岗位

人数

岗位职责

任职要求 

个人业
务团队长

若干

1.根据分支行下达的目标，
制定团队业绩计划并监督
执行，确保完成各项经营指标；

2.组织策划营销活动，做好
客户维护、批量获客等工作；

3.带领团队开展潜在目标客
户的外拓及所在网点周边低
效客户的激活，提升成员外
拓能力，做大客户基础；

4.组织每日晨会例会，团队
服务及营销技巧培训；做好
人员日常业绩与工作考评
等工作；

5.开拓经营各种渠道，批量
获客，并针对客户需求配置
个人金融产品，提升客户综
合效益贡献度；

6.通过公私、私营联动方式
挖掘对公客户办理个人业务
，提高个人业务规模；

7.收集研究客户及同业信息
，了解客户对我行产品服
务的评价，及时反馈操作
中的问题，提出明确的
产品方案；

8.履行内控管理职责，严防
各种差错违纪、安全经济
案件的发生；

9.完成上级领导交代的其他
工作。

1.专业和学历：金融、经济、
管理等专业，全日制大专且
最高学历为大学本科及以上；

2.工作经验：具备3年以上银
行工作经验或相关岗位工作
经验（研究生学历可放宽至
1年以上银行基层工作或相
关工作经验），至少具备2
年以上银行业务营销工作
经验；

3.专业资质：规定时间内通
过我行个人岗位资格考试（
高级），并具备证券投资基
金从业、基金销售、保险销
售资格中的一项；银行业专
业人员职业资格考试或AFP
/CFP/RFP/ChFP我行认可
的理财师证书；

4.知识技能：掌握较丰富的
个人业务相关知识，如证券
、投资、外汇、基金、保险
等；

5.能力要求：具备责任心、
组织管理、业务营销开拓
能力、书面及口头表达等能
力，能够独立寻找拓展客户
，维护发展客户关系，推动
营销活动；

6.其他要求：无不良记录。

个人理
财经理

若干

1.根据分支行下达的要求制定
业绩计划并执行，确保完成
经营指标；

2.负责个人及小微企业客户的
深度维护，建立长期稳定的关
系，深入挖掘客户潜力，提升
客户忠诚度和满意度；

3.为客户提供综合理财及顾问
服务，以达成理财目标；

4.作为我行销售人员，需为客
户做好投资者适当性测试，坚
持“为合适的客户配置合适的
产品”的原则，并在过程中按
规定做好录音录像：

5.策划营销活动，做好客户
维护及提升、批量获客工作；

6.开展潜在客户的外拓及所
在网点周边低效客户的激活
，做大客户基础；

7.根据客户需求，有针对性
地营销我行相关产品，提升
我行个人业务收益；

8.拓展中高端客户财富管理
市场，搭建高端及潜在中
高端客户的沟通营销平台
，开发新客户；

9.收集研究客户及同业信息
，了解客户对我行产品服
务的评价，及时反馈操作
中存在的问题，提出明确
的产品方案；

10.完成上级领导交代的
其他工作。

1.专业和学历：金融、经济
、管理等相关专业，全日制
大专且最高学历为大学本科
及以上；

2.工作经验：1年以上金融行
业相关工作经验，掌握较丰
富的个人业务相关知识，具
有证券、投资、外汇、基金
、保险等专业资质证书者
优先考虑；

3.专业资质：规定时间内通
过我行个人岗位资格考试（
初级或以上），具备证券投
资基金从业、基金销售、保
险销售资格中的一项；银行
业专业 91eXAm.org人员职业资格考试或
AFP/CFP/RFP/ChFP我行认
可的理财师证书；

4.知识技能：掌握一定的个
人业务相关知识，如证券、
投资、外汇、基金、保险等；

5.能力要求：具备组织协调
及营销开拓能力，能够独立
寻找拓展客户，维护发展客
户关系，销售个人理财产品
，提供个人综合理财服务；

6.其他要求：无不良记录。

个贷经理

若干

1.根据分支行下达的个贷
业务目标，制定团队业绩
推动计划并执行，确保完
成各项指标；

2.拓展个贷业务市场，开
拓维护合作渠道，营销我
行个贷产品及服务；

3.开拓维护个贷客户，收
集客户及市场信息，结合
需求进行反馈，提出各方
面的合理化建议；

4.落实贷前阶段工作：负
责个贷业务的收件及审查
、风险识别及授信申报；

5.落实贷中阶段工作：负
责放款条件落实、支用、
贷款发放等工作；

6.落实贷后阶段工作：
负责放款后材料的交接、
跟进客户的本息归还，贷
后检查、逾期催收、风险
预警，受理客户提前还款
、变更事项等贷后工作；

7.完成上级领导交代的
其他工作。

1.专业和学历：全日制大专且
最高学历为大学本科及以上；

2.专业资质：规定时间内通过
我行个人岗位资格考试（初级
或以上）及个人授信岗位资格
考试；

3.知识技能：具备个人贷款业
务知识、市场营销、金融、
会计等相关专业知识素养，
如宏观经济、行业、金融、
法律以及企业财务等；

4.能力要求：廉洁自律，有
风险意识，具备市场营销能
力，从事过个贷业务的人员
优先考虑；

5.其他要求：无不良记录。