1、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？

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本题答案：金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料
本题解析：试题答案金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

2、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

3、判断题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

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本题答案：错
本题解析：履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

4、多项选择题  反洗钱司法部门包括（）

A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

5、问答题  反洗钱定义包括哪两个方面的内容？

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本题答案：（1）反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；（2）反洗钱是指
本题解析：试题答案（1）反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；（2）反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。

6、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

7、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？

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本题答案：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动
本题解析：试题答案当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。

8、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）

A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

9、单项选择题  下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

10、问答题  什么是客户身份资料和交易信息保存制度？

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本题答案：它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料
本题解析：试题答案它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。

11、多项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖 行

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

12、判断题  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

15、多项选择题  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

A.《刑法》关于洗钱罪的规定
B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

16、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

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本题答案：错
本题解析：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

17、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？

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本题答案：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增
本题解析：试题答案金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。
其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；
其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；
第三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

18、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

19、多项选择题  多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。

A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

20、填空题  反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。

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本题答案：反洗钱协调机制
本题解析：试题答案反洗钱协调机制

21、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

22、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？

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本题答案：（1）被撒并、解散、宣告破产或关闭的；（2）注销、被吊
本题解析：试题答案（1）被撒并、解散、宣告破产或关闭的；（2）注销、被吊销营业执照的；（3）因迁址需要变更开户银行的；（4）其他原因需要撤销银行结算账户的。

23、判断题  按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

24、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

25、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？

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本题答案：反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管
本题解析：试题答案反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等四方面内容。

26、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

27、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

28、判断题  最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

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本题答案：错
本题解析：最早受到关注的洗钱活动是毒品犯罪收益。

29、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

30、问答题  履行反洗钱义务的主体有哪些？

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本题答案：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定
本题解析：试题答案包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

31、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？

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本题答案：（1）针对的案件不同。行政执法机关向公安机关移送案件，
本题解析：试题答案（1）针对的案件不同。行政执法机关向公安机关移送案件，是指行政执法机关查处被监管对象违法行为时，发现其涉嫌犯罪的，应当按照规定向公安机关移送。而向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动，主要是指人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构，在履行反洗钱职责过程中，发现金融机构客户的可疑交易活动涉嫌洗钱犯罪的，应及时向侦查机关报告；
（2）程序和条件不同。行政执法机关向公安机关移送案件需要满足一定的条件，并有严格的程序要求。而中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动，目前并没有相应的程序性规定，在实践中相对灵活。

32、问答题  《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？

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本题答案：防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置，尤其
本题解析：试题答案防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置，尤其是非法资金的跨境转移；解决反洗钱行政调查、刑事侦查、诉讼过程中的举证责任问题；解决司法判决“执行难”问题，尤其是没收措施的执行；提高金融机构的风险意识，防止商业机构的不正当竞争行为：切实保护客户的合法财产权利，避免行政权和司法权的滥用；为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础，扩大执法监管合作的内容和范围等。

33、问答题  洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？

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本题答案：目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（
本题解析：试题答案目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。

34、判断题  单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

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本题答案：错
本题解析：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

35、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。

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本题答案：未履行客户身份识别义务
本题解析：试题答案未履行客户身份识别义务

36、问答题  如何判定可疑交易？

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本题答案：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频
本题解析：试题答案可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

37、多项选择题  金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

38、单项选择题  按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万；20万
B.50万；20万
C.200万；20万
D.100万；10万

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

39、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

40、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

41、判断题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

42、问答题  存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？

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本题答案：存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销账户申请：
本题解析：试题答案存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销账户申请：一存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的；二注销、被吊销营业执照的；三因迁址需要变更开户银行的；四其他原因需要撤销银行结算账户的。

43、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？

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本题答案：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用
本题解析：试题答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

44、问答题  反洗钱调查中的询问，指的是什么？

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本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可
本题解析：试题答案是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。

45、问答题  《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？

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本题答案：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安
本题解析：试题答案任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

46、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？

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本题答案：（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有
本题解析：试题答案（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。

47、判断题  反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。

48、单项选择题  下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

49、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？

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本题答案：1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式
本题解析：试题答案1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
2、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
3、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
4、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

50、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

51、问答题  为什么强调金融业反洗钱？

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本题答案：通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以
本题解析：试题答案通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以金融机构为媒介，通过金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源、流向和违法性质。金融业始终处于反洗钱领域的前沿，反洗钱是金融机构义不容辞的职责。

52、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

53、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

54、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？

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本题答案：澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分
本题解析：试题 答案澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分析中心”。

55、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？

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本题答案：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
本题解析：试题答案金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度；
2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易；
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；
4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位提供。
6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。

56、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

57、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

58、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

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本题答案：错
本题解析：还有副省级城市中心支行。

59、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

60、填空题  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。

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本题答案：客户身份识别
本题解析：试题答案客户身份识别

61、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

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本题答案：客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构
本题解析：试题答案客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
二是客户由他人代理办 理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

62、问答题  按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？

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本题答案：国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中
本题解析：试题答案国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。它们应履行的反洗钱监管职责主要有：参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

63、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

64、填空题  金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。

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本题答案：年
本题解析：试题答案年

65、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

66、问答题  金融机构发现大额交易时应该怎样报告？

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本题答案：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部
本题解析：试题答案金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

67、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？

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本题答案：只能用于反洗钱行政调查。
本题解析：试题答案只能用于反洗钱行政调查。

68、填空题  报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。

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本题答案：单一
本题解析：试题答案单一

69、问答题  金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？

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本题答案：1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构
本题解析：试题答案1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管 理层的批准。
3、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4、提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
5、为客户向境外汇出资金的，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，汇款人没有在本金融机构开户，无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
6、接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

70、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

71、多项选择题  关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）

A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

72、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？

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本题答案：1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇
本题解析：试题答案1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
2、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
3、保险公司、保险资产管理公司。
4、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
5、中国人民银行确定并公布的其他金融来源:91考试网 91Exam.org机构。

73、填空题  行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。

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本题答案：中央银行
本题解析：试题答案中央银行

74、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？

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本题答案：（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份
本题解析：试题答案（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份；（3）对高风险账户实施持续监测；（4）风险管理。

75、问答题  金融机构发现可疑交易应如何处理？

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本题答案：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总
本题解析：试题答案金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

76、问答题  在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？

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本题答案：（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得
本题解析：试题答案（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得拒绝和阻碍义务。

77、问答题  客户身份尽职调查措施包括哪些？

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本题答案：（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据
本题解析：试题答案（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
（2）确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

78、判断题  金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。

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本题答案：错
本题解析：金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。

79、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

80、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

81、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？

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本题答案：金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的
本题解析：试题答案金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

82、多项选择题  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

83、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？

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本题答案：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。<
本题解析：试题答案应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。

84、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

85、问答题  可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？

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本题答案：（1）认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；（2）认定不能
本题解析：试题答案（1）认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；（2）认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

86、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？

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本题答案：自然人客户基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住
本题解析：试题答案自然人客户基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

87、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？

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本题答案：（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（2）
本题解析：试题答案（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

88、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？

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本题答案：（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客
本题解析：试题答案（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；（2）金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；（3）金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

89、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

90、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

91、问答题  澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？

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本题答案：指任何现金从一人之手转到另一人的交易。
本题解析：试题答案指任何现金从一人之手转到另一人的交易。

92、多项选择题  根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）

A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

93、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

94、问答题  如何办理代理存取款业务的客户身份识别？

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本题答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《
本题解析：试题答案对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照《管理办法》第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。

95、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

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本题答案：由办理业务的金融机构报告。
本题解析：试题答案由办理业务的金融机构报告。

96、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

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本题答案：错
本题解析：建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

97、问答题  洗钱处置阶段又称什么阶段？

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本题答案：放置阶段。
本题解析：试题答案放置阶段。

98、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

99、问答题  什么是持有、使用假币罪？

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本题答案：指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额
本题解析：试题答案指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

100、问答题  某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？

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本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机
本题解析：试题答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。