A.市场风险

 B.系统风险

 C.经营风险

 D.违约风险

27、关于基金投资的风险，以下说法错误的是( )

 A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

 B.基金的风险

 C.基金的非系统性风险为零

 D.基金的资产运作无法消灭风险

28、为了获得稳定的现金流，应当投资于那种基金？( )

 A.创业基金

 B.对冲基金

 C.成长型基金

 D.收入型基金

29、下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？( )

 A.即期收益率

 B.到期收益率

 C.提前赎回收益率

 D.债券价格波动率

30、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )

 A.凭证式国债

 B.记账式国债

 C.储蓄国债

 D.实物国债

31、 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )

 A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

 B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

 C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

 D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

32、下列理财目标中属于短期目标的是( )

 A.子女教育储蓄

 B.按揭买房

 C.退休

 D.休假

33、收集客户个人信息的方法，不包括( )

 A.填写登记表

 B.与客户交谈

 C.向第三人打听

 D.使用心理测试问卷.

34、来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是( )

 A.自我吹嘘

 B.目标缺失

 C.被动接受

 D.自我设防

35、沟通准备阶段的第一要务是( )

 A.明确共同目标

 B.确定沟通策略

 C.背熟要说的话语

 D.微笑面对客户

36、对客户拒绝的理解不恰当的是( )

 A.拒绝是客户的习惯性动作

 B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑

 C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示

 D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地

37、“熟知业务”规定的内容不包括( )

 A.熟知产品有效期

 B.熟知产品设计原理

 C.熟知向客户推荐的产品

 D.熟知业务处理流程

38、从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是( )

 A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

 B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

 C.与本机构同事谈论客户的社会地位

 D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

39、“信息披露”中所需要披露的信息是指( )

 A.从业人员推荐的产品设计原理

 B.银行战略发展方向

 C.银行的财务报表

 D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

 参考答案

单选题(每题2分,共78分)

参考答案： A     答案解析：
1、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是( )
 A.保证收益型理财计划
 B.非保证收益型理财计划
 C.保本浮动收益理财计划
 D.非保本浮动收益理财计划
 
参考答案： C     答案解析：
2、由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是( )
 A.非保本浮动收益理财计划
 B.保本浮动收益理财计划
 C.最低收益理财计划
 D.固定收益理财计划
 
参考答案： D     答案解析：
3、投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险？( )
 A.非保本浮动收益理财计划
 B.保本浮动收益理财计划
 C.最低收益理财计划
 D.固定收益理财计划
 
参考答案： A     答案解析：
4、是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指( )
 A.个人理财服务
 B.投资规划
 C.综合理财服务
 D.私人银行业务
 
参考答案： D     答案解析：
5、投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？( )
 A.固定收益理财计划
 B.保证收益理财计划
 C.保本浮动收益理财计划
 D.非保本浮动收益理财计划
 
参考答案： C     答案解析：
6、申购新股型理财计划属于( )
 A.结构型理财产品
 B.固定收益型理财产品
 C.套利型理财产品
 D.衍生证券联结型产品
 
参考答案： C     答案解析：
7、由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是( )
 A.可赎回债券
 B.偿还基金债券
 C.可转换债券
 D.附认股权证债券
 
参考答案： C     答案解析：
8、溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是( )
 A.6%
 B.6.25%
 C.5.6%
 D.以上都不可能
 
参考答案： A     答案解析：
9、资本市场的特征是( )
 A.风险性高，收益也高
 B.收益高，安全性也高
 C.流动性低，风险性也低
 D.风险性低，安全性也低
 
参