选择题

第31题

洗钱过程中，( )指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

A．融合阶段

B．培植阶段

C．处置阶段

D．收益阶段

【正确答案】：C

[答案解析] 处置阶段指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

第32题

金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满( )周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

A．14

B．16

C．18

D．22

【正确答案】：B

[答案解析] 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

第33题

地方政府债券一般采用由( )统一代为发行和兑付的方式管理。

A．中央银行

B．各大商业银行

C．财政部

D．地方政府

【正确答案】：C

[答案解析] 地方政府债券一般采用由财政部统一代为发行和兑付的方式管理。

第34题

下列不属于中国农业发展银行主要业务的是( )。

A．办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款

B．办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务

C．办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款

D．办理中央财政对主要农产品补贴资金的拨付

【正确答案】：B

[答案解析] 办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务属于国家开发银行办理的主要业务。

第35题

我国资产支持证券只在( )上发行和交易。

A．同业拆借市场

B．商业银行

C．上海证券交易所

D．全国银行间债券市场

【正确答案】：D

[答案解析] 我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，其投资者仅限于银行间债券市场的参与者，因此商业银行是其主要投资者。

第36题

职务侵占罪与贪污罪的区别不包括( )。

A．犯罪主体不同

B．刑罚处罚幅度不同

C．犯罪对象不同

D．客观方面不同

【正确答案】：D

[答案解析] 二者主要区别在于：一是犯罪主体不同，二是犯罪对象不同，三是刑罚处罚幅度不同。

第37题

商业银行不得从事( )业务，但国家另有规定的除外。

A．向非银行金融机构和企业投资

B．买卖金融债券

C．发行金融债券

D．买卖政府债券

【正确答案】：A

[答案解析] 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。

第38题

下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是( )。

A．都要求行为人以非法占有为目的

B．只有自然人可以构成本罪

C．申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

D．申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

【正确答案】：C

[答案解析] 贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”。骗取贷款罪不要求行为人以“非法占有为目的”；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体；D项要注意此行为是否给银行造成重大损失，D项所述情形没有给银行造成重大损失，并且也不属于“其他严重情节”，所以D项不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。

第39题

目前我们所称的“五大行”是指( )。

A．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行

B．中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行

C．中国工商银行、中国农业发展银行、中国银行、中国建设银行、交通银行

D．中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国进出口银行

【正确答案】：A

[答案解析] A项所述五大银行统一归为“国有及国有控股大型商业银行”，并称为“大型商业银行”或“五大行”。

第40题

负责监管企业集团财务公司的机构是( )。

A．中国银行业协会

B．中国银监会

C．中国人民银行

D．地方财政部

【正确答案】：B

[答案解析] 负责监管企业集团财务公司的机构是银监会。

He who has never hoped can never despair. 从来没有抱过什么希望的人也永远不会失望.
Credit keeps the crown of the causeway. 守信誉的人不怕走在大街中央。