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反洗钱考试：反洗钱基础知识试题预测（强化练习）
2018-12-11 03:05:16 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。

A、行政机关
B、司法机关
C、国家权力机关的下属企事业单位
D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易


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2、问答题  洗钱在我国有哪些特点？


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3、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.5年
B.10年
C.15年
D.永久


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4、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级
B、省一级
C、地市一级
D、以上都对


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5、单项选择题  我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、7
B、8
C、9
D、10


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6、多项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符


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7、判断题  有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。


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8、多项选择题  金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）。

A、反洗钱统计报表
B、反洗钱信息资料
C、稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容
D、客户身份资料


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9、填空题  委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（）措施。


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10、单项选择题  银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。

A、不承担；承担
B、承担；不承担
C、承担；承担
D、不承担；不承担


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11、单项选择题  金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.客户信用资料
B.客户申请开户资料
C.客户交易信息
D.客户身份资料


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12、单项选择题  打击洗钱活动的关键是（）阶段。

A、开户
B、处置
C、离析
D、归并


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13、问答题  为什么要强调银行反洗钱？


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14、问答题  什么是可疑交易？


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15、单项选择题  遇有本办法规定以外的机关要求银行协助执行时，应要求其出示（），并逐级报至（）法律事务部门批准后，再予以协助。

A、工作证；一级分行
B、法律、法规依据；一级分行
C、法律、法规依据；二级分行
D、工作证；二级分行


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16、多项选择题  下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务


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17、单项选择题  客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行


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18、判断题  金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。()


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19、单项选择题  治疗恶性贫血时，宜选用()

A.口服维生素B12
B.肌注维生素B12
C.口服硫酸亚铁
D.肌注叶酸


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20、多项选择题  下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取


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21、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险


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22、判断题  典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。()


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23、多项选择题  二级分行反洗钱岗位职责包括以下（）。

A、负责按照上级行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作
B、负责培训、检查所辖对公营业网点反洗钱业务
C、负责监督、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
D、及时向上级行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议


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24、单项选择题  法人、其他组织和个体工商户之间金额（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。

A、150万元
B、100万元
C、50万元
D、20万元


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25、问答题  什么是可疑交易报告制度？


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26、单项选择题  被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A、10日
B、5日
C、20日
D、30日


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27、单项选择题  金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：

A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.移交金融监管机构处理


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28、单项选择题  （）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D中国保险监督管理委员会


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29、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（）

A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行


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30、单项选择题  2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()

A.60种
B.100种
C.30种
D.20种


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31、多项选择题  客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。

A、出示身份证件
B、如实填写身份信息
C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认
D、回答金融机构工作人员合理的提问


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32、填空题  在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印件上签写“（）”、核对人的姓名及日期。


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33、单项选择题  金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A.3
B.5
C.10
D.15


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34、单项选择题  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。

A、1年以上
B、2年以上
C、3年以上
D、5年以上


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35、多项选择题  中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。

A、调查可疑交易活动
B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外
C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
D、经侦查机关负责人批准


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36、多项选择题  属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。

A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民银行结算账户管理办法》
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》


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37、多项选择题  凡办理现金收付业务的（）都必须建立大额现金支付登记备案制度。

A、城市合作银行
B、城乡信用社
C、政策性银行
D、地方性商业银行


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38、多项选择题  单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）

A、恪守信用，履约付款
B、谁的钱进谁的帐，由谁支配
C、存款有息
D、银行不垫款


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39、判断题  破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。


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40、多项选择题  《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）

A.了解客户真实身份
B.建立记录保存系统
C.识别异常金融交易
D.制定反洗钱内控制度


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41、多项选择题  关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。

A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。
B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。
C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息


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42、单项选择题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B．只提交大额交易报告
C．只提交可疑交易报告
D．两个报告都不需要提交


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43、多项选择题  在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。

A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、办理业务中发现异常现象


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44、判断题  金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒**的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。


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45、多项选择题  金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

A.《境内外汇账户管理规定》
B.《境外外汇账户管理规定》
C.《个人结算账户管理规定》
D.《个人存款账户实名制规定》


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46、单项选择题  金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
C.金融机构工作人员
D.第三方机构的工作人员


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47、问答题  什么是“了解客户”制度？


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48、问答题  《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括那类人员？


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49、单项选择题  金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级派出机构
C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D.中国人民银行当地分支机构


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50、判断题  单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。


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51、单项选择题  9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A.《美国银行保密法》
B.《美国洗钱管制法》
C.《反恐宣言》
D.《爱国者法案》


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52、单项选择题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理
B.反洗钱行政调查
C.征信管理
D.公众查询


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53、多项选择题  可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。

A、性质
B、频率
C、流向
D、用途


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54、判断题  欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国


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55、判断题  票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒**的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。


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56、单项选择题  巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）

A.了解你的客户
B.可疑交易报告原则
C.记录保存
D.反洗钱宣传培训


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57、单项选择题  中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。

A.24小时
B.48小时
C.三天
D.七天


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58、问答题  什么是反洗钱非现场监管？


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59、问答题  请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？


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60、单项选择题  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A.公安机关
B.中国反洗钱监测分析中心
C.国家外汇管理局
D.金融监管机构


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61、问答题  为什么要保存帐户资料和交易记录？


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62、多项选择题  根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的


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63、多项选择题  邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（）

A.开立本外币账户、
B.单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款
C.单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账
D.等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西联国际汇款业务


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64、多项选择题  按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出


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65、单项选择题  能够作为实名证件使用的有()。

A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、法定身份证件的复印件


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66、判断题  中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。


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67、多项选择题  一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。

A、处置阶段
B、离析阶段
C、漂白阶段
D、归并阶段


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68、判断题  金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。


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69、多项选择题  公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

A、电话
B、传真
C、电子邮件
D、信件


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70、多项选择题  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。

A、商业银行
B、政策性银行
C、邮政储汇机构
D、外资独资银行


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71、多项选择题  《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的


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72、判断题  2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。


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73、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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74、多项选择题  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票


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75、多项选择题  《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识


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76、多项选择题  关于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是（）。

A、不允许有权机关查询后将原件带出
B、应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章
C、协助律师事务所对个人存款进行查询
D、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦予以协助


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77、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A.20年
B.10年
C.15年
D.5年


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78、单项选择题  （）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会


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79、单项选择题  安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。

A、一名
B、二名
C、三名
D、四名


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80、多项选择题  对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A、海关
B、税务
C、司法机关
D、检察院


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81、多项选择题  刑法规定的洗钱行为主要指:（）

A.提供资金账户
B.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券
C.通过转账或其他结算方式协助资金转移的
D.协助将资金汇往境外的


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82、单项选择题  下列说法不正确的一项是（）

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施


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83、判断题  《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。


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84、单项选择题  由电阻R=8Ω和感抗XL=6Ω串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。

A．15.7／0.8
B．22／0.8
C．15.7／0.6
D．22／0.6


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85、单项选择题  客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.银行
A.保险公司
B.保险公司和银行各自
C.保险公司和客户各自


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86、单项选择题  人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。

A、10个工作日
B、5个工作日
C、8个工作日
D、15个工作日


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87、单项选择题  《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体
B.企业单位
C.任何单位和个人
D.个人


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88、多项选择题  协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予以协助：（）。

A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格
B、要求协助的事项应符合法律、法规规定
C、执法人员应出具本人工作证和执行公务证
D、帐号、户名应填写正确，两者均填写时应一致


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89、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度


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90、单项选择题  环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。

A、动态性和可调控性
B、区域性和时间性
C、客观性和主观性


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91、单项选择题  8月19日，某市电力局离退休管理中心160多名离退休职工在参加完一个会议后，当天中午集体在当地一家名叫芙蓉阁的饭店吃午饭。次日凌晨2点，有人开始出现恶心、呕吐等症状，继之出现头昏、头痛、全身乏力、咽干、视力模糊。部分患者有便秘、尿潴留。到中午已有43人到当地医院就医，患者症状基本相同。体检发现患者精神紧张，体温正常，部分有上眼睑下垂，眼外肌运动无力以及眼球调节功能减退或消失。个别患者瞳孔对光反应迟钝，甚至消失。四肢肌肉呈对称性弛缓性轻瘫，深腱反射可减弱。诊断上考虑为细菌性食物中毒。 如果不采取措施，在多长时间内仍可能有患者陆续发病（）

A.1天
B.2天
C.3天
D.7天
E.10天


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92、多项选择题  银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的，人民法院可以（）。

A、责令其履行协助义务
B、对单位予以罚款
C、向监察机关或者有关机关提出予以纪律处分的司法建议
D、对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款


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93、多项选择题  人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

A.反洗钱立法
B.制定金融业反洗钱规则的职能
C.对金融业反洗钱的行政管理职能
D.负责反洗钱的资金监控


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94、单项选择题  “洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）

A.十九世纪末
B.二十世纪50年代
C.二十世纪70年代
D.二十一世纪初


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95、判断题  非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。


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96、多项选择题  《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）

A、监督检查权
B、调查权
C、处罚权
D、机构审批权


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97、判断题  支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。


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98、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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99、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件


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100、判断题  非法出具金融票证属金融诈骗罪。


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101、问答题  金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？


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102、单项选择题  91exam.org; 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）

A.英国
B.法国
C.澳大利亚
D.美国


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103、问答题  联合国反洗钱有哪些主要规定？


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104、多项选择题  下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

A.粮棉油收购资金专用账户
B.社会保障基金专用账户
C.住房基金专用账户
D.党团工会经费专用账户


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105、单项选择题  我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心


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106、判断题  变造货币罪是指变相制造假货币的行为。


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107、多项选择题  洗钱的过程具有以下哪些特征（）

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B.改变有关金钱的形式
C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。


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108、单项选择题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人
B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人
D、核对代理人、核对并登记被代理人


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109、问答题  什么是洗钱风险


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110、多项选择题  中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（）

A.电话询问
B.走访金融机构
C.书面询问
D.约见金融机构高级管理人员谈话


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111、判断题  根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。


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112、单项选择题  根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。

A、死刑
B、无期徒刑
C、十年
D、五年


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113、单项选择题  开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天
B、3—5天
C、5—8天


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114、单项选择题  反洗钱临时冻结不得超过（）

A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时


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115、判断题  电波频率越高，其穿透能力和绕射能力越强。


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116、问答题  什么是大额交易？


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117、多项选择题  人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）

A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍义务


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118、单项选择题  作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。

A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不要轻易借给他人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报


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119、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的


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120、判断题  洗钱的对象是犯罪收益。


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121、单项选择题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户


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122、多项选择题  洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。

A、助长走私、毒品等严重犯罪
B、扰乱正常的社会经济秩序
C、破坏社会公平竞争
D、影响国家声誉


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123、单项选择题  《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于（）

A.1999年
B.1988年
C.1980年
D.1990年


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124、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下
D、五十万元以上五百万元以下


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125、填空题  在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。


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126、多项选择题  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。（）

A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件


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127、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括（）。

A、国有独资商业银行
B、信用合作社
C、信托投资公司
D、外资独资银行


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128、多项选择题  调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。

A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、不得拒绝和阻碍义务
D、中国人民银行规定的其他义务


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129、问答题  什么是FATF？


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130、判断题  金融机构委托其 他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。


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131、单项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。

A、2
B、3
C、4
D、5


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132、单项选择题  在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有()

A.会议记录
B.出差记录
C.交易记录
D.谈话记录


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133、问答题  什么是非面对面业务？


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134、问答题  反洗钱客户风险等级评定是指什么？


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135、多项选择题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务
D、保存记录义务


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136、单项选择题  人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（）。

A、上年的12月1日至当年11月30日
B、1月1日至12月31日
C、上年的12月31日至当年11月30日
D、上年的11月1日至当年12月31日


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137、单项选择题  拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上
D一万元一下


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138、单项选择题  金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。

A、50万元
B、40万元
C、30万元
D、20万元


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139、单项选择题  客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。

A.3
B.5
C.7
D.10


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140、单项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3
B、5
C、7
D、10


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141、单项选择题  《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构


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142、判断题  中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。


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143、单项选择题  （）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会


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144、多项选择题  我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）

A、毒品犯罪
B、走私犯罪
C、黑社会性质组织犯罪
D、盗窃犯罪


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145、填空题  保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以（）为基础，按照（）、（）、（）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。


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146、多项选择题  根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金


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147、多项选择题  存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A.储蓄存款账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户


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148、多项选择题  不能作为存款实名制证件使用的有（）。

A、临时身份证
B、学生证
C、机动车驾驶证
D、介绍信


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149、问答题  金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？


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150、问答题  犯罪分子用什么方式来洗钱？


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151、单项选择题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.受益人


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152、单项选择题  金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的()

A.半年内
B.一年内
C.两年内
D.五年内


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153、单项选择题  各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。

A、12月25日
B、12月15日
C、12月20日
D、12月10日


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154、单项选择题  “金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段…”是《关于洗钱问题四十项建议》的

A.第七项建议
B.第八项建议
C.第九项建议
D.第十七项建议


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155、多项选择题  我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D.《联合国反腐败公约》


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156、问答题  恐怖融资指什么？


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157、单项选择题  临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）当地分支机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过（）年。

A、中国人民银行；3年
B、中国人民银行；2年
C、银监会；3年
D、银监会；2年


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158、判断题  《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。


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159、多项选择题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）

A.赌博业
B.房地产经纪人
C.贵金属交易商
D.珠宝商


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160、多项选择题  在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（）

A.黑名单功能。
B.大额、可疑数据导出功能。
C.反洗钱报送数据汇总功能。
D.司法查询的辅助功能。


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161、判断题  处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。


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162、单项选择题  金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训


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163、多项选择题  开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A.银行本票
B.支票
C.银行汇票
D.信用证


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164、判断题  2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”


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165、问答题  金融机构反洗钱工作原则是什么？


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166、多项选择题  金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。

A、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算帐户的，由中国人民银行给予警告，并处以3万元以下罚款
B、上述情况下，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
C、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算帐户，协助进行洗钱活动的，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任
D、金融机构违反本办法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户


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167、单项选择题  反洗钱的核心内容是（）。

A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密


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168、单项选择题  （），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。

A、2004年2月
B、2005年1月
C、2005年10月
D、2006年1月


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169、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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170、多项选择题  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票


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171、判断题  地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。


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172、单项选择题  《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人
B.工作人员
C.股东
D.董事会


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173、多项选择题  《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A、签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律


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174、多项选择题  反洗钱国际合作主要包括

A、加入并实施有关公约
B、司法协助和引渡
C、对等主管机关之间的合作
D、反洗钱信息交换


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175、问答题  根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？


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176、判断题  电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。


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177、多项选择题  金融机构违反《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的法律责任下列描述错误的是（）。

A、金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，由外汇局责令改正，给予警告，应该处以1000元以上5000元以下罚款
B、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立外汇帐户的，由外汇局责令改正，给予警告，可以处以1000元以上5000元以下罚款
C、金融机构违反本办法，情节严重造成重大损失的，人民银行可以暂停或停止其部分或全部结售汇业务
D、金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任


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178、多项选择题  单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。

A、基本存款账户
B、活期存款账户
C、个人结算账户
D、一般存款账户
E、专用存款账户
F、临时存款账户


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179、多项选择题  中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。

A、查询单位存款及个人储蓄存款
B、冻结单位存款及个人储蓄存款
C、扣划单位存款及个人储蓄存款
D、扣划个人银行卡帐户存款


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180、单项选择题  人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（）人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。

A、县级以上
B、县级（含）以上
C、市级
D、市级（含）以上


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181、判断题  英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。


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182、判断题  伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。


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183、单项选择题  金融行动特别工作组的工作目标是（）。

A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》
C.在全球推动反洗钱专门立法
D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势


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184、单项选择题  《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。

A.是南宋史学家司马光编撰的
B.经过皇帝钦定，为正史之作
C.是按照时间顺序编写的
D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实


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185、判断题  将于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。


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186、单项选择题  金融行动特别工作组的秘书处设在()

A.巴黎
B.纽约
C.伦敦
D.悉尼


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187、判断题  离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。


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188、多项选择题  金融情报中心的基本功能（）

A．收集金融信息
B.分析金融信心
C.分发金融信息
D.情报交流


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189、单项选择题  有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

A、人民检察院
B、税务机关
C、公安机关
D、审计机关


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190、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.履行反洗钱义务的机构
B.工人
C.农民
D.教师


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191、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”、“以上”的含义？


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192、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的


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193、多项选择题  人民币大额支付交易的报告程序是（）。

A、大额转帐支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告
B、大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告
C、金融机构办理大额转帐支付，由各金融机构于交易发生日起的第1个工作日报告中国人民银行总行
D、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行


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194、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.向有关部门核实
B.查看
C.核对并登记
D.询问


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195、多项选择题  企业法人财政预算外资金申请开立专用存款帐户，应向银行出具（）文件。

A、企业法人营业执照正本
B、税务登记证
C、基本存款帐户开户登记证
D、财政部门的证明


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196、单项选择题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.委托人
B.受益人
C.投保人
D.代理人


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197、问答题  反洗钱客户风险等级管理应遵循那些原则？


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198、问答题  反洗钱现场检查包括那些程序？


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199、判断题  澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。


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200、多项选择题  各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。

A、稽核监督部门
B、内控管理部门
C、会计结算部门
D、计划财务部门


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