第 41 题

在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（ ）。

A.文件档案的制订、管理不善

B.结算支付系统失灵或延迟

C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

正确答案：D,

第 42 题

国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是（ ）。

A.股本收益率

B.资产收益率

C.风险调整的业绩评估方法

D.风险价值

正确答案：C,

第 43 题

在经济资本的配置中，以违约概率和风险敞口的乘积作为加权因子，根据因子大小来分配经济资本的方法属于（ ）。

A.矩阵分解法

B.损失变化分配法

C.预期损失分配法

D.非预期损失分配法

正确答案：C,

第 44 题

商业银行的资产主要是（ ）。

A.固定资产

B.非流动资产

C.金融资产

D.无形资产

正确答案：C,

第 45 题

操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于控制 派生风险。

A.人力资源配置不当

B.欺诈

C.操作失误

D.增加人工授权控制产生的内部欺诈

正确答案：D,

第 46 题

下列关于操作风险评估说法错误的是（　）。

A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险

B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行

C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估

D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则

正确答案：C,

第 47 题

(       )可以分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。

A.代理业务

B.法人信贷业务

C.个人信贷业务

D.资金交易业务

正确答案：D,

第 48 题

银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括（ ）。

A.隶属

B.独立

C.支持

D.不能混淆

正确答案：A,

第 49 题

在法人客户评级模型中，（ ）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

A. Ahman的Z记分模型

B. Risk Calc模型

C. Credit Monitor模型

D.死亡率模型

正确答案：C,

第 50 题

集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（　）是商业银行核心竞争力的重要体现。

A.风险监控和分析能力

B.数量分析能力

C.价格核准能力

D.模型创建能力

正确答案：C,

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Fair and softly to far in a day. 从容不慌,办事顺当.
Agood horse should be seldom spurred. 好马无需用鞭抽。