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反洗钱考试：反洗钱考试考试题（强化练习）
2025-09-13 02:23:42 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  境内居民外汇存款的汇出，对于现钞账户汇出汇款在等值（）美元以（含）以下的，可直接由外汇指定银行按规定审核办理。

A、1万
B、2万
C、4万
D、5万


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2、多项选择题  客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）

A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．持续性


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3、问答题  中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么？


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4、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50


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5、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。

A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则
D、及时报告原则


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6、问答题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？


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7、单项选择题  患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()

A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°


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8、判断题  金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款


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9、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。

A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市中心支行
D.中国人民银行县（市）支行


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10、问答题  国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？


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11、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。

A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日


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12、判断题  只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。


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13、单项选择题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行
B、反洗钱行政主管部门
C、工商行政管理等部门


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14、问答题  反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向什么机构举报洗钱活动？


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15、不定项选择  根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A、1000元以上5000元以下 
B、5000元以上10000元以下 
C、30000元 
D、1000元以下



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16、问答题  现场检查意见书的内容包括什么？


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17、判断题  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。


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18、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。


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19、单项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

A.5
B.10
C.15
D.20


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20、判断题  反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施


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21、不定项选择  下列属于洗钱特征的是（）。

A、国际化 
B、专业化 
C、多样化 
D、复杂化 
E、商业化


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22、多项选择题  符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以


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23、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3
B、5
C、7
D、10


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24、单项选择题  当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正

A.10
B.20
C.30
D.56


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25、判断题  任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。


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26、判断题  金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。


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27、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪


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28、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件


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29、判断题  银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。


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30、单项选择题  金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

A、人民银行
B、公安机关
C、银监局


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31、问答题  中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？


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32、多项选择题  申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明


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33、判断题  在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别


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34、判断题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。


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35、问答题  金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？


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36、判断题  根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。


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37、问答题  什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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38、问答题  张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？


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39、多项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易


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40、判断题  客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。


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41、不定项选择  根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 
B、未按照规定履行客户身份识别义务的 
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的


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42、问答题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?


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43、多项选择题  下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）

A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结


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44、多项选择题  开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）

A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员


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45、判断题  根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。


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46、问答题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？


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47、单项选择题  金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元

A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100


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48、单项选择题  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。

A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种


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49、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：实地查访。


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50、多项选择题  对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）

A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


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51、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告？


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52、判断题  按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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53、判断题  票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。


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54、判断题  根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。


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55、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行？


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56、多项选择题  银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

A．自助业务或电子银行业务
B．现金业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务


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57、多项选择题  单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
C、拆分交易，故意规避交易限额；
D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
E、其他可疑情形。


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58、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料


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59、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）

A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构


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60、多项选择题  金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）

A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的


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61、判断题  有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。


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62、判断题  对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。（）


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63、多项选择题  金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）

A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。


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64、多项选择题  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（）

A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单


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65、多项选择题  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况


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66、判断题  中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后，金融机构给予了积极配合。


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67、多项选择题  银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则


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68、多项选择题  关于反洗钱调查哪种说法是正确的。（）

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；
B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。


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69、多项选择题  开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。

A、有效性
B、真实性
C、完整性
D、合规性


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70、多项选择题  反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关系的（）

A、各级党的机关、国家权力机关、
B、各级行政机关
C、司法机关、军事机关
D、人民政协机关
E、人民解放军、武警部队


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71、判断题  对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）


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72、问答题  金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国已应邀成为该组织的什么？


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73、多项选择题  反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）

A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密


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74、多项选择题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表，提供——的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件（）。

A、真实
B、连续
C、完整
D、准确


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75、判断题  反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章


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76、多项选择题  目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括：（）等8种。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。


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77、多项选择题  关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

A.姓名
B.联系方式
C.证件种类
D.号码


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78、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各发卡网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。


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79、多项选择题  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书


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80、多项选择题  《反洗钱法》主要规定了（）等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任


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81、单项选择题  大额交易和可疑交易报告由数据中心（上海）统一向中国反洗钱检测分析中心报送，即实行（）报送。

A、总对总
B、总对一
C、一对总
D、一对一


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82、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。


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83、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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84、判断题  银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。


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85、判断题  对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（）


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86、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1000
B、5000
C、10000
D、20000


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87、多项选择题  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


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88、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10


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89、多项选择题  以下那些是可疑交易报告标准（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


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90、问答题  金融机构应当按照规定建立什么识别制度？


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91、多项选择题  金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的（）

A、数据信息
B、业务凭证
C、账簿
D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。


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92、问答题  司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么？


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93、填空题  整洁原则：整洁是服装搭配打扮（）的原则。


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94、判断题  反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。


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95、单项选择题  以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


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96、问答题  典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？


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97、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（）

A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利


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98、填空题  《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要求，（）及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。


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99、问答题  《反洗钱法》的主要内容是什么？


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100、问答题  金融机构应当履行哪些反洗钱义务？


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101、多项选择题  对以下临时冻结措施说法正确的有（）

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知


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102、单项选择题  按照我国的标准，电感镇流器寿命至少要求达到（）年，其中普通型正常温升在（）左右，节能型正常温升在（）左右。

A．10，20℃，30℃
B．15，30℃，20℃
C．10，50℃，30℃
D．15，50℃，30℃


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103、判断题  金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责


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104、多项选择题  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


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105、判断题  当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。


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106、判断题  在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。


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107、问答题  中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照什么原则？


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108、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

A、报表
B、数据信息
C、业务凭证
D、账簿


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109、问答题  金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作？


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110、判断题  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑


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111、多项选择题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码


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112、单项选择题  氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。

A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔


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113、判断题  反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。


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114、多项选择题  调查措施有（）。

A、“两规”和“两指”；
B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；
C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；
D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；
F、查询、提请人民法院冻结银行存款；
G、责令停止侵害行为；
H、提请鉴定。


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115、问答题  现场检查立项审批表应列明什么？


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116、单项选择题  银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A、一月
B、三月
C、半年
D、一年


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117、问答题  对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？


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118、单项选择题  患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。 病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。

A.确定诊断
B.程度诊断
C.分型诊断
D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病
E.无意义


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119、单项选择题  对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告


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120、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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121、多项选择题  单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于（）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户


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122、判断题  国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。


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123、多项选择题  以下说法正确的是？（）

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求


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124、单项选择题  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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125、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。


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126、问答题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？


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127、单项选择题  中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易


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128、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元

A.1
B.2
C.3
D.5


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129、多项选择题  银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（）

A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式


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130、问答题  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？


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131、判断题  反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报


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132、问答题  金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？


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133、问答题  洗钱的过程一般有哪四个特征？


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134、判断题  金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款


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135、多项选择题  银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）

A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性


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136、问答题  制定《反洗钱法》的意义是什么？


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137、单项选择题  单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10
B、15
C、20
D、25


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138、多项选择题  为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）

A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码


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139、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。

A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户


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140、多项选择题  关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）

A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件


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141、单项选择题  大额交易报告在交易发生后（）个工作日内报送。

A、1
B、3
C、5
D、7


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142、多项选择题  以下说法哪些是正确的？（）

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及
不可更改的介质。
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。


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143、判断题  中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字后等待归档。


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144、问答题  金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？


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145、多项选择题  涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（）

A．帐户及存取款特征
B．电子汇兑特征
C．行为异常表现
D．敏感国家或地区


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146、多项选择题  属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是（）。

A、《关于洗钱问题的四十项建议》
B、《反恐融资9项特别建议》
C、《有效银行监管核心原则》
D、《综合KYC风险管理》


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147、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性


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148、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所


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149、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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150、判断题  反洗钱监控系统操作员可以在交易发生后的第3个工作日登录反洗钱监控系统，对大额交易数据进行信息补录。对于首次筛选出的大额交易，不强制要求补录。


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151、问答题  金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？


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152、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日。


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153、多项选择题  对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门，落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论，并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。（）

A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。


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154、填空题  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。


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155、判断题  只要是合法的票据都可以背书转让。


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156、多项选择题  关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）

A．培训对象应包括高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员


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157、判断题  金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。


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158、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。


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159、多项选择题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算


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160、单项选择题  金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员


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161、多项选择题  对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）

A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易


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162、单项选择题  客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A、3年
B、5年
C、7年
D、10年


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163、问答题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？


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164、多项选择题  为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码


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165、判断题  依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。


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166、填空题  ________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。


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167、问答题  中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？


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168、问答题  金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？


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169、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？


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170、判断题  发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况


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171、多项选择题  中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）

A、帐户信息
B、交易记录
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料


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172、单项选择题  居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）

A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常


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173、判断题  客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。


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174、判断题  反洗钱调查只能采取现场调查


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175、单项选择题  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》


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176、判断题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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177、多项选择题  反洗钱内部控制制度的特点包括（）

A内容的广泛性
B对象的特定性
C形式的完整性
D执行的强制性


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178、单项选择题  关于淋巴结的错误描述是：（）。

A.实质可分为皮质和髓质两部分
B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成
C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区
D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦
E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体


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179、判断题  反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。


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180、判断题  金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


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181、多项选择题  金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）

A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书
D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料


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182、单项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10
B.20
C.30
D.50


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183、判断题  查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。


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184、多项选择题  根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪 
B、黑社会性质的组织犯罪 
C、金融诈骗犯罪 
D、恐怖活动犯罪


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185、问答题  什么是司法调解？


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186、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所


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187、问答题  《中国人民银行法》规定中国人民银行履行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？


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188、判断题  金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


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189、判断题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。


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190、多项选择题  银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素


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191、多项选择题  保密事项解密。有下列情形之一的，不再构成反洗钱秘密：（）

A、反洗钱秘密的保密期限已到；
B、因泄露或其他原因已被广泛知悉的信息；
C、原确定部门（机构）或其上级部门决定不再作为反洗钱秘密信息。
D、司法机关已立案调查的。


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192、填空题  网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。


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193、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付


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194、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度


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195、多项选择题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A、匿名账户
B、假名账户
C、与身份证姓名相同的账户。
D、与户口簿姓名相同的账户


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196、判断题  金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。


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197、单项选择题  夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者属于（）

A.人工授精
B.原发性不孕
C.继发性不孕
D.不孕症
E.诱发排卵


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198、多项选择题  关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。


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199、问答题  《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？


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200、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？


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201、多项选择题  银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）

A．地域、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特征


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202、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令多少号签署？


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203、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。

A、二
B、三
C、四
D、五


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204、判断题  金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）


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205、判断题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。


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206、多项选择题  FATF的主要职责是（）。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪


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207、多项选择题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。


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208、多项选择题  为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，应当要求客户提供（）

A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。


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209、问答题  中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？


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210、问答题  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？


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211、单项选择题  ()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.公安部


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212、判断题  对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。


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213、单项选择题  二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户
B、5户
C、10户
D、20户


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214、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明


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215、多项选择题  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明


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216、判断题  客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。


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217、问答题  金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？


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218、问答题  中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？


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219、判断题  中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。


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220、判断题  财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。


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221、问答题  什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?


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222、单项选择题  交易首发网点应在交易发生后的（）工作日内将补录后数据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。

A、3个
B、4个
C、5个
D、6个


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223、多项选择题  当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人（被代理人）身份信息外，还应当核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）

A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码，
D、联机打印代理人身份证核查记录。


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224、单项选择题  《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关


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225、问答题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正？


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226、问答题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？


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227、判断题  反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。


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228、多项选择题  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（）

A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上


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229、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。


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230、多项选择题  接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人身份证
D、汇款人住所


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231、判断题  一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。


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232、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。


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233、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）

A、协同、掩护
B、掩饰、隐瞒
C、隐瞒、协助


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234、判断题  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。


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235、多项选择题  在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）

A.现金业务；
B.金融票据业务；
C.非面对面业务，如电子银行业务等；
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。


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236、多项选择题  以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户


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237、判断题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。


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238、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万
B、50万，5万
C、100万，10万
D、200万，20万


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239、问答题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记/？


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240、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。

A、2006年11月14日
B、2006年12月1日
C、2007年1月1日
D、2007年3月1日


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241、判断题  对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析


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242、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。


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243、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的


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244、多项选择题  甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉
B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院
C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任
D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决


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245、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

A、法律
B、行政法规
C、规章
D、规范性文件


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246、多项选择题  交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（）等。

A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式


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247、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


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248、判断题  金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。


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249、单项选择题  中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）

A、10000元
B、20000元
C、50000元
D、10万元


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250、多项选择题  金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。


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251、多项选择题  金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。


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252、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、5万，5000
B、10万，1万
C、20万，1万
D、50万，5万


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253、单项选择题  对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个
B、5个
C、10个
D、30个


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254、问答题  金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的什么相关资料？


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255、判断题  反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。（）


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256、问答题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交什么报告？


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257、问答题  什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？


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258、单项选择题  银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）

A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元


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259、判断题  国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。


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260、问答题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心？


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261、问答题  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？


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262、多项选择题  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据


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263、判断题  司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。


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264、多项选择题  金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度


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265、问答题  金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法律规定，对不对？


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266、判断题  中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。


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267、问答题  制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？


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268、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。


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269、多项选择题  将下列哪些客户纳入低风险等级（）

A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。


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270、判断题  交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。


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271、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人


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272、判断题  金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。


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273、问答题  制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么？


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274、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下


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275、多项选择题  从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）

A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为


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276、多项选择题  各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时，应做到：（）

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，
B、登记客户身份基本信息，
C、联机打印身份证核查记录，
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要


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277、问答题  某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报告大额交易，为什么？


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278、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）

A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；
B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；
C.控股股东或实际控制人.
D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。


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279、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。


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280、判断题  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。


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281、问答题  现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？


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282、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？


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283、问答题  通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？


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284、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施

A.2007年1月1日 
B.2003年7月1日 
C.2007年3月1日 
D.2004年4月1日


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285、判断题  个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人


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286、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）

A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存


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287、多项选择题  下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

A、成立空壳公司 
B、向现金密集行业投资 
C、走私 
D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益


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288、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员


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289、问答题  什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？


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290、问答题  李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？


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291、判断题  单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。


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292、判断题  《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据


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293、判断题  某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。


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294、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么？


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295、问答题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？


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296、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么？


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297、判断题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料


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298、填空题  邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。


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299、多项选择题  关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为


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300、问答题  涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？


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