二、多项选择题

1. 下列哪些属于操作风险的人员因素?( )

A.知识/技能匮乏

B.内部欺诈

C.核心员工流失

D.违反用工法

E.外部人员盗窃

2. 操作风险的内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。

A.文件/合同缺陷

B.财务/会计缺陷

C.产品/设计缺陷

D.结算/支付错误

E.交易/定价错误

3. 在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的经济资本计算方法有( )。

A.情景分析法

B.基本指标法

C.风险控制法

D.标准法

E.高级计量法

4. 公司治理是现代商业银行稳健经营的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。良好的公司治理目标是( )。

A.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任

B.完善议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

C.建立外部监事制度

D.建立独立董事制度

E.发挥公众参与的积极作用

5. 商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括( )。

A.明确损失所有者

B.总损失数额信息

C.损失事件发生的时间、发生的单位信息

D.总损失中收回部分信息

E.损失事件发生的主要原因的描述信息

6. 下列属于风险缓释措施的有( )。

A.制定应急和连续营业方案

B.建立完善的风险监管体系

C.购买保险

D.业务外包

E.计提预期损失

7. 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括( )引起的操作风险。

A.人员

B.流程

C.经营环境

D.组织结构

E.经营场所安全性

8. 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括( )。

A.批准风险管理的政策及相关文件

B.具体执行操作风险管理系统。并制定相应的政策、程序和步骤

C.确定商业银行的薪酬政策

D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

E.为操作风险管理开发相应的技术和方法

9. 下列关于操作风险计量方法的说法正确的是( )。

A.基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行

B.高级计量法的风险敏感度更高

c.对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据

D.商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据

E.《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

10.商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的是( )。

A.外部欺诈

B.错误监控

C.监管规定

D.供应商破产

E.政治风险

Burn not your house to fright the mouse away. 别为吓跑耗子而去烧房子。
Better be a poor man's darling than a rich man's warling. 与其遭富人厌弃,不如嫁给穷人为妻.