1、判断题  《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

2、单项选择题  关于金融机构保密义务以下说法正确的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。
D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.所在地中国人民银行分支机构。
B.中国人民银行。
C.银监会。
D.湖南省银监局。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

5、单项选择题  当前我国反洗钱的被监管主体是（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

6、判断题  长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

7、问答题  简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

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本题答案：为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公
本题解析：试题答案为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，中国人民银行根据《反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，专门制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布），详细规定了反洗钱调查的程序，规范了各种调查措施的具体操作，统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书。

8、问答题  简述成立调查组的要求。

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本题答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：试题答案根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。

9、问答题  

人民银行××中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题：
投保人张××，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔）
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？

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本题答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规
本题解析：试题答案1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条规定，保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应登记投保人身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
4.查阅保险公司留存的客户档案资料。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。

10、单项选择题  《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）

A．35条
B．36条
C．37条
D．40条

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本题答案：C
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11、判断题  金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

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本题答案：对
本题解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

12、单项选择题  客户身份资料不包括（）

A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录

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本题答案：D
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13、问答题  简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

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本题答案：（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立
本题解析：试题答案（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立检查组。
（3）制定现场检查实施方案。
（4）发出现场检查通知书。
（5）现场检查前培训。

14、单项选择题  我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。

A．2007年4月28日 
B．2007年5月28日 
C．2007年6月28日 
D．2007年7月28日

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

15、单项选择题  关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）

A.仅适用于金融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

16、单项选择题  下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）

A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）

A.银行
B.保险公司
C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任
D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

18、单项选择题  办理指定交易，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

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本题答案：C
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19、单项选择题  按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（）

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.登记委托人、受益人的身份基本信息
C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.了解信托财产来源。

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本题答案：C
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20、判断题  由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程，我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。

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本题答案：错
本题解析：金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，因此，金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求

21、单项选择题  金融机构负责反洗钱工作的应当是（）

A.设立专门机构。
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C.指定专人。
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。

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本题答案：B
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22、问答题  简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。

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本题答案：（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
本题解析：试题答案（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。
（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

23、问答题  商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。

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本题答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客
本题解析：试题答案（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

24、单项选择题  与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织

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本题答案：D
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25、问答题  简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

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本题答案：根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构予以相应行政处罚：
1.拒绝或者阻碍反洗钱调查的；
2.拒绝提供调查资料或者故意提供虚假材料或者说明的。

26、问答题  简述《反洗钱法》对反洗钱调查主体的规定以及在实践中具体包括哪些机构。

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查主体为国务院反洗钱行
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构。根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，因此在实践中，反洗钱调查主体包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

27、问答题  反洗钱国际合作的的方式有哪些？

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本题答案：（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协助和引渡。
（3）其他合作形式。包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息资料。

28、问答题  简述《反洗钱法》对人民银行工作人员在反洗钱调查中法律责任的规定。

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的人员违反规
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的人员违反规定进行调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

29、判断题  在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。

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本题答案：对
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30、问答题  简述反洗钱被监管主体的尽职责任。

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本题答案：（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规
本题解析：试题答案（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
（2）尽职责任减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性，强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。