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银行柜员考试:工商银行柜员考试找答案(最新版)
2019-01-19 02:57:14 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、多项选择题  网点需要远程授权的业务通过额度授权和交易授权的系统控制实现事权划分授权管理的业务,远程授权操作包括()等环节。

A、现场审核
B、拍照
C、传输
D、远程审批
E、结果反馈


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2、多项选择题  宏观经济状况包括以下哪几个方面()

A、经济发展水平
B、经济发展状况
C、经济发展前景
D、经济发展速度
E、宏观经济环境


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3、单项选择题  临柜柜员发现假币应立即向交款人声明,并报告()进一步鉴定。

A、管库员
B、结算员
C、业务主办
D、业务主管


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4、单项选择题  商业汇票委托收款凭证上的付款人是()。

A.出票人
B.收款人
C.承兑人
D.贴现申请人


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5、单项选择题  ()是业务运营风险存在的前兆性标志。

A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素


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6、单项选择题  根据中国工商银行《新会计标准》说明,应急密押器使用说明书由()妥善保管。

A、密押员
B、营业经理
C、总会计
D、分管行长


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7、单项选择题  下列()机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。

A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关


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8、多项选择题  关于应急支付处理方式,下列说法正确的有().

A、日常工作中要准确了解客户,对于客户经营、支付、资金往来以及账户情况做到心中有数,确保在应急处理过程中,能够确认客户账户余额是否足以支付。
B、一旦无法确认客户账户余额是否足以支付,而客户又强烈要求支付时,应采取适当措施确保支付安全;
C、无法确保支付安全的,应要求营业网点同客户签订对公业务应急协议书以明确客户账户发生透支后的法律责任。
D、无法确保支付安全的客户,也可视情况要求客户签署对公业务应急款项透支承诺书,
E、以上说法均正确


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9、多项选择题  在业务集中处理的业务中,()必须加盖现场审核章。

A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期(通知)存款100万元
F、冲正业务


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10、单项选择题  风险事件督促整改工作由()及以上机构负责,并组织有关网点、机构和部门具体抓好落实整改。

A、一级(直属)分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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11、多项选择题  下列属于我国的商品期货市场的是()

A、大连
B、郑州
C、上海
D、中国金融


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12、多项选择题  会计档案的保管期限分为永久保管和定期保管两类,定期保管分为()三种。

A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
E、15年


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13、单项选择题  会计核算基本前提包括:会计主体、()、会计分期和货币计量等四项。

A、稳定发展
B、持续经营
C、效益持久
D、地位固定


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14、多项选择题  电子会计档案是以()等电子信息载体为介质保存的会计档案。

A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘


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15、单项选择题  我行电话银行为客户提供()的全天候服务。

A、5×24小时
B、7×8小时
C、7×8小时
D、7×24小时


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16、单项选择题  业务运营风险模型按照处理方式分为()、监测确认、统计分析三类。

A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析


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17、多项选择题  业务运营风险管理系统设置遵循()原则。

A、统一管理
B、分级设置
C、岗位制衡
D、效率兼顾


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18、单项选择题  风险驱动因素按照大类分为内部因素和()。

A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素


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19、单项选择题  以下哪个证件不可以作为实名制证件?()

A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证


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20、多项选择题  一般来说,衡量通货膨胀的常用指标:()

A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数


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21、多项选择题  目前,我行为自动柜员机加装备付金可采取方法有().

A、单箱单张加钞法
B、原箱续钞法
C、直接加钞法
D、更换钞箱法
E、以上答案均正确


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22、单项选择题  营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理,双人加双锁封箱,网点寄库库存现金的真实性由()负责。

A、网点业务主管监督
B、网点管库员
C、网点负责人监督
D、网点柜员


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23、多项选择题  业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位,()不得相互兼任。

A、参数维护岗
B、参数复核岗
C、系统管理岗
D、质检岗


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24、单项选择题  下列不属于空白重要凭证的是()。

A、各种存单(折)
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单


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25、单项选择题  领有钱箱的柜员查询清点钱箱明细时,可通过()交易查询本钱箱金额、券别明细及配款状态。

A.1139
B.114
C.1141
D.1142


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26、单项选择题  不论贴现业务是否办理,商业承兑汇票的贴现行都应在查复后()个工作日内将有关情况通过实时清算系统及时通知承兑人开户行。

A.1
B.2
C.3
D.5


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27、多项选择题  客户办理帐户单位预留印鉴变更业务,审核内容包括().

A、单位提交的正式公函
B、单位原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件
C、如单位客户申请变更预留公章或财务专用章,但无法提供原印章的,除审核上述证明文件外,还应审核司法部门的证明等
D、如单位客户申请变更预留个人签章,无法提供原预留个人签章的,除提交有关证明文件外,还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件,以及经其签字确认的书面申请E、如单位客户无法提供原预留个人签章、原个人签章所有人签字及身份证件的,应要求单位客户在公函中说明原因,由法定代表人或单位负责人签字确认,并在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责


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28、单项选择题  运营风险模型中()模型识别到的准风险事件,风险特征非常明显,由系统直接确认为风险事件。

A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类


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29、单项选择题  凭证系统中,柜员之间的往入、往出业务应于()处理完毕。

A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内


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30、多项选择题  业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括()。

A、申请
B、审核
C、监测
D、维护


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31、单项选择题  下列支票要素中,可以更改的是()。

A、用途
B、金额
C、日期
D、收款人名称


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32、单项选择题  会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录,是()查考档案销毁情况的重要簿册

A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是


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33、单项选择题  开放式基金发生巨额赎回的,无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”,基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10%,对其余赎回申请可以()办理。

A.延期
B.不延期
C.两者都不是


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34、多项选择题  风险驱动外部因素包括()其他外部因素。

A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素


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35、多项选择题  单位定期存款是指在存入时约定存款期限,由银行出具开户证实书,到期凭以支取本息的一种存款。()及银行贷款不得作为单位定期存款存入。

A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金


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36、单项选择题  营业终了,业务主管要加强对99999钱箱的管理,复点现金实物()核对无误后,进行签章确认。

A、柜员现金日结单
B、柜员现金登记簿
C、柜员轧账表
D、网点轧账表


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37、多项选择题  关于企业电子银行管理,下列说法正确的有().

A、企业注册、变更、注销电子银行服务,应向工行提出业务办理申请,工行应对客户身份进行审核。
B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理,工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理,普及版企业网上银行可以由银行放主动开通,作为附加服务为企业免费赠送。
D、某行为了完成任务,主动为企业办理了企业网银业务,并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前,应以协议等方式与客户建立法律关系


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38、单项选择题  假设货币供给量为l6亿元,通货为10亿元,基础货币为4亿元,则货币乘数为()。

A.1.6
B.2.5
C.3
D.4


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39、单项选择题  金融市场最主要、最基本的功能是()

A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能


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40、多项选择题  单位结算账户正式生效前,不得办理()业务。

A、不得办理存款业务
B、不得办理支付业务
C、不得出售空白重要凭证
D、不得出售付款凭证
E、不得开通网银支付功能


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41、单项选择题  以下()账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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42、单项选择题  解冻业务坚持执行“()”原则,在原冻结派驻机构办理解冻。

A、谁查询谁解冻
B、谁扣划谁解冻
C、谁冻结谁解冻
D、法院解冻


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43、单项选择题  现金收款业务,按券别顺序由大到小()核验大数,与客户填写的存款凭条核对。

A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把


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44、单项选择题  柜员收入现金时,应做到()。

A、先收款,后记账,先清点细数,后点大数
B、先收款,后记账,先点大数,后清点细数
C、先记账,后收款,先清点细数,后点大数
D、先记账,后收款,先点大数,后清点细数


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45、单项选择题  自助设备密码不得使用易破译的数字,并不定期更换,()至少更换一次,密码更换后,应及时更新备用密码记录。

A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度


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46、单项选择题  营业终了,网点柜员钱箱(不含99999钱箱)人民币额度为(),外币额度为0。

A、10,000元(含)
B、20,000元(含)
C、30,000元(含)
D、50,000元(含)


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47、判断题  在依法冻结单位存款时,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时,应当在六个月的冻结期内,冻结该单位可以冻结的存款,直至达到需要的冻结金额。()


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48、多项选择题  对于错账冲正及反交易业务,现场管理人员审核要点包括().

A、监督错账冲正、反交易,确认业务发生的真实性
B、审核原交易凭证及相关要素的真实性
C、柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理原因的真实性
D、错账冲正依据的真实性。


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49、单项选择题  业务集中处理体系主要由()中心处理组成,通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。

A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入


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50、多项选择题  自助终端可以自助办理()等非现金操作性业务,兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。

A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折


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51、单项选择题  整理、捆扎钱捆必须符合()。

A、七好标准
B、整齐美观的标准
C、五好标准
D、三好标准


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52、单项选择题  业务运营风险管理系统中()负责检查问题二次整改通知书的落实与整改;准确收集风险驱动因素;定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本机构风险状况采取相应防范措施。

A、网点督查岗
B、支行督查岗
C、日志管理岗
D、监理岗


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53、单项选择题  下列哪些属于资本市场的特点()

A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小


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54、单项选择题  ()是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。

A、查询授权
B、交易授权
C、调整授权
D、额度授权


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55、多项选择题  银行结算账户按存款人分为()银行结算账户。

A、单位
B、公司
C、个人
D、法人


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56、单项选择题  现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在()以上(含)的内部转账收付凭证的合法性和正确性。

A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元


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57、单项选择题  当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时,业务发生网点应立即报告分行信息系统(),由其根据实际情况确认是否启动应急处理。

A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部


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58、单项选择题  以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是()。

A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请


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59、多项选择题  会计档案的内容包括()。

A、会计凭证
B、汇票票样
C、会计账簿
D、财务会计报告
E、其他会计资料


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60、多项选择题  企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能,包括()等功能。

A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付


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61、多项选择题  银企对账,是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要,向其提供()并予以核对的过程。

A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账


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62、单项选择题  营业机构需配臵或指定()台可用于应急处理的PC机

A、1
B、2
C、3
D、4


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63、多项选择题  按网点配置的印章有().

A、核算事项证明章
B、存单(折)专用章
C、核算用章
D、结算专用章


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64、单项选择题  业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、()的原则。

A、职责清晰
B、鼓励创新
C、风险可控
D、效率优先


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65、多项选择题  业务运行重要事项核准报备管理平台将申报、审批机构划分为()五个级次。

A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、支行
E、网点
F、其他


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66、单项选择题  机构撤并的会计档案应移交()保管。

A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构


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67、多项选择题  业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段,包含()两类。

A、联合检查
B、专项检查
C、业务督导
D、交叉检查


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68、单项选择题  ATM加钞工作必须().

A、双人办理,全程监控
B、在行式ATM可以单人在监控下加钞,离行式ATM必须双人在监控下加钞
C、无监控的情况下必须坚持双人加钞,有监控的情况下可以单人加钞
D、做到每日加钞一次,清点钞箱现金并核对帐务


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69、单项选择题  关于应急处理,下列说法错误的是()必须做到.

A、必须做到全面服务
B、必须做到充分准备
C、必须做到稳妥启动
D、必须做到完整准确


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70、单项选择题  凡入库保管的会计档案必须建立()。

A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿


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71、单项选择题  客户要求缴纳欠费的,可提供欠费账户账号或卡号办理,客户欠费账户办理销户时,()补缴前欠费用,而办理销户。

A.必须
B.可不需


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72、单项选择题  现金业务上门服务各交接环节必须使用()登记簿。

A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务


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73、单项选择题  单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于()个工作日内向开户行提交正式公函,出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、15
B、10
C、5
D、3


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74、多项选择题  目前,网点在出售()等空白重要凭证时需要在凭证上打印二维码信息。

A、银行卡
B、支票
C、进账单
D、业务委托书


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75、判断题  某企业发现所在地区公众有大量闲钱,因此自行开设了一个民间钱庄,吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。()


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76、单项选择题  人民币活期存款的结息日为()。

A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日


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77、多项选择题  工行发放有关身份确认工具时必须坚持().

A、由客户本人领取
B、做到当面签收。
C、严格审核代理人和被代理人身份证件的真伪
D、柜员一人操作时,须在监控下发放
E、双人发放


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78、单项选择题  下列属于一级(直属)分行核准类事项的是()。

A、制订、修订全行范围内涉及业务运行的制度、办法。
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的网点号信息。
C、新增、撤销核算主体。
D、除汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用章外的其他业务核算专用印章销毁。


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79、多项选择题  业务运营风险质检流程主要包括()等环节。

A、质检工作分配
B、待质检信息展现
C、质量检查
D、风险事件确认处理
E、日结处理


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80、判断题  农村资金互助社可以向非社员吸收存款,但不可以发放贷款及办理其他金融业务。


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81、单项选择题  运行管理部门作为全行信息流、资金流、业务流的大动脉,担负着集中规划、设计、管理业务运行流程的重任,它是对运行管理职能进行重新整合的一项管理变革,是工商银行将管理架构从以职能为中心向以流程为中心,实现()向“流程银行”转变的重要内容。

A、核算银行
B、部门银行
C、服务银行
D、制度银行


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82、多项选择题  应急业务准备,配备手工操作所需的报表(格式比照主机相关账表),主要包括()

A、柜员轧账表
B、网点轧账表
C、现金日记单
D、日计表
E、余额表


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83、多项选择题  营业中,现场主管对电子银行U盾(口令卡)、电子密码器发放业务风险控制,下列说法正确的有().

A、审查柜员是否按要求审核客户身份
B、审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件,并通过联网核查系统核实
C、审核申请表上打印的U盾(口令卡)、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致
D、监督柜员将U盾(口令卡)、电子密码器发放给客户本人
E、监督柜员发放给U盾(口令卡)、电子密码器时,是否做到提示电子银行业务风险


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84、多项选择题  关于吞没卡销毁,下列说法正确的有()。

A、吞没卡为工行卡,凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,按待销毁凭证规定程序集中销毁;
B、吞没卡为工行卡,凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,按待销毁凭证规定程序集中销毁;
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的,按待销毁凭证规定程序集中销毁;
D、吞没卡为他行卡,凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片,由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确


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85、单项选择题  军队、武警团级(含)以上单位以及分散执行的支(分)队办理开户,应出具军队()以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。

A、军区
B、团级
C、师级
D、军级


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86、单项选择题  ()办理过程中需使用查询查复。

A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款


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87、单项选择题  确认为假币,当客户面在人民币假币正面水印窗及背面中央,分别加盖()的“假币”戳记。

A、蓝色油墨
B、红色油墨
C、黑色油墨
D、以上皆可


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88、多项选择题  现场管理者(网点负责人或营业主任)的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内,进行业务的审批和事中控制等工作,包括().

A、重要事项、特殊业务的审核或审批,业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。


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89、单项选择题  ()是指一个交易同时记载借、贷账务。

A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账


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90、单项选择题  欧元存款计息计算至()位。

A.元
B.角
C.分


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91、单项选择题  对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务,需由信贷部门通过CM2002发放()来控制。

A、通知书
B、付款通知
C、付款指令
D、电子许可证


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92、多项选择题  业务集中处理的()发生变更的,应由总行核准。

A、业务流程
B、业务范围
C、组织形式
D、人员数量
E、级次


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93、多项选择题  网点收缴假币的操作流程有()。

A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征


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94、单项选择题  ()是指依据风险评估结果,对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核,以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、监测
B、评估
C、质检
D、统计


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95、单项选择题  企业网上银行(证书版)客户分为()。

A、重点客户和一般客户
B、一般客户和集团客户
C、集团客户和普通客户
D、重点客户和普通客户


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96、单项选择题  柜员填制或打印错误的空白重要凭证,应立即加盖“()”戳记或打洞、切角(右下角)处理,并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。

A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏


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97、多项选择题  需要报人民银行审批后开立的账户有()。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算外专用存款账户
D、临时存款账户


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98、多项选择题  业务集中处理中,对于通过柜面渠道提交的业务,专业处理用户需要审核的有( ).

A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整,
B、凭证有无涂改;
C、审核业务大、小类的选择是否正确;
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。


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99、单项选择题  对于需要退汇的报文,由经办柜员手工填制()交由现场主管审核,加盖现场审核章后进行退汇处理.

A、转账凭证
B、业务委托书
C、通用机打凭证
D、特种转账凭证


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100、单项选择题  涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料,作为账务调整的依据,保管()年。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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101、单项选择题  各行现场管理人员要加强对扫描上传的特种转账凭证内容的审核,加盖(),确保业务的真实性、完整性、合规性。

A、核算用章
B、现场审核章
C、业务公章
D、核算事项证明章


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102、单项选择题  单位客户办理帐户撤销手续后,我行应该()个工作日内向中国人民银行报告

A、2
B、5
C、10
D、15


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103、单项选择题  短期贷款按性质可分为()、融资类贷款、透支类贷款。

A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款


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104、多项选择题  根据业务的实际需要,用于集中处理业务的单联式凭证,可与()等凭证配套使用。

A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证


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105、单项选择题  表外科目包括或有事项类、代理业务类及()科目。

A、所有者权益类
B、备查登记类
C、资产负债共同类
D、损益类


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106、单项选择题  个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由,但对于超过等值()以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供有效身份证件,开户银行应当逐笔登记备案。

A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元


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107、单项选择题  柜面收到假币应在假币上加盖“假币”戳记,装入“假币收缴专用封装袋”后也应加盖“假币”戳记,没收假币后,要向假币持有人出具《假币收缴凭证》,其上加盖()。

A、假币章
B、核算用章
C、核算事项证明章
D、业务公章


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108、单项选择题  寄库款箱应双人加封,双人押运,做到()。

A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明


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109、单项选择题  会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证,须经()批准,并与负责账务的有关人员一同办理。

A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准


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110、多项选择题  单位客户到我行办理帐户销户手续,柜员应该通过系统查询该帐户(),再结清该账户的余额和往来利息。

A、是否有未使用完的空白重要凭证
B、是否有未归还的记账费用
C、是否有未归还的贷款、欠息
D、是否有浮动余额
E、是否有中国工商银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证,以及确认该账户不存在其他遗留问题


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111、多项选择题  票据业务是指以商业票据为交易工具的()等投融资业务。

A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款


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112、多项选择题  关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有()。

A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,对于本年度 高校入学新生,经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书,并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,对于高校在读学生,经办人员可要求其出示本人学生证,并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的,可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,应告知客户到户口地查询身份证信息


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113、单项选择题  系统控制授权分为不需授权、()、交易授权三类。

A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权


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114、多项选择题  现场管理人员负责营业网点的现场业务管理和各项业务制度落实工作,对需审核、审批业务的真实性把关,履行()等工作,参与网点正常秩序维护、客户引导、业务咨询和服务管理工作。

A、事中控制
B、监督检查
C、落实整改
D、业务培训


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115、单项选择题  如因系统问题,经科技部门确认无法排除,报经市分行应急领导小组批准,由远程授权分中心()岗进行应急切换。

A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗


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116、单项选择题  下列属于一级(直属)分行备案类事项的是()。

A、冲正单笔金额5万元(不含)以内的中间业务收入。
B、各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等。
C、开办临时现金业务上门服务。
D、二级分行(含)以上机构不单设运行管理部门。


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117、多项选择题  整点后现金要达到()的标准。

A、点准
B、挑净
C、墩齐
D、捆紧
E、盖章清楚


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118、判断题  资本市场是银行流动性管理,尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。


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119、多项选择题  业务运营风险模型指为()风险事件,依据风险特征,基于数据分析而设计的风险管理模型。

A、识别
B、确认
C、收集
D、控制


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120、单项选择题  ()是指通过互联网或专线网络,为工行企业客户提供账户查询、转账结算、在线支付等金融服务的网上银行业务。

A、个人网上银行业务
B、企业网上银行业务
C、电话银行业务
D、以上均正确


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121、单项选择题  持卡人暂时离岗()以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,由持卡人专箱加锁入柜保管。

A、7天(含)
B、10天(含)
C、12天(含)
D、15天(含)


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122、判断题  在金融犯罪中,若行为人出售、运输假币后又使用的,应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。()


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123、多项选择题  空白重要凭证的()等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理,并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。

A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁


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124、单项选择题  属于“欠费户”的小额账户,发生贷方业务时,()扣收客户所欠的服务费。

A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日


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125、多项选择题  ()等必须纳入核算要素管理系统进行统一集中管理。

A、一般空白凭证
B、空白重要凭证
C、会计核算专用印章
D、重要机具


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126、单项选择题  空白重要凭证库房除()和检查人员检查工作外,其他人员不得进入。

A、网点凭证领用人员
B、押运人员
C、前台业务人员
D、凭证专管员


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127、单项选择题  新中国第一家全国性的股份制银行是:()

A、交通银行
B、招商银行
C、恒丰银行
D、中信银行


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128、单项选择题  按中国工商银行会计制度规定,网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由().

A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递,不得交客户代为传递
D、邮电局


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129、单项选择题  完整券、残损券、未整券可相互调整,调整须通过()“清点、整点钱箱”方式实现。

A、2022补记配款表
B、1141查询钱箱明细”交易
C、1146查询、打印柜员日结单
D、1117兑换


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130、多项选择题  现场管理人员工作原则必须坚持().

A、独立客观原则
B、风险导向原则
C、过程控制原则
D、服务客户原则
E、管理至上原则


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131、多项选择题  我国的货币市场主要包括()

A、银行间债券回购市场
B、票据市场
C、银行间同业拆借市场
D、外汇市场
E、交易所市场


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132、单项选择题  备案类事项应在该事项发生后()个工作日内,向业务运行重要事项主管部门报送备案。

A、3
B、5
C、7
D、10


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133、单项选择题  ()指以实现产品和服务价值最大化为目标,对业务核算流程进行统一规划、科学设计。

A、核算管理职能
B、流程管理职能
C、风险管理职能
D、服务支持职能


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134、多项选择题  客户对账的方式和渠道分为().

A、邮寄对账
B、面对面对账
C、网银对账
D、电话对账


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135、多项选择题  有下列()情况的存款人可以开立临时存款账户。

A、财政预算外资金
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资


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136、单项选择题  教育储蓄提前支取时,客户如可提供“证明”的,仍可享受利率和免税的优惠。即按()储蓄存款利率计付利息,并免征利息税。

A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取


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137、判断题  银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。


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138、单项选择题  大额现金支付实行()制度,支付时须经业务主管授权并复核,未经复点的款项不得对外支付。

A、授权审批
B、换人复核
C、三级审批
D、双人办理


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139、多项选择题  单位客户()发生变更的,应于5个工作日内向开户行提交正式公函,出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、更改名称但不改变开户行及账号
B、法定代表人或主要负责人变动
C、单位地址发生变动
D、原预留印鉴发生变动
E、以上答案均正确


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140、判断题  城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。


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141、单项选择题  结算类其他应收款金额在50万(含)—100万(不含)的挂账,须经()有权人审核签批。

A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行


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142、多项选择题  柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时,现场管理人员应该审核(),并在相关凭证上签章确认。

A、审核补记账凭证各项要素的正确性以及补记金额是否准确
B、审查补打凭证的原因是否合理属实
C、审核补打凭证的金额是否超过规定限额
D、审核积数调整、计息信息调整以及账户信息调整原因是否合理属实,计息信息和账户信息是否正确


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143、多项选择题  现金营运中心作为现金集中管理部门,实现现金营运的集约化管理,是以()等为主要对象的物流管理中心。

A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物


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144、单项选择题  对单位通知存款描述错误的是()。

A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取


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145、多项选择题  会计科目按是否归属于资产负债表项目分为().

A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目


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146、单项选择题  为确保网点各项业务安全有序运行,总行要求,营业期间网点应至少有()名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。

A、一
B、二
C、三
D、四


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147、多项选择题  会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系,具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章,禁止()

A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。


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148、单项选择题  “司法查询、冻结、扣划”业务,《查询冻结扣划通知书》及执行扣划的划款凭证;必须先经()审批后,才可进行远程授权。

A、网点负责人
B、客户经理
C、保卫部经理
D、监察室主任


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149、多项选择题  ()是业务运营风险的表现形式。

A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失


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150、单项选择题  网点99999钱箱实物日终坚持()

A、双人结账
B、柜员自己结账
C、核对即可
D、双人中的一人结平账务即可


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151、单项选择题  现金收、付款业务指银行办理客户在其指定()存取现金的业务。

A、营业网点
B、业务范围内
C、账户
D、信用卡内


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152、多项选择题  整点业务操作正确的是().

A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前,可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前,已点好的成把钱原封签(腰条)可以仍掉
E、逐张清点票币时,要查看票面,防止混入假币和夹版


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153、单项选择题  对单位定期存款提前支取,下列说法不正确的是()。

A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次


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154、单项选择题  空白重要凭证的管理,以下错误的是()。

A、柜员之间不得横向领用
B、网点之间不得调剂使用
C、柜员之间可以横向领用
D、网点之间通过管辖行办理划转手续后,可以调剂使用


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155、多项选择题  会计凭证按照使用对象的不同,会计凭证分为()。

A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证


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156、单项选择题  持卡人专用消费业务累计违约次数超过()次(含)的,专用消费所有未入账款项将一次性记入持卡人账户。

A.1
B.2
C.3
D.5


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157、单项选择题  吞没卡为工行发行的银行卡,客户在吞卡后()内,持有效身份证件办理领取手续。

A、5日
B、10日
C、20日
D、30日


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158、单项选择题  开立往来户时,需经营业网点业务主管按规定初审签字后报支行复审,支行()复审签字后报当地人民银行审批方可开立

A、主管行长
B、会计部门负责人
C、总会计
D、会计监管员


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159、单项选择题  风险事件责任认定主要由()完成,一级分行和总行负责对责任认定情况进行管理和监督。

A、一级(直属)分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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160、多项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据,下列说法错误的有().

A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考


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161、单项选择题  个人储蓄存折正常换折是指().

A、磁条损坏
B、存折记录错误
C、存折记录满页
D、柜员操作失误


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162、单项选择题  币兑换凭客户填写的()办理。

A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单


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163、单项选择题  下列属于总行报告类事件的是()。

A、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
B、对账、监督检查等工作中发现资金风险隐患或案件线索的。
C、发现假票据(含假存单、折)。
D、当日发生金额在1000万元(含)以上的挂账。


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164、判断题  GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。


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165、单项选择题  各级()是本级行业务运行重要事项的主管部门,代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施,负责业务运行重要事项的核准和报备管理,并对执行情况进行监督检查。

A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门


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166、单项选择题  净所制是指营业终了,柜员集体离开网点,严禁()借故在网点内滞留。

A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员


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167、单项选择题  出纳发生万元以上错款时,必须在()电话报上级行主管部门。

A、当日
B、次日
C、一周内
D、一月内


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168、多项选择题  现金是本行经办各项业务过程中所收入和付出的货币实物,包括()以及财务备付现金等。

A、库房存放现金
B、运送中的现金
C、柜台营业用现金
D、自助设备占用现金


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169、单项选择题  业务运营风险核查的工作原则(全面性原则、及时性原则、严肃性原则()。

A、完整性原则
B、保密性原则
C、风险导向原则
D、安全性原则


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170、多项选择题  白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后,可通过电话银行代办以下哪项业务()

A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单


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171、单项选择题  本外币现金辖内的出库调拨,凭有权人签批的()办理。

A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证


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172、单项选择题  会计业务印章不包括()

A、受理凭证专用章
B、外币兑换专用章
C、银行卡授权业务专用章
D、因私售汇供汇专用章


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173、单项选择题  以下属于ATM装卸钞远程授权需传输的资料是().

A、经网点负责人审批的有关ATM装卸钞内部记账凭证等相关资料。
B、ATM轧账单
C、柜员轧账单
D、ATM流水清单


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174、单项选择题  用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时,加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为()

A、业务公章
B、存单(折)专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章


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175、多项选择题  网点调入现金,调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易,打印(),加盖柜员、()和业务清讫章,调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证,《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件,调入行入库票联由调入行管库员留存。

A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单


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176、多项选择题  管库员将现金实物出库给柜员,柜员当面(),无误后领用。

A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章


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177、多项选择题  我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级(直属)分行的业务处理中心,依托全行统一的业务集中处理平台,对分散在网点柜面的()进行集约化、专业化、标准化处理

A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务


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178、多项选择题  汇票专用章用于加盖在办理()等业务中涉及的相关凭证上。

A、签发银行汇票
B、承兑银行承兑汇票
C、商业汇票转贴现和再贴现
D、质押背书


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179、单项选择题  如办理重要物品交出人员无权限卡,应保留手工《重要物品交接登记簿》,保管期限()年。

A、一年
B、二年
C、三年
D、五年


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180、单项选择题  账务组织,也称会计核算组织程序或会计核算形式,它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和()相互结合的方式。

A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度


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181、单项选择题  当两名通用文档录入柜员对同一凭证要素录入核对不一致,或存在字段问题、碎片问题标记时,系统将不一致信息任务分配至(),由其进行最终确认处理。

A、校验岗
B、审核岗
C、录入岗
D、专业处理岗


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182、多项选择题  对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志,可分币种对以下哪些交易进行控制()。

A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易


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183、单项选择题  ()是指风险事件的数量与联机业务量之比,表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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184、多项选择题  关于营业网点印章使用工作,下列说法正确的有().

A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章,也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章


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185、多项选择题  金额在()(含)元以上的表内业务,金额在()(含)元以上的表外业务,应由业务授权人员进行审核签批的业务。

A、5万元
B、1万元
C、10万元
D、50万元


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186、单项选择题  下列不属于应急处理时需要准备的物品,包括()

A、查询、扣划、冻结登记簿
B、“应急业务”字样的戳记章
C、“通讯中断暂停处理,敬请谅解”字样的柜面公示牌
D、对公业务应急处理协议书


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187、多项选择题  计息规则是根据规定的()结计利息。

A、利率
B、金额
C、结息日期
D、计息方式


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188、单项选择题  各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于()。

A、总行备案类事项
B、一级(直属)分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项


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189、多项选择题  现金调拨的基本规定包括()。

A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金,必须由营业经理授权,并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴,以备领取现金支票时使用,预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。


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190、单项选择题  有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照()的原则办理

A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁


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191、单项选择题  单位定期存款证实书遗失,客户必须到()办理挂失。

A 、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点


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192、多项选择题  监测岗确认风险事件后,应及时发送查询查复书,由()进行核查回复,并收集风险驱动因素,()根据核查结果选择确定风险驱动因素,为业务流程持续改进提供优化建议。

A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗


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193、多项选择题  关于计算机记账规则下面说法正确的是()

A、数据输入必须由有权人办理,非有权人不得输入任何数据。
B、数据输入必须按照事权划分的原则办理,做到数字准确,摘要齐全,处理及时。
C、记账时应签发回单后记账;现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;转账业务,先记借后记贷;代收他行票据,收妥抵用。
D、柜员记账必须打印记账信息。


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194、单项选择题  对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户,可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管,其保管期限为()。

A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年


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195、单项选择题  ()应定期开展风险模型监测效能分析,评估模型识别效率,跟踪模型应用效果,为模型动态管理和持续优化提供依据,提高风险管理的针对性和有效性。

A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门


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196、多项选择题  关于会计科目下面说法正确的是()。

A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目,真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目,不得乱用、串用、混用会计科目,不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更,在年度中间通过分录结转;年度终了时,采取新旧科目结转对照表方式办理结转。


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197、单项选择题  业务集中处理共享运营平台业务优先级调整由()操作。

A、专业审核岗
B、专业处理岗
C、业务管理岗
D、系统管理岗


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198、多项选择题  中国人民银行规定的核准类银行结算账户有().

A、基本存款账户
B、临时存款账户(因验资和增资开立的除外)
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户


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199、多项选择题  单位银行结算帐户有下列情况之一不能办理销户手续().

A、帐户无余额
B、有浮动余额
C、未归还的贷款
D、欠息


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200、多项选择题  业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件()。

A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务


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