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银行柜员考试：外汇管理考点巩固（题库版）
2025-01-03 02:30:20 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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2、单项选择题  以下属非法套汇行为的是（）。

A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。


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3、单项选择题  个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。

A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销


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4、问答题  何为交叉汇率？


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5、多项选择题  外汇代码标准管理的基本原则包括（）。

A.外汇局开发的信息系统应统一执行外汇代码标准及相关规范，不能利用代码编制规则进行有关统计分析，以减小对代码编制规则的依赖。
B.外汇代码标准编制时要严格遵守编码规则。外汇局自行编制外汇代码标准时，编码所用到的英文字母原则上可以小写。
C.外汇代码标准之间应保持协调、统一、不重复，原则上代码变更通过停用1日代码、增加新代码的方式实现。
D.档案信息类外汇代码标准仅限外汇管理相关信息系统使用，未经总局标准主管部门批准，不得用于其他用途。


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6、单项选择题  为客户办理结售汇业务单笔金额超过（）万美元的，可向省行询价。

A、100
B、150
C、200
D、300


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7、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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8、名词解释  直系亲属


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9、多项选择题  个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户


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10、单项选择题  保税区与境外之间的一切经济往来，必须以（）计价结算。

A、人民币
B、外币
C、美元
D、欧元


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11、单项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管

A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员


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12、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，境外直系亲属救助（）.

A、本人真实身份证明，
B、有权部门或公证机构出具的亲属关系证明，
C、有关救助的相关证明材料。


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13、单项选择题  《中华人民共和国政府信息公开条例》将于（）正式实施？

A.2007年10月1日
B.2008年5月1日
C.2008年10月1日


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14、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）以下的罚款。

A.3倍
B.4倍
C.5倍


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15、多项选择题  对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。

A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款


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16、多项选择题  出口信用证和出口托收的区别在于（）。

A、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用，后者属商业信用
C、前者无银行作保证，后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用，后者属银行信用


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17、判断题  对公单位（包括银行）跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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18、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的（）。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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19、填空题  倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。


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20、单项选择题  政府信息公开不能采取哪种方式？（）

A.主动公开
B.依申请公开
C.有偿公开


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21、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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22、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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23、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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24、单项选择题  企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A、300
B、500
C、200
D、400


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25、单项选择题  B客户2009年8月16日开立信用证560000美元，该客户需支付手续费（）.

A、820美元，
B、840美元，
C、880美元，
D、900美元。


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26、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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27、单项选择题  在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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28、名词解释  外汇买卖损益


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29、多项选择题  下列哪些方式出具的单据可以作为正本单据？（）

A.手写的单据
B.无碳复写的副本
C.复印的单据上加盖了正本受益人印章
D.加盖‚正本‛章后复印出来的单据


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30、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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31、单项选择题  个人提取外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料至银行所在地外汇局事前报备，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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32、填空题  按照存款种类区分，外币储蓄存款可分为（）、活期两种。


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33、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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34、多项选择题  银行应向外汇局事先备案（）的格式及印鉴。

A、信用证
B、出口收汇核销专用水单
C、出口报关单
D、收账通知
E、国际收支申报单


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35、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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36、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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37、多项选择题  国际结算的基本单据包括（）。

A、商业发票
B、运输单据
C、保险单据
D、检验证书


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38、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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39、单项选择题  新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日，截至日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇收支业务之日起第（）天。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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40、判断题  国内贷款银行可自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核，无需经外汇局的批准。


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41、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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42、单项选择题  以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？（）

A.境外汇款申请书
B.定期外币一本通
C.结汇申请书
D.通用凭证


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43、填空题  SWIFT具有明显的3个特点.（），高速度低费用，自动加核密押。


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44、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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45、问答题  简述现行人民币汇率形成机制的内容和特点。


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46、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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47、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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48、多项选择题  转账业务包含（）。

A.客户本人储蓄账户间资金划转
B.本人与直系亲属储蓄账户间资金划转
C.境内与境外个人储蓄账户间资金划转
D.境内与境外个人资本账户间资金划转


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49、多项选择题  下边属于我国外债管理基本原则的有（）。

A、扩张原则
B、适度原则
C、均衡原则
D、效益原则
E、核算原则


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50、单项选择题  对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万


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51、单项选择题  使用假远期信用证，实际上是套用（）

A、卖方资金
B、付款银行资金
C、买方资金


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52、名词解释  外汇帐户


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53、问答题  国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？


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54、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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55、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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56、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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57、单项选择题  世界上第一家信用评估公司于1841年成立于（）。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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58、多项选择题  收妥待运提单必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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59、单项选择题  “银行对客户结售汇大额交易”报备内容中资本项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）万美元的交易，同一客户月内累计结汇或累计售汇金额超过等值（）万美元。

A、500 500
B、500 1000
C、1000 2000
D、500 2000


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60、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。

A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人


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61、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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62、多项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（）.

A、境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入；
B、境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入；
C、境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益。


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63、单项选择题  预收货款入账（待结汇账户）或结汇后，银行应审核收汇单位提供（）资料，在核销单银行签注联上签注对应的收汇金额并加盖业务公章，方可出具“出口收汇核销专用联”。

A、核销单正本和出口货物报关单正本
B、核销单正本和出口货物报关单正本，核对核销单编号与出口货物报关单上标注的核销单编号一致后
C、核销单正本
D、出口货物报关单正本


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64、单项选择题  MT103报文中，52A域是什么？（）

A、原汇款行
B、中间行
C、指示行
D、发报行


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65、名词解释  保函（BANKGAURANTEE）


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66、单项选择题  资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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67、单项选择题  建立金融业统一征信平台，要以（）为切入点。

A.信贷征信体系建设
B.金融部门的协调和合作
C.健全的信用管理系统


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68、多项选择题  下列哪几项属于特殊附加险别（）？

A.一切险
B.战争险
C.水渍险
D.罢工、暴动及民变险


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69、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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70、多项选择题  下列（）城市是国际外汇交易中心。

A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦


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71、填空题  开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。


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72、多项选择题  下列（）属于可以对外售（付）的贸易方式

A.一般贸易
B.进料对口
C.低值辅料
D.来料加工


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73、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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74、单项选择题  旅行支票的本质是（）。

A、支票
B、汇票
C、本票
D、信用证


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75、填空题  外汇同业拆借业务是指与其他金融机构办理的，并经过人民银行（）的同业间的外汇资金融通。


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76、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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77、多项选择题  国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料（）.

A、购汇申请报告；
B、证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；
C、证明购汇人民币资金来源的书面材料；
D、外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应手续；


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78、单项选择题  个人非经营性外汇收支实行年度总额管理，个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值（）美元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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79、单项选择题  以下关于国别（地区）申报的描述正确的是（）。

A、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为汇款人常驻地国别
B、对《世界各国和地区名称代码表》中无代码的，其国别（地区）按原所属国家或地区的代码申报
C、旅行支票托收款的境外付款行，其国别或地区根据境外付款行所在的国别或地区填写
D、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为境外个人账户所在地国别


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80、单项选择题  下面哪种情况汇款须入待核查账户？（）

A、货款
B、赔款
C、驻华机构办公经费
D、佣金


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81、单项选择题  营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领综合柜员尾箱


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82、判断题  如公司未成立，临时专用外汇账户存款经外汇局批准可按出资份额汇出。


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83、单项选择题  2011版《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》中规定，国家外汇管理局在外汇业务中统一使用（），作为机构办理外汇业务的识别标识码。

A.外汇局代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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84、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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85、判断题  境外个人手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元的，除凭本人有效身份证件外，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。


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86、单项选择题  个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5，7，5000
B、5，5，10000
C、7，7，10000
D、7，5，10000


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87、单项选择题  下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）

A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；


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88、问答题  在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转，作为银行柜员，必要的手续有哪些？


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89、多项选择题  出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.

A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。


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90、填空题  经常项目，是指（）中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。


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91、名词解释  进口押汇业务


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92、多项选择题  在下列账户中，所有结汇与划转需外汇局批准的是（）。

A、投资类临时账户
B、保证类临时账户
C、收购类临时账户
D、个人对外贸易专户
E、费用类临时账户


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93、问答题  国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？


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94、单项选择题  跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币（）信息属于国际收支统计申报范围。

A、流量
B、存量
C、流量和存量
D、以上都不是


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95、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。

A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0


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96、单项选择题  C客户2009年接到国外开来信用证250000美元，8月25日交单60000美元，9月11日交单70000美元，9月23日交单120000美元，该客户需支付手续费（）.

A、312.5美元，
B、250美元，
C、330美元，
D、225美元。


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97、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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98、单项选择题  （）的进口付汇（向境外或保税区付汇）需要进行进口核销。

A、一切金额的
B、等值2千美元以上
C、等值1万美元以上
D、等值10万美元以上


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99、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括（）。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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100、单项选择题  营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。

A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确


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101、单项选择题  MT103报文中，71a为“SHA”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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102、多项选择题  对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、对于以汇款方式结算的，金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同；对于以信用证、托收方式结算的，除按国际结算惯例审核有关商业单据外，还应当审核相应的进、出口合同；对于以预付货款、预收货款结算的，应当审核进、出口合同和发票。
B、金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查；超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记表》办理；
C、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按照规定向所在地外汇局报送信息；
D、企业不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；


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103、填空题  外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。


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104、单项选择题  中资银行对外提供融资租赁担保应采取的审批方法是（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、余额管理
D、不需事前审批


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105、单项选择题  国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》强调，社会信用体系建设要以法制为基础，信用制度为核心，以健全信贷、纳税、合同履约及（）信用记录为重点。

A.证券业
B.外汇管理
C.产品质量


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106、多项选择题  对境外机构支付国际空运和陆运项下运费超过限额的，需持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。

A、空运或陆运单清单（传真件）
B、发票（支付通知书）
C、合同
D、协议


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107、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行（）制度。

A．核准
B．审批
C．外汇登记及备案
D．核准及备案


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108、多项选择题  外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.

A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元


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109、多项选择题  原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式（）。

A、经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托收
B、票据抬头人为非居民，且在中国居留不足6个月的（以签证有效期为准）美元光票托收
C、金额为1万美元以上（含）的美元光票托收
D、金额为10万美元以上（含）的美元光票托收


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110、单项选择题  预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231


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111、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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112、填空题  银行间外汇市场竟价交易采用（）清算方式，询价交易采用双边清算方式。


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113、多项选择题  根据UCP600，海运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK


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114、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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115、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于（）项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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116、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.

A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。


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117、单项选择题  可供外籍员工付出境外的薪酬应为（）.

A、合同约定金额
B、企业自行决定的员工应发工资
C、员工税后所得工资


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118、单项选择题  对外支付出口贸易项下佣金，对出口项下单笔不超过合同总金额（）或者虽超过上述比例但未超过等值（）万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。（）

A、10%，10
B、20%，20
C、10%，20
D、20%，10


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119、单项选择题  信用证业务，从本质上讲是（）.

A、国家信用；
B、商业信用；
C、企业信用；
D、银行信用；


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120、多项选择题  议付信用证项下，开证行在单证相符的条件下，凭规定的单据（）.

A、向受益人或其指定人付款
B、授权另一家银行付款
C、授权另一家银行议付
D、授权另一家银行承兑并支付该汇票


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121、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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122、单项选择题  汇出汇款业务档案应至少保存（）年。

A、3
B、5
C、10
D、15


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123、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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124、多项选择题  金融机构往来账户主要分为（）。

A、国有商业银行往来
B、同业往来账户
C、证券公司往来
D、其他金融机构往来
E、保险公司往来


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125、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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126、单项选择题  根据我国票据法，收款人持票人，被背书人是票据的（）。

A、债权人；
B、付款人；
C、出票人；
D、保证人；


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127、单项选择题  金融机构未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得（）以上的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

A、20万元，
B、30万元，
C、50万元，
D、100万元。


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128、填空题  托收业务中，当利息需要收取时，托收指示必须指明利率，计息时期，（）。


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129、多项选择题  办理进口押汇时，国际业务结算审查要点（）.

A、是否包含全套物权凭证；
B、信用证或合同与相关单据是否相符；
C、进口报关单的真实性；
D、国外客户的资信状况；


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130、判断题  经常项目下的个人外汇业务按照可兑现原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。


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131、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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132、单项选择题  企业办理结汇时，卖出外汇申请书上要求盖（）。

A、企业公章
B、企业预留印鉴和企业公章
C、法定代表人私章
D、企业公章加法定代表人私章


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133、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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134、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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135、单项选择题  经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照规定给予警告，并处（）罚款。

A.5万元以上30万元下
B.5万元以上20万元以下
C.30万元以上


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136、单项选择题  待核查帐户中的外汇（）用于押人民币贷款

A、可以
B、不可以
C、以上都对
D、以上都不对


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137、单项选择题  机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。

A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证


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138、单项选择题  境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过银行、（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

A.基金管理公司
B.政府机构
C.进出口公司
D.对外贸易企业


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139、名词解释  外钞账户


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140、单项选择题  涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。

A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定


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141、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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142、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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143、单项选择题  应收账款管理属于企业信用管理的哪一个阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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144、单项选择题  根据我国现行的外汇政策（）的进口付汇核销工作的审核主要由银行承担。

A、货到付款；
B、进口信用证付款；
C、三来一补；
D、非贸易汇出汇款；


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145、单项选择题  （）是唯一标识金融机构总部（总公司）及其分支机构的代码。

A.特殊机构代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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146、问答题  简述票据的主要特性及几种主要的票据行为。


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147、多项选择题  下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。

A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇


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148、单项选择题  基金管理公司办理境外证券投资业务，应事先经外汇局核准取得（）。

A.经营外汇业务的资格
B.境外证券投资的额度
C.A和B


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149、单项选择题  哪种付款方式对出口方更有保障？（）

A、信用证
B、汇款
C、托收
D、都不是


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150、多项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，并按以下规定审核相应有效凭证和商业单据（）。

A、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据；
B、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；
C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。


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151、填空题  出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。


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152、单项选择题  1830年，世界上第一家信用服务公司在（）成立，主要从事信用调查服务。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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153、单项选择题  客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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154、单项选择题  MT103报文中，71a为“BEN”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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155、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下


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156、填空题  国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）万美元。


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157、单项选择题  下列哪项不属于面向资本市场的评级（）。

A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级


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158、单项选择题  假远期信用证期限不超过（）天。

A、30
B、60
C、90
D、180


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159、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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160、单项选择题  一般情况下，对于汇入汇款的退汇，选用的退汇报文格式是MT（）.

A、103
B、110
C、199
D、910


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161、填空题  自2009年2月15日起，将来料加工收汇比例统一由20％调整为（）％。对于来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于30％的，银行应按照现行来料加工超比例收汇相关规定办理。


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162、单项选择题  外商独资企业出具的对外担保，（）地方外汇局逐笔事前审批。

A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。


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163、填空题  用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。


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164、多项选择题  办理下列哪类业务需审核外汇局核准件。（）

A、外债结汇
B、资本金结汇
C、外债转资本金
D、偿还国内外汇贷款


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165、多项选择题  以下哪些项目不需要办理预收货款登记手续。（）

A、出口押汇
B、企业出口买方信贷的提前收汇
C、福费廷
D、保理


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166、填空题  在信用证项下，汇票的出票人是（），付款人是银行。


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167、多项选择题  各行对代兑机构进行清退时，必须将（）收回。

A、原交与代兑机构的铭牌
B、未使用完的水单
C、印章
D、其他银行提供的代兑业务用具


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168、单项选择题  出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。

A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30


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169、单项选择题  企业凭2008年10月1日之前海关签发的进口报关单办理对外付汇，（）。

A、未付汇金额超过等值50万美元的，企业需到外汇管理局办理延期付款登记
B、无论金额大小，企业需自行登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记
C、未付汇金额超过等值20万美元的，企业需到外汇管理局办理外债登记
D、企业无需办理延期付款登记手续，可在银行直接办理对外付汇手续


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170、填空题  对超（）过的未收妥款应及时向代收行查询，对超过两个月的未收妥款应作专门查询处理，指定专人对该项未收款负责查询并进行催收。


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171、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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172、多项选择题  外币旅行支票的代售对象有（）。

A、境内机构
B、驻华机构
C、境内个人
D、境外个人


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173、单项选择题  应汇款人的要求，通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是（）。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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174、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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175、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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176、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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177、问答题  骗汇行为主要有哪些？


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178、多项选择题  境内居民个人办理登记之前，可在境外先行设立特殊目的公司，但在登记完成前，该特殊目的公司不得发生（）。

A.境外融资
B.股权变动
C.返程投资
D.实质性资本或股权变动


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179、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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180、问答题  个人手持外币现钞结汇应如何办理？


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181、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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182、单项选择题  汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月


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183、单项选择题  凭信用证装效期修改书向经办行申请打包放款的展期，展期只限（）次。

A、一次；
B、二次；
C、三次；
D、四次；


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184、多项选择题  设立创投企业程序办理，下列哪些是正确的说法（）.

A、投资者须向拟设立创投企业所在地省级外经贸主管部门报送设立申请书及有关文件。
B、省级外经贸主管部门应在收到全部上报材料后15天内完成初审并上报对外贸易经济合作部（以下简称审批机构）。
C、审批机构在收到全部上报材料之日起45天内，经商科学技术部同意后，做出批准或不批准的书面决定。予以批准的，发给《外商投资企业批准证书》。
D、获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起一个月内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。


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185、多项选择题  境外参展费对外支付提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、其他相关材料


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186、单项选择题  2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.

A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户


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187、问答题  简述对个人结售汇的外汇管理政策。


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188、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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189、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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190、单项选择题  下列（）被视为非中国居民

A、因公到外国旅行（超过一年）的中国旅游者
B、因私到中国旅行（超过一年）的外国旅游者
C、外国公司在中国的直接投资企业
D、中国各级政府驻外的大使馆


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191、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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192、单项选择题  （）是对银行和申报主体涉外收付款申报业务及相关情况的核查。

A.直接核查
B.非现场核查
C.现场核查


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193、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，‚频繁‛系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上.

A、3次、3天，
B、3次、2天，
C、3次、5天，
D、2次、3天。


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194、单项选择题  境内居民个人所购外汇提钞每人每次不得超过等值（）美元。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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195、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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196、单项选择题  货物出口合同中如约定收汇日期晚于出口日期90天以上的，企业须在合同签订之日起（）个工作日内办理合同登记，并于实际出口后办理债权登记。债权登记时间为（）。

A、15；自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
B、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日；15
C、自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日；15
D、15；自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日


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197、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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198、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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199、单项选择题  金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。

A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证


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200、单项选择题  如该笔款项为资本金，则申报时需填写（）.

A、《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》《境内汇款申请书》
B、《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C、《涉外收入申报单》
D、《境外汇款申请书》


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201、判断题  银行为进口单位办理贸易进口开证及售付汇业务时，必须审核进口单位的“名录卡”。


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202、单项选择题  对于延期收款，资金到帐日期（）.

A、晚于出口日期60天以上。
B、晚于出口日期30天以上。
C、晚于出口日期90天以上。
D、晚于出口日期120天以上。


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203、单项选择题  外汇指定银行自身贸易项下进口，应当按照国家有关代理进口的管理规定，委托（）办理。外汇指定银行不得直接对外支付。

A、其他商业银行
B、外管局
C、有外贸代理经营权的外贸公司
D、中国银行


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204、单项选择题  （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。

A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算


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205、多项选择题  具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？（）

A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件


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206、单项选择题  非融资性保函不包括（）.

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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207、多项选择题  目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证？（）。

A.外币理财开户协议书
B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明
D.外币活期一本通


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208、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭（）办理。

A、本人有效身份证件
B、收入证明
C、合同
D、发票
E、原兑换水单


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209、填空题  贸易上的光票托收一般用于收取（），代垫费用，佣金，样品费或其它贸易从属费用.


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210、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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211、多项选择题  各联社（合行）在为个人办理结售汇业务时，以下二种情况可不留存身份证复印件（）.

A、对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
B、对于办理过人民币储蓄业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
C、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1千美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；
D、对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1百美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存。


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212、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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213、单项选择题  某境内居民个人在境外打工，意外死亡，境外保险公司和工厂分别给予该居民家属一定的赔偿金，境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在（）项下。

A.货物贸易
B.服务
C.收益
D.经常转移


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214、单项选择题  下面那一项不属于资本项目（）。

A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃


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215、单项选择题  MT103电文中，32A指什么（）.

A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额


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216、单项选择题  在不豁免收费的情况下，下列那种费用承担方式，收款人收到的款项一定小于原汇款的金额（）.

A、BEN
B、OUR
C、SHA
D、NON


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217、单项选择题  某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款，该三资企业（）.

A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》


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218、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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219、名词解释  结售汇平盘


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220、填空题  国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


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221、单项选择题  2010年6月，银行为“走出去”企业提供融资性担保，被担保企业如为非贸易型企业，其净资产与总资产的比例不低于（）。

A、10%
B、15%
C、25%


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222、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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223、多项选择题  境内机构（外商投资企业除外）应当持下列材料向外汇局申请开户（）.

A、申请开立外汇帐户的报告；
B、根据开户单位性质分别提供工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证或者国家授权机关批准成立的有效批件；
C、国务院授权机关批准经营业务的批件；
D、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料


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224、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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225、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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226、单项选择题  如果索偿行未能于首次从偿付行处索得款项，其利息损失应当承担的是（）.

A、偿付行；
B、开证行；
C、申请人；
D、受益人；


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227、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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228、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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229、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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230、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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231、单项选择题  外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。

A.币种
B.形式
C.币种和形式


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232、单项选择题  国际保理业务对于进口商的主要好处是（）。

A、节约时间；
B、节省费用；
C、不占用往来银行的授信额度；
D、节省人工；


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233、问答题  简述外汇指定银行在进口售、付汇管理中应把握的要点。


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234、多项选择题  有下列哪些情形的，外汇局在作出行政处罚决定之前，应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利？（）

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的；
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的；
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的；
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的；
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。


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235、多项选择题  银行应将企业下列外汇收入划入待核查账户（）.

A、直接从境外、境内保税监管区域或境内中资银行离岸账户、外资银行境外机构或者个人外汇账户收回的出口货款；
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款；
C、出口买方信贷项下的出口收汇；
D、深加工结转业务项下转出方的收汇。


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236、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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237、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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238、多项选择题  国际收支平衡表是指根据经济分析的需要，将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表，国际收支平衡表的账户分为（）两人账户。

A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户


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239、名词解释  开户金融机构


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240、问答题  银行在代客外汇买卖中，为什么要坚持客户“自选汇率”的原则？


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241、单项选择题  项目融资就融资方式讲，属于（）。

A、对内借款
B、对外借款
C、对国际金融机构借款


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242、单项选择题  伴有商业单据的汇票称为（）.

A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；


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243、单项选择题  一张见票后90天付款的远期汇票，受票人在6月30日承兑了该汇票，请问到期日应是哪一天。（）

A、9月28日；
B、9月29日；
C、9月30日；
D、9月27日；


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244、单项选择题  办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用（）。

A、A
B、D
C、K
D、F


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245、单项选择题  银行不得为未完成（）手续的资本金办理结汇。

A、年检
B、年审
C、验资
D、审计


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246、单项选择题  境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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247、多项选择题  企业应当按（）和（）的有关规定办理贸易外汇收支信息申报，并根据贸易外汇收支流向填写申报单证。

A、国际收支申报；
B、出口核销专用信息申报；
C、贸易外汇收支核查专用信息申报；
D、账户收支信息申报。


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248、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理10预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款提款登记手续。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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249、单项选择题  外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（）。

A、0.17%，
B、1%
C、0.75%，
D、0.25%


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250、多项选择题  个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持（）材料到银行办理：

A、委托人的有效身份证件
B、受托人的有效身份证件
C、委托人的委托书
D、直系亲属关系证明


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251、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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252、判断题  境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。


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253、多项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以开立（）账户进行资金集中运营管理。

A.国际外汇资金主账户
B.国内外汇资金主账户
C.离岸账户
D.非居民账户


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254、单项选择题  MT103报文中70a指什么？（）

A、汇款人地址
B、汇款信息
C、收款人地址
D、以上都不是


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255、单项选择题  中外合作经营企业外方先行收回投资，应提供（）的批复。

A、税务部门
B、外经贸部门
C、工商部门
D、外汇局


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256、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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257、单项选择题  办理预收货款时，必须提醒客户及时在收到预收货款之日起的（）个工作日内力理预收货款的合同登记和提款登记，并在出货后的（）个工作日内办理预收货款的注销登记。

A、15 20
B、15 15
C、20 15
D、20 10


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258、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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259、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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260、多项选择题  以下（）情况不在托收范围内.

A、票据已毁损的，特别是支票；
B、曾遭退票的票据；
C、票据的影印、复印件；
D、缺乏正确有效背书的票据


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261、单项选择题  预收货款注销登记（）.

A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记


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262、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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263、单项选择题  正常付汇的信用证业务档案保存（）年之后可予以销毁.

A、1
B、3
C、5
D、10


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264、单项选择题  境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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265、多项选择题  涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。


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266、填空题  提单的转让属交付转让型，票据的转让属（）。


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267、判断题  境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。


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268、多项选择题  银行凭以下哪些资料（），可以给外商投资企业开立资本金帐户

A、外汇局开立的电子版资本项目外汇业务核准件
B、企业的申请报告
C、IC卡外汇登记证
D、工商营业执照


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269、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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270、填空题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限不得少于（）。


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271、判断题  境内机构的经常项目外汇收入，无论金额大小，结汇方式如何，均可直接到外汇指定银行办理结汇或入账手续。


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272、单项选择题  信托公司在国家外汇局批准的投资付汇额度范围内，可向投资者推介（）受托境外理财集合信托计划。

A.人民币
B.外币
C.A或B


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273、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在（）同时办理合同登记和债权登记。

A、15
B、90
C、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
D、实际出口90天后的15个工作日


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274、单项选择题  开证行在11月8日（星期五）收到单据，后发现存在不符点，开证行应在最晚（）提出不符点。

A、11月20日；
B、11月15日；
C、11月19日；
D、11月18日；


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275、填空题  出口商商业发票融资业务可按照出口商转让发票面值的（）收取销售分户账信息服务手续费。


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276、单项选择题  营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是（）。

A.营业日终，柜员进行强行轧账。
B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。
C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。
D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。


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277、多项选择题  外汇资金管理的基本原则（）.

A.集中管理
B.统一调度
C.比例控制
D.防范风险、讲求效益。


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278、问答题  跟单信用证结算方式的主要特点是什么？


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279、单项选择题  偿付行的付款不是终局性的。当偿付行付款后，开证行发现单证不符时（）。

A、偿付行可向议付行追索己付款项
B、开证行可向寄单行追索己付款项
C、开证行可向偿付行追索己付款项
D、偿付行可向开证行追索己付款项


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280、单项选择题  人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午（）对外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币和英镑汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的中间价。

A、9时
B、9时15分
C、9时30分
D、10时


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281、多项选择题  提单未印就‚已装船‛字样，并且注明收货地或接受监管地与装货港不同，必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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282、多项选择题  我国对外商投资企业联合年检的主要内容是（）。

A、出资情况
B、财务状况
C、外汇情况
D、进出口情况
E、经营范围


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283、单项选择题  下列关于签退的说法不正确的是（）。

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退
B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。
C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。
D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。


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284、单项选择题  境外投资企业在当地注册后，境内投资者应当在什么时间内将境外投资企业注册证明材料报送所在地外汇局备案（）。

A、10天
B、30天
C、15天
D、60天


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285、单项选择题  为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币（）或者外币等值（）以上的，应识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、1万元以上，1千美元
B、1万元以上，2千美元
C、5万元以上，1千美元
D、5万元以上，1千美元


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286、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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287、多项选择题  若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）手段可以用来避免欧元的汇率风险。

A、进口保险
B、远期外汇买卖
C、远期售汇
D、外汇期权


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288、单项选择题  申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码
B、汇出/汇入日期
C、地区标识码
D、金融机构顺序码


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289、多项选择题  在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括（）。

A、身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证


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290、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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291、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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292、单项选择题  待核查帐户资金（）用于理财业务.

A、不可以
B、可以
C、都可以
D、以上都不对


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293、多项选择题  下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。

A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司


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294、单项选择题  外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。

A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查


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295、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。

A、A+
B、A
C、B
D、D


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296、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.

A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100


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297、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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298、问答题  直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案？


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299、多项选择题  除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统（）.

A、通过外币代兑点发生的结售汇；
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；
C、外币卡境内消费结汇；
D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；境内卡境外使用购汇还款。


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300、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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