1、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）

A.封存期满7天
B.封存期满1个月
C.封存期满6个月
D.经批准结束调查的

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

2、单项选择题  人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）

A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

3、多项选择题  以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交
E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

点击查看答案

本题 答案：B, C, E
本题解析：暂无解析

4、判断题  根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、问答题  如何办理代理存取款业务的客户身份识别？

点击查看答案

本题答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《
本题解析：试题答案对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照《管理办法》第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对 代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。

6、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

点击查看答案

本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

7、多项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）

A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

8、问答题  根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？

点击查看答案

本题答案：一加入并实施有关公约；二司法协助和引渡；三其他形式的合
本题解析：试题答案一加入并实施有关公约；二司法协助和引渡；三其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。

9、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。

10、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

11、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。

A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出来源:91考试网示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

14、多项选择题  反洗钱调查的被调查机构包括（）

A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

15、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

16、问答题  为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？

点击查看答案

本题答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）
本题解析：试题答案八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。

17、判断题  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。

1 8、问答题  典型的洗钱活动通常有几个阶段？

点击查看答案

本题答案：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
本题解析：试题答案处置阶段、离析阶段和融合阶段。

19、多项选择题  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）

A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

20、问答题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？

点击查看答案

本题答案：4种。一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外
本题解析：试题答案4种。一是单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；二是法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；三是自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；四是交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

21、问答题  简述非法吸收公众存款罪？

点击查看答案

本题答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众
本题解析：试题答案是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众存款的行为。

22、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

23、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

24、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

25、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？

点击查看答案

本题答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构
本题解析 ：试题答案任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

26、单项选择题  人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）

A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

27、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

28、问答题  反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？

点击查看答案

本题答案：（1）期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性
本题解析：试题答案（1）期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月；
（2）目的不同。国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。

29、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？

点击查看答案

本题答案：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系
本题解析：试题答案（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。

30、问答题  人民银行省以下分 支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？

点击查看答案

本题答案：（1）中国人民银行省以下分支机构是人民银行履行反洗钱行
本题解析：试题答案（1）中国人民银行省以下分支机构是人民银行履行反洗钱行政管理职能的主要执行者：
（2）人民银行分支机构行使反洗钱处罚权，受到现行法律制约：
（3）由于洗钱活动主要发生在基层金融机构，并且资金转移迅速，如果省以下分支机构没有检查监督、调查和处罚等行政执法权，事事需要向上级行请示，就会贻误打击洗钱活动的最佳时机；
（4）在各个层面，反洗钱工作都涉及多个部门之间的协调合作，省以下分支机构承担大量本地跨部门的反洗钱协调工作，这就需要人民银行省以下分支机构主动协调，因地制宜地开展反洗钱工作。