一、单选题
36 . （）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A. 《反洗钱法》
B. 《银行业监督管理法》
C. 《金融机构反洗钱规定》
D. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
答案：D

37 . （）是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
A. 进口押汇 
B. 出口押汇 
C. 保理 
D. 福费廷
答案：A
解释：进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。

38. 从业务运作实质来看，福费廷就是（  ）。
A.保付代理 
B.银行保函 
C.远期票据贴现 
D.质押贷款
答案：C
解释：福费廷是指银行（或包买人）对国际贸易延期付款支付方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（或买断）。从业务运作实质来看，福费廷就是远期票据贴现。

39. 合同成立需要具备（）和承诺阶段。
A. 执行 
B. 要约 
C. 协商 
D. 登记
答案：B
解释：要约和承诺是合同订立的两阶段，要重点掌握。

40. 现行的《金融机构反洗钱规定》 由中国人民银行制定并自（  ）年l 月1 日起施行，原2003 年1 月3 日颁布的《金融机构反洗钱规定》 同时废止：
A. 2004    
B. 2005 
C.2006   
D. 2007
答案：D

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