1、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  反洗钱保密内容包括（）

A、客户身份资料和交易信息
B、反洗钱非现场监管信息
C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

3、问答题  金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？

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本题答案：金融诈骗犯罪主要有8种，
（1）集资诈骗罪；
本题解析：试题答案金融诈骗犯罪主要有8种，
（1）集资诈骗罪；
（2）贷款诈骗罪；
（3）票据诈骗罪；
（4）金融凭证诈骗罪；
（5）信用证诈骗罪；
（6）信用卡诈骗罪；
（7）有价证券诈骗罪；
（8）保险诈骗罪。

4、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

5、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？

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本题答案：首先，建立对银行和非银行金融机构，包括对办理资金或者价
本题解析：试题答案首先，建立对银行和非银行金融机构，包括对办理资金或者价值转移正规、非正规业务的自然人或者法人，并在适当情况下对其他特别容易被用于洗钱的机构的综合性国内管理和监督制度。
其次，建立作为国家级中心的金融情报机构收集、分析和传播有关潜在的洗钱活动的信息，以保障在行政、管理、执法等方面开展合作和信息交换；
第三，采取切实可行的措施调查和监督现金和有关无记名可转让证券进出本国国境的情况，这类措施可包括要求个人和机构报告大额现金和有关无记名可转让证券的跨境划拨。

6、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？

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本题答案：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提
本题解析：试题答案金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

7、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）

A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

8、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

9、单项选择题  短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

A、5
B、10
C、15
D、20

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

10、问答题  美国们970年银行保密法》建立了什么制度？

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本题答案：建立了现金交易报告制度。
本题解析：试题答案建立了现金交易报告制度。

11、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

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本题答案：由办理业务的金融机构报告。
本题解析：试题答案由办理业务的金融机构报告。

12、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？

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本题答案：（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、
本题解析：试题答案（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、服务意识；（3）对于为犯罪分子提供协助的非正规汇款体系，要加大打击的力度。

13、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？

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本题答案：（1）自动解除；（2）通知解除。
本题解析：试题答案（1）自动解除；（2）通知解除。

14、填空题  金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

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本题答案：枢纽
本题解析：试题答案枢纽

15、填空题  基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。

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本题答案：客户身份识别责任
本题解析：试题答案客户身份识别责任

16、多项选择题  开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）

A、新员工
B、一线人员
C、中高级管理人员
D、营销人员

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

17、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

18、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

19、判断题  金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

20、问答题  一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？

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本题答案：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及
本题解析：试题答案（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务；（2）第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务；（3）如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务；（4）通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

21、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

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本题答案：A, C, D
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22、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》

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本题答案：B, C, D, E
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23、问答题  反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？

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本题答案：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。
本题解析：试题答案列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。

24、问答题  为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？

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本题答案：（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱
本题解析：试题答案（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
（2）通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
（3）在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；
（4）通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

25、多项选择题  在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）

A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

26、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。

27、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

28、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。

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本题答案：半
本题解析：试题答案半

29、判断题  根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

30、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法
本题解析：试题答案反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法律另有规定的，适用其规定。有效控制洗钱是预防和打击恐怖活动的重要手段，预防和监控洗钱活动的基本措施，如客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等，对于发现和打击资助恐怖活动的行为具有积极作用。但是，资助恐怖活动的行为有其自身的特点，反洗钱措施不能完全解决资助恐怖活动问题。我国目前也在制定专门的反恐怖方面的法律，拟对涉嫌恐怖活动资金的监控作出特别规定。