1、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

2、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？

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本题答案：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。
本题解析：试题答案包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。

3、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？

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本题答案：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易
本题解析：试题答案金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

4、判断题  执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

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本题答案：错
本题解析：执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。

5、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？

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本题答案：分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。<
本题解析：试题答案分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。

6、填空题  中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。

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本题答案：分析
本题解析：试题答案分析

7、多项选择题  《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）

A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部

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本题答案：C, E
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

9、问答题  《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？

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本题答案：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责
本题解析：试题答案金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

10、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？

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本题答案：（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份
本题解析：试题答案（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份信息；
（2）中国人民银行对存款人开立基本存款账产、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制；
（3）一般存款账尸和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金；
（4）严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付，即金额超过5万元的应提供付款依据或收款依据。

11、问答题  反洗钱专门机构是指什么？

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本题答案：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职
本题解析：试题答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。

12、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。

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本题答案：主查人
本题解析：试题答案主查人

13、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？

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本题答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调
本题解析：试题答案反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。

14、问答题  反洗钱调查中的复制指的是什么？

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本题答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查
本题解析：试题答案是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。

15、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

16、问答题  反洗钱国际合作的内容？

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本题答案：（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和引渡。各国还应做到：第一，各国提供的司法协助范围应至少包括取证。第二，为了避免发生司法管辖权冲突，应考虑设计并运用适当的机制宋公正地确定起诉被告的最佳审判地，以免发生多国起诉的情况。第三，即使在不存在双重定罪的情况下•，各国也应最大限度地实施法律互助：
（3）其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。

17、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

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本题答案：对
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18、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

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本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

19、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？

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本题答案：一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合
本题解析：试题答案一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持；按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制、封存有关文件、资料；二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄虚作假；三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。

20、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？

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本题答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安
本题解析：试题答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

21、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？

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本题答案：（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2
本题解析：试题答案（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2）金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料；（3）金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务。

22、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？

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本题答案：（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形
本题解析：试题答案（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

23、问答题  一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？

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本题答案：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及
本题解析：试题答案（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务；（2）第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务；（3）如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务；（4）通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

24、判断题  调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

25、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。

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本题答案：行长
本题解析：试题答案行长

26、多项选择题  以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）

A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

27、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？

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本题答案：指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、
本题解析：试题答案指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、军队高级官员、国有企业高级行政人员等。

28、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。

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本题答案：未履行客户身份识别义务
本题解析：试题答案未履行客户身份识别义务

29、问答题  《反洗钱法》的内容包括什么章节？

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本题答案：包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调
本题解析：试题答案包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。

30、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？

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本题答案：（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、
本题解析：试题答案（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、服务意识；（3）对于为犯罪分子提供协助的非正规汇款体系，要加大打击的力度。