银行合规考试：商业银行合规风险管理指引考试答案（强化练习）

2025-06-18 03:36:29 来源:91考试网作者:www.91exam.org 【大中小】

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1、多项选择题纠纷调解工作直接面对消费者，且涉及银行多个业务领域，需要配置（）的人员组织实施。

A、高技术
B、懂业务
C、高素质
D、有经验

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2、问答题简要列明理财产品按风险等级划分，从高至低，理财产品风险评级可分为？

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3、单项选择题商业银行应结合本行实际，建立和完善以客户为中心的（），有效整合客户信息，通过数据分析与挖掘，为客户提供更多创新产品和服务，不断提升客户服务水平，提高客户满意度。

A、客户资产管理系统
B、客户信息管理系统
C、客户财务管理系统
D、客户关系管理系统

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4、填空题（）是指商业银行向借款人发放的用于购买个人或家庭所需的产品或服务的贷款。

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5、多项选择题以下哪项是开展基金业务时银行的主要义务（）

A、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度。
B、建立基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
C、银行在销售基金和相关产品的过程中，应坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把适合的产品销售给适合的基金投资人。
D、基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，银行应当通过相关渠道公告具体原因和。

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6、多项选择题商业银行开展金融创新活动，应遵守（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

A、监管法规。
B、行规行约。
C、行业行为准则。
D、银行员工操守守则。

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7、问答题如何理解银行理财业务“卖者有责，买者自负”原则？

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8、多项选择题由于金融产品和服务的（），银行业消费者权益保护工作难度较大。

A、复杂性
B、公益性
C、虚拟性
D、特殊性

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9、填空题通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是持有（）的商业银行销售人员。

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10、问答题个人贷款发放后，是否可以将还款期限缩短并且想将原来的等额本息还款方式变更为等额本金还款方式？

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11、单项选择题（）还款方式适合目前还款能力较弱，但已经预期到未来收入会逐步增加的人群。

A.等额本金；
B.等额本息；
C.等额递增；
D.按期付息。

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12、多项选择题销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（）等重要事项明确告知客户。

A、保险责任
B、责任免除
C、退保费用
D、保单现金价值
E、缴费期限
F、犹豫期

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13、多项选择题有下列哪些情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的。
B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。
C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的。
D、法律法规规定的其他情形的。

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14、多项选择题以下对人民币个人通知存款说法正确的是（）。

A.灵活性略逊于活期储蓄存款，起存金额也比其他存款产品高，比较适合那些拥有大额暂时闲置资金、存取较频繁的客户；
B.按储户提前通知的期限长短划分为一天和七天通知存款两个品种；
C.外币个人通知存款只办理七天通知存款；
D.一天通知存款可不必提前通知约定支取存款；七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款。

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15、多项选择题法律诉讼方式存在（）等不足，可能导致消费者对银行业服务不满情绪的积聚，形成对监管部门的不利局面。

A、不公正
B、成本高
C、程序繁琐
D、实效性低

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16、单项选择题（）是存款时不约定存期，一次性存入本金，可以一次或分次支取，支取时需提前通知营业机构，约定支取存款日期和金额的产品。

A.整存整取；
B.零存整取；
C.存本取息；
D.整存零取;
E.通知存款。

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17、单项选择题理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）.

A、50%以上
B、50%（含）以上
C、60%

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18、多项选择题根据《消费者权益保护法》，消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列哪几种途径解决？（）

A.与经营者协商和解
B.请求消费者协会调解
C.根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁
D.向有关行政部门申诉E.向人民法院提起诉讼