E.向政府提供贷款

66.商业银行利润总额的构成包括( )。

A.购买企业股票利得

B.证券交易佣金收入

C.营业利润

D.投资收益

E.营业外收支净额

67.投资银行最本源、最基础的业务包括( )。

A.证券发行与承销

B.资产证券化

C.项目融资

D.证券经纪与交易

E.金融衍生产品创新与交易

68.金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现是( )。

A.货币管制

B.利率管制

C.汇率管制

D.业务管制

E.从业人员准入管制

69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有( )。

A.宏观经济稳定

B.外汇储备充足

C.财政纪律良好

D.法规、会计制度、管理体系完善

E.充分谨慎的商业银行监管

70.根据凯恩斯货币需求理论，人们持有货币的动机包括( )。

A.预防动机

B.保荐动机

C.交易动机

D.投机动机

E.避险动机

71.在市场经济条件下，货币均衡的前提条件是( )。

A.稳定的物价水平

B.足额的国际储备

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

E.有效的中央银行调控机制

72.下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的是( )。

A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格

B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移

C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率

D.资源在各部门之间的配置严重失衡

E.汇率变动引起原材料成本上升

73.下列范畴中，属于通货紧缩的标志有( )持续下降。

A.价格总水平

B.经济增长率

C.银行存款

D.外汇储备

E.货币供应量

74.作为货币政策工具的公开市场业务，其主要优点是( )。

A.中央银行具有主动权

B.富有弹性

C.对货币供应量的调整迅速

D.容易逆向修正货币政策

E.干扰其实施效果的因素比其他货币政策工具少

75.下列货币政策工具中，属于直接信用控制的是( )。

A.道义劝告

B.贷款限额

C.利率限制

D.流动性比率

E.窗口指导

76.全面风险管理的架构包括( )等维度。

A.企业战略

B.企业目标

C.风险管理的要素

D.企业层级

E.企业文化

77.下列方法中，属于利率风险管理的方法是( )。

A.做远期外汇交易

B.缺口管理

C.做货币衍生产品交易

D.做利率衍生产品交易

E.做结构性套期保值

78.银行业市场准入监管的内容有( )。

A.审批注册地点

B.审批注册机构

C.审批注册资本

D.审批高级管理人员的任职资格

E.审批业务范围

79.运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生( )等调节作用。

A.需求效应

B.价格效应

C.利率效应

D.结构效应

E.供给效应

80.我国国际储备的鲜明特征有( )。

A.总量增长迅速

B.结构变化显着，特别提款权占比提高

C.结构变化显着，外汇储备占比提高

D.结构变化显着，黄金储备占比提高

E.结构变化显着，储备头寸占比提高

三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)

(一)某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%，全市场组合的预期收益率为9%，无风险收益率为4%。

根据上述资料，回答下列问题。

81.该投资组合的β系数为( )。

A.0.15

B.0.8

C.1.0

D.1.1

82.投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率应当是( )。

A.4%

B.9%

C.11.5%

D.13%

83.下列说法中，正确的是( )。

A.甲股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险

B.乙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险

C.丙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险

D.甲、乙、丙三种股票投资组合风险大于全市场组合的投资风险

84.关于投资组合风险的说法，正确的是( )。

A.当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险

B.投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险

C.公司特有风险是可分散风险

D.市场风险是不可分散风险

(二)某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

根据上述资料，回答下列问题。

85.在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券( )角色。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

86.该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖( )。

A.商品期货

B.股指期货

C.债券

D.基金

87.如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的( )业务。

A.融资或称卖空

B.融资或称买空

C.融券或称卖空

D.融券或称买空

88.该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在10:00～11:00委托交易，其股票成交价的竞价是( )。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标经纪

D.招标竞价

(三)2010年9月末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元;全年现金净投放3844亿元。

根据上述资料，回答下列问题。

89.2010年9月末，我国单位活期存款总额为( )万亿元。

A.13.2

B.20.2

C.38.6

D.45.2

90.2010年9月末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款总额为( )万亿元。

A.28.6

B.41.0

C.45.2

D.65.4

91.关于货币层次划分的界定，正确的有( )。

A.M0=活期存款货币

B.M0=流通中现金

C.M1=M0+单位活期存款

D.M2=M1+单位定期存款

92.下列做法中，属于中央银行投放基础货币的渠道有( )。

A.对金融机构的再贷款

B.收购外汇等储备资产

C.购买政府债券

D.对工商企业贷款

(四)以下是我国某商业银行资本和资产有关情况(不考虑市场风险资本因素)：

根据上述资料，回答下列问题。

93.下列项目中，属于该银行核心资本的有( )。

A.各种公积

B.未分配利润

C.一般准备

D.长期次级债务

94.该银行的资本充足率为( )。

A.4%

B.5%

C.7%

D.8%

95.该银行的核心资本充足率为( )。

A.4%

B.4.5%

C.5%

D.6.25%

96.根据规定，中国银监会可要求其采取的措施有( )。

A.降低风险资产的规模

B.制定资本补充计划

C.限制资产增长速度

D.调整高级管理人员

(五)根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。

根据上述资料，回答下列问题。

97.我国国际收支的经常项目为( )亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

98.我国国际收支的资本与金融项目为( )亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

99.剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产( )亿美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

100.下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是( )。

A.严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口

B.取消406个税号产品的出口退税

C.鼓励企业有序开展对外投资

D.支持成套设备出口

2011年度全国经济专业技术资格考试试卷金融专业知识与实务(中级)标准答案详解

(满分140)

说明：第1～60题为单项选择题，共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意;第61～80题为多项选择题，共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分;第81～100题为案例分析题，共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分。

01 B(1) 02 D(1) 03 C(1) 04 D(1) 05 C(1)

06 B(1) 07 C(1) 08 D(1) 09 B(1) 10 C(1)

11 D(1) 12 C(1) 13 C(1) 14 B(1) 15 D(1)

16 C(1) 17 C(1) 18 A(1) 19 C(1) 20 C(1)

21 D(1) 22 C(1) 23 C(1) 24 D(1) 25 B(1)

26 C(1) 27 D(1) 28 C(1) 29 C(1) 30 A(1)

31 D(1) 32 C(1) 33 B(1) 34 A(1) 35 A(1)

36 B(1) 37 A(1) 38 A(1) 39 B(1) 40 A(1)

41 A(1) 42 C(1) 43 B(1) 44 C(1) 45 B(1)

46 B(1) 47 C(1) 48 A(1) 49 D(1) 50 A(1)

51 C(1) 52 A(1) 53 D(1) 54 D(1) 55 B(1)

56 D(1) 57 C(1) 58 C(1) 59 A(1) 60 D(1)

61 CD(2) 62 BCE(2) 63 ABCD(2) 64 CE(2) 65 ABD(2)

66 CDE(2) 67 AD(2) 68 BC(2) 69 ACDE(2) 70 ACD(2)

71 CDE(2) 72 ACE(2) 73 ABE(2) 74 ABD(2) 75 BCD(2)

76 BCD(2) 77 BD(2) 78 BCDE(2) 79 AB(2) 80 AC(2)

81 D(2) 82 C(2) 83 AD(2) 84 BCD(2) 85 C(2)

86 CD(2) 87 BC(2) 88 B(2) 89 B(2) 90 C(2)

91 BC(2) 92 ABC(2) 93 AB(2) 94 C(2) 95 C(2)

96 ABC(2) 97 B(2) 98 A(2) 99 D(2) 100 ABC(2)