6.行政处罚的种类有（）。

A.警告       B.罚款       C.行政拘留        D.拘役

7.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（）。

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务        B.限制分配红利和其他收入

C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利          D.停止批准增设分支机构

8.下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有（）。

A.剥夺政治权利                            B.取消董事、高级管理人员任职资格

C.禁止从事银行业工作                D.经济处罚

9.在（）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A.检查人员未出示检查通知书    B.检查人员未出示合法证件       

C.检查人员少于2人  D.检查人员多于2人

10.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括（）。

A.要求银行按照规定报送财务报表     B.进人银行进行检查 

C.与银行董事进行监督管理谈话                   D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

11.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（）。

A.财务会计报告         B.风险管理状况         

C.董事和高级管理人员变更事项                   D.员工中所有的违法违规处理结果

12.下列关于反洗钱叙述正确的是（）。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务    

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作     

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密     

D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

13.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。

A.购买高额保险，然后低价赎回                   B.匿名存储       

C.控制银行        D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

14.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。

A.金融机构同业拆借 B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位       

C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存      D.外国政府贷款转贷业务项下的交易

15.对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。

A.有严格的公司法     B.不允许建立空壳公司 C.有严格的公司保密法 D.有宽松的金融规则

16.常见的洗钱方式包括（）。

A.借用金融机构         B.伪造商业票据          C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产       D.通过证券和保险业洗钱

17.授信业务包括（）。

A.贷款       B.贷款承诺        C.贸易融资        D.担保

18.广义的贷款法律关系包括（）。

A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系         B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系          C.委托贷款合同法律关系   D.贷款合同法律关系

19.借款人的权利包括（）。

A.自主决定向第三人转让债务    B.按合同约定提取和使用全部贷款      C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营          D.拒绝借款合同以外的附加条件

20.对借款人的限制包括（）。

A.不得向贷款人的上级反映有关情况           B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入        D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款

21.以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（）。

A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间         

D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

22.根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（）。

A.中国银行天津分行 B.中国工商银行股份有限公司    C.花旗银行（中国）有限公司    D.苏格兰皇家银行北京代表处

23.根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是（）。

A.行为主体为自然人 B.行为人具有相应的民事行为能力      C.意思表示真实          D.不违反法律或者社会公共利益

24.在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）。

A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害            

B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认       

C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

25.根据《民法通则》的规定，代理包括（）。

A.委托代理        B.自愿代理        C.法定代理        D.指定代理

26.表见代理的构成要件包括（）。

A.代理人无代理权               B.相对人主观上为善意      

C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

D.相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为

27.根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（）。

A.民事行为能力         B.民事权利能力          C.独立的财产    D.名称、组织机构和场所

28.根据（合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（）。

A.因重大误解而订立的                B.在订立合同时显失公平的       

C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的

D.合同期限届满或超出期限

29根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括（）。

A.对公司增加或者减少注册资本作出决议            B.决定公司内部管理机构的设置

C.执行股东会决议   &nb