1、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）
A.风险评级A，流动性低 B.风险评级A，流动性中 C.风险评级B，流动性高 D.风险评级B，流动性中
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2、单项选择题 将低速限制螺钉向里拧转速（）。
A.降低 B.升高 C.不变 D.减少
3、判断题 凡办理“固定期限交易”的客户，按具体到期日交割；办理“择期交易”的客户，则可在择期期限内的任意一天进行交割。交割日后3个工作日为客户与中国银行办理正常交割的宽限期。远期结售汇业务交割日后3天为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内交割的视同如约交割。（）
4、判断题 远期结售汇业务中因客户违约而造成的一切损失，由客户承担，所产生的收益归银行所有。（）
5、单项选择题 未经批准，不得向客户提供（）或代客理财服务，提供投资收益的保底承诺；
A、委托理财 B、投资理财 C、理财咨询 D、代买代卖基金
6、单项选择题 同一存款客户最多在银行开立（）个基本存款账户。
A、1 B、2 C、3 D、4
7、判断题 “人民币结构性理财产品”，交易结算日当天，客户将根据交易条款获得其产品投资收益。（）
8、多项选择题 人民币单位活期存款账户中核准类账户包括（）
A、基本存款账户 B、部分专用存款账户 C、部分临时存款账户 D、注册验资账户
9、多项选择题 柜台在进行核实客户的真实身份，应包括（）。
A、进行身份核查 B、留存核查记录 C、进行反洗钱黑名单检索 D、落实实名制要求
10、判断题 全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照固定资产贷款管理暂行办法执行。（）
11、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（）。
A、任何贷款 B、任何长期贷款 C、担保贷款 D、信用贷款
12、单项选择题 《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合（）的身份证件上使用的姓名。
A.法律 B.行政法规 C.国家有关规定 D.上述三个方面
13、判断题 在授信额度规定的期限和额度内，客户可随时提用贷款、进行贸易融资、开立信用证或办理押汇等各项业务，并根据业务和产品情况确定还款时间。（）
14、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）并登记。
A.核对 B.核实 C.查证 D.查对
15、单项选择题 当两个以上有权机关对同一个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应按以下原则办理。（）
A、应协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理； B、应协助级别较高的有权机关办理； C、应协助冻结、扣划存款金额较大的有权机关办理；
16、判断题 贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。（）
17、判断题 人民法院要求协助查询存款的，金融机构不需办理签字手续而应立即协助，对于查询的情况，由银行经办人员签字确认。（）
18、单项选择题 简述中国银行企业网银“对公帐户查询”产品主要功能。（）
A、今日余额查询 B、历史交易10日查询 C、历史余额5日查询 D、历史交易5日查询
19、多项选择题 我行相关人员在记录欺诈案情时，应包括以下内容（）。
A、转账时间、涉案金额 B、欺诈起因及详细信息，如钓鱼短信号码、网址等 C、被骗客户详细信息 D、收款人及收款账户信息
20、单项选择题 为便于分类管理暂付暂收款项，BANCS中暂付暂收款项划分为（）
A、常规类和特殊类 B、暂收类和暂付类 C、应收类和预付类 D、应付和预收类
21、单项选择题 《员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（）
A、给予警告至撤职处分 B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同
22、单项选择题 根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（）。
A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人 C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人
23、多项选择题 下列哪些属于银监会提出的银行收费必须坚持的原则？（）
A、合规收费 B、以质定价 C、公开透明 D、减费让利 D、鼓励创新
24、单项选择题 固定资产贷款，是指我行向企事业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人的（）本外币贷款。
A、固定资产投资 B、注册资本 C、购买原料 D、发放工资
25、单项选择题 下列关于光票托收业务的说法中，哪一项是不正确的？（）
A、抬头人为本人且背书转让的票据不应该受理 B、票据上注有限制流通区域的不可以受理 C、持支票影印件不可以办理光票托收 D、1万美元以下的美国境内光票托收业务不能够选择立即贷记方式
26、单项选择题 某投资者有一定的风险承受能力，但有不想承担股票市场的高风险，可向其推荐混合型产品，下列产品最适合该投资者的是（）。
A.中银进取系列 B.博弈理财 C.货币市场增值计划 D.中银新兴市场（R）
27、单项选择题 记账凭证正确，但录入有误，应先删除已录入的错误入账记录，再按（）重新录入计算机。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。
A、另制记账凭证 B、原正确记账凭证 C、原始凭证 D、重制凭证
28、单项选择题 中银集富票据理财客户的范围是()。
A、总行级重点客户 B、省行级重点客户 C、一般授信客户 D、一般客户
29、单项选择题 境外个人购汇的年度总额为每人每年（）。
A、等值1万美元 B、等值2万美元 C、等值5万美元 D、没有额度限制
30、多项选择题 不规范经营的服务收费四公开原则指的是？（）
A、收费项目公开 B、服务质价公开 C、效用功能公开 D、优惠政策公开
31、判断题 汇款的费用承担方式上，目前只允许双方有清算契约的对公单位使用BEN方式，个人客户不允许使用。（）
32、多项选择题 502核准柜员可担任TIMS系统的（）。
A、申请经办 B、申请复核 C、审批经办 D、审批复核
33、多项选择题 房地产开发贷款按开发的内容不同可分为（）
A、住房开发贷款 B、保障性住房贷款 C、房地产开发企业流动资金贷款 D、商业用房开发贷款
34、单项选择题 产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置（），说明（）的投资情形和投资结果。
A、收益预测最不利 B、揭示风险过往 C、揭示风险，最不利 D、收益预测过往
35、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，申购费用（）
A.0.2% B.0.5% C.1.0% D.无
36、单项选择题 人民币单位通知存款分为（）
A、一天 B、一天、七天 C、七天 D、五天
37、多项选择题 外汇局规定的个人分拆结售汇的行为特征主要有以下哪些方面？（）
A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 D、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
38、单项选择题 中银新股增值理财计划在实际到期日和投资者的资金到账日之间，投资者能够获得的利息是（）。
A.不能获得利息 B.按照活期利率获得利息 C.按照金融同业存款利率获得利息 D.按照七天通知存款利率获得利息
39、多项选择题 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是：（）
A、应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动 B、必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见 C、在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用 D、在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响 E、在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
40、单项选择题 外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有（）天通知一个期限，最低起存金额为外币（）万美元或等值外币。
A、1天、1万美元 B、1天、5万美元 C、7天、1万美元 D、7天、5万美元
41、多项选择题 对中小民营企业提供授信，要坚持第一还款来源和第二还款来源并重的原则，可采取：（）
A、质押担保 B、抵押担保 C、企业法人代表连带责任保证 D、信用
42、多项选择题 客户首次申请开通我行电子银行时或进行升级时，必须填写（）。
A、申请表 B、意愿书 C、签署服务协议
43、单项选择题 存款人遗失密码的，应向（）申请重置存款人密码。
A、基本存款账户开户银行 B、基本存款账户开户地人民银行 C、一般存款账户开户银行 D、任一开户银行
44、判断题 未用注销交易仅限于未经背书转让的银行承兑汇票
45、单项选择题
客户要购买中银的代客境外理财产品，需要遵循的业务流程按顺序是（） （1）办理购买开放式基金所需的相关开户手续； （2）与中国银行签订代客境外理财业务委托协议； （3）按照开放式基金的认购、申购、赎回程序完成交易。 如果客户曾购买过中国银行的代客境外理财产品，则上述业务流程中哪些是可以省略的？
A.（1） B.（1）和（2） C.（2） D.都不能省略
46、多项选择题 申请机构通过TIMS系统提交申请，对申请的（）负责。
A、真实性； B、兼容性； C、合规性； D、完整性；
47、单项选择题 外汇做市商对客户的报价为EUR/GBP0.6125-35，该报价表示（）。
A.客户能以0.6135出售欧元 B.客户能以0.6125出售英镑 C.客户能以0.6125买入欧元 D.客户能以0.6125买入英镑
48、多项选择题 中国银行网上银行认证工具，包括（）
A、动态口令牌 B、数字证书令牌 C、ETOKEN D、USBKEY
49、单项选择题 社会公众可以自由参与的金融市场是（）。
A.外汇市场 B.证券市场 C.同业拆借市场 D.票据贴现市场
50、多项选择题 财务顾问业务能满足的客户需求包括：（）
A、分析财务结构 B、优化财务安排 C、掌握政策法规及市场动向，提高经营管理能力 D、提供专家式金融解决方案，拓宽融资渠道
51、多项选择题 中银平稳收益理财计划对个人客户投资者的分类有（）
A.中庸型 B.温和成长型 C.积极成长型 D.激进型
52、单项选择题 搏奕系列产品投资收益支付日遇节假日的调整为（）
A.不做调整，按原支付日支付 B.延后至节后第一个交易日 C.延后至节后第一个交易日但不能跨月 D.在节前最后一个交易日提前支付
53、判断题 公司业务部门在贷前调查报告中需增加说明固定资产贷款资金支付和使用的有效监控方法。（）
54、多项选择题 目前通过“9991001手工业务临时存欠”BGL账户办理“20060现金付款”取现交易，仅限于以下哪几种情形。（）。
A、柜员现金短款挂账临时存欠 B、金库现金短款挂账临时存欠 C、实物贵金属POS销售垫款 D、AAS系统转出临时存欠
55、多项选择题 中银新股增值理财计划2007年第一期A款产品的投资范围是什么？（）
A.新股申购 B.分离式可转债的申购 C.央行票据 D.国债和国债逆回购
56、单项选择题 以上市公司的股份出质的，质押合同自（）起生效。
A、质押合同成立之日 B、股份出质记载于股东名册之日 C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日
57、单项选择题 企业网银（）可以实现公转私转账汇款，可以实时到账。
A、是 B、否
58、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行规定》借款人的主体资格要求包括哪些内容？（）
A.企业法人依法办理工商登记，取得营业执照和有效年检手续 B.事业法人依照《事业单位登记管理条例》的规定办理登记备案 C.特殊行业须持有相关机关颁发的营业或经营许可证 D.个人应为具有完全民事行为能力的中国公民或符合国家有关规定的境外自然人
59、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A、5% B、15% C、25% D、35%
60、单项选择题 根据项目运作方式和还款来源不同，固定资产贷款可分为（）
A、项目贷款和一般固定资产贷款 B、项目贷款和基本建设贷款 C、一般固定资产贷款和其他固定资产贷款 D、技术改造贷款和科技开发贷款
61、单项选择题 下述哪一个头寸可以作为卖出卖权的对冲（）。
A.卖空标的物 B.买入标的物 C.买入买权 D.卖空买权
62、单项选择题 境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理兑回，原兑换水单的兑回有效期是自兑换日起（）个月。
A、6 B、12 C、18 D、24
63、单项选择题 周末理财产品收益率参考（）天的shibor水平。
A.起息日前一天 B.起息日当天 C.起息日后一天 D.产品到期日
64、单项选择题 TIMS密码重置后的初始密码为（）。
A、6个8 B、6个1 C、8个1 D、最后一次使用密码
65、多项选择题 客户经理的星级等级根据客户经理的和情况进行年度动态调整。（）
A、工作目标 B、工作业绩 C、目标完成情况 D、客户维护数量
66、单项选择题 业务经理因年度考核不合格解聘的，自解聘之日起（）内不得再次担任业务经理。
A、一年 B、二年 C、三年
67、单项选择题 商业银行经营活动的一个突出特点是（）。
A.高负债经营 B.大资金运作 C.做无本生意 D.赚可靠利润
68、单项选择题 对于银行确未汇出的款项，汇款人申请撤销时，必须持公函、原电汇凭证的回单、本人身份证件办理，银行应（）原电汇凭证回单、
A、查看 B、收回 C、复印 D、核对
69、单项选择题 2003年5月27日，下述哪家机构成为首家获批的QFII（）。
A.花旗银行 B.瑞士银行 C.日本野村证券 D.美林证券
70、单项选择题 委托贷款属于（）业务。
A、资产 B、负债 C、中间 D、混合
71、单项选择题 以下产品中，我行率先在同业中研发推广的是（）。
A、账户金钥匙 B、对公短信通 C、旅宝通 D、工商验资E线通
72、单项选择题 委托贷款的风险由受托人承担，因为受托人收取了费用。这种说法是否正确？（）
A、对 B、错
73、单项选择题 如何弥补“春夏秋冬”产品起息日较远，使客户资金产生空闲，而产生的损失？（）
A.通过产品价格每日变动 B.通过增发1个、2个月的产品 C.通过降低产品的风险 D.通过产品的首尾相接
74、多项选择题 银行职业道德的基本规范包括（）。
A.爱岗敬业，忠于职守 B.遵守法规，依法办事 C.廉洁奉公，不谋私利 D.恪尽职守，专业胜任
75、单项选择题 若2009年11月1日为星期天，则2009年8月1日签发的期限为3个月的银行承兑汇票应于（）全额付款。
A、11月1日 B、11月2日 C、10月30日
76、多项选择题 5C信用分析模型：（）
A、品德ChArACter¬—还款意愿 B、能力CApACity—还款能力 C、资本CApitAl—资本越雄厚，抗风险能力强 D、保证CollAterAl—第二还款来源，增强企业的还款意愿 E、环境ConDitions—外部宏观政策，行业变化
77、判断题 重复报废，或伪造证明材料报废固定资产的，后果特别严重的，给予警告或记过处分。
78、多项选择题 企业集团理财版中（）服务需要客户提出申请，而不能默认开通。
A、账户管理 B、转账汇划 C、便捷服务 D、服务设定
79、单项选择题 境内非居民通过境内银行与境外所发生的收入款申报时交易附言应填写（）。
A、收到境内非居民外汇款项 B、非居民从境外收款 C、非居民向境外付款 D、向境内非居民支付款项
80、单项选择题 项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施？（）
A.流动资金账户 B.项目资本金账户 C.完工保证金账户 D.项目收入账户
81、多项选择题 省行运营控制部根据总行运营服务总部的业务经理管理制度，（）等具体标准和要求，并按权限分工对业务经理实施专业化管理。
A、负责制订业务经理管理实施细则 B、明确提出业务经理职责与权限 C、明确任职资格基本条件 D、明确绩效管理
82、多项选择题 中银货币市场增值理财计划”其认购金额起点为：个人投资者（）万元，高于认购起点金额以1000元的整数倍递增；机构投资者（）万元，高于认购起点金额以100万元的整数倍递增。
A、3 B、5 C、300 D、500
83、单项选择题 提高利率，对货币供求的作用是（）。
A.货币供给与货币需求同时增加 B.货币需求与货币供给同时减少 C.货币供给减少，货币需求增加 D.货币供给增加，货币需求减少
84、单项选择题 为使新外汇买卖支持定期一本通功能，3.0版本中增加了那支交易（）。
A、3150 B、3250 C、3350 D、3450
85、单项选择题 对我国商业银行个人理财业务实施监督管理的组织是（）。
A、中国银行业监督委员会和中国人民银行 B、中国银行业监督委员会、中国人民银行和中国银行业协会 C、三行一会 D、国务院、中国银行业监督委员会、中国人民银行
86、单项选择题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？（）
A.贷款人受托支付 B.面谈面签 C.完善贷款合同管理 D.合理确定流动资金贷款需求量
87、多项选择题 企业年金的管理人有哪些？（）
A、受托人 B、账户管理人 C、托管人 D、投资管理人
88、多项选择题 多方寻找潜在客户的方法中，媒体和中介渠道有哪些？（）
A、中介介绍 B、政府牵线 C、社团渗透 D、市场咨询 E、伙伴推介 F、资料查阅
89、单项选择题 在代客境外理财业务中，投资的风险由（）承担。
A.发售产品的商业银行 B.产品的托管银行 C.客户（投资者） D.国家
90、单项选择题 对于以下哪项，贷款人应合理测算，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）
A.借款人的生产规模 B.借款人主要产品的市场前景 C.借款人的盈利能力 D.借款人的营运资金需求
91、单项选择题 春夏秋冬理财合约的标准性体现在（）。
A.有固定的面值 B.有票面收益率 C.有投资期限 D.可以赎回
92、判断题 远期结售汇业务中，未来实际交割时，远期签约汇率绝对优于即期汇率，所以客户通过该产品可提前锁定汇率风险，稳享汇率波动收益。（）
93、单项选择题 下述的风险中，哪个是汇聚宝（期限可变）产品的风险？（）
A.流动性风险 B.汇率风险 C.提前终止风险 D.以上都是
94、单项选择题 柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，申请机构要在（）个工作日提出删除柜员申请。
A、一 B、二 C、三 D、五
95、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，管理费率（）
A.固定费率0.1% B.固定费率0.2% C.固定费率0.1%+超过年预期收益率的浮动费率 D.固定费率0.2%+超过年预期收益率的浮动费率
96、多项选择题 柜员管控管理遵循（）的基本原则。
A、业务开展与风险控制相结合； B、统筹管理与职责分工相结合； C、系统管控和制度约束相结合； D、固化设置与动态调整相结合。
97、多项选择题 下面按照核心银行系统柜员管控管理办法（2011年版）说法正确的是：（）
A、柜员管控适用范围为核心银行系统和所有中行外围系统。 B、柜员管控适用范围为核心银行系统和以BANCSLINK为前端外围系统。 C、以BANCSLINK为前端的外围系统柜员角色，由各外围系统主管部门负责定义、设置和发布。 D、以BANCSLINK为前端的外围系统柜员角色，统一由运营服务部门负责定义、设置和发布。
98、单项选择题 从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在＿＿内作出，其他处分或处理应在＿＿内作出；（）
A、3个月、1个月 B、5个月、3个月 C、6个月、3个月 D、6个月、1个月
99、单项选择题 销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
A、进行投资意愿确认 B、进行风险承受能力测试 C、签订理财总协议 D、风险声明
100、单项选择题 非银行金融机构与商业银行的不同之处不包括以下的哪点（）。
A.资金来源的主渠道不同 B.资金运用的基本范围不同 C.经营目的不同 D.信用创造功能不同
101、单项选择题 管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的，给予（）；
A、警告至记过处分 B、记过处分 C、解除劳动合同 D、记过至撤职处分
102、多项选择题 贷前调查的要点有那些？（）
A、与客户面谈后业务人员须撰写会谈纪要或按要求填列有关表格； B、公司授信的业务人员应做到实地查看客户情况； C、业务人员应将调查过程和结果以书面形式记载，并如实向有关方面报告，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论； D、贷款评估报告中必须包括对贷款风险的分析内容； E、业务部门不得超越权限向客户做出有关授信承诺；
103、单项选择题 外币单位定期存款严禁从外币单位定期存款账户办理对外付款及取现业务。账户内资金只能以（）方式将存款转入其（）结算账户。
A、转账、任何 B、转账、同名 C、现金、任何 D、汇款、同名
104、多项选择题 现金管理平台的功能与特色有？（）
A、减少资金结算的在途时间 B、实现资金管理的高度集约化、透明化 C、合理避税 D、优化资产负债结构，减少资金占用
105、单项选择题 ETOKEN要在柜台前端系统做（）操作，才能被激活使用。
A、注册 B、注销 C、绑定 D、同步
106、判断题 人民币法人账户透支业务按照账户种类分为基本账户透支和一般账户透支业务，外币法人透支账户种类主要指经常项目外汇结算账户透支业务。（）
107、判断题 企业网上银行用户必须要设立转账复核操作员。（）
108、单项选择题 对（）储蓄重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）的，给予撤职处分或解除劳动合同；
A、丢失 B、隐藏 C、私自变造 D、隐藏、窃取
109、单项选择题 同一借记卡在同一天内如果出现连续（）次卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。
110、判断题 以我行系统开具的单位定期存款（质押贷款专用）存单做质押签发银行承兑汇票，且存币种与签发汇票的币种一致，其质押率为100%。（）
111、判断题 银团贷款中按排行是指包销银团贷款份额较大的银行，在经理团成员中居于最高位置。牵头行即是按排行。（）
112、单项选择题 房地产开发贷款项目中的银行贷款的偿还顺序优于建筑商垫资，这种说法是否正确？（）
113、判断题 在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户及人民币定期存款账户均可办理法人账户透支。（）
114、单项选择题 银行在披露理财产品相关信息时，可能的途径包括（）。
A.银行官方网站 B.短信通知 C.银行营业网点备查 D.以上方式均可
115、多项选择题 目前我行网银B2C电子支付服务包括以下哪些（）产品。
A、B2C网上支付 B、B2C理财直付 C、B2C协议支付 D、B2C保付
116、判断题 贷款人必须根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。（）
117、多项选择题 下列哪些行为会产生人员操作风险？（）
A.相关人员对金融产品和流程缺乏深入了解 B.因人手短缺或任务繁重导致过度超时工作 C.因各种原因导致注意力分散而产生错误或疏忽 D.故意欺诈行为导致的风险
118、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，投资收益分配日（）
A.每月1日 B.每月10日 C.每月15日 D.每月20日
119、单项选择题 查询查复业务，应严格遵照（）的查询查复原则。
A、认真、严肃、仔细、正确 B、遵守协议、及时查询、认真复核、正确回复 C、精通业务、操作规范、及时查询、认真查复 D、有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽
120、单项选择题 中银新股增值理财计划的认购费用是（）
A.无 B.0% C.1% D.1%
121、单项选择题 一家制药行业的客户能在美国私募市场上以高于国库券收益率40bp的利率水平融资，也能够通过银行获得Libor+25bp的贷款。如果该客户的目标是融资成本达到libor+10bp，下列哪一个利率掉期的报价能使其达到目标（）。
A.国库券收益率+30/+35 B.国库券收益率+10/+20 C.国库券收益率+20/+25 D.无需掉期，银行贷款即可
122、单项选择题 下面四个理财产品，哪个产品的流动性最高？（）
A、汇聚宝 B、中银“日积月累”理财计划 C、中银集富 D、精英汇TOT
123、单项选择题 下列哪一项，符合限额申报的范围（）。
A、等值3000美元（含）以下的对外付汇 B、等值3000美元（含）以下的B股保证金 C、非居民个人等值3000美元（含）以下的涉外收入款项 D、居民个人等值3000美元（含）以下的涉外收入款项
124、单项选择题 美元兑瑞士克朗的中间价为1.5770，澳元兑美元的中间价为0.7270，澳元兑瑞士克朗的中间价是多少（）。
A.46% B.115% C.217% D.以上都不是
125、单项选择题 在代客境外理财业务中，进行境外投资的全部资产由（）保管。
A.管理人 B.托管人 C.注册登记机构 D.产品的销售机构
126、多项选择题 “人民币结构性理财产品”的优势有哪些？（）
A、本金全保证 B、投资新概念 C、收益国际化 D、利息自由化
127、单项选择题 以怎样的年利率进行投资能够令该投资7年之后翻一番（）。
A.14% B.10% C.10% D.取决于初始的投资额
128、单项选择题 员工（）从事与本行利益有冲突的兼职职业；
A、允许 B、严禁 C、未经批准不得 D、业余时间可以
129、单项选择题 ()是出口国为了支持本国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，由出口国银行给予出口商的中长期融资便利
A、出口买方信贷 B、外汇贷款 C、跨境人民币贷款 D、出口卖方信贷
130、多项选择题 客户经理考核的定性指标包括：（）
A、客户满意度 B、工作进程 C、行为能力评价 D、道德评价
131、单项选择题 员工违规调查事实材料或结论＿＿与被调查人见面，被调查人＿＿进行申辩；（）
A、无需，无权 B、应当，无需 C、应当，有权 D、不必，有权
132、单项选择题 中银新股增值理财计划，其风险特征为（）
A.保本固定收益 B.保本浮动收益 C.非保本固定收益 D.非保本浮动收益
133、单项选择题 搏奕系列产品的投资范围不包括（）
A.债券回购 B.金融机构债 C.央行票据 D.中期票据
134、多项选择题 采取上门服务方式办理存款人预留印鉴手续的，应遵守（）。
A、上级下派，专人办理 B、双人审批，严格控制。 C、双人上门，密封传递。 D、现场交接，摄像监控。
135、多项选择题 为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人采取哪些措施？（）
A.签订总承包合同 B.建立完工保证金 C.投保商业保险 D.提供完工担保
136、单项选择题 有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是（）
A.由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险 B.根据代客境外理财产品设计的不同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的 C.个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险 D.代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势
137、判断题 按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，贷款人应在三个工作内完成受托支付。（）
138、判断题 分析借款人长短期偿债能力的指标主要有杠杆比率、流动比率、现金流量、或有负债等.（）
139、单项选择题 项目实际投资超过以下哪项金额时，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保？（）
A.约定额度50%以上 B.现有偿还能力 C.固定资产总额 D.原定投资金额
140、多项选择题 TIMS系统用户信息包括（）与所属核心银行系统机构。
A、用户名 B、用户号 C、用户类型 D、任职资格
141、单项选择题 对于持有一定数量外币存款，风险承担能力中等，追求稳健收益的投资者，可向其推荐（）产品。
A.中银进取系列 B.汇聚宝 C.博弈理财 D.中银新兴市场（R）
142、判断题 按照办法规定，在流动资金贷款合同中应约定专用存款账户，贷款发放和支付应通过该账户办理。（）
143、单项选择题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，与（）严重地区客户之间的资金往来活动在短期内明细增多的，金融机构应当报告可疑交易。 （1）贩毒（2）走私（3）恐怖活动（4）赌博
A.（1）（2） B.（1）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）
144、多项选择题 根据《担保法》规定，可以充当抵押物的财产有哪些？（）
A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物 B、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产 C、抵押人依法有权处分的国有土地使用权、房屋和其他地上定着物 D、抵押人依法有权处分的国有机器、交通运输工具和其他财产 E、高速公路收费权
145、单项选择题 外币储蓄存款遇利率调整，定期存款（）按计息。
A、存入日利率 B、按转存日利率分段 C、支取日利率 D、到期日利率
146、单项选择题 持有或控制本行（）以上股份或表决权的自然人股东，为我行的关联自然人。
A、1% B、5% C、10% D、30%
147、多项选择题 中银集富票据理财的标的票据收益权包括（）
A、标的票据权利实现付款后所产生的所有现金收入 B、标的票据权利实现转让（包括贴现、转贴现）后所产生的现金收入 C、根据《票据法》享有的其他现金收入 D、根据法律、行政法规、规章的规定、司法机关的裁决、政府机关的规定，针对标的票据权利而获得的任何形式的补偿、赔偿 E、因标的票据权利所产生的其他任何形式的收入
148、判断题 贷款人应设立相应的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核，该部门或岗位是否独立，由贷款人根据实际业务需要确定。（）
149、单项选择题 协定存款合同的修改（）
A、可以对生效的合同进行修改 B、只能对未生效的合同进行修改
150、单项选择题 企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。（）
A、依法 B、合法 C、自愿 D、强制
151、多项选择题 单位定期存款包括：（）
A、人民币单位定期存款 B、外币单位定期存款 C、人民币单位协定存款 D、人民币单位协议存款
152、单项选择题 通过面向交易方式进行会计核算的交易，电脑打印的记账凭证可不再加盖业务用章。为表示已根据原始凭证对该笔经济业务进行了帐务处理，应在（）上加盖相应的业务用章。
A、记账凭证 B、原始凭证 C、手工凭证 D、联机传票
153、单项选择题 储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《员工违规处理办法》所规定的（）；
A、事故 B、重大事故 C、特大事故 D、巨大事故
154、单项选择题 一般存款账户，应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及（）。
A、结算证 B、借款合同 C、财政部门的证明
155、多项选择题 网上银行“报关即时通”业务BGL账户的记账方式包括（）。
A、自动记账 B、人工记账 C、网银记账 D、会计记账
156、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，人民币投资范围（）
A.商业票据 B.贴现票据 C.回购票据 D.银行存款
157、多项选择题 目前我行推出了（）的投资移民服务。
A、新加坡 B、香港 C、加拿大 D、韩国
158、单项选择题 搏奕系列产品在宣传收益性时，比较的基准是（）。
A.同期存款利率 B.同期libor C.同期回购利率 D.同期同期shibor
159、单项选择题 暂付款（计提坏账准备金的暂付款项）销账码为（）位
A、16位 B、12位 C、15位 D、14位
160、判断题 开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户须经中国银行总行核准。（）
161、单项选择题 流动资金贷款是指为满足客户在（）过程中短期资金需求，保证（）活动正常进行而发放的贷款
A、项目建设、项目建设 B、生产经营、项目建设 C、生产经营、生产经营 D、项目建设、生产经营
162、多项选择题 关于授信额度说法正确的是？（）
A、授信额度是指中行为客户核定的短期授信业务的存量管理指标，只要授信余额不超过对应的业务品种指标，无论累计发放金额和发放次数为多少，公司业务部门均可快速向客户提供短期授信，企业可便捷地循环使用银行的短期授信资金，从而满足客户对金融服务快捷性和便利性的要求。 B、授信额度可分为贷款额度、开立信用证额度、出口押汇额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度等业务品种分项额度。 C、授信额度适用于期限在一年以内(含一年)的各种授信业务，其中开立保函额度项下的投标保函、履约保函、预付款保函、关税付款保函和海事保函的期限可放宽到一年以上。 D、授信额度为客户短期财务安排提供了便利，在资金量、业务品种和时间安排方面使客户资金计划更符合实际需要，减少了客户资金计划的不确定性； E、授信额度的确定使客户的银行关系管理工作变得简便，客户在一家银行就可以将基本融资方式整合到一个授信额度的方案中，降低了商业谈判的成本。
163、单项选择题 春夏秋冬产品“AA07D6M”合约表示（）。
A.7年6月15日起息，07年12月15日到期的合约 B.07年12月15日起息，08年3月15日到期的合约 C.07年6月15日起息，08年9月15日到期的合约 D.07年12月15日起息，08年6月15日到期的合约
164、多项选择题 本级工作作风治理治理的重点有哪些？（）
A、庸 B、懒 C、散 D、拖 E、推 F、掐
165、单项选择题 中银稳健增长（R）股票基金和债券的投资比例上限分别为（）。
A.60%和80% B.75%和95% C.50%和50% D.75%和75%
166、单项选择题 用户可在任意时刻（工作时间）为核心柜员变更机构，（）该柜员当日原状态操作。
A、影响 B、不影响
167、判断题 单位通知存款包括人民币单位通知存款和外币单位通知存款两种。（）
168、多项选择题 流动资金贷款支付过程中，借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使用出现异常的，贷款人应采取何措施。（）
A.与借款人协商补充贷款发放和支付条件 B.根据合同约定变更贷款支付方式 C.停止贷款资金的发放和支付 D.要求借款人清产核资
169、多项选择题 客户维护的基本方式有：（）
A、上门走访维护 B、电话拜访维护 C、温情维护 D、客户信息档案维护 E、工作日志维护。
170、单项选择题
“春夏秋冬”的产品结构标准是因为（）。 I，每年只有4个起息日 II，产品可赎回 III，投资期限和收益确定 IV，可循环组合认购
A.I，IV B.II，IV C.I，III D.I，II，IV
171、单项选择题 人行境内外币支付系统往账业务中，若回执状态全为（），则表明当日所有往账业务已成功发送。
A、S5前置回 B、81已结算 C、00无回执 D、71接收方收妥
172、多项选择题 影响等值USD3000以下汇入汇款直入账原因有（）。
A、系统其他名称栏位未维护 B、系统其他名称栏位维护错误 C、报文中收款人名称与系统维护收款人名称顺序不一致 D、收款人名称后加地址或收款人名称前加称呼 E、收款人名称用逗号分割开；收款人账户是人民币或信用卡 F、留行待取业务，无收款账户
173、多项选择题 按办法规定，以下描述中哪些是正确的？（）
A.采取贷款人受托支付的，贷款人应审核支付申请的信息是否与商务合同相符 B.采用借款人自主支付的，贷款人应对借款人提交的提款申请进行审核 C.按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同 D.采取贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。
174、判断题 选择权贷款是通过约定的方式来持有企业的股权，从企业的资本溢价收益来偿还我行贷款本息的一种产品。（）
175、判断题 短期贷款展期期限累计不低超过贷款期限；中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期期限累计不得超过3年。国家另有规定者除外。（）
176、单项选择题 75.授信额度项下的具体业务授信权限原则上应根据授信业务经办部门的管理水平、企业授信额度的规模、授信的担保方式、授信业务的品种等情况相确定，原则上管理水平越高、单笔授信额度越（）、担保越可靠、授信业务品种风险越（），单笔授信业务权限越（）。
A、小 小 大 B、小 大 小 C、大 小 大 D、大 大 小
177、单项选择题 票据融资业务风险主要包括：（）
A、信用风险 B、操作风险 C、市场风险 D、以上皆是
178、单项选择题 无折现金部提（001360）交易结束后，需要通过（）交易打印部提账户剩余资金配发新的存单。
A、500 B、501 C、600 D、610
179、判断题 核心银行系统不但允许一条“销账码”经过多次操作销完，同时也允许多条“销账码”通过一次操作销完。
180、单项选择题 机构业务信息发生变更时，申请用户填写《核心银行系统机构信息申请表》，经（）签字盖章后，将申请表提交二级分行审批用户。
A、机构负责人 B、机构负责人转授权人员 C、业务经理 D、行长和副行长
181、单项选择题 单位定期存款在同一存期内可以提前支取（）
A、1次 B、2次 C、3次 D、无限制
182、单项选择题 搏奕系列产品的的起点金额不会是以下哪个？（）
A.5万 B.20万 C.50万 D.80万
183、多项选择题 新模式下中小企业综合授信业务的品种范围包括：（）
A、公司贷款 B、贸易融资 C、票据承兑 D、财务顾问 E、代理发债
184、单项选择题 中银“日积月累”理财计划的投资领域不包括（）
A.国债 B.金融债 C.银行承兑票据 D.可转债
185、单项选择题 交易金额在（）人民币或以上的关联交易，需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论。
A、1亿 B、5亿元 C、10亿元 D、25亿元
186、单项选择题 关于中银稳健增长（R）的收益分配原则，不正确的是（）。
A.产品收益分配采用现金方式 B.只有当产品份额净值高于面值时方可进行收益分配 C.产品分配后产品份额净值不能低于面值 D.每年分配一次
187、判断题 现金管理平台和我行的人民币现金调拨有着紧密的联系。（）
188、单项选择题 某企业欲向一国有商业银行融资，以下各项中可以做为其保证人的有（）
A、某学校 B、某医院 C、某税务局 D、某外贸公司
189、多项选择题 以下关于法人账户透支业务正确的说法是（）。
A、人民币法人账户透支业务按照账户种类主要包括基本账户透支业务和一般账户透支业务。 B、法人账户透支额度的有效期限从透支协议生效之日起计算，最长不超过1年（含）。 C、法人账户透支额度在有效期限内不得循环使用。 D、账户透支按日计算计息积数，利随本清。超过透支额度有效期限及单笔透支业务期限超过一年的透支款，按照逾期贷款利率执行。 E、上一期法人账户透支额度有效期内发生的所有透支业务必须在透支额度到期日前全部结清本息后，方可申请办理新的法人账户透支额度。
190、单项选择题 外币汇票挂失后，至其到期日再加（），柜员才能进行退款交易。
A、10天 B、15天 C、20天 D、30天
191、多项选择题 银行协助查冻扣应遵循什么原则？（）
A、依法合规原则 B、不损害存款人合法权益原则 C、程序至上原则 D、维护自身合法权益原则
192、判断题 市场风险是指因借款人经营变化而导致财务状况发生不利变化的可能性（）
193、单项选择题 根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（）管辖。
A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院
194、多项选择题 目前，为拓展留学市场业务，代理开户见证业务作为我行“中银汇兑”品牌下的差异化产品重点推出，其中赴澳大利亚留学见证开户业务需要客户提供的资料有（）。
A、身份证 B、护照 C、签证 D、入学通知书
195、单项选择题 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。
A.识别 B.评估 C.审核 D.包括上述三个程序
196、判断题 《流动资金贷款管理暂行办法》要求，贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。（）
197、多项选择题 流动资金贷款申请应具备什么条件？（）
A.借款用途明确、合法 B.借款人信用状况良好，无重大不良信用记录 C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定 D.借款人具有持续经营能力
198、单项选择题 二级分支行负责人、县级机构负责人、二级分支行营业部主任为该机构（）.
A、客户经理 B、主要客户经理 C、首席客户经理 D、副首席客户经理
199、多项选择题 申请固定资产贷款的项目须（）
A、符合国家产业政策，属准入行业； B、审批手续完备，属于合规立项的项目，需要立项的固定资产项目具有国家发展改革委员会或当地有权部门的项目可行性研究批复； C、符合国家规定的资本金投资比例 D、未在中国银行开立账户
200、单项选择题 境外机构和个人从境内获得的服务贸易收入、股息、红利、利润、股权转让收益等，向境外单笔支付等值（）（不含）美元以上，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（简称《税务证明》。
A、1万 B、2万 C、3万 D、5万
201、单项选择题 目前，我行网点柜员变更通过核心银行系统柜员/机构信息管理系统在线申请，该系统简称是：（）
A、FIS； B、BANCS； C、CBS； D、TIMS；
202、判断题 核心银行系统中允许在账户层进行议价。（）
203、单项选择题 借记卡销卡后，卡片的状态为（）。
A、外部作废 B、内部作废 C、收回 D、销毁
204、单项选择题 在3.0版本中，借记卡办理以下（）时，系统不可以设定挂失期限。
A、临时挂失 B、正式挂失 C、密码挂失 D、卡与密码同时挂失
205、单项选择题 春夏秋冬产品07早春一月系列产品对普通客户的最后销售日为（）。
A.$39，113.00 B.$39，154.00 C.$39，141.00 D.39128
206、多项选择题 说服客户的技巧有哪些？（）
A、认清现状 B、获得改善 C、引导欲望 D、满足欲望
207、单项选择题 流动资金贷款流动性强，适用于（）需求的公司客户。
A、长期资金 B、中、短期资金 C、短期资金 D、中、长期资金
208、多项选择题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人何种重要活动？
A.借款人大额融资 B.资产出售以及兼并、分立 C.更换高管层 D.破产清算
209、单项选择题 下列产品中，不属于人民币银行结算账户的是（）
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、代理专项存款账户
210、多项选择题 企业财务顾问业务品种有哪些？（）
A、企业投融资 B、项目融资、并购 C、资产重组/管理 D、债务管理 E、债券及票据发行 F、管理咨询、财务顾问等服务
211、多项选择题 《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金需求的影响因素有哪些？（）
A.存货（原材料、半成品、产成品） B.应收账款和应付账款 C.借款人所属行业 D.借款人谈判地位
212、单项选择题 中银发行的下列理财产品中，中银不具有提前终止权的是？（）
A.汇聚宝 B.中银进取 C.春夏秋冬 D.以上都不对
213、单项选择题 电子回单箱暂不能为客户提供下列哪项服务类型（）。
A、自助领取各类回单 B、自助打印各类回单 C、查询账户信息 D、补打回单
214、多项选择题 广义房地产贷款包括（）
A、资产支持类贷款 B、并购贷款 C、房地产开发贷款 D、土地储备贷款
215、多项选择题 我行中高端客户的准入标准为：（）
A、在我行金融资产总额达到50万元人民币以上 B、使用我行信用卡年累计消费额5万人民币以上（不包括购房、购车等一次性金额在10万元以上的大额刷卡消费和零折扣商户的消费） C、在我行金融资产总额达到20万元人民币以上 D、在我行办理各类个人贷款余额累计达到50万元人民币以上 E、其他类客户
216、多项选择题 中小企业批量开发客户的来源渠道有：（）
A、与政府部门机构合作 B、大型商业渠道客户 C、专业批发类市场 D、供应链融资核心企业产业链E:特色产业集群
217、单项选择题
根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对于联合国制裁决议我行应采取以下政策（）。 （1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议 （2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应作为可疑交易立即报告 （3）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应采取冻结措施 （4）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务
A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）
218、单项选择题 下列对1045交易描述正确的是（）。
A、转出方账户必须有折 B、转入方账户必须有折 C、转出方账户必须无折 D、转入方账户必须无折
219、多项选择题 哪些属于小微企业“两禁两限”收费项目？（）
A、贷款承诺费 B、资金管理费 C、财务管理费 D、咨询费
220、单项选择题 产品ZYJQ09001A与ZYJQ09001B的区别在于（）。
A.适用的客户级别不同 B.币种不同 C.发行时间不同 D.风险评级不同
221、单项选择题 律师持调查令、委托调查函要求协助查询，在认真核实律师身份及调查令或委托函等（）文件真实性的前提下，应予以协助.
A、律师所出具的 B、公证机关出具的 C、法院授权 D、委托人授权
222、单项选择题 （）柜员属于长期指纹回退，需向一级分行备案。
A、连续回退10次 B、30天内回退超过10次 C、连续回退5次 D、30天内回退超过5次
223、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，其风险特征为（）
224、单项选择题 中银新股增值理财计划是投资的资金信托，是以下面哪个选项为主要投资目的的？（）
A.增发股票申购 B.货币市场基金 C.国债和国债逆回购 D.新股申购
225、单项选择题 下列属于人民币理财产品的是（）。
A.中银进去系列 B.汇聚宝系列 C.春夏秋冬系列 D.日积月累理财计划
226、判断题 贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。（）
227、单项选择题 外地常设机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具（）。
A、企业法人营业执照副本 B、企业营业执照副本 C、驻在地政府主管部门的批文 D、税务登记证
228、多项选择题 建立企业年金应具备以下哪几个基本条件：（）
A、依法参加基本养老保险并履行缴费义务 B、具有相应的经济负担能力 C、已建立集体协商机制 D、必须是国有大中型企业
229、判断题 贷款人受理的固定资产贷款申请，贷款应有明确对应的、符合国家政策的项目，不得对多个项目打捆处理，必要时还应具体约定贷款用于项目的哪些支出。（）
230、单项选择题 下列操作中符合网银操作安全习惯的为（）
A、使用本人身份证号、生日等容易记的信息做为密码 B、在网吧、图书馆等公共场所使用网上银行 C、操作结束后直接点击网上银行页面右上角的“×”关闭浏览器结束使用 D、在任何情况下，坚持账号和密码自己保管，不透漏给任何人
231、单项选择题 （）并不意味我行有义务向客户提供授信或提供达到风险限额的授信，也不意味着我行在风险限额内不再要求客户提供信用保证或抵、质押担保。
A、风险限额的核定 B、信用评级的确定 C、授信额度的约定 D、贷款合同的签定
232、多项选择题 符合哪些条件才能申请移民转移？（）
A、从中国内地移居外国并取得现居住国永久居留权，或已取得该居住国国籍的自然人 B、从中国内地移居外国并取得外国护照和签证的人 C、从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区定居并取得特区永久居留权的自然人 D、从中国大陆赴台湾地区定居的自然人
233、判断题 贯彻“实贷实付”的原则，在实行贷款受托支付管理中要杜绝实贷实存的情况继续存在。（）
234、单项选择题 $150，000以3.435%投资3个月（92天）的本息和为（）。
A.151130 B.151317 C.151288 D.155153
235、判断题 柜台签约联动注册功能支持新线。（）
236、单项选择题 （）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局
237、判断题 在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户和外币活期存款账户之间可以办理转产品操作（）
238、单项选择题 公司在我行申请2000万元中期流贷用于技术改造，可否申报？（）
A、能 B、否 C、或许 D、可能
239、判断题 按照办法规定，固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。（）
240、判断题 人民币公司存款可分为人民币公司活期存款、人民币公司定期存款、人民币单位协定存款、人民币单位协议存款和人民币单位通知存款。（）
241、单项选择题 在核心银行系统中，以下那支交易可以进行冲正（）。
A、1042 B、752 C、732 D、7050
242、单项选择题 应收账款收购业务是银行以购买（）应收账款的方式向企业提供短期融资的一种银行业务。
A、到期 B、未到期 C、已到期 D、快到期
243、单项选择题 中银新股增值理财计划，适合的客户类型为（）
A.有较高流动性要求的投资者 B.有短期闲散资金，希望获得稳定、较高收入的投资者 C.看好A股市场的投资者 D.中高端客户，对境外美元及港股有一定了解，有多元化资产配置需求的客户
244、单项选择题 各行应定期清理不动户，“长期不动户”账户集中到（）管理。
A、总行营业部 B、省分行财务管理部 C、二级分支行 D、经营性支行、分理处
245、多项选择题 下列关于不规范经营整治的要求，说法正确的是？（）
A、必须在总行规定范围内实行服务收费，不得自行新增收费项目和提高价格标准 B、严格执行“三个办法一个指引”，确保实贷实付与受托支付，清查保证金账户，不得出现贷款资金用作保证金存款 C、应确保为客户提供实质性服务及产品，不得强制捆绑销售 D、对小微企业不得收取贷款承诺费和资金管理费
246、单项选择题 中间业务收益中确属产品创新和重要营销贡献的，客户经理应与（）协商并进行分润。（）
A、客户经理 B、理财经理 C、产品经理 D、账户经理
247、多项选择题 沟通与产品推介前要充分了解客户的总体情况包括：（）
A、了解客户的性质 B、了解客户主导产品所处的经济寿命周期 C、了解客户的经营管理水平 D、了解客户的财务状况
248、单项选择题 对违规行为或问题，员工（）反映；
A、可以越级 B、无需越级 C、只能平级 D、只能越级
249、多项选择题 以下可纳入新模式中小企业授信审批的客户是（）：
A、房地产企业 B、担保公司 C、纺织企业 D、民营医院 E、汽车经销商
250、多项选择题 理财产品的利率风险主要指（）。
A.若市场利率上升，投资者将丧失获取其他较高收益的投资机会的风险。 B.因物价指数的抬升导致收益率低于通货膨胀率，并最终导致实际收益率为负的风险。 C.市场利率下降的风险。 D.因物价指数下降、通货紧缩的风险。
251、判断题 企业年金业务的特点包括：资产独立、专业化管理、市场化运作、个人账户管理、税收优惠。（）
252、多项选择题 关于单户结息交易表述正确的是（）
A、基本存款账户 B、预算单位专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时账户的开立
253、判断题 客户在办理人民币单位协定存款业务时，最低约定基本存款额度为人民币10万元，单位客户可根据实际情况与银行约定具体的基本存款额度。（）
254、单项选择题 新建和删除TIMS系统审批用户采用（）申请方式。
A、电子流转 B、纸质件 C、电子流转+纸质流转
255、单项选择题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是（）。 （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出 （2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 （3）提前偿还贷款 （4）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
A.（1）（2） B.（1）（4） C.（2）（3） D.（2）（4）
256、单项选择题 贷款协议、保证协议或抵押协议的（）应注意保持一致性。
A、金额和期限 B、主体和金额 C、内容和期限 D、内容和要求
257、判断题 当机构删除终端时是否同时删除所绑柜员的终端（）。
258、单项选择题 根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（）。
A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收
259、单项选择题 当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（）日内向上一级人民法院提起上诉。
A、15 B、90 C、180 D、365
260、单项选择题
春夏秋冬产品柜面信息包括以下内容（） I，当日牌价 II，四季快讯 III，推荐投资组合套餐 IV，投资期限利率速查
A.I，IV B.II，IV C.I，III D.I，II，III，IV
261、判断题 “三位一体”授信决策机制的内容是：通过独立的尽职调查、民主的风险评审和严格的决策纪律制约下的问责审批制。（）
262、多项选择题 企业服务中，向客户发送的手机短信类型包括（）。
A、网银登录提醒 B、网银登录密码连续输错提醒 C、网银登录密码修改操作提醒 D、预约指令结果通知
263、单项选择题 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加（）反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。
A.一次 B.两次 C.三次 D.四次
264、单项选择题 自然失业率是下述那种情况下的失业率（）。
A.充分就业 B.结构性失业加上摩擦性失业 C.1和2 D.100%就业率
265、多项选择题 在流动资金贷款审查中，哪些是公司业务部门审查人员应审查的重点（）
A、贷款的直接用途 B、借款人的信用承受能力 C、借款人偿还贷款的资金来源及偿债能力 D、贷款人保证人
266、单项选择题 中国银行在代客境外理财业务中，是通过何种手段保证客户资金与银行资金的有效分离的？（）
A.建立由托管人、管理人与客户之间的资产管理架构，保证客户资金与银行资金的分离操作 B.独立的表外会计核算体系，使客户资产和银行自身资产完全分离 C.按照严格区分前、中、后台的职能的原则完善业务流程，在客户资金的投资与银行自营投资之间设置放火墙 D.以上全是
267、单项选择题 下列关于资本项目个人外汇管理的论述，错误的是（）。
A、境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理。 B、境内个人可以对外直接投资。 C、境内个人可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。 D、境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入，汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后，可以结汇，也可以划入员工个人的外汇储蓄账户。
268、多项选择题 下列内容，不得通过暂付暂收科目核算：（）
A、不良贷款、帐外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质的垫款。 B、ATM钞箱异常短款，批准后暂付资金 C、理财、基金、贷款等日常金融业务项下，因业务流程、系统功能等需要产生的，正常情况下在交易的T+0日无法结清的内部暂存资金。 D、代收（付）业务。
269、单项选择题 境外个人经常项目合法人民币收入购汇或未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。
A、200 B、500 C、800 D、1000
270、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（）。
A、5% B、8% C、10% D、18%
271、单项选择题 中银进取（人民币黄金挂钩产品）观察日采用（）的银行工作日。
A.纽约 B.伦敦 C.芝加哥 D.北京
272、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，其风险特征为（）
273、判断题 金融机构不接受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。
274、单项选择题 同一张借记卡最多可换（）次非预制卡。
A、6 B、7 C、8 D、9
275、多项选择题 关于不规范经营整治，下列说法正确的是：（）
A、从查源头、查程序、查行为入手，全面开展自查自纠 B、要严格落实“七不准”禁止性规定 C、按照名录管理、统一定价、公开透明 D、健全举报和投诉机制
276、单项选择题 根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（），不得转让其所持有的本公司股份。
A、半年内 B、1年内 C、2年内 D、3年内
277、多项选择题 销售人员应坚持客户（）的三项原则，不得擅自替客户做决定。
A.自主选择 B.自担风险 C.逐笔委托 D.收益分成
278、单项选择题 产品代码BY0909C1M-2中，数字“2”表示（）。
A.中银财富专享产品 B.当月发售的第二期产品 C.产品期限为两个月 D.当年2月发售的产品
279、单项选择题
有关代客境外理财业务中投资购汇，不正确的说法是（） （1）商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度； （2）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额计入投资购汇额度； （3）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额不计入投资购汇额度； （4）商业银行从事代客境外理财的净购汇额不得超过外汇局批准的购汇额度。
A.全部正确 B.（2）和（4）不正确 C.（2）不正确 D.全部不正确
280、单项选择题 （）指境内费用与境外费用由汇款人和受益人共同承担。
A、SHA B、BEN C、OUR
281、单项选择题
请根据给定情景选择正确选项。 某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：
A.化整为零 B.借款人属于贷款诈骗 C.贷款使用合规 D.贷款使用违规，应要求客户尽快将款项划回，或尽快归还贷款
282、多项选择题 暂付暂收款项会签审批流程包含的审批部门（）。
A、业务发起部门 B、业务主审部门 C、运营部门 D、法律合规部门（如涉及法律诉讼）
283、判断题 固定资产贷款项目资本金与贷款同比例到位只是最低要求，对于建设期风险较大的项目，贷款人可进一步提高资本金比例要求。请判断正误？（）
284、单项选择题 小额支付系统原交易机构做“异常报文处理-撤销”时，资金头寸暂挂（）过渡账户，之后柜员可选择退客户账或重新发起经办。
A、8321 B、8421 C、9991 D、8341
285、多项选择题 科学管理年主要解决哪些问题？（）
A、减少管理过度 B、避免管理空白 C、净化干部队伍 D、实现有效执行 E、转变机关作风 F、促进业务转型
286、多项选择题 账户已执行有权机关冻结后，还可以进行以下（）原因的账户冻结。
A、账户借方全额解冻 B、账户借方部分解冻 C、账户贷方解冻 D、账户借、贷方解冻
287、单项选择题 （）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务
A、BOT B、TOT C、联合贷款 D、银团贷款
288、单项选择题 代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受（）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
A.商业银行 B.境内机构和居民个人 C.国家 D.境内非居民
289、单项选择题 《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。
A.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件 B.仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件 C.仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件 D.要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
290、判断题 某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔450万元的固定资产贷款，可采取借款人自主支付。（）
291、多项选择题 国际反洗钱制裁主体为：（）
A、美国 B、欧盟 C、联合国 D、纽中
292、单项选择题 对已正常解付单据托收款的个人业务，自解付之日算起解付时间不超过（），如客户要求退汇，必须由委托人本人持有效身份证件、光票托收业务回执及有关入账或解付回单，到原业务受理行办理。
A、6个月 B、9个月 C、1年 D、2年
293、多项选择题 “报关即时通”产品（）功能由中国电子口岸设计和开发，各地分行应保持与当地海关的密切联系，并跟踪本业务在海关方面的发展情况。（）
A、银行端 B、客户端 C、海关端 D、以上全部
294、判断题 “三个办法、一个指引”的适用范围是中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的所有银行业金融机构。（）
295、单项选择题 缴存保证金必须使用（），不能使用现金或汇款等形式直接缴存。
A、现金支票 B、转账支票 C、承兑汇票 D、银行本票
296、单项选择题 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
297、单项选择题 存款人申请变更核准类银行结算账的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户行应在接到变更申请后的（）个工作日内，将存款人的《变更单位银行结算账户申请书》、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
A、1 B、2 C、3 D、5
298、单项选择题 重大关联交易，是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额（）以上的。
A、1% B、0.5% C、3% D、5%
299、单项选择题 单位客户名称、单位法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函申请变更。
A、2 B、3 C、4 D、5
300、单项选择题 以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（）。
A、上市公司股份 B、汇票 C、本票 D、存款单
