1、单项选择题  外汇营运资金管理中，分行一定比率向总行缴存外汇存款准备金，分行须在总行开立外汇存款准备金，分行须在总行开立外汇存款准备金账户。外汇存款准备金的缴存范围按照中国人民银行的有关规定执行。美元存款按原币种计缴，其它币种的存款统一折算成美元计缴，折算汇率为（）会计决算外汇基准汇价。

A.上一个月
B.上一个季度
C.上半年
D.上一年

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本题答案：D
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2、判断题  后检验是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法。

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本题答案：对
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3、多项选择题  理财业务风险分类的目标是（）。

A.准确分类。真实、全面揭示理财业务的风险程度，准确认定其风险分类。
B.产品控制。对理财产品实施分类管理，对于不同风险等级理财产品采取有针对性的风险控制、审查审批和推广销售措施。
C.明确准入。为外部合作机构准入提供依据，合作机构的经营绩效、管理水平和理财能力应与产品风险等级相适应。
D.分层销售。对客户实行分层管理，产品销售中客户风险承受度应与产品风险等级相适应。

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本题答案：A, B, C, D
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4、单项选择题  外汇资金管理中，总行负责对全系统外币资金进行统一平衡管理，负责（）外汇资金头寸的调度和管理。

A.全行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行

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本题答案：A
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5、单项选择题  以下那个对于理财业务风险分类正确的是（）。

A.理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
B.理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
C.理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
D.以上都不正确

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本题答案：C
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6、单项选择题  商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里的商品不包括（）。

A.大米
B.石油
C.铜
D.黄金

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本题答案：D
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7、单项选择题  （）针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。

A.流动性比率或指标法
B.现金流分析法
C.缺口分析法
D.久期分析法

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本题答案：C
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8、判断题  《中国农业银行市场风险限额管理办法（试行）》（农银发[2009]65号）适用于农业银行总行和经总行授权开展本外币资金交易和投资业务的一级分行及境外分行。

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本题答案：对
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9、判断题  《中国农业银行交易账户和银行账户划分管理办法（试行）》（农银发[2009]65号）适用于农业银行总行和经总行授权开展本外币资金交易和投资业务的一级分行及境外分行。

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本题答案：错
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10、单项选择题  理财业务产品分类根据按照客户获取收益方式的不同，理财产品还可以分为（）。

A.保证收益理财产品和非保证收益理财产品
B.人民币理财产品和外币理财产品
C.浮动收益理财产品和固定收益理财产品
D.债券型产品和信托型品

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本题答案：A
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11、多项选择题  TP管理方法遵循的基本原则是（）。

A.分类定价
B.统一管理
C.动态调整
D.逐步完善

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本题答案：A, B, C, D
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12、判断题  风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。

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本题答案：对
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13、多项选择题  利率风险包括（）。

A.收益率曲线风险
B.基准风险
C.期权性风险
D.重新定价风险

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本题答案：A, B, C, D
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14、多项选择题  目前常用的风险价值模型技术主要有（）。

A.方差－协方差法
B.违约概率
C.历史模拟法
D.蒙特卡洛法

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本题答案：A, B, C, D
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15、单项选择题  久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标？（）。

A.利率
B.汇率
C.股票指数
D.商品价格指数

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本题答案：A
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16、判断题  止损限额是对交易、投资允许的最大损失额设定的限额。

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本题答案：错
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17、多项选择题  于过去两年内曾与我行开展理财业务，且发生过以下那些情形的，如我行以其为交易对手，银行承担的风险等级均为高风险（）。

A.客户不愿承担理财损失，要求本行通过各种方式对其亏损进行补偿的
B.与本行进行衍生品交易，不能按照约定按期足额缴纳保证金的
C.与本行进行衍生品交易，因产品亏损，将交易展期两次（含）以上的，或不愿承担支付义务或平盘损失，造成本行部分或全额垫款的
D.理财业务中，客户不能按照约定履行义务的其他情形

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本题答案：A, B, C, D
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18、判断题  银行业中，市场风险一般存在于银行的交易和非交易业务中。

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本题答案：对
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19、单项选择题  银行账户利率风险是指（）等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。

A.汇率水平、币种结构
B.利率水平、期限结构
C.风险水平、期限结构
D.利率水平、币种结构

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本题答案：B
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20、多项选择题  代客交易业务中银行和客户承担风险等级的评定中，交易对手符合以下条件之一的，银行承担的风险等级为中等风险（）。

A.本行评级在A级（含）以上，AA级以下
B.标准普尔/穆迪/惠誉评级为BBB-/Baa3/BBB-级（含）以上，AA-/Aa3/AA-级以下
C.标准普尔/穆迪/惠誉评级为B-/B3/B-级（含）以上，BBB-/Baa3/BBB-级以下
D.本行评级在B级以上，A级以下

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本题答案：A, C
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21、判断题  在进行缺口分析时，缺口通常通过以下公式获取：缺口=利率敏感性负债-利率敏感性资产。

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本题答案：错
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22、多项选择题  入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括（）。

A.设置头寸限额并进行监控
B.交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸
C.交易头寸至少应逐日按照市场价值计价
D.按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层

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本题答案：A, B, C, D
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23、判断题  贷款业务的唯一风险是信用风险，不存在市场风险。

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本题答案：错
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24、多项选择题  根据《中国农业银行市场风险限额管理办法（试行）》（农银发[2009]65文号）规定，我行市场风险限额可以进行以下维度的划分（）。

A.指导性限额、指令性限额
B.数量限额、止损限额、风险限额、压力测试限额
C.全行市场风险限额、部门子限额、分行辖内限额
D.本行限额、监管限额

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本题答案：A, B, C
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25、单项选择题  在个人理财业务中，保证收益理财计划的起点金额为（）。

A.人民币应在2万元以上，外币应在2千美元（或等值外币）以上
B.人民币应在3万元以上，外币应在3千美元（或等值外币）以上
C.人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上
D.人民币应在10万元以上，外币应在10千美元（或等值外币）以上

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本题答案：C
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26、多项选择题  市场风险内部模型的主要优点包括（）。

A.可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
B.能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总
C.将隐性风险显性化之后，有利于进行风险的监测、管理和控制
D.风险价值具有高度的概括性，简明易懂

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本题答案：A, B, C, D
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27、多项选择题  目前我行理财业务合作机构有（）。

A.信托公司
B.保险公司
C.基金公司
D.证券公司

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本题答案：A, B, C, D
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28、单项选择题  我行外汇营运资金不足，经外汇局批准，由（）在银行间外汇市场购汇补充。

A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行

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本题答案：A
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29、多项选择题  可以规避利率风险的金融工具包括（）。

A.浮动利率存单
B.期货
C.利率选择权
D.利率交换

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本题答案：A, B, C, D
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30、多项选择题  行对合作机构的风险评价内容有（）

A.合作机构财务状况和经营绩效
B.合作机构综合管理水平
C.合作机构理财能力和与本行合作情况
D.合作机构经营年限

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本题答案：A, B, C
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