2015年银行从业考试真题预测《风险管理》

第71题

关于声誉危机管理规划，下列说法错误的是 ( )

A.危机现场处理是声誉危机管理规划的主要内容之一

B.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南

C.管理危机过程中的信息交流不是声誉危机管理规划的主要内容之一

D.商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击

【正确答案】：C

[答案解析]声誉危机管理的主要内容包括：(1)预先制定战略性的危机管理规划。(2)提高日常解决问题的能力。(3)危机现场处理。(4)提高发言人的沟通技能。(5)危机处理过程中的持续沟通。(6)管理危机过程中的信息交流。(7)模拟训练和演习。

第72题

( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。

A.法律风险管理

B.战略风险管理

C.合规风险管理

D.国家风险管理

【正确答案】：B

[答案解析]战略风险管理具有双重含义，其中之一是商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和商业银行的内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法或风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。

第73题

下列部门中对战略风险管理的结果负有最终责任的是 ( )

A.董事会和高级管理层

B.基层管理人员

C.规划部门

D.生产部门

【正确答案】：A

[答案解析]董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险。董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。

第74题

商业银行面临的外部风险不包括 ( )

A.行业风险

B.区域风险

C.品牌风险

D.项目风险

【正确答案】：B

第75题

银行的内部资本充足评估包括资本规划、压力测试和 ( )

A.风险预测

B.风险评估

C.风险计量

D.风险报告

【正确答案】：B

[答案解析]内部资本充足评估是第二支柱的核心内容，银行的内部资本充足评估包括风险评估、资本规划、压力测试等内容。

第71题

关于声誉危机管理规划，下列说法错误的是 ( )

A.危机现场处理是声誉危机管理规划的主要内容之一

B.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南

C.管理危机过程中的信息交流不是声誉危机管理规划的主要内容之一

D.商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并及时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击

【正确答案】：C

[答案解析]声誉危机管理的主要内容包括：(1)预先制定战略性的危机管理规划。(2)提高日常解决问题的能力。(3)危机现场处理。(4)提高发言人的沟通技能。(5)危机处理过程中的持续沟通。(6)管理危机过程中的信息交流。(7)模拟训练和演习。

第72题

( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。

A.法律风险管理

B.战略风险管理

C.合规风险管理

D.国家风险管理

【正确答案】：B

[答案解析]战略风险管理具有双重含义，其中之一是商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和商业银行的内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法或风险管理措施来避免或降低可能的风险损失。

第73题

下列部门中对战略风险管理的结果负有最终责任的是 ( )

A.董事会和高级管理层

B.基层管理人员

C.规划部门

D.生产部门

【正确答案】：A

[答案解析]董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险。董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。

第74题

商业银行面临的外部风险不包括 ( )

A.行业风险

B.区域风险

C.品牌风险

D.项目风险

【正确答案】：B

第75题

银行的内部资本充足评估包括资本规划、压力测试和 ( )

A.风险预测

B.风险评估

C.风险计量

D.风险报告

【正确答案】：B

[答案解析]内部资本充足评估是第二支柱的核心内容，银行的内部资本充足评估包括风险评估、资本规划、压力测试等内容。

第81题

为了对未来一段时间的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来( )进行滚动规划。

A.一年或三年

B.一年或五年

C.三年或五年

D.五年或十年

【正确答案】：C

[答案解析]为了对未来一段时间的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划。

第82题

银行监管的依法原则是指 ( )

A.平等对待所有参与者

B.监管活动除法律法规需要保密的，应当具有透明度

C.监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定

D.努力降低成本，不给纳税人增添负担

【正确答案】：C

[答案解析]依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。

第83题

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则有 ( )

A.依法、公开、公正、有效

B.依法、公开、公正、效率

C.依法、公开、公平、有效

D.依法、公开、公平、效率

【正确答案】：B

[答案解析]银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵守依法、公开、公正、效率的原则。

第84题

公开原则下，属于应该公开的内容的是 ( )

A.监管立法和政策标准公开

B.全部公开

C.管理人员收入公开

D.管理人员家庭信息公开

【正确答案】：A

[答案解析]公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容：(1)监管立法和政策标准公开。(2)监管执法和行为标准公开。(3)行政复议的依据、标准、程序公开。

第85题

现场检查实施阶段包括以下哪个环节 ( )

A.进点会谈

B.检查监督

C.分析整理

D.评价定量

【正确答案】：A

[答案解析]现场检查实施阶段包括进点会谈、检查实施、评价定性和结束现场检查作业。

第86题

下列不是风险处置纠正的内容的是 ( )

A.风险纠正

B.风险防范

C.市场退出

D.风险救助

【正确答案】：B

[答案解析]风险处置纠正是指监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取相应措施加以处置，包括：风险纠正、风险救助和市场退出。

第87题

审慎银行监管的核心是 ( )

A.资本监管

B.风险监管

C.管理人员监管

D.运营监管

【正确答案】：A

第88题

商业银行的核心一级资本充足率和资本充足率不得低于 ( )

A.5% 8%

B.4% 6%

C.6%8%

D.4% 7%

【正确答案】：A

[答案解析]商业银行的核心一级资本充足率不得低于5%，资本充足率不得低于8%。

第89题

巴塞尔委员会颁布的《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的 ( )

A.最低标准

B.最高要求

C.规范做法

D.以上都不是

【正确答案】：A

[答案解析]巴塞尔委员会颁布的《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最低标准，而不是最高要求或规范做法。

第90题

银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和 ( )

A.会计信息披露

B.内部控制披露

C.债权债务披露

D.风险状况披露

【正确答案】：A

[答案解析]银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和会计信息披露两大类。

Language is the dress of thought. 语言是思想的衣服。
Hope and courage are two bright diamonds in the crown of success. 希望和勇敢是成功之冕上两颗明亮的钻石.