1、问答题  反洗钱定义包括哪两个方面的内容？

点击查看答案

本题答案：（1）反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；（2）反洗钱是指
本题解析：试题答案（1）反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；（2）反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。

2、多项选择题  金融情报机构的权利包括（）

A.获取情报
B.调查权
C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D.情报合作与交流权
E.拒绝提供情报和签约权

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

3、问答题  什么是FATF组织？

点击查看答案

本题答案：“FATF”是国际上主要的反洗
本题解析：试题答案“FATF”是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写。

4、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。

点击查看答案

本题答案：行长
本题解析：试题答案行长

5、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？

点击查看答案

本题答案：（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行
本题解析：试题答案（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容；
（2）反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分；
（3）由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。

6、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

7、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？

点击查看答案

本题答案：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。
本题解析：试题答案包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。

8、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

9、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？

点击查看答案

本题答案：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记
本题解析：试题答案（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

10、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

11、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

12、问答题  哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

点击查看答案

本题答案：中国反洗钱监测分析中心。
本题解析：试题答案中国反洗钱监测分析中心。

13、问答题  《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？

点击查看答案

本题答案：《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“
本题解析：试题答案《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。

14、多项选择题  中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）

A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

15、填空题  从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

点击查看答案

本题答案：反洗钱调查
本题解析：试题答案反洗钱调查

16、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？

点击查看答案

本题答案：反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法
本题解析：试题答案反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法律另有规定的，适用其规定。有效控制洗钱是预防和打击恐怖活动的重要手段，预防和监控洗钱活动的基本措施，如客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等，对于发现和打击资助恐怖活动的行为具有积极作用。但是，资助恐怖活动的行为有其自身的特点，反洗钱措施不能完全解决资助恐怖活动问题。我国目前也在制定专门的反恐怖方面的法律，拟对涉嫌恐怖活动资金的监控作出特别规定。

17、多项选择题  反洗钱国际合作包括哪些形式？（）

A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

18、填空题  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。

点击查看答案

本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构

19、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

20、单项选择题  在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）

A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

21、问答题  2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

点击查看答案

本题答案：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告
本题解析：试题答案《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称“一个规定、两个办法”，均于2003年3月1日起施行。）

22、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林 境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示

点击查看答案

本题答案：从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资
本题解析：试题答案从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资，放松了对引入资金合法性的审核，才使得刘招华在桂林大行其道达5年之久，差一点实现了其再次制毒阴谋。而当前，地方政府普遍将招商引资作为拉动当地经济增长的重要手段，在具体实施过程中，或多或少存在上述案例中提到的问题。在此形势下，招商投资领域反洗钱刻不容缓。笔者认为，要做好招投资领域反洗钱工作，应着重加强以下几个方面的工作。
（一）切实提高在招投资领域的反洗钱意识。
（二）制定相关法规，依法审查投资方资金来源合法性。
（三）反洗钱主管部门与招商行政管理部门应建立反洗钱合作机制，才能有效扼止投资领域洗钱行为。

23、多项选择题  大额资金交易的具体报告标准为（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

24、问答题  为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？

点击查看答案

本题答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱
本题解析：试题答案具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。

25、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

26、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

27、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

28、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）

A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

29、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

30、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员

点击查看答案

本题答案：B, D, E
本题解析：暂无解析

31、判断题  所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。

32、单项选择题  金融情报机构分析信息的最基本目的是（）

A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

33、问答题  按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？

点击查看答案

本题答案：国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中
本题解析：试题答案国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。它们应履行的反洗钱监管职责主要有：参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

34、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？

点击查看答案

本题答案：（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2
本题解析：试题答案（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2）金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料；（3）金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务。

35、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

36、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

37、多项选择题  在反洗钱调查结 束阶段的主要工作是（）

A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

38、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

39、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

40、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

41、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？

点击查看答案

本题答案：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
本题解析：试题答案金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度；
2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易；
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；
4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位提供。
6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。

42、判断题  反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的。

43、判断题  人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

44、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。

点击查看答案

本题答 案：对
本题解析：暂无解析

45、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

46、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

点击查看答案

本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

47、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？

点击查看答案

本题答案：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。<
本题解析：试题答案应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。

48、问答题  洗钱对社会有什么危害？

点击查看答案

本题答案：（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人
本题解析：试题答案（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

49、填空题  反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。

点击查看答案

本题答案：省一级
本题解析：试题答案省一级

50、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？

点击查看答案

本题答案：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合
本题解析：试题答案是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合国公约，以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等。

51、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？

点击查看答案

本题答案：包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采
本题解析：试题答案包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采取的反洗钱和反恐融资措施；打击洗钱和恐怖主义融资的必要体制和措施；国际合作。

52、判断题  中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。

53、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？

点击查看答案

本题答案：（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增
本题解析：试题答案（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；（3）预算单位专用存款账户；（4）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。

54、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（ 试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）

A.被调查对象的开户申请书
B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据
D.监控录像
E.代办人身份证明

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

55、多项选择题  金融情报机构的分析包括（）

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

56、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

57、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

58、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。

点击查看答案

本题答案：复印件
本题解析：试题答案复印件

59、问答题  反恐融资“9项特别建议”的主要内容？

点击查看答案

本题答案：批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱
本题解析：试题答案批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱行为定为刑事犯罪；冻结和没收恐怖主义资产；报告与恐怖主义相关的可疑交易；国际合作；替代性汇款体系；电汇；非营利性组织；现金跨境运送。

60、多项选择题  确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）

A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

61、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？

点击查看答案

本题答案：（1）中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活
本题解析：试题答案（1）中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要进一步核查；（3）经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准；（4）被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。

62、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

63、问答题  《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？

点击查看答案

本题答案：为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常
本题解析：试题答案为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常情形或与客户身份或经营性质不符的人民币或外币现金及有价证券交易信息。为打击和遏制洗钱行为，就需要建立海关向反洗钱行政主管部门通报个人超额携带现金和无记名有价证券信息的制度。

64、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

65、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。

66、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

67、问答题  反洗钱现场检查主体有哪些？

点击查看答案

本题答案：中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首
本题解析：试题答案中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

68、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

69、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

70、单项选择题  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

71、问答题  某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？

点击查看答案

本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机
本题解析：试题答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

72、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

73、多项选择题  反洗钱调查的被调查机构包括（）

A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

74、填空题  以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。

点击查看答案

本题答案：客户身份识别
本题解析：试题答案客户身份识别

75、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

76、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？

点击查看答案

本题答案：一是保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整；本题解析：试题答案一是保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整；
二是保存的客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；
三是保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户身份资料应当足以再现该笔交易的完整过程；
四是保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；
五是有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

77、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

78、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：了解你的客户（KVC）有关账户持有人业务活动规模的信息
本题解析：试题答案了解你的客户（KVC）有关账户持有人业务活动规模的信息说明，公司如果合法经营，其生意规模是不可能产生这么多资金的。

79、多项选择题  以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

80、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。

点击查看答案

本题答案：半
本题解析：试题答案半

81、填空题  半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。

点击查看答案

本题答案：加压包扎；限制活动
本题解析：试题答案加压包扎；限制活动

82、多项选择题  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

83、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

84、判断题  《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中，经批准结束调查的，中国人民银行或者其省一级分支机构应制作解除封存通知书。

85、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

86、问答题  洗钱处置阶段又称什么阶段？

点击查看答案

本题答案：放置阶段。
本题解析：试题答案放置阶段。

87、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

88、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

89、多项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

90、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？

点击查看答案

本题答案：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具
本题解析：试题答案（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。

91、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

92、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

93、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

94、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。

点击查看答案

本题答案：高
本题解析：试题答案高

95、问答题  《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？

点击查看答案

本题答案：在2007年6月4日由中国人民银行印发。
本题解析：试题答案在2007年6月4日由中国人民银行印发。

96、多项选择题  反洗钱法律制度主要包括（）

A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B.反洗钱内部控制制度
C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D.客户金融隐私权利的保护
E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

97、多项选择题  《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

98、问答题  

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动
本题解析：试题答案保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。

99、多项选择题  1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）

A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

100、判断题  1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、诚信遵守法律、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

101、填空题  金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

点击查看答案

本题答案：枢纽
本题解析：试题答案枢纽

102、填空题  现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于（）人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。

点击查看答案

本题答案：2
本题解析：试题答案2

103、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

104、填空题  现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。

点击查看答案

本题答案：五
本题解析：试题答案五

105、问答题  通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？

点击查看答案

本题答案：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及
本题解析：试题答案（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务；
（2）第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务；
（3）如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务；
（4）通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

106、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

107、单项选择题  关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）

A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

108、问答题  客户身份识别制度指的是什么？

点击查看答案

本题答案：是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当
本题解析：试题答案是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

109、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。

点击查看答案

本题答案：3
本题解析：试题答案3

110、问答题  反洗钱调查中的复制指的是什么？

点击查看答案

本题答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查
本题解析：试题答案是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。

111、问答题  什么是伪造货币罪？

点击查看答案

本题答案：伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假
本题解析：试题答案伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。

112、问答题  《中国人民银行法》规 定，反洗钱检查的对象是什么？

点击查看答案

本题答案：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外
本题解析：试题答案《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。

113、判断题  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

114、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？

点击查看答案

本题答案：（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人
本题解析：试题答案（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人员的在场情况，被询问人员的姓名、年龄、性别、住址、工作单位、职务等基本信息；
（2）询问的内容和回答；
（3）附录。如果在询问过程中，被询问人提供了其他书面或者实物作为证据的，或者提供了其他证人的，或者对其他证据内容进行了询问的，可以在笔录中萌，作为索引，并通过其他方式固定相应的证据，明确该证据的来源，以便以后查对。

115、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。

点击查看答案

本题答案：七
本题解析：试题答案七

116、填空题  司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

点击查看答案

本题答案：诉讼型
本题解析：试题答案诉讼型

117、单项选择题  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

118、问答题  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？

点击查看答案

本题答案：存款人在异地从事临时活动的，只能在临时活动地开立一个临
本题解析：试题答案存款人在异地从事临时活动的，只能在临时活动地开立一个临时存款账户。

119、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。
本题解析：试题答案甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。

120、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

121、多项选择题  以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）

A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

122、问答题  什么是持有、使用假币罪？

点击查看答案

本题答案：指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额
本题解析：试题答案指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

123、判断题  人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

124、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。

125、判断题  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。

126、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

127、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？

点击查看答案

本题答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。
本题解析：试题答案扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。

128、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，专指人民银行针对可疑交易活动实施的调查行为。

129、判断题  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。

130、问答题  简述埃格蒙特集团的由来？

点击查看答案

本题答案：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格
本题解析：试题答案1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。

131、问答题  《反冼钱法》从什么时间起施行？

点击查看答案

本题答案：自2007年1月1日起施行。
本题解析：试题答案自2007年1月1日起施行。

132、问答题  反洗钱国际合作的内容？

点击查看答案

本题答案：（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和引渡。各国还应做到：第一，各国提供的司法协助范围应至少包括取证。第二，为了避免发生司法管辖权冲突，应考虑设计并运用适当的机制宋公正地确定起诉被告的最佳审判地，以免发生多国起诉的情况。第三，即使在不存在双重定罪的情况下•，各国也应最大限度地实施法律互助：
（3）其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。

133、问答题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？

点击查看答案

本题答案：4种。一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外
本题解析：试题答案4种。一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；二是法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；三是自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；四是交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

134、单项选择题  人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）

A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

135、问答题  巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？

点击查看答案

本题答案：巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：银行或其他
本题解析：试题答案巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。

136、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构应报告大额交易和可疑交易。

137、判断题  从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：从对象上看，反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象还包括单位和个人。也就是说反洗钱检查的对象要比反洗钱调查的对象范围更广。

138、判断题  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。

139、单项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。 来源:91考试 网

A.12
B.24
C.48
D.36

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

140、问答题  存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？

点击查看答案

本题答案：存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销账户申请：
本题解析：试题答案存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销账户申请：一存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的；二注销、被吊销营业执照的；三因迁址需要变更开户银行的；四其他原因需要撤销银行结算账户的。

141、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。

142、问答题  目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？

点击查看答案

本题答案：（1）以服务行业掩护进行洗钱；（2）通过各种投资工具进
本题解析：试题答案（1）以服务行业掩护进行洗钱；（2）通过各种投资工具进行洗钱；（3）通过拍卖进行洗钱；（4）通过赌博或博彩业进行洗钱。

143、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

144、多项选择题  反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

145、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？

点击查看答案

本题答案：当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该
本题解析：试题答案当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该公约将正式生效，我国于2003年12月10日签署了该公约。

146、填空题  报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。

点击查看答案

本题答案：单一
本题解析：试题答案单一

147、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？

点击查看答案

本题答案：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被
本题解析：试题答案通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。

148、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

149、问答题  我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？

点击查看答案

本题答案：《中华人民共和国刑法》。
本题解析：试题答案《中华人民共和国刑法》。

150、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

151、多项选择题  询问笔录的制作要求包括（）

A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

152、填空题  反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。

点击查看答案

本题答案：反洗钱协调机制
本题解析：试题答案反洗钱协调机制

153、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

154、问答题  单位银行结算账户包括哪些种类？

点击查看答案

本题答案：基本存款账户；一般存款账户；专用存款账户；临时存款账户
本题解析：试题答案基本存款账户；一般存款账户；专用存款账户；临时存款账户。

155、单项选择题  下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

156、多项选择题  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

157、问答题  《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

点击查看答案

本题答案：是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理
本题解析：试题答案是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构。

158、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？

点击查看答案

本题答案：（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗
本题解析：试题答案（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”职责，这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来；
（2）中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要，制定了一系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国的反洗钱工作；
（3）中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能，并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础；
（4）现实中，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管机关，不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展，而且有力推动了我国反洗钱国际合作的进程。

159、单项选择题  影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。

A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

160、判断题  客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：客户身份资料，自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

161、问答题  对注册验资的临时存款账户如何进行管理？

点击查看答案

本题答案：（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇
本题解析：试题答案（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户只收不付。
（2）注册验资的存款人经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存款账户的开户要求提供相关证明文件，向开户银行申请账户性质变更手续，开户银行报中国人民银行核准后，可将临时存款账户变更为基本存款账户。
（3）注册验资的存款人未经工商行政管理部门核准的，在验资期满后，应按照撤销银行结算账户的要求，向开户银行申请撤销临时存款账户。对撤销的账户资金应退还原汇缴人账户。注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。

162、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？

点击查看答案

本题答案：（1）前提—调查可疑交易活动；（2）对象&
本题解析：试题答案（1）前提—调查可疑交易活动；（2）对象—仅限于金融机构有关人员；（3）程序—必须制作询问笔录。

163、多项选择题  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

164、多项选择题  反洗钱调查的基本原则包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

165、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

166、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

167、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。

点击查看答案

本题答案：主查人
本题解析：试题答案主查人

168、单项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

169、填空题  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。

点击查看答案

本题答案：客户身份识别
本题解析：试题答案客户身份识别

170、填空题  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。

点击查看答案

本题答案：交易记录
本题解析：试题答案交易记录

171、单项选择题  对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

172、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

173、多项选择题  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

174、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？

点击查看答案

本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改
本题解析：试题答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

175、问答题  为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？

点击查看答案

本题答案：（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱
本题解析：试题答案（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
（2）通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
（3）在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；
（4）通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

176、问答题  金融机构反洗钱工作原则有哪些？

点击查看答案

本题答案：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合
本题解析：试题答案合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

177、问答题  为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？

点击查看答案

本题答案：（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能
本题解析：试题答案（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同；
（2）可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。

178、判断题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

179、多项选择题  根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）

A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

180、填空题  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。

点击查看答案

本题答案：被代理人
本题解析：试题答案被代理人

181、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

182、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

183、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：从性质上划分，询问、查阅、复制属于调查措施，而封存和临时冻结属于保全措施。

184、多项选择题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）

A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

185、填空题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。

点击查看答案

本题答案：中国人民银行
本题解析：试题答案中国人民银行

186、多项选择题  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

187、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

188、问答题  反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？

点击查看答案

本题答案：（1）可疑交易活动已经过反洗钱调查；（2）仍不能排除洗
本题解析：试题答案（1）可疑交易活动已经过反洗钱调查；（2）仍不能排除洗钱嫌疑的；（3）采取一定的形式报案。

189、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

点击查看答案

本题答案：客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构
本题解析：试题答案客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

190、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势，但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化。

191、问答题  金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？

点击查看答案

本题答案：（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员
本题解析：试题答案（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员培训计划；（3）建立审计，以对系统进行测试。

192、单项选择题  《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

193、判断题  中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

194、判断题  如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

195、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

196、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

197、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？

点击查看答案

本题答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储
本题解析：试题答案（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；
（2）it券公司、期货经纪公司、基金管理公司；
（3）保险公司、保险资产管理公司；
（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；
（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

198、问答题  洗钱的融合阶段又称什么阶段？

点击查看答案

本题答案：归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。
本题解析：试题答案归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。

199、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

200、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？

点击查看答案

本题答案：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动
本题解析：试题答案当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。