76. 银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时，下列行为恰当的是( )。

A. 为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户  B. 向查询部门提供其要求以外的客户交易信息  C. 在公安机关查询单位存款时让其借走原件  D. 向内部支持部门寻求专业指导第14 页/ 共39 页

77. 根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到"风险提示"要求的是( )。

A. 对产品特有的风险进行特别提示  B. 提醒客户留意合约中的免责条款  C. 因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面  D. 对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答

78. 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、( )五个阶段。

A. 检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理  B. 检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施  C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理  D. 检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

79. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。

A. 道德风险  B. 合规风险  C. 市场风险  D. 操作风险

80. 银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。

A. 监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费  B. 为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具  C. 为监管人员报销因现场检查支付的费用  D. 为监管人员提供现场检查要求的文件

(二)多选题

在以下各小题所给出的4 个选项中，至少有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1. 为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括( )。

A. 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新  B. 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力  C. 对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制第15 页/ 共39 页  D. 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争

2. 外资银行若想与中资商业银行一样经营全面的外汇和人民币业务，即享受国民待遇，必须设立具有独立资格的法人银行，即( )。

A. 外商独资银行  B. 外资银行分行  C. 外资银行代表处  D. 中外合资银行

3. 经济全球化是指( )的跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济相互依赖程度日益加深的趋势。

A. 商品  B. 服务  C. 生产要素  D. 信息

4. 以下说法属于金融市场发展对商业银行挑战的有( )。

A. 金融市场的发展为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准  B. 大量优质企业在资本市场上筹集资金，减少了在银行的贷款，造成银行优质客户的流失  C. 金融市场会放大商业银行的风险事件  D. 货币市场和资本市场为银行提供大量的风险管理工具，提高其风险管理水平，有助于银行识别风险，对风险合理定价，并在市场上通过正常的交易来转移风险

5. 按照金融工具职能划分，用于投资和筹资的金融工具有( )。

A. 商业票据  B. 期权  C. 股票  D. 企业债券

6. 以下属于财政政策工具的有( )。

A. 公开市场业务  B. 税收  C. 政府债券  D. 政府支出

7. 贷款是银行的( )。第16 页/ 共39 页

A. 资产  B. 负债  C. 最主要的资金来源  D. 最主要的资金运用

8. 借款人向银行提出的书面贷款申请内容包括( )。

A. 借款金额  B. 借款用途  C. 偿还能力  D. 还款方式

9. 银行贷后管理的主要内容包括( )。

A. 贷款行要监控信贷资金的支付和使用情况  B. 运用贷款风险预警机制及时防范、控制和化解贷款风险  C. 对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类，加强不良贷款的监测、分析，真实反映贷款质量情况  D. 明确贷后责任，避免重放轻管

10. 银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性防护措施，以( )。

A. 化解资产风险  B. 规避资产风险  C. 化解和规避负债风险  D. 最大限度地减少损失

New brooms sweep clean. / A new official applies strict measures. 新官上任三把火.
A lion at home, a mouse abroad. 在家象狮子，出外成老鼠。