1、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理 B、信访举报 C、风险管控 D、激励约束
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2、单项选择题 《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
3、判断题 商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。
4、判断题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。
5、填空题 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。
6、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
7、多项选择题 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序
8、多项选择题 根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见 B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见 C、关于对账及内审的工作意见 D、，关于落实轮岗的工作意见
9、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十 B.二十 C.五十 D.一百
10、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件 B、深刻反省原因 C、及时开展整改 D、严肃进行问责
11、单项选择题 下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）
A、因不可抗力造成违法违规的； B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的； C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。
12、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案 B、通知案发金融机构 C、提供有关案件材料 D、查阅案件材料
13、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪 B、违法违规 C、违规操作 D、违规违章
14、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。
A、月 B、季度 C、半年 D、年度
15、判断题 银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
16、多项选择题 违规人数不统计（）。
A、没有履行管理责任 B、违反业务操作 C、党纪违规 D、政纪违规
17、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
18、单项选择题 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。
A、违反行规行纪 B、涉嫌犯罪行为 C、违反规章制度 D、以上都对
19、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。
A、1名或1名以上 B、3名或3名以上 C、2名或2名以上 D、5名或5名以上
20、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10% B.15% C.20% D.30%
21、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门 B、案防部门 C、法律部门 D、机构负责人
22、单项选择题 银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。
A、业务管理工作 B、合规管理工作 C、内部稽核工作 D、外部审计工作
23、单项选择题 银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）
A、国有银行工作人员违反国家规定发放贷款 B、国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的 C、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。 D、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪
24、判断题 持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.
25、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员 B、离岗不离职人员 C、1年以上外派人员 D、借调人员
26、单项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。
A、先进 B、模范 C、积极分子 D、通报表扬
27、单项选择题 案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。
A、当期收回的现金和已查扣的其他资产 B、当期收回的现金和已抵押的其他资产 C、当期收回的现金和已抵押的房产 D、当期收回的现金
28、单项选择题 个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A.一 B.二 C.五 D.十
29、单项选择题 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。
A、3 B、5 C、10 D、15
30、单项选择题 要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。
A、问题评价 B、内控评价 C、内控表述 D、查出问题
31、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查
32、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位 B、失范员工 C、重要岗位 D、后勤岗位
33、填空题 按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。
34、判断题 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
35、单项选择题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
36、单项选择题 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。
A、统一授信、分级授权 B、内部控制、外部监管 C、集中授权、分级管理 D、事前预防、事后检查
37、判断题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。
38、单项选择题 （）应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。
A、监事会 B、董事会 C、理事会 D、行长
39、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。 B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。 C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。 D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
40、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
41、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位 B、内控薄弱 C、理财业务 D、个人业务
42、多项选择题 银行业金融机构案防评估工作中，监管评价的主体是（）。
A、银监会 B、证监会 C、银监局 D、人民银行
43、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构 B、监管部门 C、总行 D、条线部门
44、判断题 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务，预留今后通过网银和自助设备办理的需要.
45、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A、银监会 B、上级行 C、银监会派出机构 D、人民银行
46、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定 B、责任认定 C、处理意见 D、责任审定
47、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
48、判断题 对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。
49、单项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。
A、最短 B、任一 C、最长 D、基本
50、单项选择题 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。
A、半年 B、一年 C、三个月 D、一个月
51、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、基层管控
52、多项选择题 以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。
A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项 B、评为“黄牌”的，应当给予警告 C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项 D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人
53、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：银监会及其派出机构依法对银行业金融机构（）进行监督检查和评估。
A、产品报备 B、案防工作 C、高管人员 D、内控水平
54、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
55、多项选择题 发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。
A、法人机构总部 B、省级（一级）分支机构 C、银行业监督管理机构 D、当地公安部门
56、单项选择题 重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A、授权业务 B、大额业务 C、挂失业务 D、风险控制点
57、判断题 信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
58、判断题 银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。
59、判断题 贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。
60、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
61、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）
A、机构简称 B、地区名 C、年月日 D、姓名
62、多项选择题 下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）
A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
63、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报 B、不瞒报 C、不漏报 D、不虚报
64、多项选择题 监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A、柜员 B、客户经理 C、理财经理 D、外派人员
65、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.
A.1 B.2 C.3 D.6
66、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，季度报表在季后（）日以报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
67、多项选择题 涉诉费用包括（）等。
A、诉讼费用 B、诉讼相关的律师费 C、执行费 D、保全费
68、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
69、判断题 案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.
70、填空题 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。
71、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
72、多项选择题 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。 B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。 C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。
73、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）
A、一人一报 B、一人多报 C、多人一报 D、多人多报
74、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）
A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设； B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险； C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告； D、考核评估本机构案防工作有效性； E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
75、填空题 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
76、多项选择题 银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施的。 B、银行业金融机构从业人员参与实施的。 C、外部人员实施的。 D、自然灾害。
77、判断题 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。
78、单项选择题 涉及多类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成由机构监管部门参加的督查组。
A、银监会相关机关 B、银监会机关相关机构 C、银监会机关相关机构监管部门 D、银监会案件稽查部门
79、多项选择题 根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分情况、处分撤销情况 E、外部处罚情况
80、单项选择题 回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。
A、约定 B、补发 C、核对 D、留存
81、单项选择题 银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。
A、行名简称+统临001+报告期 B、机构名简称+统临001+报告期 C、统临001+报告期 D、统临001
82、多项选择题 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）
A、国有银行 B、政策性银行 C、股份制银行 D、外国银行
83、问答题 简述银行业金融机构案防工作的目标。
84、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。
A、每年1月底 B、每年2月底 C、每年3月底 D、每年4月底
85、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为 B、民事案件 C、治安处罚案件 D、刑事犯罪案件
86、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
87、多项选择题 银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。
A.电子公文 B.机要交换 C.纸质材料 D.送达
88、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法机关分为（）
A、公安部门 B、法院 C、检察院 D、银监会
89、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工 B、内控人员 C、内控负责人 D、各级负责人、特别是主要负责人
90、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份 B、原告身份 C、第三方身份 D、受害者身份
91、多项选择题 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量 B、业务复杂程度 C、资产规模 D、风险管理
92、单项选择题 （）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式，通过电子公文、机要交换或送达等方式报送。
A、处罚文件 B、撤销文件 C、纸质信息表 D、电子信息表
93、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长 B.行长 C.监事长 D.专案
94、多项选择题 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、全体员工
95、判断题 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。
96、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制 B、国内结算 C、内审稽核 D、营业部
97、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
98、单项选择题 银行业金融机构应当建立（）体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、内部控制 B、自查与整改 C、制度后评价 D、风险监控
99、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员 B、基层机构负责人 C、委派会计（授权经理） D、大堂经理
100、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
101、多项选择题 电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）
A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明 B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包 C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报
102、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
103、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
104、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员； B、监事会成员； C、高级管理人员； D、银行协会成员
105、单项选择题 听证工作组应当指定（）作为记录员。
A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人
106、判断题 一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
107、单项选择题 在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。
A、“涉案金额”-“违规金额” B、“风险金额”-“违规金额” C、“涉案金额”-“风险金额” D、“违规金额”-“风险金额”
108、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
109、多项选择题 以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章 D、POS机套现
110、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看 B、轻视 C、蔑视 D、忽视
111、判断题 金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。
112、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人 B、负责人 C、部门负责人 D、上级机构负责人
113、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力 B、精神压力 C、工作压力 D、工作负担
114、多项选择题 各银行业金融机构原则上只对（）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。 B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。 C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。 D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。
115、判断题 境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。
116、单项选择题 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日
117、单项选择题 机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
A、内部审计 B、员工轮岗 C、对账工作 D、案件风险
118、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视 B、高度负责 C、严肃认真 D、扎实细致 E、谦虚谨慎
119、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1 B.2 C.3 D.4
120、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查 B、审计 C、条线 D、支行
121、多项选择题 银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（）制定分支机构案防工作评估指标。
A、性质 B、规模 C、复杂程度 D、风险特征
122、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A、柜员轮岗年限 B、委派会计轮岗年限 C、基层营业机构负责人轮岗年限 D、监察部负责人轮岗年限
123、单项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。
A、举报 B、投诉 C、反映 D、起诉
124、多项选择题 银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、整改措施
125、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
126、单项选择题 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。
A、金融机构主要负责人 B、公安局主要负责人 C、检察院主要负责人 D、银行业监督管理机构主要负责人
127、判断题 境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.
128、单项选择题 从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。
A、银行业金融机构 B、资产 C、经济 D、商品交易
129、判断题 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.
130、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
131、多项选择题 银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。
A、总结案件教训 B、分析存在问题 C、确定问责方案 D、整改措施
132、多项选择题 对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束
133、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
134、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况 B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况 C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报 D、不得避重就轻、瞒报信息
135、判断题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
136、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授 B、视频 C、网络授课 D、宣传折页
137、多项选择题 根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； E、自查发现、主动揭露案件的。 F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。
138、单项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、赌博 B、金融诈骗 C、违规用人 D、以上均不是
139、单项选择题 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。
A、检察院 B、银监局 C、法院 D、公安局
140、判断题 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.
141、多项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人
142、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
143、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
144、填空题 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪，责令其制定纠正措施并对效果加以检验。
145、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
146、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
A、银行业金融机构从业人员独立实施 B、银行业金融机构从业人员共同实施 C、与外部人员合伙实施的 D、非金融机构从业人员实施
147、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日 B、7个工作日 C、5个工作日 D、2个工作日
148、单项选择题 同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A、一个帐户 B、检查次数 C、发现问题的次数 D、时间
149、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、轮岗薪酬
150、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
151、单项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。
A、撤职 B、降级 C、降职 D、扣减绩效工资
152、判断题 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.
153、多项选择题 “查库对账情况”需统计的项目有（）
A、应查现金库次数 B、应查重要空白凭证（库）次数 C、应查贵金属（库）次数 D、应查保管箱（库）次数
154、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
155、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
156、填空题 对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其（）责任。
157、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
158、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
159、单项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。
A、具体业务部门 B、内部控制部门 C、风险管理部门 D、法律合规部门
160、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
161、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
162、单项选择题 五大类评估项目单项最高分值（）。
A、等于100乘以权重系数。 B、等于100除以权重系数。 C、等于100乘以案件率。 D、等于100除以案件率。
163、判断题 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.
164、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身 B、终身 C、全身 D、自我
165、多项选择题 银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（）的重要依据。
A、高管考评 B、监管评级 C、监管评价 D、现场检查
166、多项选择题 联席会议组成单位有哪些义务（）。
A、主动通报 B、交流相关信息 C、实现案件防控信息共享 D、安排专项检查
167、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门
168、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
169、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口 B、当期挽回损失金额 C、讼诉金额 D、报送成功堵截案（事）件情况
170、多项选择题 坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假 B、代班检查 C、离岗审计 D、轮岗交接
171、判断题 对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
172、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现 B、表现形式 C、必然结果 D、间接表现
173、单项选择题 银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。
A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送 B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送 C、银监会 D、被处罚人所在地银监会
174、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法 B、商业银行法 C、人民银行法 D、银行从业管理办法
175、判断题 存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.
176、判断题 柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
177、多项选择题 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A、异动 B、涉及案件风险的账户 C、可疑 D、高风险账户
178、判断题 不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。
179、单项选择题 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限，轮岗率要求100%。
A、年度 B、2年 C、季度 D、月度
180、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。
A、网点支行 B、营业室（厅） C、储蓄所 D、离行式自助银行
181、问答题 简述员工失范行为的含义。
182、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构 B、人民银行及其分行 C、银行业案件稽查局 D、以上都是
183、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
184、单项选择题 从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。
A、爱护 B、保护 C、拥护 D、保障
185、问答题 请简述银行业金融机构案件问责主要方式。
186、多项选择题 由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）
A、网上银行诈骗 B、电话银行诈骗 C、电信诈骗 D、盗刷银行卡 E、POS机套现
187、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
188、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
189、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
190、多项选择题 案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。
A、公安机关 B、司法机关 C、检察机关 D、法院
191、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年 B、2010年 C、2012年 D、2013年
192、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
193、多项选择题 银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。
A、内部监督 B、社会监督 C、客户监督 D、员工监督
194、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
195、多项选择题 合规总监在案防方面的主要职责包括（）
A、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程； B、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告； C、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。 D、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
196、单项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。
A、持续 B、长久 C、永久 D、定期
197、单项选择题 银行业金融机构要规划、制定、实施以（）为导向的审计工作。
A.防范操作风险及案件风险 B.防范法律风险 C.杜绝严重违规行为 D.加强内部控制
198、单项选择题 银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。
A、1名 B、1名以上 C、2名 D、2名以上
199、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性 B、有效性 C、审慎性 D、完整性
200、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
201、判断题 “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。
202、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
A.1 B.2 C.3 D.5
203、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、相当于一级分行的机构 D、各分支机构
204、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会 B、承担合规管理职责的专门委员会 C、风险管理委员会 D、内部控制委员会
205、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会 B.董事会 C.专门委员会 D.银监会或其派出机构
206、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
207、单项选择题 案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A、业务流程 B、人的因素 C、机构设置 D、监督检查
208、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件 B、文件管理 C、资源下载 D、监管信息
209、问答题 简述银行业金融机构案件的确认标准。
210、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。 B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。 C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 D、银行业金融机构退休人员。
211、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
212、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
213、单项选择题 银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。
A、银监会 B、银行业协会 C、所在地银监会派出机构 D、上级金融机构
214、判断题 银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
215、判断题 一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。
216、多项选择题 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施，切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险问题。
A、轮岗 B、强制休假 C、收紧授权管理和权限 D、加强后台或会计系统监督
217、单项选择题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险
218、多项选择题 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
A、授信 B、资信调查、 C、融资 D、信用卡
219、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B、利用客户账户过渡资金 C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D、空存、空取资金
220、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
221、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
222、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
223、判断题 银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。
224、判断题 龙卡商务卡是单位卡.
225、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
226、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件 B、接到银监会领导批办的案件 C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时 D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
227、判断题 随着“统一欧洲法案”于1994年1月变为法律，欧洲共同体发展为欧盟。
228、判断题 在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。
229、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理 B、处置 C、领导 D、监督
230、填空题 商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。
231、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一 B、二 C、三 D、一和二
232、单项选择题 各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。
A、省行规定 B、市分行规定 C、总部规定 D、实际次数
233、判断题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。
234、多项选择题 银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚，处罚类别分为刑事处罚、党纪处分（）
A.行政处罚 B.内部处分 C.纪律处分 D.其他处罚
235、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员 B、客户经理 C、大堂经理 D、离岗不离职人员
236、单项选择题 银监会及其派出机构开展监管评价，并按照一定比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，需要将评价得分和相应等级（）
A、抄送银行业案件稽查局 B、向监管部门反馈 C、向银行业金融机构反馈 D、报送银行业监督管理机构
237、单项选择题 成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。
A、公安局立案侦破 B、公安、司法机关立案侦破 C、检察院审查 D、人防、物防或技防
238、单项选择题 （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
239、多项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。
A、整个银行业金融机构自我评估工作 B、本级机构自我评估工作 C、下级分支机构自我评估工作 D、以上都是
240、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门 B.被处罚时岗位、职务 C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位 D.被处罚前任职文件上的职务全称
241、单项选择题 案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。
A、案件风险信息台账 B、案件信息 C、原案件风险信息台账 D、案件信息确认报告
242、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、案件防控
243、判断题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.
244、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
245、判断题 博弈论只能运用于经济政策领域。
246、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
247、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合 B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合 C、统一组织、分级实施 D、自我评估为主，监管评价为辅
248、单项选择题 银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
249、多项选择题 内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。
A、警告 B、记过 C、记大过 D、解除劳动合同
250、判断题 境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.
251、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
252、判断题 监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。
253、判断题 在境内使用信用额度提取人民币现金的，每卡每日的取现金额不得超过5000元.
254、单项选择题 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、上一级监督管理机构 B、银行业监督管理机构 C、政府金融办公室 D、银监局办公室
255、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
256、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构 B、人民银行各级机构 C、外管局各级机构 D、审计署及其特派办 E、各级财政、税务、工商等部门
257、多项选择题 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）
A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权
258、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省 B、勇于面对 C、敢于担当 D、规范处置 E、亡羊补牢 F、总结教训
259、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户 B、长期睡眠户 C、预算帐账户 D、专用帐户
260、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
261、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
262、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
263、判断题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
264、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。
A、宣传折页 B、横幅 C、短信 D、网络授课
265、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理 B、培训教育 C、薪酬等级 D、违规操作
266、单项选择题 山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。
A、监管 B、抽查 C、检查 D、监督
267、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
268、单项选择题 银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。
A、监督 B、指导 C、评价 D、评估
269、多项选择题 案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）
A、宣传折页 B、短信 C、横幅 D、转培训
270、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分
271、多项选择题 从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。
A、商业欺诈 B、非法集资 C、高利贷 D、黄、赌、毒 E、经商、办企业
272、单项选择题 商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会 B、资产处置委员会 C、责任追究委员会 D、采购评审委员会
273、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。
A、不低于10% B、不低于15% C、不低于20% D、不低于25%
274、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数 B、2 C、10 D、1
275、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、违规档案记录情况
276、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理 B、独立设账 C、分户管理 D、独立核算
277、单项选择题 银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
A、专案组 B、督查组 C、领导小组 D、工作组
278、问答题 简述银行业金融机构案件定义。
279、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）
A、年 B、人 C、户 D、件 E、万元
280、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。
A、流出本银行业金融机构的人员数 B、各机构间人员调动人数 C、上下级间人员调动人数 D、退休人数
281、多项选择题 （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。
A、变更 B、撤销 C、交流 D、通报
282、判断题 境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
283、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
284、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位 B、部门 C、业务条线 D、单位
285、判断题 现金发行等于货币供给。
286、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。
A、8点 B、9点 C、12点 D、14点
287、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
288、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
289、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
290、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
291、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
292、单项选择题 案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年 B、半年 C、二年 D、五年
293、填空题 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。
294、单项选择题 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户 B、大额账户 C、临时账户 D、高风险账户
295、多项选择题 各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。
A、迟报 B、瞒报 C、漏报 D、错报
296、多项选择题 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据
297、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1 B、2 C、3 D、6
298、判断题 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.
299、多项选择题 下列属于可以免于问责的情形有（）
A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的； B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的； C、自查发现、主动揭露案件的； D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
300、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
