第6章理财顾问服务 6.1理财顾问服务概述 6.1.1理财顾问服务概念 6.1.2理财顾问服务流程 6.1.3理财顾问服务特点 6.2客户分析 6.2.1收集客户信息 6.2.2客户财务分析 6.2.3客户风险特征和理财特性分析 6.2.4客户理财需求和目标分析 6.3财务规划 6.3.1现金、消费及债务管理 6.3.2保险规划 6.3.3税收规划 6.3.4人生事件规划 6.3.5投资规划