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银行柜员考试：上海银行柜员考试在线测试（最新版）
2025-02-17 06:27:27 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  活期一本通人民币主账户可以申请办理（）业务。

A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可


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2、问答题  

甲银行提出托收支票一张，金额人民币8，000.00元，被对方银行退票。请写出甲银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录


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3、多项选择题  银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款


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4、单项选择题  各网点及各分支行应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周不定时
B、每周定时
C、每月不定时
D、每月定时


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5、单项选择题  

一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞，当天牌价如下：
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD   682.62    681.25    683.99    675.79
JPY   7527.79   7497.68   7557.9   7256.79
则该客户当天可兑得（）。

A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066


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6、单项选择题  现金收款业务应遵循（）操作原则。

A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对


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7、单项选择题  对于因账户信息不准确且影响上海银行柜面大额支付核实工作的单位结算账户，柜员应及时通知客户经理，由客户经理联系客户在（）个工作日内到柜面办理信息更新。

A、3
B、5
C、7
D、10


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8、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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9、多项选择题  个人网上银行涉及账务处理的业务包括（）。

A、公用事业费缴费
B、基金业务
C、理财业务
D、活期存款账户转贷记卡账户


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10、单项选择题  残缺污损人民币能辨别面额，票面剩余（）以上（含）应全额兑换。

A、五分之三
B、四分之三
C、五分之四
D、三分之二


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11、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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12、单项选择题  存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的，在申请人民币银行结算单位销户时，以下做法错误的是（）.

A、按存款人遗失原预留印鉴的类型，要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户


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13、问答题  如有权机关要求营业机构协助提供账户开户行信息的，网点应该如何处理？


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14、单项选择题  网点简易库房过夜库存现金额度的核定工作由（）负责。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须核定


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15、单项选择题  电子国债的目前统一办理时间为（）。

A、8：30-16：30
B、9：00-17：00
C、8：30-17：00
D、9：00-16：30


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16、问答题  请简述指纹卡日常使用要求。


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17、单项选择题  居民和非居民之间的境内划转由（）进行申报。

A、居民
B、非居民
C、双方分别
D、无须申报


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18、单项选择题  对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金，人民法院（）。

A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施


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19、单项选择题  个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者，年龄须年满（）以上。

A、16周岁
B、18周岁
C、20周岁
D、10周岁


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20、多项选择题  分支行会计管理机构对以下（）人员具有任免建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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21、多项选择题  个人外汇汇入汇款卷宗包括（）。

A、汇入汇款电文或中行入帐通知书复印件
B、11230卡片帐
C、如需申报，还需要涉外收入申报单
D、收款人身份证复印件


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22、单项选择题  下列关于核心业务系统权限业务授权规定的表述，错误的是（）。

A、在不违反内控制度的前提下，有权人员可以转授权。
B、授权人要求相对稳定，不得经常调动和脱离岗位。
C、高级别有权人不能直接对低级别授权人授权，需逐级授权。
D、授权可以采用事前或事中授权方式。


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23、问答题  请简述用点钞机清点现金时，应贯彻“四看四防”要求的具体内容。


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24、问答题  甲银行收到提回支票一张，金额人民币9000元，请写出退票和付款的会计分录（与人民银行的清算除外）。


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25、多项选择题  自2006年8月1日起，要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如（），对所提供的身份证件进行复印，并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。

A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权


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26、单项选择题  单位客户申请法人账户透支业务，必须在上海银行开立（）或（）。

A、基本户，一般户
B、专用户，临时户
C、基本户，专用户
D、基本户，临时户


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27、多项选择题  银行承兑汇票办理贴现前，柜员应通过大额支付系统，对（）事项进行查询。

A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、付款行地址
E、查复方回复“有他查”的需注明他查行号和查询时间
F、“有无他查，他查几次”


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28、多项选择题  以下关于柜员现金轮换制描述正确的是（）。

A、营业前应由网点业务主管派发封包。
B、业务主管应做好封包轮换记录。
C、简易库房中辅币及硬币，次日可以不移交。
D、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后，清点封包中款项。


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29、单项选择题  下列（）部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查，确保权限事项得到有效的控制，授权权限得到合理配置和使用。

A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行会计结算部
D、总行审计部


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30、单项选择题  小额账户管理费按季收取，每个季度末月（）日为固定扣款日。

A、28
B、25
C、22
D、21


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31、问答题  

当欧元汇往欧盟国家时，收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义；
2、假设某个IBAN的号码如下：BE62510007547061，请说明以下字母和数字的含义：1）BE，2）62，3）510007547061。


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32、问答题  简述定活两便储蓄存款的计息规则。


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33、多项选择题  办理汇出汇款业务时，各对私网点应将境外汇款申请书的第（）联交对公业务中心支行操作。

A、1
B、2
C、4
D、5


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34、问答题  为加强对开立、变更备案类账户的信息审核，应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对？


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35、问答题  请写出利生利通知存款计提应付利息以及结息的会计分录。


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36、单项选择题  现金收款业务如需找零，应贯彻（）的原则。

A、找零不过五
B、找零不过四
C、找零不过三
D、上述都不对


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37、单项选择题  应企业要求，网点会计人员会同客户经理上门核实开户资料原件，企业财务经理接待了网点开户审核人员；公司法定代笔人授权张三办理相关开户事宜、签署协议和签收回执，授权李四为预留印鉴私章；资料审核无误后，应由（）跟随网点开户审核人员回网点办理开户。

A、客户经理
B、张三
C、李四
D、财务经理


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38、单项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：

A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书


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39、单项选择题  外币储蓄的储蓄品种有（）。

A、整存整取业务、活期储蓄业务
B、整存整取业务、零存整取业务
C、活期储蓄业务、零存整取业务
D、活期储蓄业务、通知存款业务


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40、单项选择题  下列属居民个人购汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是


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41、问答题  简述对私权限业务有哪些。


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42、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份，一份开户银行留存，另一份由基本存款账户开户银行（）。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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43、单项选择题  下列关于保证金存款账户的管理，错误的表述是（）。

A、保证金存款账户的名称必须与保证金存款人名称一致。
B、保证金账户属于银行内部账户，不预留存款人签章。
C、保证金账户不办理账户申报手续。
D、保证金账户如适用定期利率的，应签发开户证实书。


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44、单项选择题  核算和反映本行因办理担保贷款类业务，借款人抵押或质押在本行的不动产、有价单证等各类资产的会计科目是（）。

A、703
B、704
C、714
D、717


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45、单项选择题  外币票据托收台账包括以下（）要素。

A、托收编号
B、票据号码
C、币种金额
D、以上都包括


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46、多项选择题  下列身份证件符合个人存款账户实名制的有（）。

A、居民身份证件或临时居民身份证
B、社会保障卡
C、护照
D、工作证


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47、单项选择题  对私授权业务必须采用（）方式，有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。

A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权


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48、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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49、问答题  请写出银行本票签发的会计分录。


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50、单项选择题  下列（）账户一定不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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51、单项选择题  各网点应根据（）确定CDS机具每周轧账、装补钞次数，确保不影响客户使用。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、实际使用情况


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52、多项选择题  在指纹登录系统中，总行系统管理员不得同时兼任下列（）。

A、超级用户
B、普通用户
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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53、单项选择题  全国支票影像交换系统上线后，银行业金融机构出售支票时，应在支票票面记载（）。

A、付款银行的银行机构代码
B、付款银行的交换号
C、付款银行的账号
D、付款银行的机构代码加账号


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54、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述理正确的有（）。

A、银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息，法律另有规定的除外。
B、预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
C、预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。
D、网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的，无需由网点会计负责人审批。


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55、单项选择题  基本存款账户信息发生变更需报人民银行的，开户银行应在（）个工作日内报送《变更申请书》及相关资料。

A、2
B、3
C、5
D、7


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56、问答题  请写出2010版票据中安全线的特点。


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57、多项选择题  银行汇票挂失止付业务，出票行受理挂失止付之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起撤销挂失止付。

A、5日
B、6日
C、12日
D、13日


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58、多项选择题  持银行承兑汇票申请贴现，需通过大额支付系统进行查询（）。

A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、汇票金额涂改


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59、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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60、单项选择题  对于（）业务，授权人员可以在自己的主管终端上授权、打印。

A、挂失解挂失
B、客户信息修改
C、内部类
D、以上都不对


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61、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。

A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。


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62、多项选择题  下列（）职能属于分支行会计管理工作的管理职能。

A、制定和组织实施本单位会计岗位职责、内部控制管理规定、本外币会计业务操作流程，保证各项会计业务合法、有序开展。
B、负责辖属营业网点各项会计工作检查、监督、辅导、培训、分析、考核工作，并提出改进建议。
C、负责会计报表的审核、汇总和报送等工作。
D、负责本单位集中处理业务的管理。


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63、单项选择题  各分支行对评为会计分类四级的辖属营业网点，总行组织再评估，对整改效果好的网点可调整为（）级。

A、一级
B、二级
C、三级
D、四级


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64、单项选择题  存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。

A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证


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65、单项选择题  SWIFT银行识别代码的第5、6位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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66、多项选择题  开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的（）进行审查。

A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性


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67、单项选择题  各营业网点在办理（）时，不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。

A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押


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68、多项选择题  外汇的具体内容包括（）。

A、可以自由兑换的外国货币，包括纸币和铸币
B、外币支付凭证
C、外币有价证券
D、特别提款权


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69、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。

A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。


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70、多项选择题  已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计利息时涉及的科目有（）。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、501利息收入
D、191非应计贷款应收利息
E、201单位活期存款


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71、问答题  简述网点如何进行非现金轧帐。


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72、单项选择题  商业汇票贴现底卡的排列顺序为（）。

A、贴现受理日
B、汇票签发日
C、汇票到期日
D、任意排列


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73、多项选择题  单位授权其内设机构（部门）申请开立专用存款账户时，应出具授权书并载明以下（）要素。

A、内设机构（部门）名称
B、内设机构（部门）职责范围
C、内设机构（部门）负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担


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74、问答题  请简述网点值班人员送库的工作要求。


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75、多项选择题  下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。


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76、单项选择题  营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对，并与风险管理部门（）核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每季


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77、单项选择题  如理财产品募集失败，投资者已申请认购的账户冻结资金由银行予以解冻，冻结期间按（）计息。

A、同期活期存款利率
B、同期定期存款利率
C、利生利存款利率
D、不计息


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78、多项选择题  对于选择OUR方式的私人汇出汇款，境外银行汇款手续费按实收取的是以下（）币种。

A、USD
B、SGD
C、CAD
D、AUD


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79、多项选择题  关于开立临时存款账户，下列（）的表述不正确。

A、存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动，在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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80、单项选择题  会计主管工作绩效管理考核是由（）部门负责。

A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部


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81、单项选择题  美元清算最主要的二个清算系统是（）.

A、CHIPS，FEDWIRE
B、SWIFT，CHIPS
C、SWIFT，FEDWIRE
D、TARGET，FXYCS


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82、单项选择题  实行现金轮换制的网点，隔日不当班的柜员库存现金（）。

A、可留有20元以下成把券
B、可留有10元以下成把券
C、可留有5元以下成把券
D、不得留有成把券


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83、多项选择题  关于电子国债的报表保管要求，下列（）的描述是正确的。

A、国债销售情况统计表需每日下载，专人保管，期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印，作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载，专人保管，期限一年。


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84、单项选择题  下列（）情况不属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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85、多项选择题  下列关于票据打码的要求，（）是正确的。

A、凡交换单位配有多台打码机的，应对各台打码机打印批控卡的序号分段进行编排，各台打码机应按规定的批控卡序号打印批控卡。
B、批控卡序号允许跳号（出现空号），但不允许有重复的批序号。
C、支票等直接打码的票据因打码错误，均应套专用信封重新打码。
D、票据打码完成后，如需作增、删、改的，须重新打印批控卡、主清单，更换批控卡、主清单，以免发生出场票据与批控卡、主清单不符情况。


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86、多项选择题  上海银行借记卡具有以下（）功能。

A、存取现金
B、预授权
C、消费结算
D、转账
E、认购理财产品


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87、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应该作如下（）处理。

A、请客户在支票的左下角当面复签，复签与初签相符即可兑付。
B、请客户在支票的背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
C、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
D、复签与初签相符即可兑付。


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88、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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89、多项选择题  营业机构在履行客户身份识别义务时，发现下列（）情况时，应当提交可疑交易报告。

A、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名、账号和汇款人住所及其相关替代信息的。
C、客户办理大额现金存取业务，只核对了身份证件，没有进行联网核查的。
D、采取必要措施后，怀疑先前客户提供的身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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90、多项选择题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，开户银行应要求存款人出具下列（）证明材料。

A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书


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91、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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92、多项选择题  根据会计凭证的用途和性质，可以划分为（）。

A、基本凭证
B、票据凭证
C、特定凭证
D、自制凭证


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93、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于欧元区汇款客户不能提供IBAN号码上海银行将事先向客户收取（）手续费。

A、EUR5.00或CNY50.00
B、EUR8.00或CNY80.00
C、EUR10.00或CNY100.00
D、EUR20.00或CNY200.00


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94、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施，除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取下列（）措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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95、单项选择题  实行（）的网点，一般柜员应将超限额的现金上缴现金汇总柜员。

A、综合柜员制
B、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
C、柜员现金轮换制
D、上述皆可


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96、多项选择题  以下关于反假货币工作描述正确的是（）。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。


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97、问答题  持票人持超过提示付款期限的银行承兑汇票（因持票人本人原因造成的）向承兑行请求付款，应如何办理？


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98、单项选择题  2010版汇票采用了（）双色底纹。

A、蓝绿
B、红蓝
C、黄绿
D、蓝黄


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99、单项选择题  活期一本通存折内人民币账户自动休眠后，客户再次办理业务时，须先办理账户（）手续。

A、激活
B、改密
C、挂失
D、清户


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100、单项选择题  以下不属于实名制规定的有效身份证件的是（）。

A、武装警察身份证
B、中国护照
C、外国人永久居留证
D、社会保障卡


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101、问答题  请简述会计工作计分卡的分类以及适用对象。


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102、多项选择题  关于挂失止付撤销以下说法正确的（）

A、银行汇票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起撤销挂失止付。
B、银行本票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起在行内业务系统撤销挂失止付。
C、银行汇票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起撤销挂失止付。
D、银行本票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起在行内业务系统撤销挂失止付。


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103、问答题  2010年1月7日某网点企业接柜岗受理了两笔贷记凭证，其中一笔凭证签发日期为2010年1月3日（星期日），另一笔凭证签发日期为2010年1月5日（星期二）。这两笔贷记凭证是否能受理，为什么？


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104、单项选择题  对于超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户，开户银行应通知存款人自发出通知（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A、10天
B、20天
C、30天
D、60天


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105、单项选择题  开户银行对单位银行结算账户结转久悬前，应事先通知单位，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

A、一个月
B、30
C、15
D、10


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106、单项选择题  根据人民银行规定，贷款期限在1年以上的个人住房贷款，遇国家法定利率调整时，（）时候开始执行新的利率。

A、立即执行
B、次月1日开始
C、下季度开始
D、次年1月1日开始


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107、单项选择题  对于出口商而言，承担风险最大的交单条件是（）。

A.D/Patsight
B.D/Pafteratsight
C.D/Aafteratsight
D.T/R


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108、多项选择题  下列（）是经营性外汇收支。

A、个人对外贸易经营者对外贸易购付汇、收结汇
B、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进出口购付汇、收结汇
C、境内个人继承海外遗产结汇
D、境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇


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109、多项选择题  营业机构应对存款人提供的有效身份证件的（）等要素进行审查。

A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关


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110、多项选择题  柜员有下列（）情况的，可免于参加行内相同项目的考试。

A、已通过上海市“银行柜员”等级鉴定考试的，自取得证书之日起三年内。
B、确因业务需要设立对公现金专柜而专职从事出纳业务的人员可暂缓参加考试，但应在2012年底之前取得本岗位上岗资格证书。
C、获得市级以上劳动模范、先进工作者等荣誉称号的。
D、参加市级以上单位组织的业务技术比赛获奖者。


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111、单项选择题  贴现到期托收时，经办行作为持票人以下（）处理手续不正确。

A、注明“委托收款”字样
B、在汇票背面“背书人签章”栏加盖结算专用章并由有权人签名或盖章；
C、作背书转让
D、作成委托收款背书


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112、多项选择题  银行汇票出票行在受理银行票据挂失时，应审核（）。

A、挂失止付通知书内容是否填写齐全
B、银行汇票是否为上海银行出票或上海银行代理付款的
C、审核来人身份，并留存身份证件复印件
D、收到代理付款行对该银行汇票确未付款的查复


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113、多项选择题  上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费


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114、多项选择题  因业务需要开立会计科目或内部账户的单位，向总行会计结算部提交业务联系函的基本内容应包含（）。

A、申请开立科目或内部账户的原因
B、归集的科目、网点号
C、账户性质
D、加盖经办员签章和分支行公章


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115、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理下列（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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116、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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117、单项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述正确的是（）。

A、结汇是以1或2开头
B、非居民业务是以05或06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、居民结汇是以3开头，以05结尾


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118、单项选择题  严格按照反洗钱法律法规，对开立账户或建立业务关系的客户进行身份识别，指的是（）原则。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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119、多项选择题  简易库房管库员入库办理业务必须坚持双人（）。

A、同进
B、同出
C、同步
D、同操作


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120、多项选择题  以下关于人民币单位贷款放款审核要求描述正确的是（）

A.借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确；
B.确定到期日为非节假日；
C.放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致；
D.单位名称和金额未涂改，并经过各单位风管行长或被授权委托人签章审批。


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121、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在（）万元以上（）万元以下（不含）的，由营业部经理（或路支行行长）负责审批。

A、5，20
B、20，50
C、10，50
D、50，100


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122、单项选择题  上解和领入的现金，应由（）会同进行装、开箱（袋）。

A、专人
B、双人
C、值班人员
D、现金汇总柜员


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123、单项选择题  发生事故差错，应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告，并填报《上海银行会计、储蓄、出纳事故差错报告表》，在（）之内，以书面形式正式报告。

A、2小时
B、8小时
C、12小时
D、24小时


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124、单项选择题  对于廉租住房建设贷款的管理正确的（）。

A、借款人在本行开立资金监管专户
B、专户支付凭客户经理签字的联系单及客户提供的业务委托书
C、核算的科目有124
D、核算的科目有125


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125、单项选择题  以下（）不是系统控号的重要空白凭证。

A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡


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126、单项选择题  客户持他行卡于上海银行CDM自动存款机上办理存款，会计分录为（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：261-011
D、借：403；贷：101-004


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127、问答题  上解库房钞券必须墩齐、捆紧、盖章清楚，并做到“一条龙”，请简述“一条龙”的具体要求。


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128、单项选择题  某企业需向外地汇出一笔货款，货款金额为人民币三十万元正，到开户网点办理了大额支付系统汇兑业务，需支付（）费用。

A、5.50
B、6.50
C、10.50
D、15.50


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129、单项选择题  开户银行得知存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的，应通知其办理销户手续；自通知发出之日起（）个工作日后，如存款人仍未办理销户手续的，开户银行有权停止该账户的对外支付。

A、3
B、5
C、15
D、30


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130、多项选择题  反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列（）行为。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产


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131、多项选择题  下列（）属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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132、单项选择题  支付密码其加载账号的（）为正式启用日期。

A、T+3
B、次日
C、当日
D、T+5


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133、单项选择题  下列（）情况不属于现金重大差错。

A、柜员现金长款，实错金额1000元
B、误收假币1000元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5，000元


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134、多项选择题  下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。

A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。


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135、多项选择题  根据上海银行有关制度及内部控制管理的需要，柜面业务人员配置必须坚持（）原则。

A、严格执行业务操作和业务授权相分离的原则。
B、储蓄主管不得兼任柜员。
C、柜面业务人员使用的业务印章、个人名章、操作员密码等必须实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
D、会计主机操作人员不能兼任记账员，严禁一人兼任记账和复核岗位处理同一笔业务。


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136、单项选择题  若营销部门交来商业汇票（无贴现审批书）要求代保管时，柜员应审核汇票已由营销部门双人会同密封，并进行（）核算。

A、入703代保管有价值品
B、不作任何核算，仅保管在简易库房内
C、入717代保管物品
D、入714买入票据实物


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137、单项选择题  对于证券交易结算资金、期货交易保证金的管理与使用，存款人可申请开立（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、专用
D、临时


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138、单项选择题  客户可通过中央国债公司语音复核系统进行电子国债查询，其初始密码为（）。

A、国债托管本密码
B、资金账户密码
C、身份证号码后六位（非数字忽略，不足前补0）
D、962888


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139、问答题  请写出通过行内兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付和结清时的会计分录。


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140、单项选择题  柜员收缴假币时，必须当场将假币进行换人复核，应当客户面在假币上加盖（）。

A、假币收缴专用章
B、“假币”章
C、全兑章
D、半兑章


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141、单项选择题  预留印鉴样本的保管应指定（）负责。

A、会计负责人
B、网点负责人
C、专人
D、会计主管


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142、单项选择题  营业机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、5万；1万
B、10万；5万
C、5万；5千
D、10万；1万


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143、单项选择题  下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。


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144、多项选择题  上海银行的企业现金管理平台主要业务功能包括（）。

A、账户管理
B、收付款管理
C、流动性管理
D、第三方存管业务
E、国际业务


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145、单项选择题  个人商业性贷款在协定还款日，系统自动进行还本付息操作，如账户余额不足，转作逾期，满（）天后，系统自动将利息转至表外。

A、30
B、60
C、90
D、120


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146、单项选择题  由于个人结算业务收付造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。

A、500
B、1000
C、2000
D、5000


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147、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。

A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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148、多项选择题  下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是（）。

A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入账。
B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成本入账。
C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付密码器预付成本。
D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与支付密码器供应商进行清算。


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149、多项选择题  柜员收到提前还款的还款凭证后，应审核的内容有（）。

A、还款凭证各要素是否齐全，合同号、大小写金额等核对相符
B、客户是否在该凭证第一联加盖印鉴，并与银行预留印鉴相符
C、还款凭证是否已由客户经理签字同意
D、客户填写正确的计收利息凭证
E、查询还款账户余额是否足够


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150、单项选择题  若转贴现的商业汇票到期未收回，支行接总行通知后首先向原借款人扣收票款，如余额不足则进行逾期贷款入账处理，起息日为（）。

A、贴现票据到期日
B、原贴现贷款发放日
C、原贴现贷款到期日
D、转贴现贷款发放日


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151、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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152、问答题  写出代销支付密码器的会计分录。


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153、单项选择题  以下关于票据书写的说法中，错误的是（）。

A、填写票据和结算凭证必须做到标准化、规范化。
B、填写票据和结算凭证必须要素齐全、数字正确、字迹清晰、不错漏、不潦草，防止涂改。
C、中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”。
D、阿位伯数字中间连续几个“０”时，中文大写金额中间也应写相对应的几个“零”字。


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154、单项选择题  柜员现金轧帐平衡后，应打印柜员轧帐单，并将轧帐单和封包（箱）一并交（）。

A、会计主管
B、库款汇总柜员
C、一般柜员
D、任意柜员


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155、多项选择题  上海银行代收业务是指通过本行渠道经办的各类对私中间业务，包括（）。

A、代收公用事业费
B、代收财政非税
C、代收银房通房款
D、代收保险费


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156、单项选择题  核算和反映本行向单位借款人发放的期限在一年（含）以内的信用贷款情况科目是（）。

A、123科目
B、124科目
C、125科目
D、126科目


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157、单项选择题  下列（）部门是总行核心系统权限业务授权和管理部门。

A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行信息技术部
D、总行会计结算部


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158、问答题  经营单位在受理商业汇票贴现前，应双人审核哪些汇票要素？


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159、单项选择题  境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制


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160、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙钞”，入账时该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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161、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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162、单项选择题  以下收费项目，描述正确的是（）。

A、上海银行外币票据托收的退票手续费是人民币50元。
B、上海银行兑付美元旅行支票的费率是1%。
C、上海银行外币票据托收的手续费费率是1%。
D、上海银行外币票据托收手续费最低为50元


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163、单项选择题  客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性


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164、多项选择题  境外个人因故不能完成商品房交易，需将退回的人民币购房款购汇汇出的，应持以下（）文件向外汇指定银行申请。

A、申请书（包括没有完成商品房交易的原因说明）
B、原结汇凭证
C、房地产开发企业与境外个人解除商品房买卖合同的证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人取消购买商品房的相关证明


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165、单项选择题  核心业务系统的全行管理员和分行高级管理员在其所在机构内的配备数量不得超过（）个人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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166、单项选择题  私人汇出款通过中行支付时，该笔款项性质必须为（）。

A、现钞
B、现汇
C、现钞、现汇都可
D、以上都不对


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167、多项选择题  办理外汇汇出汇款业务时，私人VIP客户不可以免去的汇款费用是（）。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGEOUR费用
D、本金保证汇款费用


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168、单项选择题  我国出入境的通报制度规定，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5千


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169、多项选择题  作为个人质押贷款的质物，必须满足以下（）条件。

A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效，凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的，均不予接受。
D、个人定期存单须已起息，借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单（自动转存），到期之后也可以作为质物。


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170、问答题  请简述内部账户系统未销账查询对账的要求。


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171、多项选择题  为单位客户开立（）时，须报人民银行核准，并由人民银行核发开户许可证。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户（因注册验资开立的临时存款账户除外）
D、预算单位专用存款账户
E、非预算单位专用存款账户


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172、单项选择题  境内个人将其所有的境内房屋出租给境外个人，所得的外汇租金收入结汇时应使用（）结售汇统计代码。

A、12205
B、12206
C、22305
D、32205


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173、单项选择题  下列（）关于票据交换基本原则的表述是不正确的。

A、票据实际金额为准
B、场场轧平
C、日账日清
D、人民银行不垫款


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174、单项选择题  以下（）用于核算自助设备现金短款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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175、单项选择题  私人汇出汇款通过境外账户行支付时，需将头寸划到（）。

A、总行11230账户
B、本路支行11230账户
C、本路支行所属一级支行11230账户
D、以上都不对


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176、问答题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款牵头行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。请计算上海银行应划给参与银行的利息金额。


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177、单项选择题  下列不可以办理个人贷记业务的卡种是（）。

A、活期一本通
B、申卡借记卡
C、申卡信用卡
D、单位借记卡


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178、单项选择题  2009年10月1日，客户在上海银行存入10000元的定活两便，于2010年3月1日办理支取，在此过程中，实际计息天数为（），到期利息为（）。（同期活期存款利率为0.36%，3月存款利率为1.71%，半年存款利率为1.98%，一年期存款利率为2.25%）

A、151天，43.04元
B、152天，43.04元
C、151天，43.32元
D、152天，43.32元


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179、问答题  某客户于2009年2月3日在上海银行办理了一笔10000元的半年期整存整取存款，如果客户于2009年10月1日来上海银行支取此笔款项，则上海银行应支付多少利息给客户？（支取日，半年期存款利率为1.98%，活期利率为0.36%）


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180、多项选择题  对于查询、查复必须作到（）

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必及时
D、复必详尽


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181、问答题  因建档不成功而被退卡的印鉴卡，如需开户单位前来更换的，开户网点应如何办理手续？


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182、问答题  核心业务系统网点日终账务结平标志是什么？


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183、单项选择题  每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案


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184、多项选择题  办理银行汇票业务的查询查复工作时，必须做到（）。

A、有疑必查
B、有查必复
C、查必及时
D、复必详尽
E、简明扼要


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185、单项选择题  客户持本行卡于上海银行ATM取款，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004


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186、多项选择题  支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。

A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类


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187、多项选择题  以下业务，必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力，且本人来办理的是（）。

A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购


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188、多项选择题  存款人无民事行为能力，由其监护人代为办理解挂失、补发存款凭证或支取手续的，监护人须出具（）。

A、存款人和监护人的有效身份证
B、挂失申请书回执联
C、证明该存款人为无民事行为能力的相关法律文件
D、证明监护关系的相关法律文件


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189、多项选择题  下列（）账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。

A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）


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190、问答题  请写出2010年版票据中汇票水印的特点及鉴别方式。


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191、单项选择题  申请电话银行注册用户版的客户需年满（）周岁，且具有完全民事行为能力。

A、16
B、18
C、20
D、22


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192、多项选择题  签约平台的电子银行类用户包括（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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193、多项选择题  电子国债的销售方式分为（）。

A、包销
B、代销
C、零售
D、以上都是


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194、单项选择题  营业网点负责人应（）组织一次对简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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195、多项选择题  挂失业务中挂失申请书（银行卡、存单、折挂失）手写信息与打印的（）一致。

A、户名
B、金额
C、编号
D、账号


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196、多项选择题  下列（）会计档案必须永久保管。

A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿


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197、单项选择题  “若您发现了欺诈性兑现活动（比如变造金额、币种等），您（）获得奖励；追回了丢失/被盗的旅行支票，您（）获得美国运通的奖励；查出仿造的支票，您（）获得奖励。”

A、能，能，能
B、不能，能，不能
C、能，能，不能
D、不能，能，能


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198、多项选择题  各单位风险管理部门提交受托支付审核单时，柜员需要审核的要素有（）。

A、受托支付审核单上意见栏是否填写完整
B、受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
C、受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
D、受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致


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199、单项选择题  某单位持一份金额为20万元、到期日为2009年10月25日，同城签发的银行承兑汇票到银行贴现，经查询属实，于2009年7月30日办理贴现，贴现利率为3‰，其付给银行的贴现利息应为（）。

A、1720元
B、1740元
C、1800元
D、1820元


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200、单项选择题  柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。

A、出具相关证明
B、提供身份证件并向银行出具承诺书
C、正式挂失
D、密码挂失


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201、单项选择题  以下（）不是在开户行以现金方式提前部分支取整存整取定期存单的相关会计科目。

A、101-001
B、215-001
C、407-001
D、702


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202、多项选择题  营业网点在与客户发生下列（）业务关系时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息（包括在业务系统录入或业务凭证后摘录），并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、客户申请开立账户
B、客户申请保管箱业务
C、交易金额单笔人民币1万元以上的无折（卡）的存款
D、为不在本行开立账户的客户提供单笔外币等值1000美元票据兑付
F、为不在本行开立账户的客户提供单笔人民币5000元的现金汇款


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203、问答题  会计主管在营业机构确因业务所需时，应如何做好转授权？


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204、单项选择题  总行现金中心以及挂靠本行金库办理领、解现业务的网点在每日营业终了时，应由专人负责核对本网点（）科目发生额和余额，确保在途现金及时结转清零。

A、110科目
B、114科目
C、101－002科目
D、101－001科目


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205、多项选择题  浮动利率的贷款利率实行（）。

A、一季一定
B、一月一定
C、按合同约定频率
D、以上都不是


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206、多项选择题  以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币，应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币，应使用现钞卖出价。


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207、问答题  贷款还清后客户要领出抵押及质押品，如何办理付出及交接手续？


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208、单项选择题  以下业务，只能由开户行受理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、活期一本通密码重置
C、定期存单密码重置
D、印鉴挂失


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209、多项选择题  下列业务中会计核算正确的是（）。

A、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-099其他待划转款项”或“243-001应解汇款”科目核算。
B、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-099其他待划转款项”科目核算。
C、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-002待划转款项”科目核算。
D、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-003待处理大额支付系统往来款”或“261-004待处理小额支付系统往来款”科目划转。


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210、单项选择题  活期一本通内包含一个人民币主账户，可开立外币同币种现钞户（）个和现汇户（）个。

A、不限
B、1，1
C、1，2
D、2，2


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211、单项选择题  从《假币收缴凭证》开具之日起（）为收缴单位受理鉴定期。

A、三个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、一周


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212、问答题  写出个人质押贷款到期日余额不足以还清贷款本息时的会计分录。


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213、单项选择题  以下（）产品在上海银行不通兑，须至原开户行办理清户手续。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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214、单项选择题  《外币票据托收申请书》一式（）联，分支行将第（）交到总行外汇业务部。

A、3，1
B、3，2
C、2，2
D、2，1


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215、单项选择题  一般情况下（原则上），以下业务可以由代理人办理的是（）。

A、基金账户签约
B、存单挂失
C、人民币理财产品认购
D、申请配折卡


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216、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）最低配置标准应不少于（）人。

A、三
B、四
C、五
D、六


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217、多项选择题  一般情况下，以下业务必须由本人来办理的是（）。

A、基金签约
B、存单挂失
C、配折卡办理
D、信用卡自动扣款签约
E、第三方存管签约


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218、单项选择题  以下对ATM装钞手续描述错误的是（）。

A、账务处理人员根据现金付出实物进行记账，打印现金贷方凭证。
B、现金操作人员装钞时，应按现金实物金额输入机具，并打印ATM装钞记录。
C、机具装钞流水记录复印后，加盖现金操作人员私章，交核心业务系统账务处理人员作传票附件。
D、办理装钞前，必须先保持ATM停止对外服务。


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219、单项选择题  如客户对以往缴费情况有疑问，请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点，由多媒体自助终端管辖行通过（）查询缴费状态。

A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统


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220、多项选择题  网点现金库存的管理模式分为（）。

A、综合柜员制
B、柜员现金轮换制
C、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
D、以上皆可


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221、问答题  会计主管遇违规违章事项应如何处理？


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222、多项选择题  开立单位人民币结算账户时，会计主管应进行电话核实，并记载核实下列（）电话核实要素。

A、核实时间
B、对方联系人姓名
C、对方联系人职务
D、核实结果


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223、多项选择题  下列关于单位贷款科目设置描述正确的是（）。

A、123、124、125科目核算短期贷款
B、126、127、128科目核算中长期贷款
C、130逾期贷款科目下按逾期时间设二级科目
D、133应收利息科目核算在约定结息日应确认为当期损益的应收未收到的利息情况
E、724待追索已核销贷款利息：核算和反映本行已核销但保留追索权的贷款类资产的利息情况


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224、单项选择题  反洗钱义务主体应当建立三项基本制度，其中处于基础地位的是（）。

A、客户身份资料和交易记录保存制度
B、大额交易和可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、反洗钱内控制度


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225、多项选择题  客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。


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226、单项选择题  以下电子商业汇票可以进行背书转让的是（）。

A、票据已提示付款
B、出票人在票据上记载“不得转让”事项
C、背书人在票据上记载“不得转让”事项
D、票据已到到期日


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227、多项选择题  单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，以下属于单位设立的独立核算的附属机构的是（）。

A、食堂
B、招待所
C、幼儿园
D、职工技术协会
E、工会委员会


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228、多项选择题  银行不可以接受（）的旅行支票。

A、破损
B、剪角
C、被水浸泡过
D、折叠过


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229、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，错误的是（）。

A、单位通知存款业务实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的单位通知存款的“开户申请书”。
B、单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
C、单位通知存款的通知方式分口头和书面两种。
D、单位通知存款起存金额为50万元。


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230、单项选择题  承兑人在收到提示付款申请前，可查询电子商业汇票（）。

A、票面信息
B、行为信息
C、所有信息
D、承兑信息


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231、问答题  请简述支付结算的基本原则。


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232、单项选择题  定期借记付款人对于已扣款项有异议，可自付款日起（）个工作日内向其开户机构申请拒付。

A、3
B、5
C、10
D、15


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233、单项选择题  以下结售汇中说法，正确的是（）。

A、结售汇中，美元买入价低于卖出价
B、结售汇中，日元卖出价低于买入价
C、结售汇中，港币买入价低于现钞买入价
D、结售汇中，欧元中间价低于现钞买入价


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234、单项选择题  11位SWIFT银行识别代码中代表“分行号”是（）。

A、第1-4位
B、第5、6位
C、第7、8位
D、第9-11位


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235、单项选择题  下列上海银行电子银行类用户分类中，（）负责为个人客户办理电子银行签约、数字证书管理和电子银行查询及打印等业务。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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236、多项选择题  分支行送总行的“外汇汇入汇款项下查询、修改、转汇和退汇业务操作申请书”上应加盖（）。

A、营业部经理私章
B、业务章或储蓄章
C、经办私章
D、复核私章


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237、多项选择题  下列关于交换提回行的业务处理要求，正确的是（）。

A、提回票据应立即检查票据专用袋密封锁片是否完整。
B、检查票据的提回银行号、收（付）款人账号、金额与打印的磁码是否相符，交易码打印是否符合规定。
C、核对专用信封上打印的磁码与专用信封内的票据内容是否相符。
D、核对提回票据与自行打印的提回行票据清单明细是否相符。


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238、多项选择题  会计档案可采用（）等方便实用、易于保管的介质保存。

A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片


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239、单项选择题  个人汇入汇款卷宗装订时，需要国际收支申报的要按（）顺序归档，不要申报的应按（）归档。

A、清分日期；入账日期
B、申报号；解付日期
C、清分日期；清分日期
D、入账日期；入账日期


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240、单项选择题  上海银行现在只可开立以（）为付款行的即期（）汇票。

A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元


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241、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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242、多项选择题  上海银行个人小额质押贷款的质押品包括（）。

A、人民币定期整存整取存单
B、凭证式国债
C、电子国债
D、零存整取存折


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243、多项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目包括（）。

A、计算机中英文录入
B、计算机数字录入
C、翻打大小写传票
D、核心业务系统操作知识
E、手工点钞及反假


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244、多项选择题  总行每年对评为会计分类四级的网点组织再评估，对整改效果不佳的应酌情进行以下（）调整。

A、调整会计部经理
B、调整网点负责人
C、调整会计主管
D、调整为纯储蓄网点


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245、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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246、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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247、多项选择题  客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。

A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信


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248、多项选择题  为加强个人银行结算账户的安全管理，通过系统批量方式为签约单位员工开立的以下（）个人银行结算账户，须本人持有效身份证件原件和活期一本通或借记卡到上海银行营业网点柜面办理激活并当场修改密码。

A.活期一本通存折
B.定活两便存单
C.申卡电子借记卡
D.活期一本通存折及配套申卡借记卡


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249、单项选择题  根据会计内部控制需要，同时经办公、私柜台业务的网点，会计人员（含会计管理人员和柜员）的最低配置标准应不少于（）人。

A、五
B、六
C、七
D、八


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250、多项选择题  自助机具轧账登记簿要记载（）。

A、装入的现金数
B、收回的现金数
C、轧账时发生的长短款
D、吞没卡情况


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251、单项选择题  下列（）业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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252、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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253、多项选择题  受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（）方式。

A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。
B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。
C、通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。
D、核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。


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254、问答题  法定代表人A授权B办理单位结算账户的开户手续，并将B的私章作为该账户的预留印鉴私章，则需要提供哪些授权证明材料？


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255、多项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。

A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证


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256、多项选择题  以下科目用于核算柜员现金长短款的是（）。

A、277-001-001
B、277-001-003
C、177-001-001
D、177-001-003


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257、单项选择题  居民个人所购自费留学项下生活费可以直接在银行提取部分外币现钞，金额为等值（）美元以内。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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258、单项选择题  外汇业务中，票汇是按汇款人的要求，（）开立以上海银行为付款行的汇票，交由汇款人自行寄送给收款人，由收款人持票取款的汇款方式。

A、代理行
B、账户行
C、汇出行
D、解付行


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259、单项选择题  营业网点管理重要空白凭证必须坚持（）制度。

A、按日核对
B、按周核对
C、按季核对
D、按旬核对


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260、多项选择题  某支行辖属路支行因业务需要内部调阅印鉴卡，应由（）审批；如外部人员需调阅印鉴卡，应由（）审批。

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、支行行长


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261、单项选择题  《重要空白凭证登记簿》保管期限为（）年。

A、5年
B、10年
C、15年
D、永久


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262、单项选择题  上海银行宁波分行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSHAB
B、BOSHCNHS
C、BOSHCNSHNBA
D、BOSHCNSHNJA


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263、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入（）的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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264、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。

A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机


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265、问答题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时，对验资公司经批准成立的，应向开户银行出示哪些证明文件？


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266、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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267、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000元（含）以上
B、一万元（含）以上
C、十万元（含）以上
D、一百万元（含）以上


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268、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。
B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。
D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。


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269、多项选择题  结转逾期贷款清单的用途是（）。

A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单


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270、多项选择题  （）是银行凭借客户提供的一定有价值的商品物质或有价证券作为抵押（质押）而发放的贷款。

A、抵押贷款
B、质押贷款
C、保证贷款
D、信用贷款


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271、单项选择题  各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表，专人保存，保存期限为（）年。

A、10
B、5
C、2
D、1


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272、单项选择题  上海银行要求对上报过重点可疑交易的客户进行上门对账，该措施符合“重新识别客户”可采取措施中的（）。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、联网核查
C、回访客户
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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273、单项选择题  借款合同到期（含展期后到期）后，借款人不能归还的贷款，将全部或部分款项通过分录转入（）科目核算。

A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款


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274、多项选择题  不得向下列（）出售支票或商业承兑汇票。

A、非正规就业劳动组织
B、房屋维修资金账户
C、个体工商户
D、被列入人行“黑名单”的账户


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275、多项选择题  兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。

A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权


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276、多项选择题  存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、房屋维修资金账户
D、注册验资


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277、单项选择题  核心业务系统柜员登录和日间授权实行指纹认证管理，确因指纹无法采集成功者，可采取下列（）方式。

A、不纳入指纹系统管理
B、配发指纹卡验证
C、调整工作岗位
D、采用键盘密码登录，并记录操作日志


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278、多项选择题  支行在上报重点可疑交易时，应提供下列（）材料。

A、重点可疑交易报告汇总表
B、客户的相关交易凭证复印件
C、客户的对账情况回执
D、客户重新识别的情况


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279、单项选择题  分支行会计管理机构对以下（）人员不具有考核建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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280、单项选择题  零存整取储蓄存款的起存金额人民币（）元，金额固定，多存不限。

A、5
B、10
C、50
D、100


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281、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日（）期整存整取定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、二年
B、三年
C、五年
D、六年


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282、多项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行不予受理。

A、款项性质为现汇
B、要素填写不清楚
C、日期非中行受理当日
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致


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283、单项选择题  下列（）部门负责核心系统用户权限维护操作。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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284、单项选择题  全国支票影像交换系统提入行审查支票影像时，下列（）要素无需审查。

A、支票是否记载银行机构代码。
B、金额是否超过规定金额上限50万。
C、支票是否是按统一规定印制的凭证，是否真实。
D、支票是否加盖交换章。


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285、问答题  请写出自助机具轧账时的会计分录。


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286、问答题  人民银行规定各营业网点在进行登记查询纸质商业汇票信息时，哪些行为将被停止相关金融机构的查询权限，并予以通报？


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287、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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288、单项选择题  上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为（）。

A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713


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289、多项选择题  有多个银行结算账户的存款单位因解散而需要销户的，应先撤销（）账户。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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290、多项选择题  抵押和质押品的核算，应使用下列（）会计凭证和账簿、登记簿。

A、备忘科目收付凭证
B、抵押或质押品保管清单
C、704手工账簿
D、抵质押品调用记录簿


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291、问答题  柜面捡拾的存折如果可通知到客户，该作如何处理？


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292、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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293、单项选择题  未记载代理付款人的银行汇票丧失后，失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请，银行汇票支付地是指（）。

A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地


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294、问答题  银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统，但哪些情况除外？


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295、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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296、单项选择题  以下（）不属于上海银行储蓄已停办产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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297、单项选择题  下列不属于常见的洗钱方式的是（）。

A、现金走私
B、注册空壳公司，虚拟交易
C、保密天堂
D、毒丸计划


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298、问答题  一客户2007年9月1日在上海银行存入10000元定活两便存款，支取日为2008年10月15日，计算税前利息为多少？实付本息（税后）为多少？请写明计算过程。（其中，2007年9月1日一年其储蓄存款利率为3.6%，利息税率为5%，自2008年10月9日期免征利息税，2008年10月15日的一年期储蓄存款利率为3.87%）


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299、单项选择题  本金或利息逾期（）发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、90天以上
B、90天（含）以内
C、60天以上
D、60天（含）以内


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300、多项选择题  以下科目需设置手工账簿的是（）。

A、130逾期贷款
B、133应收利息
C、191非应计贷款应收利息
D、704抵押及质押品


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