1、多项选择题  对客户基本信息的核查，方式包括（）。

A.通过其综合业务系统接入联网核查系统
C.通过总行web版联网核查系统查询
B.通过人民币银行结算账户管理系统查询
D.登录联网核查系统进行联网核查

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本题答案：A, B, C, D
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2、单项选择题  单位活期存款按日计息，按季结息，计息期间遇利率调整分段计息，每季度（）为结息日。

A.首月20日
B.首月21日
C.末月20日
D.末月21日

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本题答案：C
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3、多项选择题  下列临柜业务手工登记薄中，可跨年度使用的有（）。

A.《重要空白凭证有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
B.《业务印章钥匙等物品及密码保管使用登记簿》
C.《协助查询冻结扣划登记簿》
D.《柜面重要事项登记簿》

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本题答案：B, C
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4、多项选择题  存折重写磁业务客户身份证件验证方式（）。

A.出示
B.核查
C.留存
D.不留存

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本题答案：A, B, C
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5、单项选择题  外部监管部门对我行金库进行检查时，以下（）不必出具。

A.单位介绍信
B.身份证
C.工作证
D.管辖行开具的“中国农业银行金库检查通知书”

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本题答案：C
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6、多项选择题  运营主管核销时要做具体说明的交易是（）

A.核销100万以上的现金交易应说明：客户名称、是否预约、单位账户取款用途等
B.500万以上的转账交易需说明：客户名称、资金流向等
C.柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务
D.储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途

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本题答案：A, B, C, D
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7、多项选择题  反洗钱档案管理规定营业机构应将每天下载打印的档案为（）专夹保管，定期装订。

A.补录清单
B.明细报表
C.报告
D.黑名单

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本题答案：A, B
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8、判断题  现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经行长授权，管库员应按库存实物正确调整。

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本题答案：错
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9、单项选择题  关于办理实物交接业务，下列说法错误的是（）。

A.在办理实物交接时，管库员或营业机构指定人员要严格核实随车业务人员的身份。确认无误后方可办理交接
B.交接必须在指定区域视频下进行，交接过程双方要同时在场
C.交接业务必须在指定区域视频录像监控下进行，视频录像至少要保存90天
D.交接完毕，双方要在交接登记簿上签字确认。

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本题答案：C
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10、单项选择题  下列选项中（）不包括在金库查库范围之内。

A.现金实物
B.贵金属
C.营业时间的柜员现金箱
D.有价单证

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本题答案：C
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11、多项选择题  关于电子档案的保管期限，以下说法错误的是（）。

A.生产系统生成的电子账簿、报表、清单类档案的保管期限分为永久和定期两类
B.生产系统生成的各类影像档案资料的保管期限，按来源不同可分为1年、3年、5年三种
C.来源于运营监管平台的影像资料保管1年
D.来源于集中作业平台的影像资料保管5年

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本题答案：B, C, D
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12、单项选择题  若银行选择将计息期全部化为实际天数计算利息，即每年为365天（闰年366天），每月为当月公历实际天数，计算公式为（）.

A.利息=本金×实际天数×日利率
B.利息=本金×年（月）数×年（月）利率
C.利息=本金×年（月）数×年（月）利率+本金×零头天数×日利率
D.利息=累计计息积数×日利率

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本题答案：A
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13、单项选择题  《会计档案移交清册》一式三份，交、接双方和管辖行各一份，按()装订、永久保管。

A.月
B.季
C.半年
D.年

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本题答案：D
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14、单项选择题  （）系统是反映现金、假币、箱包等物资的保管、调拨、配送和流转状况的管理系统。

A.会计监控
B.会计挡案
C.反假货币信息
D.金库现金调拨

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本题答案：D
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15、多项选择题  关于运送中现金的核算，下列说法正确的是（）。

A.运送中现金必须通过“运送中现金”科目核算
B.当日所需的现金应当日核销
C.预约出库、日终缴款的运送中现金，可延至次日核销，遇到公休日或节假日可延至下一工作日核销
D.年末“运送中现金”科目不得有余额

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本题答案：A, B, C, D
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16、多项选择题  通过会计档案系统打印的纸质会计档案，外部调阅方归还时由()双方共同确认后将其销毁。

A.档案管理员
B.档案操作员
C.系统管理员
D.系统操作员

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本题答案：A, B
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17、单项选择题  关于如何使用VMS对机具供应商进行评价。下列说法错误的是（）。

A.在年度终了的约定时间内，机具使用行要对供应商进行年度考核评价
B.管理行要根据使用行的评分情况进行扣分说明汇总
C.一、二级分行根据实际情况对机具进行管理行评分
D.总行根据各一级分行的评分情况对该供应商进行总评价

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本题答案：D
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18、单项选择题  临柜业务手工登记薄的设立，实行集中管理归口审批的要求，必须经（）审批后方可设置。

A.总行个人金融
B.省行运营管理部
C.总行运营管理部
D.电子银行部

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本题答案：C
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19、判断题  对于经审核确定已在档案系统中保管的会计档案，不再打印（需随传票装订或必须打印的情况除外）。

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本题答案：对
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20、多项选择题  临柜业务现金管理的基本原则是（）。

A.现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
B.坚持执行“碰箱”、当日核对账款及检查监督制度
C.柜员现金箱应设置合理限额，超过限额的现金应及时缴存主出纳
D.未设置主出纳的营业机构在日终缴存金库

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本题答案：A, B, C, D
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21、判断题  黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

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本题答案：对
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22、判断题  网点的预警信息处理流程为：监控→核销→分析。

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本题答案：对
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23、多项选择题  备案类的银行结算账户包括（）。

A.基本存款账户
B.财政预算类专用存款账户
C.内设机构类专用存款账户
D.一般存款账户

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本题答案：C, D
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24、单项选择题  用户正式签退前需处理的事项，下列说法不正确的是（）。

A.应检查并确认待处理任务是否已处理完毕。
B.当日受理业务受理记录号是否连续。
C.当天受理记录凭证与原始凭证是否匹配。
D.应检查除挂起任务外当日网点发起、收到的业务是否已全部处理完毕。

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本题答案：D
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25、单项选择题  远程集中授权密码定期变更并（）至少更换一次。

A.每周
B.每月
C.每季
D.每半年

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本题答案：B
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26、单项选择题  关于分支库的岗位职责分工，下列说法错误的是（）。

A.分支库管库、随车为业务岗，守库、押运、枪支及监管管理、运钞车和护卫车司机为安全岗
B.业务岗和安全岗之间不得兼任
C.管库岗可兼任记账和调拨，经一级分行审批可开立ABIS柜员号
D.单点支行的分支库，报经一级分行运营管理部门批准，管库员可开设ABIS行号，但不得处理库房类交易

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本题答案：C
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27、多项选择题  凭证挂失（TD74）客户身份证件验证方式（）。

A.出示
B.核查
C.留存
D.不留存

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本题答案：A, B, C
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28、单项选择题  不属于授权审核要点的是（）。

A.真实性
B.合规性
C.及时性
D.准确性

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本题答案：C
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29、单项选择题  每个柜员初始须启用（）枚预留指纹，其余预留指纹备用。

A.4
B.3
C.2
D.1

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本题答案：C
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30、单项选择题  关于电子运营档案的归档，以下说法错误的是（）。

A.生产系统完成业务处理后，形成的电子档案应由科技部门进行归档。
B.归档后的电子档案要纳入运营档案管理系统或存入光盘、硬盘等磁性介质保存。
C.归档后的电子档案可以与其他系统共享。
D.归档后的运营档案不得修改。

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本题答案：C
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