为其办理境外直接投资人民币利润入账手续。
A.总经理授权书
B.财务总监授权书
C.总经理身份证明
D.董事会利润处置决议
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127、填空题 保函一般适用《()》(URDG)或法律。
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128、多项选择题 保函/备用信用证适用客户的条件包括()。
A.符合国家有关规定
B.具有对外担保资格
C.愿意接受国外开来保函/备用信用证
D.符合农行出具对外担保条件
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129、单项选择题 目前,总分行间提前支取定期存款利率执行()。
A.原存款利率
B.系统内活期存款结息利率
C.原存款利率下浮20BP
D.原存款利率*80%
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130、单项选择题 国际结算中贸易术语分为四个基本不同的类型。第一组为“E组”,指()。
A.出口商将货物交至进口商指定的承运人
B.指出口商须订立运输合同,但对货物灭失或损坏的风险以及装船和启运后发生意外所产生的额外费用,出口商不承担责任
C.出口商仅在自己的地点为进口商备妥货物
D.出口商须承担把货物交至目的地国所需的全部费用和风险
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131、多项选择题 外汇清算查询查复业务是指商业银行对本行系统内、本行与系统外金融机构之间发生的款项支付指令或SWIFT报文信息进行()的业务活动。
A.质疑
B.修改
C.撤销
D.确认
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132、单项选择题 办理代理福费廷业务,农业银行应根据福费廷业务协议向包买银行提交相关单据,并通知承兑行已将款项让渡给()。
A.包买银行
B.代付银行
C.代理行
D.开证行
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133、单项选择题 ()是农业银行代理行业务的牵头管理部门。
A.总行金融市场部
B.总行运营管理部
C.总行国际业务部
D.总行资产负债管理部
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134、单项选择题 信用证的审单原则中,()指信用证项下单据之间表面不得矛盾。
A.单证一致
B.单内一致
C.单单一致
D.单据一致
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135、判断题 办理外汇汇出汇款业务应遵循“先汇出,后扣款”的原则。
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136、名词解释 亚铁血红素
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137、单项选择题 银行为客户开立外币远期信用证后,再为该笔付款业务叙作海外代付的,如两者期限合计超过()天,则海外代付项下金额应纳入短期外债余额指标控制。
A.60天
B.90天
C.120天
D.180天
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138、单项选择题 与境内合作银行开展合作办理远期结售汇业务时,以合作对象的信用为基础的业务,应纳入授信管理,占用我行对其授信额度。代合作银行客户办理远期结售汇业务,应按照合约金额的()占用合作银行总行在我行的授信额度,由客户管理行的机构业务部门负责额度的切分和调整。如果授信额度不足的,合作银行应以现金方式向我行提供履约保证。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
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139、单项选择题 办理结售汇业务应严格遵守国家外汇管理规定,遵循(),审核有效凭证、商业单据或相关证明材料,按照国家外汇管理规定办理结汇、售汇的外汇资金划转,并将相关资料留存备查。
A.真实性
B.合规性原则
C.真实性和合规性原则
D.实需原则
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140、单项选择题 境内个人李女士到银行办理经常项目下非经营性购汇业务,根据现行个人外汇管理政策,()不得作为其购汇资金来源。
A.人民币现钞
B.李女士丈夫陈先生银行卡内的人民币资金
C.李女士哥哥李先生银行卡内的人民币资金
D.李女士父亲银行卡内的人民币资金
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141、多项选择题 已转让信用证的()条款可比原证减少或缩短。
A.单价
B.信用证金额
C.有效期
D.投保比例
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142、多项选择题 外币票据托收是指我行作为(),根据()委托,代其向国外付款人收取外币金融票据的一种结算方式。
A.委托行
B.托收行
C.申请人
D.收款人
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143、多项选择题 国家外汇管理局对境内企业提供对外担保实行的管理方式有()。
A.余额管理
B.逐笔核准
C.境内银行实行逐笔核准
D.境内中资企业实行余额管理
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144、多项选择题 目前,对反洗钱内容进行专门规定的国家法律是()。
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《中华人民共和国刑法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
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145、多项选择题 当一家金融机构为另一家金融机构提供账户服务时,服务提供方成为账户行,服务接受方成为开户行,从开户行角度来看,开立在账户行的账户称为()。
A.存放国外同业账户
B.往账
C.NOSTRO ACCOUNT
D.DUE FROM ACCOUNT
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146、多项选择题 即期结售汇价格包括()
A.挂牌汇价
B.总分行平盘价
C.与客户实际成交价
D.以上答案都不对
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147、单项选择题 总行相关部门和境内外分支机构根据实际需求,填报《增建代理行申请表》,向总行()申请同其他银行建立代理行关系。
A.金融市场部
B.信贷管理部
C.信用审批部
D.国际业务部
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148、多项选择题 外汇汇款业务个人汇款人向我行申请办理人民币购汇汇出汇款,应填写()。
A.汇出汇款申请书
B.购买外汇申请书
C.居民个人购买外汇申请书
D.涉外收入申报单
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149、单项选择题 信用证在金额或货物数量前,有“大约”之类字样者,可解释为金额或货物数量允许增减()。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%
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150、多项选择题 信用证内外贸融易通项下,办理收付通业务时签订的合同可能包括()。这种修改是否合适?
A.内外贸融易通应收账款转让合同
B.用证开证(额度)合同
C.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应签订出口信用证指定融资合同
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应签订国内信用证议付合同
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151、单项选择题 农业银行对外开立保函/备用信用证,一级分行国际业务部对《开立涉外保函/备用信用证呈批表》的审核不包括()。
A.是否经各有关部门的审批
B.是否经保函/备用信用证受益人的审批
C.是否经有权审批人的审批
D.是否需要外汇局的审批
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152、多项选择题 委托代付业务下,如客户申请提前还款,代付行确认后方可办理提前还款手续,由此产生的()等由客户承担。
A.手续费
B.利息
C.违约金
D.电文费
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153、单项选择题 外汇管理是指一国政府授权(),对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。
A.各可办理外汇业务的金融机构
B.央行
C.货币当局或其他机构
D.银行类金融机构
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154、单项选择题 ()包括涉及一国经济体对外资产和负债所有权变更的所有交易。
A.经常账户
B.资本账户
C.金融账户
D.外汇账户
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155、多项选择题 内外贸融易通项下的付款行包括()。
A.信用证交单行
B.信用证开证行
C.跟单托收项下的代收行
D.跟单托收项下的保付加签行
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156、多项选择题 对保付加签的汇票期限进行延展,需要提交的资料包括()。
A.进口项下保付加签业务修改申请书
B.进口项下保付加签业务申请书
C.相关修改合同
D.贴现行或出口商书面确认函
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157、单项选择题 从投资形式看,境内直接投资可分为()。
A.证券投资和信贷投资
B.新设投资和并购投资
C.新设投资和绿地投资
D.外商独资和中外合资
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158、多项选择题 办理贸易项下风险参与业务,风险被参与银行的准入条件包括()。
A.该笔业务具有真实的贸易背景
B.出口商或卖方资信良好,在农业银行开有结算账户,往来记录良好,具有良好的商业信誉
C.出口商或卖方须为远期票据的善意持票人或延期付款信用证项下应收账款的所有人
D.议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
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159、多项选择题 办理贸易项下风险参与业务,风险参与银行的准入条件包括()。
A.风险主体银行和风险被参与银行在农业银行有国家风险额度和单证授信额度/保函额度,且风险参与金额在农业银行授信额度之内
B.信用证业务项下的远期汇票已经风险主体银行承兑,或开证行已承诺付款
C.汇票或应收账款计价币种为农业银行可接受的货币
D.议付信用证项下的风险参与业务农业银行要审核信用证项下单据
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160、单项选择题 外币票据托收中,代收行应选择与我行签有()的代理行进行办理。
A.托收业务协议
B.票据托收业务协议
C.代理托收业务协议
D.代理票据托收业务协议
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161、多项选择题 以下属于货物贸易收支范围的有()。
A.深加工结转项下转出方从转入方收到的货款
B.出口信用保险理赔、出口货物保险理赔、出口买方信贷项下等境内收款
C.以转让信用证、背对背信用证方式结算的出口业务项下境内收款
D.贸易项下其他跨境和境内收付款
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162、多项选择题 在农业银行申请办理国内信用证项下的贸易融资业务、不受企业成立时间在2年(含)以上的限制的客户包括()。
A.仅办理低信用风险业务的客户
B.总行授权书规定的优势行业重点客户
C.总行及一级分行核心客户
D.总行及一级分行核心客户的直接或间接控股50%(含)以上的子公司
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163、单项选择题 外币票据托收中,因退票发生的费用,由()承担。
A.收款人
B.付款人
C.出票人
D.申请人
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164、多项选择题 开证行收到受益人银行的电提不符点电文后,可作如下处理()。
A.洽申请人接受单据
B.在申请人接受单据后,授权交单行寄单
C.直接拒付,不与申请人协商
D.为维护信誉,坚持对外付款
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165、多项选择题 按索汇方式不同可分为()。建议完善题干
A.信索
B.向偿付行索汇
C.电索
D.向开证行索汇
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166、多项选择题 国家经常项目管理的基本原则有()。
A.国家对经常性国际支付和转移不予限制
B.经常项目外汇收入,可以按照国家有关规定保留
C.经常项目外汇收入,可以卖给经营结汇、售汇业务的金融机构
D.经常项目外汇支出,应按照付汇与购汇的管理规定,凭有效单证以自有外汇支付或向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付
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167、多项选择题 欧盟成员中未加入欧元区,不使用欧元的国家有()。
A.丹麦
B.英国
C.爱沙尼亚
D.瑞典
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168、多项选择题 农业银行撤销保函/备用信用证时,要求受益人提交的文件包括()。
A.开立涉外保函/备用信用证申请书
B.涉外保函/备用信用证修改申请书
C.解除农行保函/备用信用证项下担保责任的书面声明
D.保函/备用信用证正本
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169、判断题 石灰取样方法:第一步,随机取样20kg左右,全量破碎5mm到以下,用四分法反复缩分。
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170、多项选择题 ()只能采用“立即贷记”方式托收。建议补充题干
A.旅行支票
B.美国财政部支票
C.邮政汇票
D.金额较大的票据
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171、单项选择题 实行总行报送制的报表包括()。
A.即期报表
B.远期报表
C.掉期报表
D.月度报表
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172、单项选择题 BOLERO以互联网为支持,使用者签署协议成为用户后,通过互联网传输电子单据、核查数据,完成贸易。BOLERO是()。
A.电子银行注册组织
B.电子提单注册组织
C.电子发票注册组织
D.信用证注册组织
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173、单项选择题 光票托收的票据种类不包括()。
A.汇票
B.邮政汇票
C.本票
D.发票
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174、单项选择题 机构客户申请办理外币票据托收业务的,需核对其票据背书签章和《外币票据托收申请书》上的签章,是否与其在我行的()相符。
A.预留公章
B.预留财务章
C.预留法人章
D.预留印鉴
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175、单项选择题 掉期点的计算方法一般是()。
A.掉期点=(远端汇率-近端汇率)
B.掉期点=(远端汇率-近端汇率)*10000
C.掉期点=(近端汇率-远端汇率)
D.掉期点=(近端汇率-远端汇率)*10000
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176、多项选择题 内外贸融易通项下,背对背信用证指客户将母证()的应收账款转让给农业银行,申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的子证。答案与题干的表述存疑,三个选项是并列关系还是或有关系?建议修改
A.未承兑
B.未承诺付款
C.未付款
D.未议付
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177、单项选择题 申请人是指要求开立信用证的一方,通常也是()。
A.出口商
B.进口商
C.托运人
D.供货方
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178、多项选择题 外币贷款利率授权包括()利率授权。
A.贸易融资贷款
B.一般现汇贷款
C.流动资金贷款
D.“走出去”贷款
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179、单项选择题 国别风险限额占用转移规则中,内部评级在()以上的企业是合格保证人。
A.AA
B.AA(含)
C.A
D.A(含)
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180、多项选择题 英国主要的跨行核心支付系统分别是()。
A.CHAPS
B.CHATS
C.BACS
D.支票清算系统
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181、多项选择题 依据《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定(2010修订版)》,承担本条线反洗钱外汇柜面业务客户身份识别工作职责的部门包括()。
A.国际业务部
B.运营管理部
C.个人金融部
D.公司业务部
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182、单项选择题 业务人员办理非涉密协查工作时,应统一在下列哪个系统内进行登记、流转和上报()。
A.反洗钱信息管理系统
B.内控合规管理信息系统
C.反洗钱客户风险等级分类系统
D.GTS系统
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183、单项选择题 外汇质押人民币贷款中的质押外汇来源于()。
A.经常项目外汇账户
B.资本项目外汇账户
C.NRA账户
D.经常项目外汇账户(不含出口收汇待核查账户)
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184、单项选择题 下列信息不属于涉外收付款基础信息的是()。
A.收付款人
B.收付款币种
C.收付款金额
D.国际收支交易编码
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185、多项选择题 利率互换适合下列()类企业进行利率风险规避。
A.有浮息贷款
B.发行浮息债券
C.有出口收汇
D.有以浮动息计息的贸易融资
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186、单项选择题 背对背信用证指客户将母证未承兑/未承诺付款/未付款的应收账款转让给农业银行,申请开立与母证基础交易相关、条款匹配的()。
A.子证
B.银行承兑汇票
C.保函
D.备用信用证
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187、多项选择题 农业银行外资金融机构授信额度管理,包括对()的授信额度管理。
A.外资代理行
B.跨国金融组织
C.外资非银行类保理公司
D.非银行金融机构
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188、多项选择题 汇出汇款是根据汇款人的申请,将款项汇给指定收款人的业务,汇出银行应当()。
A.审核汇款申请书
B.发出汇款电文后,扣客户汇款资金并收费
C.汇出汇款后,办理国际收支统计申报
D.汇出汇款后,妥善保管相关业务档案
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189、单项选择题 关于客户在农行办理远期结售汇业务的流程,下列说法正确的是()。
A.风险揭示→签订主协议→提交申请书→缴纳履约保障→PETS系统交易→收到交易通知书
B.签订主协议→提交申请书→风险揭示→缴纳履约保障→PETS系统交易→收到交易通知书
C.风险揭示→签订主协议→提交申请书→PETS系统交易→缴纳履约保障→收到交易通知书
D.签订主协议→风险揭示→提交申请书→缴纳履约保障→PETS系统交易→收到交易通知书
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190、单项选择题 下列哪种交易只交换利息,不交换本金()。
A.外汇掉期
B.利率互换
C.人民币外汇货币掉期
D.远期结汇
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191、单项选择题 下列()情形不符合办理人民币与外币掉期业务全额违约的情况。
A.未如约交割,也未向银行提出期限调整申请
B.提交有效书面材料申请违约平盘
C.申请期限调整但未及时足额追加履约保障
D.履约金额小于合约金额
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192、多项选择题 外币票据托收中,对转让的旅行支票如果同时满足下列条件,我行可以受理:()
A.旅行支票伪造
B.旅行支票初复签不相符
C.旅行支票没有挂失止付
D.受让人与我行业务往来记录良好
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193、多项选择题 外币票据托收中,票据正面的记载事项()中的任意一项如有更改,即使有出票人的签章证明,我行也不予受理。
A.出票日期
B.票面金额
C.付款人
D.收款人
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194、单项选择题 为优化外汇资产结构,适度控制中长期一般现汇贷款发放,目前总行总农行对()一般现汇贷款进行利率授权。
A.半年(含)以内
B.一年(含)以内
C.二年(含)以内
D.三年(含)以内
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195、单项选择题 若预支信用证的受益人不按信用证规定正常装运或不向预支银行交单,则预支银行应向()提出还款要求。
A.开证申请人
B.开证行
C.受益人
D.保兑行
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196、多项选择题 内外贸融易通的特点包括()。
A.组合形式多
B.匹配方向多
C.配套期限多
D.适用币种多
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197、单项选择题 取得外汇局备案核准的()业务经营资格(),银行执行外汇管理规定情况考核连续两年为()以上的银行可申请办理人民币对外汇期权业务。
A.远期结售汇;6个月以上;C类(含)
B.远期结售汇;6个月以上;B类(含)
C.远期结售汇;3年以上;B类(含)
D.人民币与外币掉期;1年以上;B类(含)
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198、单项选择题 国内信用证项下买方押汇业务下,买方信用风险不包括()。
A.买方自身经营管理不善或其它原因导致其财务状况恶化,不愿或无力履行还款责任
B.买方未及时归还银行融资款项
C.银行对单证审核有误
D.买方办理货物加工、销售、转卖后,将所得货款挪作他用
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199、单项选择题 SWIFT组织总部设在(),董事会是其最高权力机构。
A.纽约
B.卢森堡
C.比利时
D.瑞士
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200、多项选择题 对通过尽职调查并符合条件的银行,经总行国际业务部审核批准或授权,并由()与其交换密押后,双方代理行关系开始启用。
A.境内分行国际业务部
B.运营管理部
C.境外分行
D.境外子银行
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201、多项选择题 即期外汇买卖的业务优势包括()。
A.满足客户货币兑换需求
B.节约交易成本
C.重要投机工具
D.交易方式灵活
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202、单项选择题 客户持有效身份证件和农行()即可至指定网点办理外汇宝签约手续。
A.借记卡
B.理财卡
C.存折
D.以上都可以
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203、多项选择题 以下可以用旅行支票支付的是()。
A.境外旅游费用
B.境外就医费用
C.货款
D.留学学费
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204、多项选择题 下列纳入金融机构短期外债指标口径的项目包括()。
A.境外同业存放
B.期限在90天(不含90天)以上已承兑未付款远期信用证
C.期限在90天(不含90天)以上海外代付
D.50万美元(不含50万)以上非居民个人存款
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205、单项选择题 关于远期外汇买卖业务,叙述错误的是()。
A.签订远期外汇买卖合约时,银行需收取客户一定数量的保证金。
B.远期外汇买卖初始保证金不得低于合约金额的3%,最低保证金水平为初始保证金的20%。
C.银行可以根据汇率风险大小,向客户追加保证金。
D.客户出现违约行为时,银行有权对原交易进行强制平盘。
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206、单项选择题 托收业务中,汇票的付款人应是()。
A.出口商
B.进口商
C.托收行
D.代收行
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207、单项选择题 外资金融机构授信额度用信部门不包括()。
A.境内一级分行
B.总行公司业务部
C.总行大客户部
D.总行金融市场部
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208、单项选择题 某客户远期国内信用证项下交单1000万元人民币,向农行申请办理500万元卖方委托代付融资,其余部分办理卖方押汇融资,预计二者融资利息及费用为50万元,试问该客户此笔卖方押汇融资金额最多为()。
A.500万元
B.450万元
C.400万元
D.250万元
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209、多项选择题 单笔境外债权业务对应的国家(地区),应根据借款人或交易对手()等因素综合判定。
A.主要资产所在地
B.主要业务经营及收入来源所在地
C.主要股东背景
D.管理层所在地
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210、多项选择题 国内信用证项下打包贷款发放后,客户可凭修改()后的信用证申请一次打包贷款展期。
A.信用证有效期
B.信用证最迟装运日期
C.信用证最迟交单期
D.信用证付款期限
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211、多项选择题 银行可凭境外直接投资主管部门的核准文件,为境内机构办理境外投资企业()等所发生的人民币资金结算。
A.增资
B.减资
C.转股
D.清算
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212、单项选择题 农业银行与重点外资银行客户开展()合作,丰富合作内容和领域。
A.全面业务
B.互补性业务
C.重点业务
D.针对性业务
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213、单项选择题 按银监会监管要求,商业银行流动性覆盖率应当不低于()。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
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214、单项选择题 跟单托收业务应遵循()办理。
A.URC
B.URR
C.UCP
D.URDG
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215、多项选择题 办理远期结售汇业务后,客户有下列()情形之一者即构成全额违约:
A.未如约交割,也未向银行提出期限调整申请
B.提交有效书面材料申请违约平盘
C.申请期限调整但未及时足额追加履约保障
D.履约金额小于合约金额
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216、单项选择题 2009年,跨境贸易人民币结算试点初期,()家企业被列为首批跨境贸易人民币结算试点企业。
A.365
B.800
C.1000
D.10000
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217、单项选择题 如进口信用证项下的单据存在不符点,()有权最终决定是否对外付款、承兑或拒付。
A.开证行
B.申请人
C.付款行
D.议付行
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218、单项选择题 当办理打包贷款符合总行规定的低信用风险业务条件时,打包贷款融资期限()。
A.最长不超过180天,且融资到期日不得晚于约定的履约交货日后21天。
B.最长不超过180天,且融资到期日不得晚于约定的履约交货日后30天。
C.最长不超过一年,且融资到期日不得晚于约定的履约交货日后21天。
D.最长不超过一年,且融资到期日不得晚于约定的履约交货日后30天。
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219、单项选择题 客户申请办理委托代付后续贸易融资业务时,原则上最迟于代付到期前()工作日提出申请。
A.30个
B.15个
C.10个
D.5个
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220、多项选择题 境内分行系统内外汇资金往来主要包括()。
A.活期存款
B.定期存款
C.拆借资金
D.存款准备金
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221、多项选择题 农业银行对代理行业务的管理原则包括()。
A.统一政策
B.集中管理
C.分类营销
D.控制风险
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222、单项选择题 汇款的特点不包括()。
A.速度快
B.使用灵活
C.费用低
D.基于银行信用
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223、多项选择题 贸易项下风险参与业务包括()。
A.委托代付业务
B.受托代付业务
C.风险参与业务
D.风险被参与业务
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224、单项选择题 总行通过各种系统或途径发布的结售汇交易价格中,非系统故障原因出现交易价格不一致的,以()系统交易价格为准。
A.ABIS
B.PETS
C.BIBS
D.GTSC
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225、多项选择题 关于经常项目外汇账户管理,下列说法正确的有()。
A.企业或个人开立外汇账户时,需先到所在地外汇局办理开户主体基本信息登记
B.境内机构可到银行直接开立现汇账户或现钞账户
C.境内机构在货物贸易实需背景下,可在开户银行提前购汇
D.境内机构关闭经常项目外汇账户后,销户余额可提取现钞或办理结汇
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226、多项选择题 农业银行重点外资银行客户主要为:在欧美及周边重点国家()的当地金融机构。
A.市场地位较高
B.客户基础雄厚
C.对农业银行业务贡献度大
D.与农业银行可形成互补优势
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227、多项选择题 根据《个人外汇管理办法》,以下交易符合外汇储蓄账户收支范围的规定的是()。
A.支付子女留学学费
B.与境外发生的经营性外汇资金收入
C.开户个人在不同银行的外汇储蓄账户间的外汇资金划转
D.境内个人对外直接投资
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228、多项选择题 以下可作为履约保障的是()。
A.现金
B.存单质押
C.实物抵押
D.占用授信额度
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229、单项选择题 信用证要求受益人提交的单据中包括保险单据,则该笔交易双方是以()贸易术语成交。
A.FOB
B.EXW
C.CIF
D.CFR
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230、单项选择题 在较长时间内定期、定量交易的情况下,()最为合适。
A.背对背信用证
B.循环信用证
C.可转让信用证
D.对开信用证
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231、单项选择题 办理跨境人民币业务时,清算行模式中大额支付出口结算电文种类是()。
A.CMT100-60
B.CMT100-62
C.CMT105
D.CMT108
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232、单项选择题 授信额度管理是控制外资金融机构()的重要方式。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
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233、单项选择题 MT202COV报文的生效时间为()。
A.2003年4月
B.2009年11月
C.2010年4月
D.2012年11月
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234、单项选择题 办理()时,必须要先由境内分行向境外合作银行开出担保函。
A.存贷通
B.人民币内保外贷
C.投资境内银行间债券市场
D.人民币进口代付
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235、多项选择题 结售汇业务印章,按照我行临柜业务印章管理办法执行,业务协议使用(),交易通知书、交易确认书使用()。
A.业务专用章
B.业务受理章
C.业务办讫章
D.结算专用章
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236、单项选择题 即期外汇买卖的价格是()。
A.成交当日的即期汇率
B.成交后第一个工作日的即期汇率
C.成交后第二个工作日的即期汇率
D.成交后第二个工作日的远期汇率
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237、单项选择题 ()对信用证项下相符交单既可承付又可议付。
A.开证行
B.保兑行
C.转让行
D.议付行
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238、单项选择题 农行境外机构发展建设的总体要求是()。
A.立足本土、覆盖国际、全面布局、经营稳健、风险可控
B.立足本土、覆盖国际、布局合理、经营稳健、严控风险
C.立足本土、融入国际、全面布局、经营稳健、严控风险
D.立足本土、融入国际、布局合理、经营稳健、风险可控
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239、多项选择题 关于光票托收的票据清洁要求,表述正确的有()。
A.票据正面的记载事项如有更改,必须由出票人在更改处签章证明,否则农行不予受理
B.曾遭退票的票据一般在票面注明了退票原因并有清算记录,对此类票据应向申请人解释不宜再次办理托收
C.如申请人确有需要,农行可受理在农行办理托收时发生过三次以内退票的票据,每一笔新的托收业务只能采用标准托收方式办理
D.对于因票据欺诈、背书伪造(如“Fraud”,“Counterfeit”,“ForgedEndorsement”)引起的退票,农行不办理再次托收
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240、单项选择题 长期流动性缺口是指未来()资金流入流出情况。
A.1个月以内
B.1-3个月
C.3-6个月
D.6-12个月
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241、多项选择题 下列对即/远期外汇买卖挂单业务描述正确的是()。
A.客户可以申请即期外汇买卖挂单委托交易
B.客户可以申请远期汇率的外汇买卖挂单委托交易
C.挂单成交情况以国际市场实际成交价格为判别标准
D.挂单在成交之前可以申请撤销
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242、单项选择题 已转让信用证不能根据第二受益人的申请再行转让,但可以回转给()。
A.第一受益人
B.申请人
C.开证行
D.议付行
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243、多项选择题 开立国内信用证后叙作做国内信用证项下()业务的,可相应核减开立信用证时占用的授信额度,不重复占用。
A.买方押汇
B.打包贷款
C.买方代付
D.福费廷
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244、单项选择题 农业银行各用信部门凡办理外资金融机构授信额度管理范围内的业务,必须通过相关控管系统()占用授信额度。
A.逐笔
B.定时
C.定量
D.事后
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245、单项选择题 除信用证另有规定,以下单据只有()不须显示金额。建议修改题干,如:在信用证业务中,除另有规定外。
A.汇票
B.海运提单
C.商业发票
D.保险单
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246、单项选择题 光票托收经办行在向代收行寄出之前,如有多张票据,应()。
A.在第一张票据背面加盖农行票据背书章
B.在每张票据背面加盖农行公章
C.在每张票据背面加盖农行票据背书章
D.在第一张票据背面加盖农行公章
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247、多项选择题 农行是根据()发放国内信用证项下打包贷款。
A.供货商的贸易融资申请书
B.购货商的贸易融资申请书
C.供货商与购货商签订的销售合同
D.以供货企业为受益人的国内信用证正本及所有信用证修改正本
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248、单项选择题 目前,系统内外汇资金往来业务操作全部在()系统资金管理模块处理。
A.ABIS
B.PETS
C.PFES
D.GTS
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249、多项选择题 办理福费廷一级市场业务的出口商,应具备的条件包括()。
A.具有良好的商业信誉
B.出口的货物和出口手续符合国家有关法律、法规
C.为信用证和托收项下远期票据的善意持票人
D.为延期付款信用证项下应收账款的所有人
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250、单项选择题 关于远期结售汇业务期限调整,下列说法错误的是()。
A.可分为向前调整和向后调整
B.可分为原价调整和市价调整
C.调整的收益归客户所有
D.调整的损失由客户承担
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251、多项选择题 内外贸融易通项下,国际业务部门对背对背信用证业务的审核内容包括()。
A.母证开证行国家风险情况
B.母证开证行情况
C.母证与子证的单据要求需符合贸易类型
D.母证预计收款日晚于子证预计付款日的,应提出办理母证议付的单证意见,并计算应收账款净额
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252、单项选择题 农行作为风险参与银行办理的风险参与业务最长期限不得超过()天(含)。
A.60
B.90
C.180
D.365
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253、多项选择题 办理福费廷业务的准入条件包括()。
A.福费廷业务项下的基础交易无瑕疵
B.汇票或应收账款计价币种应为农行可接受的货币
C.信用证项下远期汇票银行已承兑
D.托收项下远期票据银行已保付加签
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254、单项选择题 国际业务部门对国内信用证项下打包贷款重点审核的内容不包括()。
A.信用证或销售合同中是否有对受益人或农行不利的条款
B.信用证是不可撤销、不可转让的
C.已过装效期的信用证,不得办理打包贷款
D.借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况
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255、单项选择题 未经()批准,各级分支机构不得与同业进行结售汇平盘交易。
A.外汇局
B.银监局
C.总行
D.分行
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256、单项选择题 农行作为汇款行的预付货款项下进口押汇业务融资期限应符合下列规定()。
A.融资期限最长不超过三个月
B.融资期限最长不超过六个月
C.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在三个月(含)以内
D.进口押汇融资期限与不同结算方式下的付款期限相加应在六个月(含)以内
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257、单项选择题 国际收支统计是指对一个国家或经济体与世界其他国家或经济体之间各项()进行的统计。
A.国际贸易往来情况
B.对外资产负债情况
C.国际资本流出入情况
D.国际经济金融交易及对外资产负债情况
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258、多项选择题 履约保障的币种可以包括()。
A.人民币
B.美元
C.朝鲜元
D.日元
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259、单项选择题 有关租船合同提单描述错误的是()。
A.装运日期不得晚于信用证规定的最迟装船期
B.可由船长或船东签发
C.可由租船人或其代理签署
D.未表明受租船合同约束
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260、多项选择题 汇款按照资金的流向不同可分为()。
A.汇出汇款
B.汇入汇款
C.境内汇款
D.境外汇款
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261、多项选择题 国内信用证卖方押汇业务下,国际业务部门应重点审核的内容为()。
A.单证是否相符
B.信用证条款是否明确合理,付款条款是否不含其它附加条件
C.到期付款确认书(如有)是否确认开证行的无条件付款责任,未标注附加付款条件
D.开证行非农行分支机构的,总行是否核有授信额度
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262、多项选择题 以下属于境外机构人民币账户(NRA)支出范围的是()。
A.跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的境内人民币结算支出
B.政策明确允许或经批准的资本项目人民币支出
C.跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还
D.银行费用支出
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263、单项选择题 国内信用证项下打包贷款业务的风险防范措施中,()为卖方信用风险和买方信用风险的共同防范要点。
A.动态监控客户的生产、销售情况
B.严格审查客户贸易背景真实性
C.加强贷后资金监督管理
D.关注销售货物市场价格是否稳定
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264、单项选择题 外汇宝业务的交易方式不包括()。
A.市价交易
B.竞价交易
C.委托交易
D.指定成交
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265、单项选择题 跨境贸易人民币结算项下涉及的居民对非居民的负债,银行需在()中办理登记,不纳入现行外债管理。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.人民币跨境收付信息管理系统
D.客户关系管理系统
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266、单项选择题 人民币对港元的交易价在中国外汇交易中心公布的人民币对()汇率中间价上下()的幅度内浮动。
A.美元、1%
B.美元、3%
C.港元、1%
D.港元、3%
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267、多项选择题 除另有规定外,委托代付业务的()等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行。
A.权限及授信额度占用
B.客户准入
C.融资期限及比例
D.业务审批及贷后管理
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268、单项选择题 农行为客户提供的对外担保发生垫款,从客户处清收的人民币资金,可参照哪类结售汇相关规定办理购汇?()
A.银行自身结售汇
B.银行代客结售汇
C.银行代债务人结售汇
D.银行间市场结售汇
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269、单项选择题 ()业务中,境内分行根据进口商申请,委托代付行向出口商代为支付外币货款。融资到期日,客户以人民币偿还融资本息,境内分行归还代付行。
A.进口错币代付
B.人民币进出口代付
C.存贷通
D.境外项目人民币贷款
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270、单项选择题 内外贸融易通项下,办理收付通业务时,应收账款与应付账款币种不同的,应付账款类业务金额最高为应收账款净额的(),并明确相应的汇率补偿条款,以规避可能出现的汇率风险。
A.70%
B.80%
C.90%
D.100%
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271、单项选择题 汇入汇款收到汇款行或账户行要求退汇时,如此款在暂收中,应()。
A.立即通知汇款人自行与收款人联系
B.做倒起息处理退回
C.征询收款人的意见后处理
D.立即通知收款人与账户行联系
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272、单项选择题 境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户之日起()个工作日内,应将相关开户资料报送中国人民银行当地分支机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10
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273、单项选择题 客户承诺仅在农行办理对应单据项下进口贸易融资的承诺函仅适用于()。
A.农行开立的进口信用证、农行作为代收行的进口代收项下进口押汇
B.农行作为汇款行的货到付款项下进口押汇
C.农行作为汇款行的预付货款项下进口押汇
D.他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇
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274、单项选择题 农业银行汇出汇款的基本流程是()。
A.落实资金→审核资料→发出汇款电文→国际收支统计申报
B.审核资料→落实资金→发出汇款电文→国际收支统计申报
C.审核资料→落实资金→国际收支统计申报→发出汇款电文
D.落实资金→审核资料→国际收支统计申报→发出汇款电文
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275、单项选择题 国际结算中的发票通常载有()。
A.货物名称、信用证等内容
B.货物名称、运输信息等内容
C.货物名称、数量、价格等内容
D.货物名称、保险信息等内容
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276、单项选择题 外汇清算账户是指两家金融机构之间开立的(),用于记载双方资金的收付和(或)汇差清偿。
A.结算账户
B.单边账户
C.多边账户
D.单(双)边账户
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277、单项选择题 若盯市亏损与已追加履约保障金额的差额为初始履约保障的(),则应向客户追加履约保障。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
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278、单项选择题 以下()产品不具有缓解银行短期外债规模紧张的功能。
A.人民币远期信用证
B.人民币进口代付
C.跨境人民币备开信用证
D.存贷通
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279、多项选择题 根据《个人外汇管理办法》,境外个人是指持()的外国公民(包括无国籍人)以及港澳台同胞。
A.外国护照
B.台湾居民来往大陆通行证
C.国外永久居住证明
D.港澳居民来往内地通行证
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280、单项选择题 一笔欧元对美元的掉期外汇买卖,近端汇率为1.3000,远端汇率为1.3002,则掉期点为()个点。
A.0.0002
B.2
C.-0.0002
D.-2
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281、单项选择题 目前美元和()按原币种计缴外汇存款准备金。
A.日元
B.欧元
C.港币
D.英镑
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282、单项选择题 保函/备用信用证适用客户的条件不包括()。
A.仅受国际惯例约束,无需符合国家有关规定
B.具有对外担保资格
C.愿意接受国外开来保函/备用信用证
D.符合农行出具对外担保条件
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283、单项选择题 内外贸融易通项下,办理背对背信用证业务,母证或子证为国际信用证的,子证申请人应具有()。
A.银行授信额度
B.进出口经营权
C.良好的合作银行
D.款项让渡权
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284、单项选择题 在处理外汇清算收汇业务时,对于()收汇报文,实行“先解付、后销账”。
A.账户行
B.非账户行
C.代理行
D.汇款行
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285、判断题 办理个人外汇汇入汇款业务必须严格做到“谁款谁收”,安全准确,区分情况办理解付手续。
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286、单项选择题 在香港即时支付结算系统下,香港所有持牌银行都必须直接在()开设清算账户,并直接接通系统。
A.银行公会
B.金融管理局
C.中央银行
D.银行同业结算有限公司
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287、单项选择题 银行办理以下()产品需向中国人民银行递交书面申请。
A.投资境内银行间债券市场
B.存贷通
C.境外项目人民币贷款
D.人民币进口代付
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288、多项选择题 以下对外汇清算直通式处理表述正确的是()。
A.指令发送、清算交割、解付入账的自动化处理过程
B.各种货币的清算系统及各家银行对外汇清算直通式处理的具体要求相同
C.外汇支付指令符合SWIFT报文格式和清算系统的要求
D.在清算过程中无须人工干预或修改
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289、多项选择题 办理以下()业务时,企业应提交支付命令函。
A.外商人民币直接投资前期费用支付
B.外商投资企业用人民币偿还境外借款本息
C.外商投资企业办理人民币资本金支付结算
D.外商投资企业人民币资本金账户开立
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290、多项选择题 客户部门受理客户国内信用证项下买方押汇申请后,重点调查的内容包括()。
A.申请人履约记录是否良好。
B.是否具有真实的贸易背景,全套单据是否与购销合同一致。
C.全套单据与信用证是否相符
D.客户部门应通过税务和保险查询电话或网上查询系统对增值税专用发票和保险单据(如有)的真实性进行核查。
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291、多项选择题 转口贸易主要使用的信用证是()。
A.即期信用证
B.背对背信用证
C.对开信用证
D.可转让信用证
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292、单项选择题 ()是指境外中央银行或货币当局,香港、澳门地区人民币业务清算行,跨境贸易人民币结算境外参加银行,以及其他境外金融机构运用人民币投资银行间债券市场,境内银行为其提供结算、交易等金融服务。
A.人民币对外担保
B.跨境人民币贸易融资
C.跨境人民币结算
D.投资境内银行间债券市场
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293、多项选择题 与传统的境内本币业务相比,国际业务市场化程度较高,下列表述中正确的是()。
A.国际业务中贸易商品价格走势随国际市场变化而不断波动
B.国际业务面向境内和境外等多个市场,不同市场之间联系更加紧密
C.国际业务所需的外汇资金来源于国际金融市场,汇率、利率高度市场化
D.国际业务仅面向国际市场,遵循的都是国际惯例
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294、多项选择题 信用证的基本特点是()。
A.开证行的付款是无条件的
B.信用证是单据化业务
C.开证行承担第一性付款责任
D.信用证与基础合同相互独立
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295、单项选择题 某信用证的通知行为甲银行,限制由乙银行议付,委托丙银行偿付,开证行应申请人的要求修改信用证,信用证修改应由()通知受益人。
A.开证行
B.甲银行
C.乙银行
D.丙银行
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296、多项选择题 外汇支付清算是指各国银行之间通过账户及货币支付体系来实现由于()等所引起清算货币的支付过程和方法。
A.国际结算
B.资金
C.外汇
D.衍生交易
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297、单项选择题 以下()业务涉及利息交换。
A.即期结售汇
B.远期结售汇
C.人民币外汇货币掉期
D.人民币对外汇期权
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298、单项选择题 ()是指银行应借款人的申请向贷款方出具的一种担保,担保借款人到期归还贷款本息,否则担保银行将按保函金额对贷款方进行赔偿。
A.补偿贸易保函
B.融资租赁保函
C.透支保函
D.借款保函
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299、多项选择题 银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括()。
A.通知行
B.偿付行
C.风险参与银行
D.风险被参与银行
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300、单项选择题 农业银行外资金融机构授信额度管理,不包括对()的授信额度管理。
A.代理行
B.跨国金融组织
C.外资证券公司
D.外资非银行保理公司
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