1、多项选择题  次贷危机是指一场发生在美国，因()引起的金融风暴。

A.房地产价格上升
B.次级抵押机构破产
C.投资基金被迫关闭
D.利率下跌
E.股市剧烈震荡

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本题答案：B, C, E
本题解析：[答案]：BCE[解析]：次贷危机是指一场发生在美国，因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的金融风暴。参见教材P153。

2、单项选择题  在我国新的监管体制中发挥金融稳定作用的机构是（）。

A.中国人民银行
B.证监会
C.银监会
D.国资委

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本题答案：A
本题解析：本题考查我国的金融监管体制。我国2003年底修改的《中国人民银行法》明确规定中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能。

3、多项选择题  下列属于1988年巴塞尔报告主要内容的是()。

A.资本组成
B.资本标准
C.最低资本要求
D.过渡期安排
E.风险资产权重

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：[答案]：ABDE[解析]：选项C最低资本要求属于2003年新巴塞尔资本协议的内容，故不选。参见教材P158。

4、单项选择题  随着金融业全球化的发展，世界各国的金融监管更加强调（）。

A.稳健与安全并重
B.安全与协调并重
C.盈利与效率并重
D.安全与效率并重

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本题答案：D
本题解析：本题考查金融监管的一般理论。金融全球化对传统金融监管理论提出了挑战，使得金融监管更强调安全与效率并重，同时对跨国金融活动的风险防范和国际监管协调更加重视。

5、单项选择题  在新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以（）为核心的监管思想。

A.治理结构
B.资本充足率
C.监管当局监督检查
D.市场约束

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本题答案：B
本题解析：在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，提出了最低资本要求、监管当局监督检查和市场约束三方面内容。

6、多项选择题  当前我国金融监管体制的特征主要有()。

A.分业监管
B.综合监管
C.单一全能型
D.独立于中央银行
E.以中央银行为重点

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本题答案：A, D
本题解析：[答案]：AD[解析]：我国采用独立于中央银行的分业监管体制。参见教材P156。

7、多项选择题  根据1988年的"巴塞尔报告"，银行的附属资本包括（）。

A.公开储备
B.资产重估储备
C.实收股本
D.混合资本工具
E.长期次级债券

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本题答案：B, D, E
本题解析：本题考查1988年巴塞尔报告。巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，附属资本又称二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。选项BDE属于附属资本，选项AC属于核心资本（一级资本）。

8、单项选择题  货币危机主要发生在实行()的国家。

A.自由浮动汇率制度
B.无独立法定货币的汇率安排
C.浮动汇率制或带有浮动汇率制色彩的盯住汇率安排
D.固定汇率制或带有固定汇率制色彩的盯住汇率安排

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本题答案：D
本题解析：[答案]：D[解析]：本题考查货币危机的含义。货币危机主要发生在实行固定汇率制或带有固定汇率制色彩的盯住汇率安排的国家。参见教材P152。

9、多项选择题  2003年新巴塞尔资本协议对资本要求发生了重大变化，包括（）。

A.对风险范畴的进一步拓展
B.计量方法的改进
C.鼓励使用内部模型
D.加快制度化进程
E.资本约束范围扩大

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：本题考查2003年新巴塞尔资本协议资本要求的变化。即：（1）对风险范畴的进一步拓展；（2）计量方法的改进；（3）鼓励使用内部模型；（4）资本约束范围的扩大。

10、单项选择题  下列各项中，不属于2003年"新巴塞尔资本协议"中"三大支柱"的是（）。

A.最低资本要求
B.市场约束
C.综合监管
D.监管当局的监督检查

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本题答案：C
本题解析：最低资本要求、监管当局的监督检查及市场约束的内容，被称为巴塞尔协议的"三大支柱"。

11、单项选择题  由于利率、汇率的波动而导致的金融参与者资产价值变化的风险，属于金融风险中的（）。

A.信用风险
B.操作风险
C.市场风险
D.流动性风险

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本题答案：C
本题解析：市场风险是指由于利率、汇率的波动而导致的金融参与者资产价值变化的风险。

12、单项选择题  2003年新巴塞尔资本协议的资本要求已经发生了重大变化，其中主张有条件的大银行提供自己的风险评估水平，建立更精细的风险评估系统，这是对（）的阐述。

A.计量方法的改进
B.鼓励使用内部模型
C.资本约束范围的扩大
D.风险范畴的进一步拓展

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本题答案：B
本题解析：本题考查2003年新巴塞尔资本协议的资本要求——鼓励使用内部模型。掌握该知识点要注意与最低资本要求中的另外三个方面（选项ACD）对比记忆。

13、多项选择题  2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。

A.全面监管银行资本充足状况
B.加快制度化进程
C.市场约束
D.提高最低资本充足率要求
E.培育银行的内部信用评估系统

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本题答案：A, B, E
本题解析：本题考查2003年新巴塞尔资本协议。巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，委员会希望监管当局担当起：（1）全面监管银行资本充足状况；（2）培育银行的内部信用评估系统；（3）加快制度化进程。

14、单项选择题  如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于()。

A.债务危机
B.货币危机
C.流动性危机
D.综合性危机

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本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：流动性危机是由流动性不足引起的。如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”则会导致流动性不足以偿还短期债务，因此导致的危机就是流动性危机。参见教材P153。

15、单项选择题  在2003的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以()为核心的监管思想。

A.保护债权人
B.市场约束
C.资本充足率
D.监管当局监督检查

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本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：2003的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想。参见教材P158。

16、多项选择题  根据1988年巴塞尔报告的规定，下列表述正确的是（）。

A.资本充足率不得低于8%
B.核心资本比率不得低于4%
C.风险资产权重分为0%、5%、10%、20%、50%和100%
D.1987年底到1992年底为实施过渡期
E.实收资本和公开储备是银行的核心资本

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：风险资产权重就是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小，赋予它们不同的权重，即0%、10%、20%、50%和100%。权重越大，表明该资产的风险越大。

17、单项选择题  下列关于净稳定融资比率指标的说法错误的是（）。

A.它用于度量短期压力情境下单个银行的流动性状况
B.它用于度量中长期内银行解决资产错配的能力
C.目的是激励银行尽量使用稳定的资金来源
D.它覆盖了整个资产负债表

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本题答案：A
本题解析：[答案]：A[解析]：选项A描述的是流动性覆盖率。参见教材P159。

18、单项选择题  1988年巴塞尔报告要求，自1992年底起，所有签约国从事国际业务的银行，其资本充足率的最低标准应为（）。

A.8%
B.6%
C.4%
D.2%

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本题答案：A
本题解析：巴塞尔报告规定，到1992年底，所有签约国从事国际业务的银行的资本充足率，即资本与风险加权资产的比率不得低于8%。

19、单项选择题  综合监管体制与分业监管体制是从（）的角度进行分类的。

A.监管主体
B.中央银行
C.监管效果
D.监管客体

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本题答案：D
本题解析：本题考查金融监管体制的分类。综合监管体制与分业监管体制是按照监管客体进行分类的。

20、单项选择题  源于“金融不稳定假说”的理论是()。

A.公共利益论
B.保护债权论
C.金融风险控制论
D.金融全球化理论

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本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：金融风险控制论源于“金融不稳定假说”，认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性。参见教材P155。

21、单项选择题  使用中的提升钢丝绳做定期试验时，专门升降人员用的安全系数小于（），必须更换。

A、9；
B、7；
C、6

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  由于利率的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的风险是()。

A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.政治风险

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本题答案：B
本题解析：[答案]：B[解析]：由于市场因素(如利率、汇率、股价以及商品价格等)的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的风险是市场风险。参见教材P151。

23、单项选择题  认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性，这一观点属于（）。

A.信息不对称理论
B.保护债权理论
C.金融风险控制论
D.市场失灵理论

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本题答案：C
本题解析：本题考查金融监管的一般性理论--金融风险控制论。金融风险控制论认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性。

24、单项选择题  金融监管的一般性理论中，存款保险制度是（）的实践形式。

A.公共利益论
B.金融全球化理论
C.金融风险控制论
D.保护债权论

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本题答案：D
本题解析：本题考查金融监管的一般性理论--保护债权论。存款保险制度就是保护债权论的实践形式。

25、单项选择题  以下国家中，实行独立于中央银行的综合监管体制的是()。

A.美国
B.瑞士
C.法国
D.德国

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本题答案：D
本题解析：[答案]：D[解析]：实行独立于中央银行的综合监管体制的典型国家是德国。参见教材P156。

26、单项选择题  证券业交易的基本金融风险是（）。

A.法律风险
B.经营风险
C.技术风险
D.市场风险

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本题答案：D
本题解析：[答案]：D[解析]：市场风险是证券业面对的基本金融风险。参见教材P151。

27、单项选择题  2010年巴塞尔协议Ⅲ确定新监管标准的实施过渡期为（）年。

A.3
B.5
C.8
D.10

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本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：2010年巴塞尔协议Ⅲ确定新监管标准的实施过渡期为8年。参见教材P159。

28、多项选择题  下列属于核心资本的是（）。

A.普通股
B.未公开储备
C.公开储备
D.普通准备金
E.呆账保证金

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本题答案：A, C
本题解析：核心资本又称为一级资本，包括实收资本（普通股）和公开储备。

29、多项选择题  巴塞尔协议将风险资产权重分为0%、10%和（）。

A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
E.100%

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本题答案：A, C, E
本题解析：风险资产权重就是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小，赋予它们不同的权重，即0%、10%、20%、50%和100%。

30、单项选择题  我国实行的监管体制是()。

A.综合监管体制
B.混合监管体制
C.分业监管体制
D.分部分监管体制

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本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：当前，由于仍然实行分业经营体制、金融发展水平不高，金融监管能力不足，大多数发展中国家，包括中国，仍然实行分业监管体制。所以此题答案是C。参见教材P156。