浙江泰隆商业银行股份有限公司是一家致力于小微企业金融服务的商业银行，成立于1993年，目前拥有8000多名员工、300多家分支机构，服务范围涵盖浙江、上海、江苏、湖北、福建、广东等区域。

总行数据/统计类职能定向生

工作职责：

风险建模方向：

1.数据管理：内外部数据变量分析和价值提炼工作；协助数据采集工作，以及进行前期的数据预处理和清洗工作；

2.模型开发：协助开发建立各类风险评级模型、客户行为模型、业务模型等，与相关团队对接、完成模型的实施和维护；

3.模型监测：监控模型运行期间的出入参变化、及时发现异常；

4.模型跟踪：检验跟踪模型的表现，根据市场、客户等环境变化及时调整；

5.文档撰写：模型开发文档、模型监测报告、模型表现报告以及数据管理流程文档的撰写及管理。

大数据分析与模型建设方向：

1.负责大数据的采集、数据清洗、数据可视化等工作；

2.负责大数据的分析和价值评估，形成分析报告等工作；

3.负责大数据模型的开发和应用，模型不限于流失模型、信用模型、反欺 诈模型等；

4.负责大数据建模体系或反欺诈体系的建设，负责先关流程和平台优化；

5.大数据新技术的研究与应用。

信用风险管理方向：

1.负责信贷业务审查，出具风险意见；

2.定期制定并实施全行年度授信政策，监督政策执行，保障信贷风险管理策略有效落地；

3.研究风险缓释策略，制定相关政策要求；

4.开展行业分析，形成行业授信政策；

5.研究信用风险管理工具，开展组合管理与限额管理。

任职资格：

数据建模方向：

1.数学、统计学、金融学、经济学、计算机等理工科相关专业本科以上学历。

2.出色的逻辑分析能力、学习能力和解决问题能力。

3.具有良好的沟通协调能力和团队合作精神。

4.工作积极主动，责任心强，态度积极向上。

5.熟悉SQL、Python、SAS、R等分析工具和语言中的一种优先。

大数据分析与模型建设方向：

1.研究生及以上学历，统计、数学、计量经济学等相关专业；

2.熟练掌握数理统计和数据分析，回归、分类，聚类等技术。熟练使用数据挖掘算法，如：逻辑回归、随机森林、神经网络等；

3.能够熟练应用SAS、Python等一种或以上编程语言进行数据分析和模型建立；

4.具有较强的责任心和团队精神，敬业务实，工作细致认真，良好的语言表达、沟通协调、文字能力。

信用风险管理方向：

1.全日制本科及以上学历，经济、金融、统计等专业优先，有一定数据分析基础；

2.具备较强的责任心、良好的沟通能力、表达能力和学习能力；

3.有CFR、FRM等专业证书者优先。

”菁鲤计划“培训生（2020届秋招）

工作职责：

1.分析和研究小微金融市场，营销我行金融产品和服务方案，开拓客户资源；

2.维护客户关系，不断深入挖掘客户价值和客户需求，做深做透小微金融市场；

3.严格执行业务流程和管理办法，把控信贷业务风险，确保授信业务质量；

4.进行业务信贷产品的流程设计、渠道管理及产品推广，并汇总、分析市场反馈；

5.进行信贷政策及业务流程的完善和优化，并参与信贷业务的检查和后评估。

任职资格：

1.2020届本硕应届毕业生，不限专业，一本优先；

2.对营销和服务有一定的认识；

3.逻辑思维清晰，具有较强的学习领悟能力、沟通表达能力、组织协调能力；

4.综合成绩优秀，学生干部优先；

5.工作积极主动，具有较强的责任心和团队协作精神；

6.认同泰隆企业文化，愿意在金融领域长期发展。

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