1、单项选择题  氨吸收式制冷过程中，从蒸发器出来的低压蒸气直接进入（），被稀氨水溶液所吸收，使之成为浓氨水溶液。

A.发生器
B.冷凝器
C.吸收器
D.精馏塔

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

2、单项选择题  金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1万元、1000美元
B、3万元、3000美元
C、5万元、1万美元
D、10万元、1万美元

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

3、多项选择题  为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）

A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

4、判断题  反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

5、问答题  什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？

点击查看答案

本题答案：中国人民银行及其分支机构
本题解析：试题答案中国人民银行及其分支机构

6、单项选择题  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）

A.桡骨远端2～3cm以内骨折
B.远折断向背侧近侧移位
C.骨折段向掌侧成角畸形
D.骨折段向背侧成角畸形
E.常伴尺骨茎突骨折

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

8、多项选择题  金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）

A、建立反洗钱内部控制制度；
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；
C、建 立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

9、判断题  人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

10、多项选择题  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份 信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

11、判断题  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

12、判断题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在 法律制度、技术等方面的障碍。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时，须按照（）的原则执行。

A、查时使用
B、专人专用
C、查完清空
D、查完保存

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

14、问答题  中国人民银行设立的中国反来源:91考试网 www.91eXam.org洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？

点击查看答案

本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。

15、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3
B、5
C、7
D、10

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

16、判断题   对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

17、多项选择题  为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）

A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

18、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。

点击查看答案

本题答案：书面形式
本题解析：试题答案书面形式

19、多项选择题  72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

点击查看答案

本题答案：A, C, E
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:（）

A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒()犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
F.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E, F
本题解析：暂无解析

22、问答题  中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？

点击查看答案

本题答案：不对，应报告其上一级分支机构
本题解析：试题答案不对，应报告其上一级分支机构

23、判断题  依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

24、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

25、判断题  银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

26、多项选择题  金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

27、判断题  中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：错误，没有反洗钱行政主管部门

28、判断题  交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可提交一份大额交易报告。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

29、判断题  查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

30、多项选择题  出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析