1. 股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统风险的是( )。

A.经营风险

B.财务风险

C.市场风险

D.信用风险

E.货币政策风险

[答案]ABD

解释：ABD都是取决于某一特殊的企业的，而CE则是能够影响整个市场的风险因素。

2. 下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是( )。

A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归收益人所有

E.优先股的收益固定，普通股收益波动大

[答案]ABCDE

3. 在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金?( )。

A.证券公司

B.非银行金融机构

C.商业银行

D.保险公司

E.投资银行

[答案]ABCDE

4. 嵌入期权的债券包括( )。

A.可赎回债券

B.可转换债券

C.可提前退还债券

D.垃圾债券

E.房地产抵押债券

[答案]ABC

解释：ABC三项在债券中都嵌入了一项权利。

5. 下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，正确的是( )。

A.金融债券的信用风险是最小的债券

B.附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的

C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E.投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险

[答案]BDE

解释：国债的风险是最小的。长期债券如果是固定收益的话，也无法对抗通货膨胀。

6. 理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是( )。

A.理财产品的收益与风险特征通常是一致，高收益伴随着高风险

B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

[答案]ADE

解释：理财产品也要考虑其流动性，也要考虑变现能力和二级市场的活跃程度。股票基金由于分散了风险，它的收益率会在个股收益率的最低值和最高值之间，不是总是低于个股收益率。

7. 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有( )等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同.内部法律审查意见.管理模式.销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财产品的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况

[答案]ABCDE

8. 下列理财产品中具有保本性的产品包括( )。

A.货币市场基金

B.股票市场基金

C.政策性金融债券

D.政府债券

E.央行票据

[答案]ACDE

解释：股票市场基金取决于股市的运行情况，不是保本的投资。

17. 假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1,000元.期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为( )。

A.910 元

B.900 元

C.895 元

D.890 元

E.888 元

[答案]CDE

解释：由于可提前赎回债券赋予了发行人可以赎回的权利，这对投资者来说是不利的，因此债券的价格要比其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格低。

18. 按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括( )。

A.遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

B.积极配合监管人员的现场检查

C.了解客户账户开立、资金调拨的用途

D.及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

E.对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况

[答案]AD

19. 假设你的客户现有的财务资源包括5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率为3%，则下列哪些财务目标可以实现?( )。

A.2年后积累7.5万元的购车费用

B.5年后积累11 万元的购房首付款

C.10 年后积累18万元的子女高等教育金(4年大学费用)

D.20 年后积累40万元的退休金

E.30年后积累80 万元的退休金

[答案]BC

20. 以下可以用来度量证券投资的风险的统计指标是( )。

A.标准差

B.方差

C.相关系数

D.离散系数

E.贝塔系数

[答案]ABDE

解释：相关系数是用来衡量两个证券之间的相关关系的。

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Give me liberty or give me death. 不自由,毋宁死.
Life without a friend is death without a witness. 没有朋友的生活等于孤独一人死去.