1、名词解释 财务控制
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2、名词解释 收单业务
3、名词解释 寡头垄断市场
4、名词解释 被背书人
5、名词解释 存款准备金
6、判断题 商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）
7、判断题 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。( )
8、名词解释 理财业务
9、名词解释 单位通知存款
10、名词解释 股份有限公司
11、名词解释 行政垄断
12、名词解释 资产
13、名词解释 授权批准控制
14、问答题 根据你的认识和理解，阐述基础货币变化的根本原因。
15、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
16、名词解释 凭证控制
17、名词解释 交易对手信用风险
18、名词解释 期权市场
19、名词解释 银行承兑汇票
20、名词解释 货市场和期货市场
21、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
22、单项选择题 贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期
23、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
24、单项选择题 股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）年。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
25、名词解释 成本对称
26、名词解释 人员素质控制
27、名词解释 基本薪酬
28、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
29、名词解释 买入汇率、卖出汇率和现钞汇率
30、名词解释 银行卡
31、名词解释 信贷资产风险分类
32、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
33、名词解释 银行结算账户
34、名词解释 外汇风险
35、名词解释 LIBOR
36、问答题 结合工作实际，论述现金资产管理应当遵循哪些原则，谈谈你的认识和理解。
37、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
38、名词解释 基础控制
39、判断题 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()
40、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）
A.立即逐级汇报 B.既时授信 C.汇总分析 D.以书面形式记载
41、判断题 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）
42、判断题 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）
43、判断题 业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方，中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
44、名词解释 绩效考核
45、名词解释 共有
46、名词解释 地方性银行
47、名词解释 个人需求
48、名词解释 市场供给
49、多项选择题 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()
A、不按借款合同规定用途使用贷款的 B、用贷款进行股本权益性投资的 C、不按借款合同规定清偿贷款本息的 D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的
50、名词解释 股票价格风险
51、问答题 为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。
52、名词解释 不相容职务
53、名词解释 固定利率
54、名词解释 个人抵押授信贷款
55、名词解释 贷款主办行制度
56、名词解释 承诺类中间业务
57、名词解释 授信额度
58、多项选择题 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行（）。
A.逐级审批 B.商业银行总行 C.分级负责 D.行长负责
59、名词解释 统一授信
60、名词解释 紧缩性财政政策
61、名词解释 本位币
62、名词解释 扩张性财政政策
63、名词解释 批发及零售兼营银行
64、名词解释 社会保障支出
65、名词解释 分解分析法（风险识别方法）
66、名词解释 保险代理人
67、名词解释 历史成本计量
68、名词解释 财务分析
69、名词解释 商业银行的流动性资产
70、名词解释 大额支付交易
71、名词解释 信用证保兑
72、名词解释 合并和收购
73、名词解释 信贷临时授权
74、名词解释 结构性通货膨胀
75、名词解释 中央银行
76、名词解释 证券投资基金
77、判断题 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）
78、名词解释 商业银行的关联法人或其他组织
79、名词解释 预告登记
80、多项选择题 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()
A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B、吊销其经营许可证 C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
81、判断题 《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）
82、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
83、名词解释 票据承兑业务
84、名词解释 证券回购
85、名词解释 信贷直接授权
86、名词解释 证券投资组合期限
87、名词解释 个人网上银行
88、名词解释 公允价值计量
89、名词解释 法定检验
90、名词解释 重复保险
91、名词解释 知识产权
92、判断题 贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。()
93、问答题 简述新资本协议提出的三种操作风险计量方法
94、名词解释 行本票
95、名词解释 个人信用征信
96、多项选择题 商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。
A、客户的风险状况 B、银行的风险状况 C、外部经济 D、金融环境 E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。
97、名词解释 市场均衡
98、多项选择题 属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有（）。
A、具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明 B、具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明 C、资产负债率不超过75％ D、具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的合法资产
99、名词解释 零息债券
100、名词解释 再贴现
101、问答题 根据你的认识和理解，试述商业银行贷款政策的主要内容。
102、名词解释 名义价值
103、名词解释 一级市场
104、判断题 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）
105、名词解释 标杆法
106、名词解释 通货比率（CurrencyRatio）
107、名词解释 商品价格风险
108、名词解释 基准利率
109、名词解释 流动性比率
110、名词解释 重置成本计量
111、名词解释 监事会
112、名词解释 物权公示
113、多项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容（）
A.客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同 B.授信项目是否正常进行 C.授信的偿还情况 D.客户的法律地位、财务状况是否发生变化
114、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。（）
115、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。
A.立即汇报 B.提前还贷 C.汇总情况 D.书面报告
116、判断题 商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()
117、单项选择题 商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起（）天内开业。
A、30 B、60 C、90 D、180
118、判断题 法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，自行查阅。（）
119、名词解释 财政补助收入
120、名词解释 流动资金循环贷款
121、单项选择题 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A、10 B、20 C、30 D、40
122、名词解释 劳动密集型产业
123、名词解释 一逾两呆
124、判断题 商业银行应认真评估客户生产前景，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。（）
125、单项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是（）。
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法人代表是否更换 D、客户的法律地位是否发生变化
126、名词解释 生产者剩余
127、名词解释 外汇结/售汇制
128、名词解释 盯模(MarktoModel)
129、名词解释 预算约束线
130、判断题 对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信。（）
131、名词解释 买入返售和卖出回购金融资产
132、名词解释 资产托管业务
133、单项选择题 借款人申请个人汽车贷款，必须具备一定的条件，下列对借款人条件表述不当的是（）。
A、必须是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住一年以上（含一年）的港、澳、台居民及外国人 B、必须具有有效身份证明、固定和详细住址且具有完全民事行为能力 C、必须具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的个人合法资产 D、必须支付30%以上的首期付款
134、名词解释 商品融资
135、名词解释 贷款五级分类
136、名词解释 贷款公司
137、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
138、名词解释 道德风险
139、名词解释 股票质押贷款
140、名词解释 基础货币
141、名词解释 基本汇率与套算汇率
142、问答题 关联自然人包括什么?
143、名词解释 保险人
144、判断题 银行办理离岸银行业务时，银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸可以相互抵补。（）
145、名词解释 信用卡伪卡
146、名词解释 个人定期存单质押贷款
147、名词解释 期汇率与远期汇率
148、名词解释 商业票据
149、名词解释 国际技术转让
150、名词解释 外汇
151、名词解释 特许协议 Concession Agreement
152、名词解释 临时存款账户
153、名词解释 转贴现
154、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求 B.尽职授信工作 C.提高风险防范意识 D.舒心工作
155、名词解释 一般风险准备
156、名词解释 集资诈骗罪
157、名词解释 非银行金融机构
158、名词解释 浮动利率
159、名词解释 中间业务
160、判断题 商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）
161、名词解释 同业拆出
162、名词解释 个人理财业务
163、问答题 金融期货与远期交易相比有很大不同，谈谈你对此的认识和理解。
164、多项选择题 商业银行对风险较大的行业，可根据风险大小，区别不同企业和项目，采取在规定范围内（），加强风险控制。
A.上浮贷款利率 B.上收贷款审批权限 C.停止一切授信 D.以上都不对
165、名词解释 搭便车
166、名词解释 贸易融资
167、名词解释 固定利率债券与浮动利率债券
168、名词解释 名义利率
169、名词解释 吸收存款型金融机构
170、名词解释 银行业协会
171、名词解释 GDP
172、多项选择题 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A、受信地区发生或潜伏重大金融风险； B、市场发生重大变化； C、货币政策发生重大调整； D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）； E、企业还款信用下降，贷款风险增加；
173、判断题 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）
174、判断题 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）
175、多项选择题 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：
A、董事会和高级管理层的有效监控； B、完善的市场风险管理政策和程序； C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。
176、名词解释 存款货币银行
177、名词解释 信用卡业务中的超限费
178、判断题 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）
179、名词解释 超额备付金比率
180、问答题 谈谈你对银监会制定和出台一系列贷款新规的必要性和深刻意义的认识和理解。
181、名词解释 房地产贷款
182、名词解释 可行性研究
183、名词解释 风险防范
184、名词解释 信用卡分期付款
185、名词解释 规模经济
186、问答题 结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。
187、名词解释 公司
188、多项选择题 商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。
A、不良贷款 B、非信贷资产 C、存款 D、表外业务风险
189、名词解释 风险调整后的资本收益率RAROC
190、名词解释 基金托管业务
191、名词解释 风险因素
192、名词解释 按揭
193、判断题 商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位，人数较少的，也可以暂时由稽核等岗位代替。（）
194、名词解释 狭义货币
195、名词解释 消费者均衡
196、问答题 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。
197、名词解释 信贷转授权
198、名词解释 债务重组
199、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
200、多项选择题 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的 B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的 C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的 D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
201、名词解释 证券市场
202、名词解释 定期贷款
203、单项选择题 对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构应就通报要求，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
204、单项选择题 根据民航有关赔偿责任的规定，托运行李或者货物发生损失的，旅客或者收货人应当在发现损失后向承运人提出异议。托运行李发生损失的，至迟应当自收到托运行李之日起（）日内提出。
A.3 B.7 C.14 D.21
205、单项选择题 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
206、名词解释 垄断竞争
207、多项选择题 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证 D、建筑工程施工许可证
208、名词解释 固定资产贷款
209、名词解释 名义GDP与实际GDP
210、名词解释 限额
211、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
212、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
A、受权人发生重大越权行为； B、受权人失职造成重大经营风险； C、经营环境发生重大变化； D、内部机构和管理制度发生重大调整； E、其他不可预料的情况。
213、判断题 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户。()
214、名词解释 抵债资产
215、名词解释 客户信用评级
216、名词解释 证券公司股票质押贷款
217、名词解释 市场风险
218、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
A、在交易合约到期后保存3年 B、在交易成交日起保存3年 C、在交易合约到期后保存5年 D、在交易成交日起保存5年
219、名词解释 或有负债
220、名词解释 财务报告内部控制
221、名词解释 地区集中风险
222、名词解释 丁伯根法则
223、判断题 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准。（）
224、判断题 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）
225、名词解释 银行间外汇市场远期掉期做市商
226、名词解释 保理业务
227、名词解释 手机银行
228、名词解释 贷后管理原则
229、名词解释 代理证券业务
230、名词解释 敌意收购与善意收购
231、名词解释 市场需求
232、单项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（）个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
233、名词解释 银行信贷
234、名词解释 计价货币
235、问答题 银行贷款损失准备的种类
236、名词解释 复利
237、多项选择题 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别 B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系 C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准 D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度
238、名词解释 信用风险缓释
239、名词解释 现值计量
240、判断题 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）
241、名词解释 资本充足率
242、名词解释 汇率
243、名词解释 不良贷款拨备覆盖率
244、单项选择题 现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
245、名词解释 向中央银行借款
246、判断题 商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）
247、名词解释 新古典经济学
248、名词解释 内部控制评价
249、名词解释 贷款人受托支付
250、名词解释 组织控制
251、名词解释 资产的计税基础、负债的计税基础
252、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
253、名词解释 信用卡贷款
254、问答题 巴塞尔新资本协议(theNewBaselCapitalAccord)(以下简称新协议）
255、名词解释 审计证据
256、名词解释 购买性支出与转移性支出
257、名词解释 委托－代理冲突
258、名词解释 预期通货膨胀率
259、名词解释 国际贷款
260、名词解释 营销4P
261、名词解释 托收承付和委托收款
262、名词解释 所有者权益增减变动表
263、名词解释 项目贷款承诺
264、问答题 按客户类型分，贷款分哪几类？
265、名词解释 关注类贷款
266、名词解释 企业集团财务公司
267、名词解释 开立信贷证明
268、名词解释 汽车贷款
269、名词解释 协议承诺原则
270、问答题 按期限分，贷款大致包括哪几类？
271、名词解释 合规风险
272、名词解释 销售利润率
273、名词解释 合规
274、名词解释 不可抵押的财产
275、问答题 结合工作实践，谈谈对“实贷实付”核心要义的认识和理解。
276、名词解释 会计科目
277、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
278、名词解释 资产财务状况分析法（风险识别方法）
279、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
280、名词解释 机会成本
281、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
282、名词解释 金融租赁公司
283、名词解释 可转换债券
284、名词解释 联名卡
285、判断题 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。()
286、名词解释 名义汇率与实际汇率
287、名词解释 融资性担保公司
288、判断题 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
289、单项选择题 中期贷款的贷款期限为( )
A、1年以内（含1年） B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年） C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年） D、5年以上
290、问答题 试述你对公司信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解，阐述信贷资金运动的特点。
291、名词解释 货币市场和资本市场
292、名词解释 法定存款准备金
293、名词解释 汇兑
294、名词解释 借记卡和贷记卡、准贷记卡
295、判断题 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()
296、名词解释 信用证通知行
297、名词解释 津/补贴
298、名词解释 现值
299、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
300、名词解释 损失类贷款
