1、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
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2、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
3、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
4、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
5、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
6、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
7、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构 B、投资办产业 C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 D、通过市场的商品交易活动 E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
8、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
9、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
10、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
11、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
12、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
13、问答题 客户身份识别禁止性规定指的是什么？
14、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
15、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
16、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
17、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章 B.金融业反洗钱政策制定 C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作 D.对金融机构和非金融机构监管 E.反洗钱资金监测
18、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？
19、问答题 美国们970年银行保密法》建立了什么制度？
20、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密 B.为执法和监管部门提供情报和技术支持 C.金融情报机构的信息反馈 D.向国家提交年度报告
21、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势 B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点 C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起 D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力 E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
22、判断题 最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
23、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则 E.平等互惠原则
24、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
25、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
26、问答题 人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？
27、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
28、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
29、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
30、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。
31、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？
32、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
33、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
34、单项选择题 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）
A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行
35、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
36、多项选择题 离心泵轴向力增大的原因是（）。
A.冷却水管堵塞 B.平衡孔堵塞 C.平衡管堵塞 D.进口管堵塞
37、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
38、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
39、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
40、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
41、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
42、判断题 如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
43、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
44、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
45、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
46、判断题 客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
47、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
48、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？
49、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。
50、判断题 中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。
51、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
52、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系 B.确认投保人与受益人的关系 C.确认被保险人与受益人的关系 D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
53、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
54、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性 B.非强制性 C.司法性 D.准司法性 E.涉密性
55、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？
56、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
57、多项选择题 与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息 B、客户的交易行为出现异常 C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的 D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
58、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
59、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？
60、问答题 我国哪部法律是预防洗钱活动的？
61、问答题 反洗钱调查中的报案，指的是什么？
62、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正 B.处五十万元以上二百万元以下罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
63、问答题
小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介 在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。 调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。 简述在本案中我们应吸取的教训
64、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
65、单项选择题 下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.制作调查通知书 D.事先通知金融机构
66、问答题 对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
67、多项选择题 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准 E.经调查组长批准
68、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
69、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法 B．制定金融业反洗钱规则的职能 C．对金融业反洗钱的行政管理职能 D．负责反洗钱的资金监控
70、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。 B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
71、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
72、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
73、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
74、多项选择题 为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存 B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施 C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D.封存不能超过7天 E.临时冻结以四十八小时为限
75、多项选择题 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告 B.恐怖主义融资交易报告 C.大额交易报告 D.反洗钱内控制度报告 E.反洗钱工作自查报告
76、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
77、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B.这也是反洗钱调查中的必经程序 C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
78、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
79、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款 B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象 C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象 D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国 E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
80、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
81、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
82、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
83、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。 B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。 C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
84、多项选择题 下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）
A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织 B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络 D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议 E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流
85、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
86、单项选择题 对可疑交易标准进行明确规定的是（）
A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
87、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
88、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
89、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
90、单项选择题 在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）
A.总行、上海总部 B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行 C.副省级城市中心支行 D.地市级城市中心支行
91、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
92、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
93、填空题 司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。
94、问答题 《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？
95、问答题 目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？
96、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
97、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部 B.武汉分行 C.深圳市中心支行 D.珠海市中心支行 E.上海营业管理部
98、问答题 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？
99、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利 B.核对、补充和更正讯问笔录的权利 C.清点并保存封存清单的权利 D.逾期自动解除冻结的权利 E.获得救济的权利
100、判断题 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
101、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
102、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
103、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准 B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章 D.在金融机构出示
104、判断题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
105、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
106、判断题 反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。
107、填空题 以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。
108、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。 C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。 D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
109、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。
A.调查人员不得少于二人 B.出示合法证件 C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.事先通知金融机构 E.出示反洗钱调查审批表
110、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
111、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
112、多项选择题 对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查 B、定期抽查 C、及时更新 D、不定期检查
113、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
114、多项选择题 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）
A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》 B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 C.《反腐败公约》 D.《打击跨国有组织犯罪公约》 E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
115、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）
A.被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实 C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况 E.其他与可疑交易活动有关的事实
116、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
117、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
118、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
119、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈 B.决定现场检查进度 C.确认现场检查结果 D.主持离场会谈
120、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
A.行政型 B.执法型 C.司法型或诉讼型 D.混合型
121、多项选择题 调查人员具有下列情形的，应当回避（）
A.与被调查对象有利害关系 B.与被调查机构有利害关系 C.与可疑交易活动有利害关系 D.与其他调查人员有利害关系 E.可能影响公正调查的
122、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠 B.询问笔录应当交被询问人核对 C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章 E.调查人员也应当在笔录上签名
123、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
124、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
125、问答题 KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
126、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
127、判断题 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。
128、单项选择题 关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组 B.调查组成员不得少于3人 C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证 D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
129、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段
130、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
131、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查 B.操作分析 C.战略分析 D.信息分类 E.微观分析
132、问答题 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？
133、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员 B.调查组组长 C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人
134、问答题 目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？
135、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
136、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
137、判断题 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
138、多项选择题 下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）
A.通常构成行政机构的一部分 B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下 C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里 D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用 E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎
139、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号； B、升温起始温度由5℃改为2℃； C、试验烧杯容器体积的改变； D、升温加热速率的改变；
140、填空题 检查组应指定检查组组长和（）。
141、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
142、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
143、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
144、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
145、判断题 调查审批是反洗钱调查的非必经程序。
146、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
147、问答题 什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？
148、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
149、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则 B、谨慎评估原则 C、协调配合原则 D、动态管理原则
150、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
151、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
152、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
153、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份 B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证 C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。 D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户 E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
154、问答题 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
155、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
156、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址 B、客户的联系电话 C、法人或主要负责人的有效身份信息 D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
157、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？
158、判断题 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
159、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
160、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元 B、20万元；50万元 C、100万元；50万元 D、50万元；10万元
161、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
162、问答题 《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？
163、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
164、多项选择题 关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）
A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件 D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查 E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的
165、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证
166、多项选择题 下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A.建立在国家的司法系统里 B.通常具有检察部门的权限 C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告 D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理 E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
167、多项选择题 反洗钱保密内容包括（）
A、客户身份资料和交易信息 B、反洗钱非现场监管信息 C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况 D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料
168、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）
A.《可疑交易活动登记表》 B.《反洗钱调查审批表》 C.《现场调查通知书》 D.《书面调查通知书》
169、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。
170、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？
171、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
172、单项选择题 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
173、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）
A.合规 B.基本合规 C.部分合规 D.不合规 E.不适用
174、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
175、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议 B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员 C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员 D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单 E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
176、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
177、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪 B.外感风寒湿邪，内有蕴热 C.外感风寒，内停饮水 D.外感风寒，内伤湿滞 E.外感风寒，内有气滞
178、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
179、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）
A.口头通知 B.解除封存通知书 C.解除封存清单 D.解除封存的公函
180、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
181、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
182、问答题 《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？
183、单项选择题 反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
184、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
185、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？
186、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同 B.主体不同 C.对象不同 D.启动程序不同 E.采取措施不同
187、多项选择题 现场检查报告的主要内容包括（）
A.检查实施基本情况 B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况 D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据 E.值得关注的问题
188、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
189、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
190、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
191、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
192、问答题 为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？
193、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
194、问答题 在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？
195、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段 B.处置阶段 C.离析阶段 D.分析阶段 E.融合阶段
196、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施 B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C.为打击非法金融活动采取的措施 D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
197、判断题 从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。
198、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
199、问答题 金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？
200、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些？
201、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
202、判断题 保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
203、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
204、多项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）
A.赌场 B.房地产代理商 C.贵重金属交易商和珠宝商 D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师 E.拍卖行
205、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
206、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
207、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
208、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是？
209、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
210、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
211、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
212、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
213、问答题 按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？
214、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
215、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
216、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。
217、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
218、问答题 我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
219、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？
220、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行 B.人民银行的工作人员 C.侦查机关 D.侦查机关的侦查人员
221、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
222、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
223、判断题 按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。
224、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？
225、多项选择题 按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）
A.现场调查 B.主动调查 C.非现场调查 D.直接调查 E.间接调查
226、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
227、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
228、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
229、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？
230、单项选择题 世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）
A.20世纪80年代 B.20世纪80年代末至90年代初 C.1995年 D.美国“9•11”事件之后
231、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
232、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
233、多项选择题 我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A.《刑法》关于洗钱罪的规定 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
234、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
235、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约 B.制定相关法律 C.提供司法协助 D.主管部门合作 E.交流分享信息
236、单项选择题 “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）
A.金融行动特别工作组全会 B.埃格蒙特会议 C.联合国大会全体会议 D.联合国安理会全体会议
237、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部 B.杭州中心支行 C.宁波市中心支行 D.金华市中心支行
238、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？
239、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施 B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限 C.反洗钱调查中的保密制度 D.反洗钱调查中的法律责任 E.反洗钱调查的救济途径
240、多项选择题 关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。 B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。 C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责， D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准 E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
241、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
242、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）
A.调查可疑交易活动 B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外 C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的 D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准 E.经中国人民银行负责人批准
243、问答题 《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
244、问答题 反洗钱国际合作的内容？
245、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
246、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
247、判断题 在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
248、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
249、填空题 反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。
250、填空题 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。
251、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
252、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
253、单项选择题 关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）
A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称 B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害 C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施 D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段
254、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
255、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
256、判断题 反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。
257、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
258、问答题 单位银行结算账户按用途分有几种？
259、多项选择题 下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）
A.在执法机构内设立金融情报机构 B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切 C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性 D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力 E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
260、问答题 国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？
261、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
262、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查 B.间接调查 C.现场调查 D.书面调查 E.跨辖区调查
263、问答题 大额交易报告报送时间有怎样的要求？
264、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
265、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
266、问答题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
267、判断题 科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。
268、问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训
269、问答题 反洗钱调查的主体有哪些？
270、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
271、问答题 金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？
272、多项选择题 反洗钱司法部门包括（）
A、公安机关 B、国家安全部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门
273、问答题 存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？
274、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理？
275、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类？
276、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性 B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作 D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序 E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
277、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
278、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
279、问答题 什么是伪造货币罪？
280、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
281、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
282、问答题 金融机构如何开展大额交易和可疑交易报告工作？
283、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户 B.定期账户 C.储蓄账户 D.匿名或假名账户
284、问答题 中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？
285、问答题 银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？
286、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.合法性
287、问答题 什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
288、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
289、判断题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
290、判断题 在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
291、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
292、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
293、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
294、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性 B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性 C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
295、多项选择题 以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）
A.金融行动特别工作组 B.埃格蒙特集团 C.国际刑警组织 D.沃尔夫斯堡集团 E.离岸银行业监管集团
296、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？
297、问答题 开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？
298、问答题 《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？
299、问答题 我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
300、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
