1、单项选择题  以下（）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

2、问答题  根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？

点击查看答案

本题答案：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开
本题解析：试题答案当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。

3、多项选择题  单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）

A、恪守信用，履约付款
B、谁的钱进谁的帐，由谁支配
C、存款有息
D、银行不垫款

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（）。

A、上年的12月1日至当年11月30日
B、1月1日至12月31日
C、上年的12月31日至当年11月30日
D、上年的11月1日至当年12月31日

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

5、问答题  金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？

点击查看答案

本题答案：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别
本题解析：试题答案记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

6、单项选择题  下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

7、判断题  金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

8、多项选择题  存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款帐户的
B、异地临时经营活动需要开立临时存款帐户的
C、自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的
D、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款帐户的

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

9、问答题  洗钱的过程可分为哪几个阶段？

点击查看答案

本题答案：根据洗钱过程中不同的行为样态和行为目的，一般可以将洗钱
本题解析：试题答案根据洗钱过程中不同的行为样态和行为目的，一般可以将洗钱分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程。离析阶段是指通过用复杂多层的金融交易，将非法收益及其来源分开，分散其不法所得，从而掩饰查账线索和隐藏罪犯身份。融合阶段是指将不法回归形式合法，为犯罪所得来的资金或财产提供表面的合法性。

10、多项选择题  中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为之一的，依法给予行政处分：

A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D、其他不依法履行职责的行为

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

11、单项选择题  金融行动特别工作组的秘书处设在()

A.巴黎
B.纽约
C.伦敦
D.悉尼

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

12、判断题  埃格蒙特集团（EgmontGroup）属于各国金融情报中心国际合作组织。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体
B.企业单位
C.任何单位和个人
D.个人

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

14、问答题  反洗钱客户风险等级评定是指什么？

点击查看答案

本题答案：反洗钱客户风险等级评定是指金融机构根据客户身份、风险等
本题解析：试题答案反洗钱客户风险等级评定是指金融机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

15、问答题  什么是可疑交易？

点击查看答案

本题答案：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与
本题解析：试题答案短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

16、判断题  非法出具金融票证属金融诈骗罪。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3
B、5
C、7
D、10

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

18、单项选择题  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。

A、1年以上
B、2年以上
C、3年以上
D、5年以上

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

19、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.20年
B.10年
C.15年
D.5年

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

20、单项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A.3
B.5
C.7
D.10

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

22、多项选择题  具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

23、多项选择题  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

24、判断题  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：错误。应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

25、多项选择题  中国人民银行或者其省一级派出机构进行的调查，金融机构有配合的义务，被调查机构的义务有（）。

A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍义务
D、对存款人保护义务

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

26、问答题  什么是可疑交易报告制度？

点击查看答案

本题答案：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准
本题解析：试题答案可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地公安部门报告义务的履行。

27、单项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。

A、2
B、3
C、4
D、5

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

28、问答题  请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？

点击查看答案

本题答案：1、关键字段的补正流程：
（1）由各省、市分
本题解析：试题答案1、关键字段的补正流程：
（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载关键字段补正报表
（2）联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。
2、非关键字段的补正流程：
（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载非关键字段的补正报表
（2）收集确认非关键字段补正信息
（3）更新非关键字段补正报表
（4）在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。

29、多项选择题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

30、单项选择题  客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析