2017银行业专业人员职业资格考试科目《风险管理》测试题
2017-02-07 07:29:55 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【

单选题:

1.根据《巴塞尔新资本协议》的定义,  风险是由不完善的或有问题的内部流程、人员、系统以及外部事件所造成损失的风险.

A.市场 B.法律 C.声誉 D.操作

2.以下风险类型中,包括在操作风险中的是()。

A.法律风险 B.市场风险 C.策略风险 D.声誉风险

3.操作风险不包括策略风险和声誉风险的主要原因是因其所引起的损失增加或收益下降在现阶段是()。

A.无法判断的 B.无法定义的 C. 无法量化的 D.以上都不正确.

4.( )风险数据模糊、不可靠、不完整,长期可比性差,尾部显得更肥,有可能产生巨大损失。

A.市场 B操作 C.声营 D信用

5. 操作风险损失是按照通用会计准则被反映在银行财务报表上的财务损失,包括()。

A.机会成本 B.损失挽回 C与该操作风险事件有联系的成本支出 D为避免后续操作风险损失而采取措施所带来的相关成本

6.市场操纵和影响价格的不当行为属于()。

A.失职违规 B.共谋犯罪 C.滥用授权 D.内部欺诈

7.( )不包括在失职违规的情形中。

A.操作失误的情形B.使用未授权产品的情形C违法销售的情形D造成劳动力中断的情形

8.操作风险中因流程因素造成的风险不包括()。

A.系统缺陷 B.产品设计缺陷 C.文件或合同缺陷 D.交易/定价错误

9.失败的、不适当的内部支付清算流程属于()。

A. 文件或合同缺陷 B.产品缺陷 C.结算支付错误 D.财务/会计错误

10.监控和报告风险不包括()。

A财务报表不充分 B.不合适合同条款 C.违反数据保护、隐私保护法及相关法规

D.会计记录错误,数据缺乏

21.如果操作风险损失与信用风险相关,并在过去已反映在银行信用风险数据库中,则根据《巴塞尔新资本协议》的要求,在计算最低监管资本时应将其视为()。

A. 信用风险损失 B. 操作风险损失 C. 操作风险和信用风险损失 D.其他风险损失22.( )数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估其他银行损失事件相关性的信息。

A.内部 B. 业务 C. 风险 D.外部

23.银行必须对外部数据配合采用(),求出严重风险事件下的风险暴露。

A.事后检验 B敏感分析 C情景分析 D压力测试

24.( )是通过调查问卷、系统性的饿检查或公开讨论的方式,评估银行内部是否符合操作风险管理政策,找出内部操作风险管理的优势和不足。

A.关键指标法 B自我评估法 C内部评估法 D系统分析法

25.( )主要是由业务主管或风险主管制定各个业务种类操作风险的代表性指标来监督日常经营活动的风险状况。

A.业务分析法 B自我评估法 C调查问卷法 D关键风险指标法

26. 关键风险指标选择应遵循的三项原则中不包括()。

A.指标应该具有相关性 B指标应该具有前瞻性 C指标应该具有风险敏感性 D指标应该能满足使用者的需要

27.在《巴塞尔新资本协议》的框架中有三种计算操作风险资本的方法,不属于上述方法的是()。

A.标准法 B.内部模型法 C.基本指标法 D.高级计量法

28.采用基本指标法的银行持有的操作风险资本应等于   总收入的平均值乘上一个固定比例。

A.前一年 B.前五年 C.前二年 D.前三年

29.基本指标法总收入的定义中包含的收人包括()。

A.非利息收入 B.保险收入 C. 特殊项目收入 D银行帐户上出售证券实现的利润

30.巴塞尔委员会提出要将银行总经济资本的   分配给操作风险,这种按总收入一定比例提取资本的方法也称为“阿尔法(α)法”。

A.8% B.15% C.10% D.12%

41.( )通过模拟风险损失分布厚尾部分,可以根据极端值的样本数据,在总体分布未知的情况下,得到一定置信度的计算值作为操作风险资本要求。

A.损失分布法 B.内部衡量法 C.极值理论法 D基本指标法

42.( )是通过对多项关于操作风险的数量指标的监测、度量和分析,来配置所需要的风险资本。

A.极值理论法 B.内部衡量法 C.损失分布法 D.积分卡方法

43.( )负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。

A.高级管理层 B.董事会 C监事会 D股东大会

44.以下不属于董事会风险管理职责的是()。

A.负责保证商业银行建立并实施充分而有效的风险管理体系

B负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施

C.负责保证高级管理层对风险管理的充分性与有效性进行监测和评估

D负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况

45.以下不属于监事会风险管理职责的是()。

A.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行管理职责

B负责监督董事会、高级管理层完善风险管理体系

C负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为

D.负责对董事会讨论事项发表客观、公正的意见

46. 商业银行的   是商业银行为实现经营管理目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。

A风险控制 B风险管理 C.内部控制 D.公司治理

47.( )不属于内控制度中组织结构方面的部分。

A.明确授权 B.向管理层提供的信息 C.岗位职责的确定 D.关键职能的分离

48.( )不属于内控制度中的制衡机制部分。

A.交叉核对 B.双人签字 C.双人控制资产 D.对账

49.关于内部控制目标,提法不正确的是()。

A.内部控制目标应予以量化

B内部控制目标应符合内部控制政策

C.内部控制目标应考虑法律法规、监管要求

D.内部控制目标应体现持续改进的要求

50.内部控制评价包括()。

A.过程评价和目标评价 B.结果评价和目标评价C.过程评价和结果评价D.以上都不正确

61.零售银行业务的总收人中不包括()。

A.对零售客户放贷和垫款产生的净利息收入

B传统零售业务收费

C.银行同业放贷和垫款产生的净利息收入

D.收购的零售客户应收账款产生的收入

62.在计算零售银行业务的净利息收入时,银行要用贷款和垫款利息收入减去贷款资金的()。

A加权平均费用 B平均成本 C.成本和费用 D.加权平均成本

63.商业银行业务的总收人中不包括()。

A.向公司客户放贷和垫款产生的净利息收入a

B.批发业务对手方提供结算服务的收费

C.拥有商业银行业务账户保值的互换和衍生产品损益

D.收购的公司应收账款产生的收入

64.承诺、担保、汇票业务的收费属于   业务的总收入。

A.商业银行 B.零售银行 C.交易和销售 D.公司金融

65.   业务的总收人等于因交易而持有的工具的损益,减去资金成本,加上批发经纪业务的收费。

A.商业银行 B.交易和销售 C.公司金融 D.零售经纪.

66.操作风险管理职能部门的工作不包括()。

A.创建结构化的风险评估方法 B.监控和事故处理

C承担操作风险管理的最终责任D了解整个银行的风险状况

67.( )负责日常的风险管理活动,按流程进行操作并处理其他外部风险敞口。

A.高级管理层 B.董事会 C经营部门 D.风险管理职能部门

68.( )应有权获得商业银行的所有经营、管理信息,定期或不定期对风险管理的健全性和有效性实施检查、评价。

A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.内部审计部门

69.( )是操作风险管理流程的开始,也是后续环节顺利开展的基础。

A.风险识别 B.风险评估 C.风险测量 D.风险报告

70.通过有效的   ,银行可以更好地了解其操作风险状况,并通过将操作风险与风险管理战略和政策进行比较,判断风险管理政策的有效期,进而最有效地使用风险管理资 源。

A.风险识别 B.风险测量 C.风险评估 D.风险控制

81.( )将提示高级管理层银行的主要风险源,揭示银行整体风险和主要发展趋势,

以及预期值得关注的地方。

A资本模型 B风险报告 C.风险控制 D.风险测量

82.( )方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

A.原始损失数据 B.风险评估结果 C.关键指标 D.损失事件

83.高级计量法在计量操作风险时认可保险的风险缓释影响,但保险的缓释作用不超过操作风险总资本要求的()。

A.10% B.15%. C 18% D20%

84.在计量操作风险监管资本时,虽然保险具有风险缓释作用, 但保单的初始期限必须不低于(),否则银行必须做出适当折扣。

A90天 B.120天 C.1年 D半年

85. 在计算最低监管资本的时候,保险的风险缓释影响将被认可, 其中一个前提条件是保险人的理赔支付能力评级最低为()。

A.BBB B.A C. AA D.AAA

86.无论是监管当局对银行采取的监管措施,还是对于倒闭银行的接管方或清算人来说,被认可的风险缓释保单都需不规定()。

A.除外条款或限制条件 B.除外条款 C.限制条件 D.除外条款和限制条件

87.保险具有风险缓释作用,但对于剩余期限为90天以下的保单,银行必须做出全部

的折扣。

A.50% B.80% C.90% D.100%

88.( )是指银行把相关业务转移给具备较高技能和规模的第三方来进行管理和经营。

A.系统开发 B.产品代销 C.业务外包 D.委托代理

89.在业务外包风险管理中,银行选择服务提供商时应进行()。

A.风险测量 B.风险识别 C.风险评估 D.尽职调查

90.( )是指企业在其日常活动中对风险管理表现出的态度、价值观、目标和行为等。A.风险管理环境 B.风险管理文化 C.风险管理系统 D.风险管理政策

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One flower does not make a spring. 一花独放不是春.
To live is to function. That is all there is in living. 活着就要发挥作用,这就是生活的全部内容.

Tags:风险管理 银行从业 真题 银行业专业人员职业资格
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