21.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的【C 】。

A.30%

B.70%

C.90%

D.95%

【答案解析】：根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于1次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。

22.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的【B 】投资方式。

A.集资

B.集合

C.合作

D.联合

【答案解析】：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

23.一般而言，只有在存在【D 】的收益级差和【】的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。

A.较高，较长

B.较低，较高

C.较低，较长

D.较高，较短

【答案解析】：此题考查的是债券互换的存在条件，D项正确。

24.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收【C 】。

A.营业税

B.消费税

C.个人所得税

D.企业所得税

【答案解析】：此项是所得税方面就个人投资者做出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

25.在对成交量和股价趋势关系进行研究之后，【A 】总结出【】九大法则。

A.葛兰碧、葛兰碧

B.葛兰威尔、葛兰威尔

C.威廉、威廉

D.夏普、夏普

【答案解析】：葛兰碧通过对成交量和股价趋势关系研究之后，总结出九大法则，被称为葛兰碧九大法则。因此本题选A。

26.在有效市场中【D 】的股票。

A.存在价值高估

B.存在价值低估

C.既存在高估，也存在低估

D.既不存在价值高估，也不存在价值低估

【答案解析】：在有效市场中股票是其全部价值的体现，市场中不存在高估也不存在低估的股票，因此获取超越市场平均水平的收益是不可能的。因此本题选D。

27.【D 】指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A.内部环境

B.外部环境

C.宏观环境

D.微观环境

【答案解析】：本题考查的是基金市场营销中营销环境的分析。营销环境通常由宏观环境和微观环境组成。微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素。

28.以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是【C 】。

A.电话服务中心

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.传真加密

D.互联网的应用

【答案解析】：客户服务是基金营销的重要组成部分，基金管理人或代销机构通常设立独立的客户服务部门，以系统化的方式来实现并优化客户服务。通常有7种常用的方式：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱及手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用及讲座推介会和座谈会。

29.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足【C 】的除外。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案解析】：对宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定中，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

30.人们的金融产品选择依赖的【B 】，主要有心理上的和个人自身的因素。

A.外在因素

B.内在因素

C.个人因素

D.宏观因素

【答案解析】：人们选择金融产品时依赖于两个因素：外在和内在因素。外在因素是指如个人成长的文化背景、社会阶层身份和地位等因素，内在因素有心理上的也有个人自身的因素。

31.基金产品定价的首要考虑因素是【D 】。

A.渠道特性

B.客户特性

C.市场环境

D.基金产品的类型

【答案解析】：基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型;第二个考虑因素是市场环境;第三个考虑因素是客户特性;第四个考虑因素是渠道特性。

32.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于【B 】渠道。

A.会计师事务所

B.投资顾问

C.证券公司

D.直销

【答案解析】：美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括证券交易商、获准销售基金的银行和保险公司等。

33.【D 】的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

A.促销

B.代销

C.传销

D.渠道

【答案解析】：本题考查的是基金营销组合四要素之一—渠道的作用。渠道的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。

34.2006年6月，中国证监会发布【C 】，要求基金管理公司治理要遵循基金份额持有人利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券交易所管理办法》

C.《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》

D.《开放式投资基金试点办法》

【答案解析】：2006年6月中国证监会发布了《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，就相关事项做出了题述要求。

35.下列各项中N日乖离率计算正确的是【 C 】。

A.(当日开盘价-N日移动总价)/N日移动平均价×100%

B.(当日开盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价×100%

C.(当日收盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价×100%

D.(当日收盘价-N日移动平均价)/N日平均价×100%

【答案解析】：N日乖离率=(当日收盘价-N目移动平均价)÷N日移动平均价×100%。因此选C。

36.一家基金管理公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的【 C 】。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案解析】：对基金投资组合遵规守信情况的监管中就基金投资比例有如下条款的规定：“1家基金管理公司通过1家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的30%，新成立的基金管理公司可以自管理的首只基金成交后第二年起执行。”

37.【 C 】突破性地发展了资本资产定价模型，提出了套利定价理论。

A.万金•法玛

B.理查德•罗尔

C.史蒂夫•罗斯

D.夏普

【答案解析】：夏普、特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出了著名的资本资产定价模型，这一模型在金融领域盛行十多年。1976年理查德•罗尔对这一模型提出了批评，认为该模型无法用经验事实来检验，与此同时史蒂夫•罗斯突破性地发展了资本产定价模型，提出了套利定价理论。

38.托管人对基金的持仓情况编制【 A 】。

A.日报

B.周报

C.季报

D.年报

【答案解析】：托管人应每日对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告。托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。

39.我国基金的会计核算由【B 】进行。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.中介机构

D.基金管理公司和基金托管人

【答案解析】：我国基金的会计核算依据《证券投资法》等法律法规的规定，应该由基金托管人承担。

40.基金在证券交易所的证券账户是以【 C 】的名义在中国证券登记结算有限公司开立的。

A.基金

B.托管人

C.托管人和基金联名

D.基金管理公司和基金联名

【答案解析】：基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。其中交易所证券账户是以托管人和基金联名的名义开立的。

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