2015年银行业专业人员职业资格考试法律法规与综合能力考前仿真训练习题

96、 下列关于窗口指导的说法，正确的有(　　)。

A.中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式

B.以限制贷款增减额为主要特征

C.以限制存贷款增减额为主要特征

D.仅是一种指导，不具有法律效力

E.具有一定的强制性

97、 再贴现政策主要包括(　　)两方面的内容。

A.调整再贴现率

B.规定再贴现票据的种类

C.再贷款

D.调整法定存款准备金率

98、 可以使用保函的情况有(　)。

A.银行借款

B.授信额度

C.融资租赁

D.延期付款

E.预先付款

99、 违反从业人员职业操守的人员，(　)。

A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业

E.情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会

100、 银行资本的作用包括(　　)。

A.满足银行正常经营长期资金的需要

B.吸收损失

C.维持市场信心

D.限制银行业务过度扩张和承担风险

E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的动力来源

答案：

96. A,B,D,E

系统解析： 窗口指导指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通 报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策。故A 选项正确。以 限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力， 但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。故BDE 选项正确。

97. A,B

98. A,B,C,D,E

系统解析：银行保函种类包括借款保函、授信额度保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函、投标保函、预付款保函、履约保函等等。

99. B,D,E

系统解析：《银行业从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规，但既然是中国银行业协会通过一定程序制定，并由各会员单位表决通过，即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范.在银行业界具有一定约束力。违反银行业从业人员职业操守的人员，其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会。

100. A,B,C,D,E

系统解析： 以上5 项均是银行资本作用的表现。

A wise man is never less alone than when alone. 智者独处不寂寞.
It is an equal failing to trust everybody and to trust nobody. 轻信所有人和不相信一切人同样是缺点。