银行柜员考试:外汇管理找答案(题库版)
2024-12-21 08:24:21 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、单项选择题  某境内居民个人在境外打工,意外死亡,境外保险公司和工厂分别给予该居民家属一定的赔偿金,境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在()项下。

A.货物贸易
B.服务
C.收益
D.经常转移


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2、填空题  对使用多张《携带外汇出境许可证》,若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值()美元,海关不予放行。


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3、单项选择题  经常项目外汇结算账户和外汇专用账户合并为()外汇账户。

A、经常项目
B、资本项目
C、专用
D、临时


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4、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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5、多项选择题  下列个人对外支付的项目中,哪些无须办理和提交《税务证明》。()

A、境内个人境外留学
B、境内个人境外旅游
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内个人境外探亲


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6、单项选择题  ()的结汇要传真省行,并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值(不含)100万美元
B、超过等值(含)100万美元
C、超过等值(含)500万美元
D、超过等值(不含)500万美元


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7、单项选择题  企业申请办理延期付款外债登记的机关是()。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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8、单项选择题  外籍员工个人所得税由()承担代征代缴责任。

A.个人
B.企业
C.银行


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9、单项选择题  远期信用证预计押汇天数:从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日,一般不超过()天。

A、30;
B、60;
C、90;
D、180;


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10、判断题  凡经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经营项目外汇收入的境内机构,均可直接到各金融机构办理开立外汇账户手续。


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11、单项选择题  行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务,均应当通过国家外汇管理局()办理。

A、投资系统
B、信息系统
C、管理系统
D、业务系统


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12、多项选择题  制定《个人外汇管理办法》的基本目的是()。

A、为便利个人外汇收支
B、简化业务手续
C、规范外汇管理
D、预防犯罪
E、反洗钱


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13、单项选择题  目前使用的人民银行《个人外汇管理办法》自()起施行。

A、2006年12月25日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2008年1月1日


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14、单项选择题  外汇局对同一合同项下转口贸易收入超过相应支出金额()%(不含)的业务实行逐笔登记管理。

A、10
B、15
C、20
D、25


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15、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值()美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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16、单项选择题  付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式是().

A、MT103
B、MT199
C、MT202
D、MT999


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17、单项选择题  银行凭企业填写的卖出外汇申请书,直接把外汇根据()给付等值人民币的行为.

A、当天的人民币汇率
B、当月的人民币汇率
C、当时的人民币汇率
D、当天的人民币折算率


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18、多项选择题  外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的().

A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元


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19、多项选择题  外商投资企业用于再投资的资金可以是()。

A、先行回收投资
B、股权转让所得
C、清算所得资金
D、境内借款E未分配利润


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20、多项选择题  有下列哪些情形的,外汇局在作出行政处罚决定之前,应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利?()

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的;
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的;
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚(没)款处罚的;
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚(没)款处罚的;
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。


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21、单项选择题  机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构()办理。

A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证


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22、单项选择题  办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户,申请在我行办理国际贸易融资业务,客户信用等级可放宽至()级.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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23、填空题  汇、售汇业务的市场准入和退出由()会同外汇局审批,结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责,现场检查由外汇局会同人民银行实施。


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24、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括()。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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25、单项选择题  如果信用证要求提交4份发票,受益人应提供()份正本。

A、1份;
B、2份;
C、3份;
D、4份;


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26、问答题  直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案?


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27、多项选择题  承包工程项下外汇账户支出为承包工程项下所需的()的有关费用。

A、旅游
B、学杂费
C、设备
D、材料进口
E、外派劳务人员


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28、多项选择题  以下属逃汇行为的有()。

A、有违反规定将境内外汇转移境外;
B、以欺骗手段将境内资本转移境外;
C、未经外汇管理机关批准,境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的;


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29、单项选择题  个人在()日内从同一外汇储蓄账户()次以上(含)提取接近等值()美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5,7,5000
B、5,5,10000
C、7,7,10000
D、7,5,10000


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30、单项选择题  出口收汇待核查账户纳入外汇账户管理信息系统,代码为()。

A、1100
B、1101
C、1201


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31、名词解释  结售汇平盘


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32、多项选择题  以下属套汇行为的是()。

A、以外汇收付应当以人民币收付的款项;
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇;
C、未经外汇管理机关批准,境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的;
D、违反外汇市场交易管理的。


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33、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为()人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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34、单项选择题  业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、()等。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.绿卡通卡
D.通用凭证


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35、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇,可以委托()办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回,可以委托()办理。

A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人


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36、多项选择题  下列哪些是非单据条件()?

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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37、单项选择题  我国的外汇管理体制是()。

A.实行外汇留成制度
B.统收统支的外汇管理体制
C.以市场为主导的外汇管理体制


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38、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理,其外汇收入和支出分别为(),资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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39、多项选择题  银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表()。

A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业;
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇;
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇;
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。


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40、多项选择题  企业办理一次结汇金额在20万美元(含)以上资本金结汇业务,应如何处理()。

A、可以不要求企业提供支付命令
B、直接将经资金进入企业人民币账户
C、向指定收款人支付
D、要求企业提供有关结汇用途的书面支付命令


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41、单项选择题  银行应当在()内,将签发《携带证》的情况,以《携带外币现钞出境统计表》报送当地外汇管理局。

A、每月终了5日
B、每月终了10日
C、每季终了5日
D、每季终了10日


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42、单项选择题  A公司与美国B公司签订商标许可合同,合同约定A公司支付B公司1,140万美元,A公司承担税务60万美元。税务证明中的合同总金额为美元()元。

A、1,140
B、1080
C、1,200
D、1020


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43、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行,
B、收单行,
C、办理业务的金融机构,
D、境外银行的境内分支行。


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44、单项选择题  某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款,该三资企业().

A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表(境内收入)》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表(境外收入)》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表(境内收入)》


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45、单项选择题  建立金融业统一征信平台,要以()为切入点。

A.信贷征信体系建设
B.金融部门的协调和合作
C.健全的信用管理系统


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46、多项选择题  出口单位办理核销备案登记时,应当向外汇局提供下列材料().

A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》(副本)或《企业营业执照》(副本)及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。


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47、单项选择题  违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币()万元和1000元以下的罚款。

A.1
B.2
C.3
D.5


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48、单项选择题  自2008年7月14日起,企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的,应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起()内,办理预收货款合同登记手续,企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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49、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况,应及时向所在地外汇局报告;单笔等值()(含)以上的大额售付汇业务,应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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50、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责,有权采取下列哪些措施?()

A.对经营外汇业务的金融杌构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人,要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料
E.查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户,包括个人储蓄账户


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51、单项选择题  国内企业进出口公司结汇需提供().

A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码


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52、单项选择题  汇入汇款无法解付的,通知客户发查询更改后,()个工作日内没收到对方行查询的,应主动发查询给对方行?

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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53、单项选择题  凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期,展期只限()次。

A、一次;
B、二次;
C、三次;
D、四次;


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54、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定,以下表述不正确的选项是()。

A、法院开立对公现钞账户,应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom,银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元,应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款,银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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55、多项选择题  国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括()。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记


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56、多项选择题  以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是()。

A、本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转,凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付,不得划转后结汇


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57、问答题  实盘外汇买卖业务与外币储蓄业务有什么不同?


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58、多项选择题  下列哪些行为属于非法套汇().

A、以人民币为他人支付在境内的费用,由对方支付外汇的
B、未经外汇局批准,境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的。
C、以虚假或无效凭证合同、单据等向外汇指定银行骗购外汇的
D、违反国家规定将外汇汇出或携带出境的


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59、多项选择题  若最后一天恰逢银行节假日,下列哪些期限可以顺延到银行的次一个营业日?()

A.最迟装运期
B.最迟交单期
C.信用证有效期
D.信用证开证日期


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60、名词解释  保函(BANKGAURANTEE)


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61、填空题  所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用议付、即期付款、()、承兑。


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62、多项选择题  国际信用卡的主要功能,有()。

A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能


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63、多项选择题  下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有()。

A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇


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64、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的()。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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65、多项选择题  企业需办理一笔25万美元的预付货款,银行需审核的单据有()。

A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函


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66、单项选择题  境内中资企业向境内金融机构借用贷款,接受境外机构和个人提供的担保,须经()批准。

A、直接办理
B、外汇指定银行
C、国家外汇管理局
D、境外机构


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67、单项选择题  我国对外债实行()。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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68、单项选择题  个人购汇提钞,当日累计金额在等值()美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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69、单项选择题  自()起,国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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70、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后,存在()行为的,应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假,出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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71、单项选择题  企业应当在辅导期结束后()个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天


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72、单项选择题  一张见票后90天付款的远期汇票,受票人在6月30日承兑了该汇票,请问到期日应是哪一天。()

A、9月28日;
B、9月29日;
C、9月30日;
D、9月27日;


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73、单项选择题  下列哪个地区是因为发生了严重的信用危机而导致地方信用体系建设先行的?()

A.上海
B.浙江温州
C.武汉


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74、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的()。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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75、填空题  外汇局和外汇指定银行办理佣金售付汇手续时,应()收账通知(结汇水单)。


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76、单项选择题  汇款、托收、信用证业务中,出口商分别行为().

A、汇款人,托收委托人,受益人
B、汇款人,托收委托人,申请人
C、收款人,托收委托人,受益人
D、收款人,托收委托人,申请人>


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77、单项选择题  假远期信用证,就出口商的收汇时间来说,等于().

A、即期信用证;
B、延期付款信用证
C、远期信用证;
D、以上说法都不对;


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78、单项选择题  审核进口信用证项下单据的基本原则是().

A、逐项审核、不符退单
B、单证相符、单单一致、单内一致
C、单据与信用证条款必须实质相符
D、无论单证是否相符,均要对外付款


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79、单项选择题  境外投资企业在当地注册后,境内投资者应当在什么时间内将境外投资企业注册证明材料报送所在地外汇局备案()。

A、10天
B、30天
C、15天
D、60天


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80、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇,外汇局应审核境内机构提交的()。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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81、单项选择题  个人非经营性外汇收支实行年度总额管理,个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值()美元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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82、单项选择题  以下凭证中哪种不是重要空白凭证()。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证


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83、判断题  对不需要办理申报的出口收汇,银行应在专用联上编写该银行收汇专用章,并注明相应的收汇资金来源。


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84、单项选择题  使用外币现钞或者外币现钞账户内资金一次性购买旅支,金额超过等值()以上的,银行应逐笔登记并办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。

A.一万美元<含>
B.一万美元<不含>
C.五千美元<含>
D.五千美元<不含>


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85、单项选择题  下列哪项不属于面向资本市场的评级()。

A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级


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86、问答题  客户乙因在非洲某国经商之需,想携带一万五千美元出境,作为银行业务咨询人员,你在符合政策前提下可向他提出什么建议?


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87、单项选择题  允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有().

A、航空运单;
B、租船提单与运输行提单;
C、陆运提单与租船提单;
D、以上答案都不对;


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88、填空题  会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库,会计辅导员每季()对柜员外币现金库进行查库,并留有记录。


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89、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是()。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含)的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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90、单项选择题  信用行业应奉行()优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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91、单项选择题  外债还本付息专用账户支出为归还(),需经外汇局逐笔审核。

A、外债合同金额
B、外汇贷款
C、外债本息
D、保证金


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92、单项选择题  企业延期付款额度根据该企业上年度进出口()进行核准。

A、付汇总额50%
B、收汇总额50%
C、付汇总额10%
D、收汇总额10%


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93、填空题  出口商商业发票融资业务可按照出口商转让发票面值的()收取销售分户账信息服务手续费。


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94、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照()原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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95、多项选择题  直接投资外汇业务信息系统业务模块包括以下哪几个主要功能模块().

A、外商投资
B、境外投资
C、年检
D、统计分析


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96、单项选择题  通常,出口商在核准的额度内出运货物后,向保理商提交发票,根据我行规定可以申请不超过发票金额的()的融资。

A、70%;
B、80%;
C、90%;
D、100%;


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97、单项选择题  柜员若对旅行支票有疑问,可要求顾客提供(),并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。

A、护照复印件
B、购买公司电话
C、购买合约
D、购物发票


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98、问答题  银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理?


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99、判断题  汇款与清算是银行间提供国际间的清算业务,是任何从事外汇业务的基础业务之一。


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100、填空题  连续(())个工作日或以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度,而未通过银行间外汇市场进行平补的,外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外,应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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101、问答题  何为交叉汇率?


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102、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的,由外汇管理机关责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上()倍以下的罚款。

A.3
B.4
C.5
D.6


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103、单项选择题  凭外汇局核准开户章的“外债登记证”可开立()。

A、个人对外贸易专户
B、借入外债专户
C、资本金账户
D、外债还本付息专用账户


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104、单项选择题  境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值()美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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105、多项选择题  青岛市农村信用社外汇资金管理办法中,关于其他内部外汇资金管理说法正确的是().

A、其他内部资金主要包括所有者权益、当年结益(亏损)、库存现金、应收利息及其他应收应付款等。
B、农村合作银行要严格控制外汇非生息资金占用,定期对应收、应付款进行清理,努力降低非盈利外汇资金占用,提高外汇资金经营效益。
C、农村合作银行必须健全库存外币现金的内部管理制度,认真做好外币现钞真伪鉴别、解付及保管工作。D、对库存限额的确定,原则上以保证提现需要为限。


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106、单项选择题  人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午()对外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币和英镑汇率中间价,作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的中间价。

A、9时
B、9时15分
C、9时30分
D、10时


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107、多项选择题  保税区外企业以外币计价结算向区内销售货物,区内企业应当凭哪些材料向区外支付().

A、合同或协议
B、发票
C、海关正本进口货物报关单
D、《登记证》


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108、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目,()外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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109、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费,货物一越过船舷风险即结束,则出口商应采取()贸易条件。

A、CIF;
B、FOB;
C、CNF;
D、DAF;


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110、判断题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇,支出仅为经常项目外汇支出。


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111、单项选择题  商业银行分支机构开办结售汇业务,应经外汇管理局()。

A、备案回复
B、报告回复
C、核准批复
D、无需批准或回复


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112、单项选择题  ()年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。

A.2005
B.2006
C.2007
D.2008


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113、单项选择题  银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务,到期为2010年5月13日,押汇本金为HKD100000、00,外币融资利率为0、88%,那么实际押汇天数为(),到期应付押汇利息().

A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45


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114、多项选择题  下列关于营业日终,柜员轧帐的说法正确的是()。

A.营业日终,柜员应核点现金和重要空白凭证,并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时,按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码,系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对,核对正确后轧账成功,打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的,要及时查证。当天未能查明原因的,现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确


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115、单项选择题  如果信用证未规定交单到期日的,银行不接受晚于装运日()天后提交的单据。

A、7天;
B、10天;
C、21天;
D、5天;


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116、单项选择题  《个人外汇管理办法》规定,对境外个人结汇实行()管理。

A、限额管理
B、年度总额管理


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117、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和()的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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118、判断题  记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币,或对第三者支付的外汇。(×)55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。


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119、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件().

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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120、单项选择题  外商投资企业外汇资本金结汇可用于()。

A.境内股权投资;
B.发放委托贷款;
C.境内证券投资;
D.境内所设项目的投资。


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121、名词解释  结汇


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122、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保().

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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123、多项选择题  境外投资者外在境内设立外商投资企业,但在境内从事(),经外汇局批准,可在一家银行开立一个多币种专用外汇账户。

A、运输
B、间接投资
C、直接投资
D、民间投资
E、直接投资相关活动


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124、单项选择题  银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存()备查。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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125、单项选择题  结售汇统计中,下列内容不属于资本与金融项目的是()。

A、投资收益;
B、投资资本金;
C、房地产;
D、国内外汇贷款。


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126、多项选择题  境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的,由外汇局责令改正,撤销外汇帐户,通报批评,并处5万元以上30万元以下的罚款()a

A、擅自在境内开立外汇帐户;
B、出借、串用、转让外汇帐户;
C、擅自改变外汇帐户使用范围;
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户;
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。


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127、单项选择题  为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款,在BIBS系统处理时汇款去向为().

A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他


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128、单项选择题  对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过()天(不含)且先收后支项下收汇金额超过等值()万美元(不含)的业务,企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。

A、30天/50万
B、60天/100万
C、90天/50万
D、120天/100万


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129、多项选择题  出口信用证议付业务档案管理。由出口业务审单员留存、保管。主要内容包括().

A、出口议付登记表
B、出口议付信用证正本或复印件
C、往来交涉函电
D、BP面函底联。


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130、单项选择题  延期付款是指企业付汇日期距进口报关单海关签发日期超过()天.

A、120
B、90
C、80
D、100


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131、多项选择题  收妥待运提单必须在提单上批注()才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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132、单项选择题  下述非信用证当事人的是().

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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133、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外,还要求客户或客户核心管理层从事国际贸易()年以上(含),在各银行、海关、外管局的信誉记录良好,未发生过重大经营失误、不履约等情况。

A、1
B、2
C、3
D、5


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134、多项选择题  下列关于运费的表示方法中哪些是正确的?()

A.FREIGHT PREPAID
B.FREIGHT PRPAYABLE
C.FREIGHT TO BE PREPAID
D.FREIGHT COLLECT


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135、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管,纸质档案保管期为业务终了后()年,电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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136、多项选择题  外汇指定银行有下列情形之一的,外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外,应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格().

A、无规定的有效凭证和商业单据,为客户办理结汇、售汇或者付汇,累计金额在等值100万美元以上的;
B、规定的有效凭证和商业单据不全,为客户办理结汇、售汇或者付汇,累计金额在等值500万美元以上的;
C、为客户售汇,金额超出有效凭证和商业单据标明金额,累计发生金额在等值500万美元以上的;
D、违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10%以上的;


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137、单项选择题  保税区与境外之间的一切经济往来,必须以()计价结算。

A、人民币
B、外币
C、美元
D、欧元


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138、单项选择题  1830年,世界上第一家信用服务公司在()成立,主要从事信用调查服务。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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139、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间,提示行将不在承担进一步的责任。()

A、半天;
B、一至二天;
C、60天;
D、24小时;


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140、多项选择题  外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况,按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式().

A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销


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141、单项选择题  企业首次办理一次性结汇金额在20万美元(含)以下的资本金结汇可将资金进入申请的人民币账户,但企业必须()。

A、立即提供结汇资金用途明细清单
B、办理下一笔结汇时提供上一笔结汇资金用途明细清单
C、连续办理两笔结汇后,提供前两笔结汇资金用途明细清单
D、连续办理三笔结汇后,提供前三笔结汇资金用途明细清单


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142、判断题  合同中未列明预付货款条款的,银行不得为其办理预付款售付汇业务。


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143、单项选择题  MT103报文中,71a为“BEN”的,是指().

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担,收报行的费用由收款方负担


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144、多项选择题  携带外汇出境总金额在等值5000美元以上,10000美元(含)以下的,办理银行须审核(),并签发《携带外汇出境许可证》.

A、书面申请
B、有效签证或签注的,护照或往来港澳通行证,往来台湾通行证
C、存款证明或利息清单或取款凭条或相关购汇凭证
D、如从直系情书外汇存款中提取外币现钞的,还应提供亲属关系证明(结婚证、户口本或公证书)


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145、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行()制度。

A.核准
B.审批
C.外汇登记及备案
D.核准及备案


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146、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程,国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点().

A、依据外经贸部(委)批准进口业务的批件审核客户开证资格;
B、是否能够交存开证保证金,不足部分是否提供有效的担保;
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容;
D、信用证中有溢短装条款的,是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施;


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147、单项选择题  金融机构办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处()以上()以下的罚款。

A、5万元;30万元
B、10万元;50万元
C、20万元;100万元


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148、单项选择题  下列关于营业日终,相关处理事项的说法不正确的是()。

A.柜员正式轧账后,在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物,以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长(局长)整理收妥后,在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了,柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退


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149、单项选择题  境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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150、单项选择题  ()在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金,但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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151、单项选择题  下列()不属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件:

A.具有金融业务经营资格;
B.具有健全完善的结售汇业务内部管理制度;
C.银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权;
D.具有外汇业务经营资格。


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152、单项选择题  对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息,应使用()功能进行处理。

A、撤销
B、冲正
C、修改
D、删除


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153、多项选择题  客户申请办理出口押汇业务时,需提供给国际业务部门的资料().

A、出口押汇申请书;
B、进/出口合同;
C、信用证正本或副本;
D、信用证要求的全套出口单据


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154、填空题  办理出口商业发票融资业务的商业发票的付款期限原则上不超过90天,融资期限一般不超过付款到期日后10天,最长不超过付款到期日后().


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155、单项选择题  对外担保不包括以下哪种形式()。

A.抵押
B.保证
C.定金
D.质押


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156、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为()。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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157、填空题  会计报表按报告期可分为()、月计表、半年报表和年终决算表四种。


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158、单项选择题  银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应该于发现之日起()内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.当天
B.3个工作日
C.5个工作日
D.一周


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159、填空题  外汇同业拆借业务是指与其他金融机构办理的,并经过人民银行()的同业间的外汇资金融通。


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160、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有().

A、出口商信用风险;
B、进口商信用风险;
C、开证行资信风险;
D、通知行资信风险;


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161、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料().

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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162、单项选择题  国家外汇管理局从()开始,在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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163、单项选择题  外商独资企业出具的对外担保,()地方外汇局逐笔事前审批。

A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。


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164、填空题  备用信用证具有二重性,形式上是(),性质上属于保函。


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165、单项选择题  出票人签字一般位于票据正面的().

A、右下角
B、左下角
C、左上角
D、右上角


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166、单项选择题  货到付款项下,企业到银行付汇,需提供的是()。

A、电子底账
B、许可证
C、提单
D、进口货物报关单


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167、单项选择题  下列哪一项是进口开证的业务性质代号().

A、LP
B、LC
C、LA
D、LG


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168、名词解释  出口信用保险项下贸易融资业务


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169、单项选择题  涉外期货、期权等交易,以下哪项是按照正确规定进行申报的().

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易,由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表,并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所(交易中心)进行的涉外期货、期权等交易,由境内期货、期权等交易所(交易中心)填写期货、期权交易申报表,并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所(交易中心)进行涉外期货、期权等交易的,由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表,并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的,应当填写证券投资统计申报表,并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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170、单项选择题  境内某居民到国外短期旅游,并在此期间为人打工,2个月旅游期满后将所得款汇入国内本人外汇账户,该笔涉外收入应申报在()项下。

A.202030服务-因私旅游收入
B.406000无偿转让-一年以上雇员汇款收入
C.801031其他投资—收回或调回存放境外存款本金
D.301010收益-一年以下雇员汇款收入


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171、单项选择题  远期结售汇业务交割日后()为客户办理交割的宽限期,在此宽限期内办理交割的视同如约交割。

A、1个工作日
B、2个工作日
C、3个工作日
D、5个工作日


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172、多项选择题  P/C托收的审核要点有()。

A、是否在有效期内
B、受益人名称同持有人证件是否一致
C、大小写金额是否一致
D、出票人是否签字


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173、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天,而实际收汇期限超过90天的延期收款,企业应在()同时办理合同登记和债权登记。

A、15
B、90
C、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
D、实际出口90天后的15个工作日


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174、单项选择题  某境外旅游者通过网络租用了境内居民张某的公寓,作为世博期间在上海的住所,张某收到境外汇入的房租,应申报为()。

A.202030因私旅游收入
B.602050出售境内建筑物
C.211090服务—其他
D.302012建筑物租金收入


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175、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业,但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动,经外汇局批准,可在银行开立专用外汇账户。


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176、单项选择题  根据境内机构捐赠外汇管理有关规定,以下表述不正确的是()。

A、境内企业向境外非营利性机构捐赠的,应提供经公证的捐赠协议
B、境内非营利机构接受或向境外非营利性机构捐赠的,应提供捐赠协议
C、境内企业接受捐赠,应遵守跨境投资、对外债权债务有关规定
D、宗教团体接受等值100万元人民币以上(含)外汇捐赠,应经对应的省级或以上主管部门批准。


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177、单项选择题  ()中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致,做到账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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178、单项选择题  自()起,企业新发生进口预付货款,需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。

A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日


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179、填空题  议付行如果不是开证行或保兑行,它对受益人的付款是有()的。


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180、单项选择题  对于以90天以上(不含)信用证方式结算的贸易付汇,预计付款日期在货物进口日期之后的,企业应当在货物进口后()天内,通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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181、单项选择题  当客户要求电汇汇款时则费用须由()承担。

A、汇款人或收款人;
B、银行借记帐户行;
C、贷记帐户行;
D、由汇出行承担;


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182、单项选择题  外汇管理机关依法进行监督检查或者调查,监督检查或者调查的人员不得少于()人,并应当出示证件。

A.2人
B.3人
C.4人


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183、单项选择题  非融资性保函不包括().

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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184、单项选择题  外汇管理机关依法履行职责,无权采取下列哪一项措施()。

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.直接冻结或查封违法主体的账户


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185、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是().

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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186、多项选择题  账户行及代理行资料管理。由SWIFT操作员留存、保管。主要内容包括().

A、建立代理行原始记录,
B、代理行协议,
C、账户行协议,
D、代理行往来信函。


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187、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务,邮电费的收取标准为()人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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188、多项选择题  下列哪些是违反外汇管理的行为?()

A.逃汇
B.非法买卖外汇
C.违反人民币汇率管理
D.非法使用外汇


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189、单项选择题  如该笔款项为资本金,则申报时需填写().

A、《出口收汇核销专用联信息申报表(境内收入)》《境内汇款申请书》
B、《出口收汇核销专用联信息申报表(境外收入)》
C、《涉外收入申报单》
D、《境外汇款申请书》


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190、单项选择题  以下属逃汇行为的是()。

A、违反规定将境内外汇转移境外;
B、以外汇收付应当以人民币收付的款项;
C、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇;
D、擅自对外借款。


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191、多项选择题  外籍人员工资、奖金、津贴等人民币收入的兑付应向银行提供哪些材料?()

A、书面申请
B、本人有效护照或身份证明和雇佣证明
C、人民币收入清单
D、税务凭证


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192、单项选择题  凡在境内银行任何一家网点()办理涉外收付款业务的机构申报主体都应填写《单位基本情况表》。

A.首次
B.第二次
C.没有规定


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193、多项选择题  以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是()。

A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞
B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞
C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞
D、禁止透支提出外币现钞


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194、填空题  托收汇票的期限有三种,即期汇票,(),固定日期以后一个时期付款。


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195、单项选择题  对于延期收款,企业报关单上的出口日期必须是().

A、2008年12月31日后的
B、2008年11月1日后的
C、2008年10月1日后的
D、2008年12月1日后的


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196、多项选择题  以下哪些项目不需要办理预收货款登记手续。()

A、出口押汇
B、企业出口买方信贷的提前收汇
C、福费廷
D、保理


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197、填空题  企业货物贸易项下外债,包括企业()和进口延期付款。


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198、单项选择题  (),我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务,实行人民币经常项目下可兑换,取消了所有经常项目下汇兑限制。

A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日


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199、单项选择题  ()外汇储蓄账户内经常项目外汇汇出,无金额限制,凭本人有效身份证件办理即可。

A、境内个人
B、经常项目
C、境外个人
D、资本项目


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200、单项选择题  外商投资企业资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的(),且绝对数额不超过等值()美元(以入账当天的汇率计算)。

A.1%,1万
B.3%,3万
C.1%,3万
D.3%,1万


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201、名词解释  外汇买卖损益


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202、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,当日外向现钞结汇累计金额在等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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203、单项选择题  未按照规定进行国际收支统计中报的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处()以下的罚款。

A.5万元
B.10万元
C.30万元
D.50万元


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204、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时,若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料()。

A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书


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205、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在()项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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206、单项选择题  应汇款人的要求,通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是()。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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207、单项选择题  驻华机构人民币账户如有特定收入来源,必须经外汇局批准,客户退回的费用必须附(),经审核后方可入账。

A、结汇水单
B、有效商业单据
C、原始付出凭证
D、信用证


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208、单项选择题  实施出口收汇联网核查,企业的出口收汇进入待核查帐户后,需要结汇或者划出的,企业应当().

A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。


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209、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达().

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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210、多项选择题  企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务,包括以下情况()。

A、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
B、代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代理方购汇。
C、代理出口业务项下,代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方,也可结汇将人民币划转给委托方。
D、捐赠项下进出口业务按国家有关规定执行。


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211、单项选择题  外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。()。

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.经外汇局核准
D.凭证明材料在银行办理


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212、填空题  国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值()万美元。


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213、判断题  银行为进口单位办理贸易进口开证及售付汇业务时,必须审核进口单位的“名录卡”。


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214、单项选择题  国际运输专户收入为(),支出为船舶在境外的港口使用费、加油费、船舶修理费等。

A、代理国际货运业务的收费工
B、从事国际货运业务的运费收入
C、给国外船东或货运代理的运费
D、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入


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215、多项选择题  出口收入存放境外账户的收入范围包括()。

A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入


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216、多项选择题  根据UCP600,海运提单可以由()签署。

A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK


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217、单项选择题  已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的,需将()传真至国际部进行核对,再将其传真至外汇局。

A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照


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218、单项选择题  境内银行应于月后()内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册,加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明:凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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219、多项选择题  某境内居民一次性结汇4万美元(含),应审核下列()单据。

A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书


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220、多项选择题  国际收支平衡表是指根据经济分析的需要,将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表,国际收支平衡表的账户分为()两人账户。

A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户


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221、单项选择题  代兑机构办理外币现钞兑换业务,一次性结汇额最高为等值()美元。

A、2000
B、5000
C、1万
D、5万


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222、填空题  对外付汇,进口单位同意付汇,要在金融机构进口代收通知上注明()字样,并加盖单位财务印鉴和法人名章,同时要落实头寸后向单位交单,需购汇付汇的,应通知单位提前备足人民币购汇。


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223、单项选择题  开证行在11月8日(星期五)收到单据,后发现存在不符点,开证行应在最晚()提出不符点。

A、11月20日;
B、11月15日;
C、11月19日;
D、11月18日;


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224、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的().

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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225、单项选择题  为加强对社会信用体系建设工作的统筹协调,由()牵头建立国务院社会信用体系建设部际联席会议制度,指导推进有关工作。

A.国家发改委
B.人民银行
C.国务院办公厅


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226、单项选择题  依据UCP600,信用证项下,银行处理的是().

A、单据
B、货物
C、实际履约行为
D、服务


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227、多项选择题  出口收汇待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理,其支出范围包括()。

A、经银行联网核查后结汇
B、银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C、经外汇局批准的退汇支出
D、直接归还外汇贷款


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228、单项选择题  根据我国票据法,下列()是基本票据行为。

A、背书;
B、承兑;
C、出票;
D、保证;


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229、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理,分别采取自动核销、批次核销和()的管理方式。


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230、单项选择题  开证行或保兑行的拒付通知必须包括().

A、因之拒收单据的所有不符点;
B、说明银行是否留存单据听候处理或已将单据退还交单人;
C、A、和B、;


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231、判断题  国内外汇贷款债权人为银行的,只允许在贷款资金划出行或债务人注册地银行开户。


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232、判断题  境内机构经常项目外汇账户余额超过其经常项目外汇账户限额的,由外汇局按规定办理结汇。


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233、填空题  提单的转让属交付转让型,票据的转让属()。


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234、多项选择题  具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务,应当具备哪些条件?()

A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件


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235、多项选择题  个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇,应提供()证明材料。

A、委托人有效身份证件
B、委托人的授权书
C、直系亲属关系证明
D、受托人的有效身份证件


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236、多项选择题  对于单笔等值20万美元(含)以上的下列境外汇款,银行应将其转入由银行为收汇单位开立的专项外汇账户——待结汇账户。()

A、预收货款
B、转口贸易收汇
C、境外汇款指示中明确入经常项目外汇结算账户,但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项
D、境外汇款指示中明确结汇入人民币账户,但银行根据汇款指示无法判断具体交易性质的款项


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237、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是()。

A、信用证一经开立,即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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238、填空题  国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理,在具体操作上应分工明确:基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理,信贷等相关部门负责风险审查,国际业务部负责()、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


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239、多项选择题  企业办理异地开证、付汇时,须凭下列()单证到企业所在地外汇局办理类别为“异地付汇”的进口付汇备案手续。

A、加盖企业公章的备案申请函
B、进口合同
C、代理协议(委托代理项下)
D、外汇局规定的单据


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240、单项选择题  商投资企业在办理资本金结汇时,若当笔申请用途为“备用金”时,不可以支付以下哪些用途()。

A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款


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241、单项选择题  汇入汇款包括电汇与().

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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242、多项选择题  境内机构的()等基本情况发生变更时,应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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243、多项选择题  未被信用证允许时,银行不接受发票上对货物是()的批注。

A.用过的
B.旧的
C.重新改造的
D.修整的


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244、单项选择题  柜员单张售出支票类凭证箱领入不能超过()份。

A、25
B、50
C、100
D、150


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245、单项选择题  非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务,客户信用等级至少为()级以上(含).

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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246、多项选择题  除以下情况外,银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统().

A、通过外币代兑点发生的结售汇;
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇;
C、外币卡境内消费结汇;
D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞;境内卡境外使用购汇还款。


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247、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于()项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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248、多项选择题  资本项目,是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目,包括()及贷款等。

A、资本转移
B、直接投资
C、证券投资
D、衍生产品


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249、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天?()

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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250、多项选择题  对于按规定不需办理货物报关项下的出口收汇,企业在办理结汇或者划出资金时,应向银行提供()。

A、盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本
B、邮寄货物清单
C、快递公司为企业出具的业务收据
D、情况说明


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251、判断题  跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。


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252、多项选择题  广义的外汇包括()。

A.外国货币
B.外汇支付凭证
C.特别提款权
D.外币有价证券
E.其他外汇资产
F.欧洲货币单位资产


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253、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由()公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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254、单项选择题  企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%(不含)的,金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外,还应当要求企业提交()。

A、外汇业务核准件
B、《货物贸易外汇业务登记表》
C、出口收汇核销专用联
D、备案表


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255、多项选择题  外汇业务中的直系亲属是指()。

A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹


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256、填空题  可转让信用证的原来受益人是()受益人,转让后的受让人是第二受益人。


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257、单项选择题  对于()级以上(含)客户办理进口押汇,提交的运输单据可为非物权凭证或非全套正本海运提单。

A、AA
B、AA+
C、A
D、B


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258、多项选择题  有下列哪些情形之一的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款?()

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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259、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇,由外汇局审核其真实性后,从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付().

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用;
B、转口贸易项下先支后收的对外支付;
C、偿还外债利息;
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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260、单项选择题  贸易性质下的货款,是否出具核销专用联?()

A、是
B、否
C、视情况而定


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261、单项选择题  《个人外汇管理办法》从什么时候开始实施?()

A、2006年12月1日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2007年3月1日


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262、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为()。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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263、单项选择题  外汇兑换水单仅适用于()。

A、境内个人结汇业务
B、境外个人结汇业务
C、境内个人购汇业务
D、境外个人购汇业务


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264、多项选择题  以下关于汇款与清算的描述正确的是()。

A、汇款与清算是任何从事外汇业务的基础业务之一
B、汇款与清算是为银行开展与发展其他业务提供的服务与条件
C、汇款与清算有其本身的运转机制和操作方法
D、汇款与清算是借助于国际间电子通信的网络和货币所在国的当地清算系统,通过账户来达到货币清算的目的
E、汇款与清算是银行间提供货币收支的清算业务


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265、多项选择题  银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时,须提供以下哪些资料().

A、书面申请(包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况)
B、《经营金融业务许可证》(复印件)
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况


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266、填空题  信用证通知业务性质代号是().


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267、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章?()

A、公章
B、财务章+法人签章
C、公章+法人签章
D、公章+财务章


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268、填空题  箱体密封条粘结应平整牢固,门锁()的启闭灵活,()。


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269、问答题  试比较电汇和票汇的优、缺点?


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270、单项选择题  自()起,银行出口收汇专用时,必须在上面注明该笔出口收汇所对应的涉外收入申报单号码。

A、2002年1月1日
B、2003年2月1日
C、2003年1月1日
D、2007年2月1日


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271、填空题  银行对出口商的融资主要有()、押汇。


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272、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按()账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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273、单项选择题  付汇提供的各项单据,金额存在差异,付汇金额依就()原则确定.

A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额


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274、单项选择题  代兑机构(专业兑换公司除外)可办理的业务有()。

A、韩元现钞兑换
B、旅行支票兑付人民币
C、非居民回兑
D、8000美元现金兑换


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275、单项选择题  违反《中华人民共和国外汇管理条例》携带外汇出入境的,由外汇管理机关给予警告,可以处违法金额()以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的,从其规定

A、20%、20%,
B、30%、30%,
C、40%、40%,
D、50%、50%。


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276、单项选择题  旅行支票的本质是()。

A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证


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277、单项选择题  除非信用证另有规定,信用证中规定金额,数量前有‚大约‛字样,可以掌握()的伸缩。

A、5%;
B、10%;
C、3%;
D、8%;


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278、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有()。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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279、多项选择题  外商投资企业向银行申请资本金结汇,应当提交以下材料().

A、外商投资企业外汇登记IC卡;
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函;
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件;
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告;


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280、填空题  币储蓄存款存期内如遇利率调整,活期存款按()利率计付利息;定期存款不论利率调高或调低,均按原存入日利率计算,不分段计息。


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281、填空题  根据中国人民银行的规定,目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款,发放对象仅限于(),且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇(含资本金、外债、经常项目项下收入)进行质押。


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282、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币,以下说法正确的有()。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据,原件交回客户


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283、填空题  除非信用证另有规定,发票必须系由()出具,必须做成以申请人为抬头。


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284、判断题  个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇可通过任何外汇结算账户进行。


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285、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是()。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的,经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出,并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股,进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资,应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费,可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易,应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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286、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构,不包括()。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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287、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇,未经外汇局批准,不得结汇().

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇;
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇;
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入;
D、来料加工手续费收入


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288、单项选择题  如果出货分多次,且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的,必须在货物出口时间(),书面说明预收货款未注销原因,并提供相关证明材料,外汇局存档备查

A、30天(含)内
B、30天(不含)内
C、15天(含)内
D、15天(不含)内


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289、填空题  银行经营外汇业务以()、安全性、流动性为经营原则。外汇汇率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法.


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290、多项选择题  外债资金可以做以下哪些用途()。

A、对外支付
B、转增资本金
C、结汇支付货款
D、结汇偿还人民币贷款
E、抵押贷人民币


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291、多项选择题  银行为境外个人办理经常项目购汇,在个人结售汇管理信息系统中购汇种类可选择为()。

A、境外旅游
B、境外个人经常项目收入购汇
C、境外个人原币兑回
D、其它


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292、单项选择题  营业日终,需要综合柜员处理的事项不正确的是()。

A.应收款挂帐使用现金短款交易,普通柜员操作,由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理,普通柜员操作,由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易,普通柜员操作,由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后,由综合柜员办理机构签退。


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293、问答题  举例说明:什么是直接标价法,什么是间接标价法。


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294、问答题  何谓汇率风险?


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295、填空题  预付货款的结算方式有利于()不利于进口商。


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296、多项选择题  除以下()情况,银行办理个人结售汇业务都应纳入结售汇系统。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款


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297、多项选择题  外汇局对出口单位分类管理方式有().

A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销


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298、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后,并(),或者有立功表现的,可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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299、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的,由外汇管理机关责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上()以下的罚款。

A.3倍
B.4倍
C.5倍


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300、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是()。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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