1、单项选择题  当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

A、3个
B、5个
C、7个
D、10个

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本题答案：C
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2、判断题  龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.

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本题答案：对
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3、单项选择题  从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。

A、国家利益和金融
B、金融安全
C、国家利益
D、银行业务

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本题答案：A
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4、判断题  银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

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本题答案：错
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5、多项选择题  对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

A、异动
B、涉及案件风险的账户
C、可疑
D、高风险账户

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本题答案：A, C, D
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6、单项选择题  听证工作组应当指定（）作为记录员。

A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人

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本题答案：D
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7、多项选择题  在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）

A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

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本题答案：A, B, C, D, E
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8、单项选择题  涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。

A.一百
B.五百
C.一千
D.五千

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本题答案：C
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9、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）

A、审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
B、明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
C、提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
D、考核评估本机构案防工作有效性；
E、确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。

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本题答案：A, B, C, D, E
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10、单项选择题  内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。

A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%

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本题答案：B
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11、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。

A、流出本银行业金融机构的人员数
B、各机构间人员调动人数
C、上下级间人员调动人数
D、退休人数

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本题答案：A
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12、单项选择题  （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。

A、银监会
B、银监局
C、银行业金融机构
D、银监会相关机关

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本题答案：D
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13、判断题  持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.

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本题答案：对
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14、判断题  金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。

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本题答案：错
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15、问答题  简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。

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本题答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终
本题解析：试题答案成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

16、多项选择题  按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，以下（）属于银行业金融机构从业人员。

A.与银行金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（理）事会成员
C.监事会成员
D.邮政代理人员

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本题答案：A, B, C, D
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17、判断题  政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。

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本题答案：错
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18、判断题  发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。

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本题答案：错
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19、多项选择题  下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。

A、一线员工当年累计参加案防合规培训率
B、网点平均案件率
C、每亿元资产涉案风险率
D、年内发生案件金额

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本题答案：A, B, C
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20、填空题  银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。

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本题答案：程序；监管层次
本题解析：试题答案程序；监管层次

21、判断题  金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。

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本题答案：错
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22、判断题  合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。

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本题答案：对
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23、单项选择题  从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。

A、第一责任制
B、首问负责制
C、首问接待制
D、主动工作制

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本题答案：B
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24、问答题  银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？

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本题答案：（1）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职
本题解析：试题答案（1）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
（2）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。

25、判断题  我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.

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本题答案：对
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26、单项选择题  银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。

A、24小时
B、48小时
C、72小时
D、都不是

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本题答案：A
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27、判断题  银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。

A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。
B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。
C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案

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本题答案：A, B, C, D
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29、单项选择题  以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据

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本题答案：B
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30、判断题  案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析