1、问答题  《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定？

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本题答案：调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证
本题解析：试题答案调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

2、问答题  请简述金融机构有哪些行为时，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

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本题答案：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

本题解析：试题答案（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

3、多项选择题  中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

A．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D．其他不依法履行职责的行为。

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

4、问答题  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？

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本题答案：1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易
本题解析：试题答案1、单笔或者当 日累计人民币 交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

5、多项选择题  下列那些机构具有反洗钱义务()

A.政策性银行；
B.期货经纪公司；
C.信托投资公司；
D.租赁公司。

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

6、单项选择题  《反洗钱法》于2006年10月31日经来源:91考试网全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日
B.2006年11月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

7、多项选择题  （）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。

A.中国人民银行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行市一级分支机构
D.中国人民银行县一级分支机构

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

8、问答题  《反洗钱法》第31条规定，金融机构有下列哪些行为，情节严重的将受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构的行政处罚？

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本题答案：1、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
2
本题解析：试题答案1、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
2、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责?反洗钱工作的；
3、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

9、问答题  国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

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本题答案：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协
本题解析：试题答案国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

10、单项选择题  《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A.反洗钱行政管理
B.金融市场管理
C.征信管理
D.反洗钱资金监测

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

11、问答题  金融机构有下列哪些行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证？

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本题答案：1、未按照规定履行客户身份识别义务的；2
本题解析：试题答案1、未按照规定履行客户身份识别义务的；2、未按照规定保存客户 身份资料和交易记录的；3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；4、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；5、违反保密规定，泄露有关信息的；6、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；7、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

12、单项选择题  在零售管理系统帐表册数据与R/3系统接口初始界面，以下哪个属性是必填项（）

A.公司代码
B.销售组织
C.销售办公室
D.审核状态

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本题答案：A
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13、问答题  中国人民易活动组织反洗钱调查？

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本题答案：1、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；本题解析：试题答案1、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；
2、跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；
3、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；
4、中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。

14、问答题  简述反洗钱的定义。

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本题答案：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质
本题解析：试题答案是指 为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

15、多项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

A.10
B.5
C.电子方式
D.文件方式

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本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

16、多项选择题  金融机构反洗钱工作的原则包括：（）

A、合法审慎原则；
B、保密原则；
C、封闭管理原则；
D、公开、公平、公正原则；
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

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本题答案：A, B, E
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17、单项选择题  《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会

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本题答案：A
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18、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可采取哪些方式进行确认和核实？

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本题答案：1、电话询问；
2、书面询问；
3
本题解析：试题答案1、电话询问；
2、书面询问；
3、走访金融机构；
4、约见金融机构高级管理人员谈话。

19、多项选择题  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.客户交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）

A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；
B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

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本题答案：B, D
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21、单项选择题  《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）：

A.个体工商户
B.商贸流通企业
C.生产制造企业
D.金融机构和特定非金融机构

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

22、多项选择题  金融机构与反洗钱的错误理解是（）

A.金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；
B.任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；
C.金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；
D.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。

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本题答案：A, C
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23、问答题  洗钱行为一般分为哪几个阶段？

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本题答案：1、放置阶段：把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融
本题解析：试题答案1、放置阶段：把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构；
2、离析阶段：通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；
3、归并阶段：被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。

24、问答题  氨区泄漏现场应急处置程序？

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本题答案：（1）氨区泄漏事故发生后，发现人员应立即汇报值长，值长
本题解析：试题答案（1）氨区泄漏事故发生后，发现人员应立即汇报值长，值长应立即向生产副厂长或厂长报告。
（2）在生产副厂长或厂长的领导下，在值长的统一指挥下，相关运行人员按照应急规程进行操作和处置。
（3）应急组织机构成员接到通知后，立即赶赴现场进行应急处理。
（4）事件进一步扩大时，应同时启动环境污染事故、人生事故、火灾事故等事故处理方案。

25、问答题  反恐新形势下的反洗钱措施有哪些？

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本题答案：1、将恐怖融资行为刑事犯罪化；2、冻结并
本题解析：试题答案1、将恐怖融资行为刑事犯罪化；2、冻结并没收恐怖分子的财产；3、报告与恐怖融资相关的可疑交易；4、协助执法部门就恐怖融资问题展开调查；5、在国际、国内交易活动中加强客户识别措施；6、确保各类实体，尤其是非盈利组织，不被用以恐怖融资。

26、多项选择题  下列支付交易属于大额下列支付交易属于大额支付交易的有（）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额10万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
E、金额20万元以上的单笔现金收付

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本题答案：A, D, E
本题解析：暂无解析

27、多项选择题  金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

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本题答案：A, B, C, D, E, F
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

A.10
B.5
C.电子方式
D.文件方式

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本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

29、多项选择题  关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）

A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；
B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

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本题答案：B, D
本题解析：暂无解析

30、多项选择题  中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责（）

A.制定金融机构反洗钱规章
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析