2014银行从业资格考试考前练习法律法规

二、多项选择题

1.根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识包括( )。

A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解

E.对银行在现代经济中的作用有所了解

2.以下说法正确的是( )。

A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

3.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到( )。

A.树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提

B.熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定

C.根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定

D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

E.默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定业务

4.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。

A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

5.以下属于经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有( )。

A.信息收集限制原则B.数据质量原则C.负责任原则

D.使用限制原则E.安全保护原则

Do business,but be not a slave to it. 应为事之主,勿为事之奴.
Birth is much, but breeding is more. 教养重于出身。