C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

答案:B

[解析] 市场风险限额中应至少包括风险价值限额。

90. 下列关于风险控制计划的说法，不正确的是。

A 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

答案:C

[解析] 应为定量指标。定性指标无法准确衡量可承受的风险程度。

二、多选题

（以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项）。

1. 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有。

A 客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

答案:B,C,D,E

[解析] 客户寻求顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。

B是银行提供理财顾问服务的目的。

C

D.E分别是理财顾问服务的顾问性、长期性和综合性。

2. 短期政府债券二级市场的参与者包括。

A 中央银行

B.其他国家的政府

C.商业银行

D.保险公司

E.个人投资者

答案:A,B,C,D,E

3. 小李投资30000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1.14元。已知5个月后，小李一次性卖出全部基金，卖出时基金的单位净资产值上升为1.91元。该基金的费率结构如下所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中正确的有。

A 申购费率

B.申购金额

C.申购费率

D.100万以下

E.1.07%

F 100万（含）以上～500万以下

G 1.40%

H 500万（含以上）

I 1.20%

J 赎回费率

L 赎回期限

M 赎回费率

N 0～1年

O 0.5%

P 0～3年

Q 0.25%

R 3年以上

S 0

答案:A,C,D,E

[解析] 题中给出了赎回费率和期限，表明该基金的份额是可赎回的，即该基金为开放式基金。由于不考虑基金管理费、托管费等其他费用，基金单位份额的买入价=基金的单位资产净值+申购费用=1.14+1.14×1.7%=1.15938元，小李买入的基金份数=30000÷1.15938=25 875.899。小李卖出基金时的基金份额价格=基金的单位资产净值-赎回费用=1.91-1.91×0.5%=1.90045元，赎回费用=25 875.899×1.91×0.5%≈247.12元，小李投资该基金的净收益率：（1.90045×25 875.899-30000）÷30000≈63.9%。

图表题，这类题目相对来说难度要大一些，因为既考查从图表中获取信息的能力，而且往往需要一定量的计算。应对的方式就是逐项考查，根据选项的问题到图表中找到相关信息，然后计算判断该选项是否正确。

4. 债券市场的功能包括。

A 是债券流通和变现的理想场所

B.是聚集资金的重要场所

C.能够反映企业经营实力和财务状况

D.是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所

E.是进行套期保值、规避风险的重要场所

答案:A,B,C,D

[解析] 套期保值、规避风险是金融衍生品市场的功能。

5. 黄金投资的方式有。

A 条块现货

B.纯金币

C.黄金基金

D.黄金存折

E.纪念金币

答案:A,B,C,D,E

[解析] 以上都是黄金投资的方式，其中纯金币和纪念金币都属于金币投资。

6. 保险产品的功能包括。

A 转移风险

B.分摊损失

C.补偿损失

D.融通资金

E.套期保值

答案:A,B,C,D

[解析] 套期保值是金融衍生品的功能。转移风险，分摊损失的功能是指投保人通过支出一定的保险费，可以将偶然的灾害事故或人身伤害的经济损失平均分摊给所有参加投保的人。补偿损失是指保险人通过将所收取的保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿。

融通资金是指保险产品也是一种投资品，保险人可以利用保费收取和赔偿给付之间的时间差进行投资，同时投资人购买某些保险产品可获得预期的保证金。

7. 一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有。

A 土地供给减少

B.经济衰退

C.房地产需求下降

D.房地产周边交通状况大幅改善

E.居民收入下降

答案:A,D

[解析] 土地供给减少会导致土地价格上升，房地产成本上升，价格升高。经济衰退、居民收入下降都会带来房地产需求下降，从而降低房地产价格。房地产周边交通状况改善会增加房地产需求，导致价格上升。

8. 影响股票价格波动的微观因素有。

A 增资

B.股票分割

C.派息政策

D.盈利水平

E.资产净值

答案:A,B,C,D,E

[解析] 影响股票价格波动的微观因素是指公司自身的因素，以上都是。大家应结合教材理解各种因素影响股价的方式。

9. 贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有。

A 信用贷款

B.抵押贷款

C.卖方信贷

D.票据贴现

E.保证贷款

答案:A,B,C,D,E

[解析] 以上都是。本题实际上问的是提供贷款的方式。信用贷款指单位凭借自身良好信用申请贷款。抵押贷款是由抵押物的贷款。保证贷款是有保证人的贷款。票据贴现是指以未到期的银行或商业承兑汇票贴现而发放的贷款。卖方信贷是指信托公司对卖方企业在国家政策范围内设小商品而产生资金需要时发放的贷款。

10. 下列关于即期外汇交易的说法，正确的有

A 即期外汇交易的汇率称为现汇汇率

B.即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式

C.外汇银行同业间买卖外汇，按照惯例都是在成交后当天办理交割

D.英镑采用直接报价法

E.即期外汇交易中，交易双方以当时外汇市场的价格成交

答案:A,B,E

[解析] C项应当是第二日办理。D项英镑采用间接标价法。

11. 一般来说，国债发行方式有。

A 直接发行

B.代销发行

C.承购包销发行

D.竞争性招标拍卖发行

E.非竞争性招标拍卖发行

答案:A,B,C,D,E

[解析] 以上都是。

D.E是招标拍卖发行的两种。

12. 结构性金融衍生品的特点包括

A 一般风险很低

B.以场外交易为主

C.传统金融工具与衍生工具相结合

D.灵活性强

E.无风险

答案:B,C,D

[解析] 结构性金融衍生品因为包含了衍生工具，一般风险较高。

13. 银行承兑汇票的特点包括。

A 安全性高

B.信用度高

C.灵活性好

D.流动性差

E.期限长

答案:A,B,C

[解析] 银行承兑汇票是货币市场上的交易工具，期限短，流动性好。

14. 金融期货和金融远期合约的重要区别在于。

A 金融远期合约能够降低风险，但金融期货合约不能降低风险

B.金融远期合约大多在场外进