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1、单项选择题 大额现金付出须经有权人复核,超过5万元大额取款应提前预约,超过()万元大额取款应提前一个工作日预约。
A.5
B.10
C.20
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2、多项选择题 客户在柜台办理个人贷信证明业务时,个人有效身份证件包括().
A.身份证
B.公民户口簿
C.学生证
D.军人有效身份证件
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3、多项选择题 ()可采取换卡不换号方式处理.
A.借记卡升级换卡
B.非卡折合一灵通卡的卡损换卡
C.挂失换卡
D.卡折合一灵通卡换卡
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4、单项选择题 Nova+1.4.6版本临时存款账户到期日管理优化项目投产后,使用()交易可对临时户“账户到期日”进行调整。
A.1226
B.2612
C.7569
D.7572
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5、多项选择题 会计核算专用印章的保管必须做到().
A.临时离岗人离章收
B.固定存放
B.专人保管
B.专匣保管
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6、单项选择题 境内个人年度总额内的结汇如需委托他人办理,必须委托其直系亲属办理。本行应凭委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、()办理。
A.护照
B.直系亲属关系证明
C.被委托人身份证
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7、单项选择题 客户服务“三个一”提升项目的个人综合开户签约项目,交易完成后,打印(),由客户在“客户签名”区签名确认。
A.通用机打凭证(大)
B.客户填写的业务申请书
C.通用机打凭证(小)
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8、多项选择题 业务集中处理流程包括().
A.业务受理
B.通用补录
C.专业处理
D.业务监控
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9、多项选择题 下列对个人U盾发放环节描述正确的有().
A.客户自带U盾的应在申请表中注明“自带”。现场管理人员应审核申请表上打印的U盾序列号与发放给客户的序号一致。
B.现场管理人员应监督业务经办人员将U盾发放给客户本人,确认客户本人在申请表上签字。
C.网点向客户发放U盾时,应同时发放相应的U盾使用说明书、配套光盘及相应配件等全套包装物品。
D.具备条件的营业网点应在客户领取U盾后,引导客户在网银自助服务机上登录网上银行并自助下载证书,指导客户使用和操作。
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10、单项选择题 客户办理人民币单笔()现金存、取业务时,营业网点应当核对客户的有效身份证件,并在相关业务凭证上批注客户证件类型及号码.
A.2万元
B.5万元
C.10万元
D.20万元
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11、多项选择题 核查账户收入范围限于企业贸易项下出口收汇;待核查账户支出范围包括()等其他外汇支出。
A.经银行联网核查后结汇
B.经银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C.外汇局批准的退汇
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12、多项选择题 现金调拨业务包括()。
A.网点内调拨
B.与人民银行之间调拨
C.同业间调拨
D.系统内调拨
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13、单项选择题 柜员将携带证的客户留存联提交客户留存;银行留存联送交会计档案管理机构;外管局留存联按()交所属分行,由分行统一交外管局留存。
A.月
B.年
C.天
D.季
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14、单项选择题 “灵通快线”超短期理财产品(LT0801)的流动性可与()相当。
A.半年定期储蓄
B.一年定期储蓄
C.两年定期储蓄
D.活期储蓄
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15、单项选择题 贷款交易整合后,贷款发放的交易代码是().
A.2201
B.3728
C.2203
D.3730
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16、单项选择题 关于电子汇兑业务,下面说法不正确的是()。
A、既可以用于本地款项结算,也可以用于异地款项结算
B、业务的起点金额为1万元
C、现金汇款要求汇款人和收款人均为个人
D、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销,对已经汇出的款项可以申请退汇
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17、填空题 经常项目外汇账户和()的账户性质均应选择为1100.
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18、单项选择题 定活两便储蓄存款持有三个月以上按定期储蓄存款利率()折计息。
A.5
B.6
C.7
D.8
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19、单项选择题 以下选项()是风险分析评估方法之一。
A.数据挖掘
B.问卷调查
C.结果展现
D.定量分析评估法
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20、单项选择题 取款交易完成后,应请境内居民取款人按国际收支申报的要求对()美元以上的汇入款进行国际收支申报.
A.3000
B.2000
C.1000
D.2500
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21、单项选择题 理财金账户卡按介质类型分为().
A.芯片卡
B.磁条卡
C.磁条芯片复合卡
D.以上都是
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22、单项选择题 同一客户在同一地区能开立()个理财交易账户.
A.1
B.2
C.3
D.无数
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23、多项选择题 网点使用6066交易向中心发送消息时,可选择()三种消息类型。
A.普通消息
B.重要消息
C.特殊消息
D.优先级调整消息
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24、多项选择题 临时存款账户是单位客户因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有以下()情况的,单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资、增资验资
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费
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25、单项选择题 存款证明书、资信证明书、委托调查报告、协议存款凭证、单位定期存款存单、单位定期(通知存款)证实书等与()分别保管。
A.核算事项证明章
B.核算用章
C.受理凭证专用章
D.转讫章
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26、单项选择题 已注销的预留银行旧签章,应在新签章启用()后随凭证装订保管,并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。
A.5天
B.5个工作日
C.10天
D.10个工作日
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27、多项选择题 银行办理支付结算,下列说法正确的是().
A.不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金
B.不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项
C.不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款
D.不准违反规定为单位和个人开立账户
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28、单项选择题 我行Au(T+D)的保证金为合约价值的().
A.16%
B.23%
C.21%
D.10%
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29、单项选择题 “工银e支付”服务的开通方式,以下哪种说法是错误的?()
A.可以通过门户网站(WWW门户和手机门户)开通该服务
B.可以通过手机银行开通该服务
C.可以通过网上银行开通该服务
d.可以通过ATM、自助终端、电话银行开通该服务
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30、多项选择题 四类资金池结构为()。
A.本币普通
B.本币委贷式
C.外币委贷式
D.外币普通
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31、单项选择题 个人贷款提前还款手续费的收费标准是最高不超过()个月的贷款利息。
A.1
B.2
C.3
D.6
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32、多项选择题 某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能
E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。
F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。
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33、多项选择题 我行为个人一手房客户提供哪些还款方式()。
A.按月等额本息还款法(按月计息);
B.按月等额本金还款法(按月计息);
C.按月等额本金还款法(按日计息);
D.按周还本付息
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34、单项选择题 计算存期应采用“算头不算尾”的方法,即存期由存款存入银行的当日算至取款的()为止,取款当日不计利息.
A.前一日
B.当日
C.后一日
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35、单项选择题 柜员审核客户签名无误后,将《个人业务凭证(签单)》加盖核算用章,将“()”加盖“注销”戳记并剪角。
A.保险单
B.保险合同
C.批单
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36、单项选择题 我行柜面不受理异地账户的()。
A.账户余额查询
B.账户明细查询
C.账户挂失
D.密码重置
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37、单项选择题 企业可以使用()方式与我行的系统连接,实现内部财务系统与我行系统的直联,用企业自己的系统进行交易管理和账户管理.
A.企业网上银行
B.银企互联
C.手机银行(WAP)
D.贵宾版个人网上银行
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38、单项选择题 临时存款账户应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限,最长不得超过()
A、2年
B、6个月
C、1年
D、1年6个月
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39、多项选择题 风险驱动因素分为()等内部因素和外部因素。
A.制度因素
B.道德因素
C.客户因素
D.通讯故障
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40、多项选择题 代理实物黄金业务比较适合对以下哪几种类型客户的营销().
A.私营企业主
B.事业刚起步的小白领一族
C.大型企业高级管理人员
D.具有黄金投资的专业投资者
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41、多项选择题 核算用章用于加盖在以下()上,表明业务已经处理完毕。
A.现金调拨
B.假币收缴
C.存款证明
D.借款人欠息通知单
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42、单项选择题 营业机构可以受理客户对其保险单基本资料中的()、手机号码、联系地址、邮编和缴费账号进行修改。
A.邮箱
B.电话
C.身份证号
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43、单项选择题 电子商务特约单位开通服务费的收费标准为().
A.免费
B.不低于1000
C.不低于2000
D.高于5000
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44、多项选择题 业务运营风险系统的核查方法()。
A.内部资料核查法
B.现场核查法
C.回访核查法
D.上门核查法
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45、单项选择题 Au(T+D)产品投资的过程中,客户不仅可以通过低买高卖的方式赚取差价获取利润,同时还可以通过卖空的方式在黄金价格()的过程中获取利润。
A.不变
B.下降
C.上涨
D.双向波动
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46、单项选择题 执行因素包括()不了解流程或制度规定、未按流程办理业务。
A.工作疏忽
B.与客户沟通不够
C.错误传达信息
D.设备故障
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47、单项选择题 品牌金柜面销售业务流程:Ⅰ填写“购金凭证”确认当天挂牌价格;Ⅱ银行审核单据填写是否完整,无误后,收取购金款;Ⅲ收点现金或进行信用卡、支票等支付凭证处理用现金或信用卡购金应当时付货,用支票结算,款项收到后出货;Ⅳ按成色、重量、块号及质量证明书的编号配金;Ⅴ将品牌金、产品说明书等交予客户。()
A.ⅡⅢⅣⅤ
B.ⅠⅡⅢⅣⅤ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅡⅢⅤ
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48、单项选择题 目前,开通短信认证的一代U盾客户客户单笔支付限额和日累计支付限额分别为()。
A.500元,1000元
B.1000元,5000元
C.50万元,100万元
D.100万元,100万元
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49、多项选择题 刷卡输入领款()、证件类型、证件号码、姓名等信息后联机送保险公司查询保险单满期给付信息。
A.客户
B.账号
C.证件类型
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50、填空题 同一笔投保交易,受益人最多允许录入三个,同一款主险产品,附加险最多允许录入()款.
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51、单项选择题 客户一次性提取现金()人民币以上的,取款人必须至少提前一天以电话等方式预约,预约时客户需向预约取款网点提供存款人姓名、身份证件号、联系电话、取款金额等
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
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52、多项选择题 下列哪些交易的业务审核方式是直接提交授权()。
A.2871内部户转卡
B.5922个人理财产品购买
C.7503个人贷款归还
D.7620资信证明开立
E.5571品牌贵金属出售
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53、单项选择题 集中处理同城票据交换业务批量扫描时支持一次最多处理()笔业务。
A.100
B.150
C.200
D.50
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54、单项选择题 取消电子银行登陆限制,包括取消个人网上银行别名登录、冻结登录等限制,将登录方式恢复为“注册卡号+登录密码”登录的状态,柜员使用交易()进行处理。
A.1537
B.1538
C.1536
D.1535
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55、多项选择题 对于部分不得委托他人代办的个人金融业务,因客观条件客户本人无法亲自办理的(如重病住院行动不便等),可由网点指定员工上门核实客户身份,确认客户业务的真实性,但应具备以下那些条件()
A.上门核实客户身份的员工(双人),必须是非业务处理人员
B.由客户当面出具业务委托书或授权书
C.业务委托书或授权书须明确委托人与被委托人的关系,以及其应承担的法律责任后,可由被委托人代办
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56、多项选择题 网点柜员可以按照流水号、组合查询二种方式查询业务()。
A.实时处理状态
B.凭证影像信息
C.发报流水号
D.收发报行号
E.收报流水号
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57、填空题 客户若满足理财金账户准入条件,则选择相应客户信息,依次输入()、()、()存入金额、存款种类等相关要素。
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58、填空题 柜员钱箱日终余额人民币应控制在2万元限额以内或全额上缴(即清空柜员钱箱余额),外币应()。
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59、单项选择题 一盎司黄金为多少克().
A.28.2921
B.31.1035
C.17.8526
D.32.0135
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60、填空题 B类企业货物项下涉外收入资金进入待核查账户后超可收汇额度的凭外管局出具的()办理.
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61、单项选择题 客户向网点申请办理正式挂失手续后,如因特殊原因遗失挂失申请书客户收执联,应持本人有效身份证件书面向网点申请办理挂失申请书的()。
A.补打手续
B.复印手续
C.挂失手续
D.取消手续
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62、单项选择题 境内居民现汇汇款一次不能超过()美元(含),超过限额要经外管局批准后方能受理
A.10000
B.15000
C.5000
D.20000
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63、单项选择题 对满()未发生业务且未欠开户银行债务的单位结算账户,应定期进行清理并通知客户办理销户手续。
A.2年
B.半年1年
C.13个月
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64、单项选择题 柜员审核无误后,使用“()银保通凭证管理”交易,选择凭证管理功能中的“柜员领入”凭证处理功能申领保险单,柜员必须保证保单印刷号录入准确、完整。
A.95588
B.9625
C.9666
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65、单项选择题 跨行大额汇划业务采取()。
A.日间批量发送
B.日终批量发送
C.逐笔实时发送
D.日间实时发送
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66、单项选择题 无固定期限理财产品客户资金到账日为().
A.T+1
B.T+2
C.T+0
D.T+3
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67、多项选择题 定活两便存款的业务特点().
.存款时不确定存期
B.利率随不随存期长短而变动
C.随时可以支取
D.可以获得高于活期存款利息
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68、多项选择题 汇票出票行为的必要记载事项包括()。
A.出票地
B.出票日期
C.收款人名称
D.付款人名称
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69、多项选择题 国际上黄金市场的主要投资方式有().
A.金条(块)、金币
B.黄金股票
C.黄金期货
D.黄金期权
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70、多项选择题 下列行为属于违规行为的是().
A.未核对个人客户身份,代客户注册电子银行
B.虚增电子银行交易量
C.授权人员未审核经办柜员的操作直接授权
D.营业经理对个人网上银行注册业务操作审核授权后,未监督柜员将U盾交给客户本人
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71、多项选择题 银行承兑汇票贴现时,贴现行向承兑银行办理银行承兑汇票查询应包括以下内容()。
A.承兑行是否留足保证金
B.汇票票面要素是否真实相符
C.他行是否已办理查询或贴现
D.是否挂失止付或公示催告
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72、多项选择题 票据背书应记载事项有()。
A.背书人签章
B.经办人签字
C.背书日期
D.被背书人名称
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73、多项选择题 以下产品中,哪些属于我行个人住房贷款品种().
A.个人一手房贷款
B.个人二手房贷款
C.个人房屋抵押贷款
D.个人商用房贷款
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74、多项选择题 银行办理支付结算的过程中,下列哪些行为是不准许的()。
A.因竞争需要,拒绝受理、代理他行正常的结算业务
B.为保持本行月末或季末的存款而压票
C.无理拒付
D.为维护优质客户的关系,放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁
E.尽量避免向人民银行转汇大额汇划款项
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75、单项选择题 只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的()均为零时(可使用5933交易查询)才可以销户.
A.可用余额
B.待确认份额
C.冻结份额
D.以上全部选项
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76、单项选择题 个人委托贷款手续费收取的最低标准是()。
A.300元/笔
B.500元/笔
C.800元/笔
D.1000元/笔
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77、单项选择题 客户向营业机构申请办理借记卡或储蓄存单(折)临时挂失业务时,须向经办柜员提供本人有效身份证件、存款人姓名、储蓄种类、账(卡)号、开户时间、账户金额、通讯住址等信息,填写《中国工商银行个人客户挂失业务申请书》,挂失申请书的“挂失方式”选择“()”.
A.正常
B.正式
C.临时
D.口挂
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78、多项选择题 关于资本金结汇说法正确的是().
A.验资前不可结汇
B.超过累计验资金额的,不予结汇
C.企业以备用金名义结汇的,每笔不得超过等值5万美元,每月不得超过等值10万美元
D.只有外商投资房地产企业,可以资本金结汇所得人民币资金购买非自用境内房地产
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79、单项选择题 资金池的主要特点不包括().
A.统一的资金集中
B.规范的内部资金配置
C.周密的支付管控
D.较高的税款成本
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80、多项选择题 关于个人外汇业务国际收支申报说法正确的是().
A.个人结售汇业务无需国际收支申报
B.只有实际对外付汇发生才进行国际收支申报
C.个人资本项下转移无需填写申报单,但银行需进行申报
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81、单项选择题 凭证信息和二维条码打印不正确的凭证,应按照空白重要凭证管理办法的相关规定进行()处理.
A.退回
B.上缴
C.作废
D.出库
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82、多项选择题 存本取息业务的业务特点是().
A.起存金额较高
B.可多次支取利息,灵活方便
C.可质押贷款
D.不可提前支取
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83、多项选择题 境内代发工资业务特点有哪些?()
A.单位便利
B.员工得益
C.多种便利
D.受理网点众多
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84、多项选择题 要有效地、成功地投资黄金,专家建议,需要掌握如下()几方面的基本投资技巧.
A.控制仓位
B.学会止损
C.顺势而为
D.控制风险
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85、多项选择题 工银密码器PIN解锁流程中,柜员需根据系统提示,指导客户分别输入().
A.解锁挑战码
B.工银密码器开机密码
C.银行卡密码
D.网银登陆密码
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86、多项选择题 境内个人购汇参加境外培训超年度总额必需材料().
A.因私护照及有效签证(或签注)
B.境外培训费用证明(可原件、传真)
C.境外培训机构证明
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87、多项选择题 现金收付款应凭合法、有效的凭证办理,下列说法正确的有()。
A.先收款后记账
B.先记账后付款
C.按券别操作,当面清讫
D.一笔一清,日清月结
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88、多项选择题 柜员使用整合后新交易,涉及客户提交交易要件、()等仍执行该业务原对应交易操作规程。
A.填写凭证
B.联网核查
C.远程授权
D.打印凭证
E.审核要素
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89、多项选择题 针对待核查账户使用说法正确的是()
A.企业如无进出口经营资格,则无法办理电子口岸IC卡,收入待核查账户内资金则无法经核注转出B.查询外汇账户信息交互平台企业登记基本信息
C.账户性质代码:1101
D.该账户需设置为监管账户
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90、单项选择题 柜员办理预填单业务后,日终整理凭证时,若同一客户同时预填多笔业务,《业务申请确认单》(第一联)应与()凭证配套保管。
A.第一笔业务
B.最后一笔业务
C.其中任何一笔
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91、单项选择题 黄金价格一般和美元价格一般呈()相关.
A.正相关
B.负相关
C.有时相关,有时不相关
D.不相关
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92、填空题 境内个人2的结汇如需委托他人办理,必须委托其()办理.
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93、多项选择题 中职卡实行().
A.一人一卡
B.集中申领
C.本人激活
D.他人代为激活
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94、多项选择题 定量分析评估法和定性分析评估法,两种方法相比较()。
A.定量分析相对客观,定性分析更加直观
B.定量分析的结果更容易理解,定性分析的结果较难进行统一解读
C.定量分析的精确度更高,定性分析的准确性稍好但精确度不细
D.定量分析通常以大量的基础信息收集为基础,需投入更多的人力和时间,成本相对较高,定性分析避免了复杂的赋值过程,简单且易于操作,实施成本相对较低,但对相关咨询人员的经验和能力提出了更高的要求
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95、单项选择题 开户银行对验资帐户的开立或撤销,应于开立或撤销之日起()内向中国人民银行当地分支机构申报
A.3日
B.5日
C.7日
D.10日
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96、多项选择题 开户单位购买空白重要凭证,应按要求填写《收费凭条》,并加盖预留签章。柜员应审核()后办理
A.单位预留签章
B.购买人身份证件
C.校验单位帐户密码
D.法人授权书
E.电话核实企业负责人和财务负责人
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97、多项选择题 银企互联业务是指企业的财务系统与我行系统进行联接,并可根据需要,自行在其财务系统中定制更多个性化功能的银行业务。企业直接通过财务系统能办理的银行业务包括哪些().
A.账户管理
B.转账支付
C.企业财务室
D.收费站
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98、填空题 “3829密码器初始化”交易,具有()初始化上主机时的账户合法性检查功能。
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99、单项选择题 ()是指符合规定条件的法人客户含小企业客户向银行租赁黄金,并按照合同约定以人民币形式支付租赁费,到期归还等额黄金的业务。
A.挂钩贵金属的理财产品
B.实物黄金租赁业务
C.账户贵金属
D.代理个人实物黄金
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100、单项选择题 客户因展期、密码重置等需要将客户证书交银行作相应处理的,我行应登记()。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《凭证(资料)交接登记簿》
C.《电子银行物品登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
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101、单项选择题 凡当日收款等值()美元(含)以上的业务,必须要求存款人出示其真实的身份证明并记录备案后方可受理。
A.500元
B.1000元
C.5000元
D.1万
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102、多项选择题 支票不可更改的事项有().
A.出票日期
B.出票人签章
C.付款人名称
D.出票金额
E.收款人名称
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103、填空题 开放日营业终了,为保证账实相符,柜员与网点应分别进行()与基金网点轧账处理。
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104、单项选择题 出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票,银行罚款标准是()。
A.按交易金额处以百分之五但不低于1000元的罚款;
B.按票面金额处以百分之五但不低于1000元的罚款;
C.按交易金额处以百分之十但不低于5000元的罚款;
D.按票面金额处以百分之十但不低于5000元的罚款。
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105、多项选择题 网点现场确认分为()四种类型。
A.受理现场确认
B.大额业务现场确认
C.可疑业务确认
D.银行内部管控账号确认
E.二次授权确认
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106、填空题 内部户记账通用封装交易有原始凭证的一对一业务,在原始凭证上批注封装方内部账户的业务种类、分类编号().
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107、单项选择题 在办理个人电子银行业务过程中,经办人员按照系统提示打印申请表。申请表(或申请资料)打印区域不足或没有打印区域的,应打印在“通用机打凭证”上,并作为申请表附页,客户().
A.需要在申请表打印页及打印附页上签章确认打印内容。
B.只需要在申请表打印页上签章确认打印内容。
C.只需要在打印附页(通用机打凭证)上签章确认打印内容。
D.不需要签字确认
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108、单项选择题 “99999钱箱”操作员对外办理现金收付业务时,营业前领用备用金额度不得超过()万元,其他遵守柜员钱箱对外营业的有关规定。
A.5
B.10
C.20
D.50
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109、多项选择题 客户办理卡贷通业务午后,能采用()方式使用贷款。
A.POS刷卡
B.取现
C.转帐方式
D.B2C支付
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110、多项选择题 个人存款账户对账簿(单)处理。该交易整合了柜面()等5个交易,实现了个人的个人存款账户对账簿(单)处理功能。
A.1599打印对账簿
B.7628个人账户历史明细查询
C.4790对账单补打
D.4051历史账单查询交易
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111、单项选择题 精简网点业务操作交易是业务集中处理改革的突出特点之一,网点受理各类纳入集中处理的业务扫描交易代码是().
A.6061
B.6057
C.6058
D.6063
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112、单项选择题 存款人已死亡,存单持有人没有向营业机构申明遗产继承过程,也没有持存款所在地法院判决书,直接去营业机构支取或转存存款人生前的存款,应视为()。
A.正常支取和转存
B.非正常支取和转存
C.非法得利
D.冒领
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113、多项选择题 网点主动发起的撤销业务,属客户原因的,应有(),经网点现场管理人员审批签章后办理,相关凭证按照会计档案管理规定保管。
A.客户出具正式公函或本人有效身份证
B.银行受理回执
C.客户签章确认
D.特殊业务凭证
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114、单项选择题 柜员审核无误后,使用“94392银保通投连险/万能险追加投保取消”交易,根据系统提示及《保险合同变更申请书》和()内容,输入相关交易要素,并经有权人审核授权。
A.凭证号
B.批单
C.流水号
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115、单项选择题 军人保障卡的发行对象为().
A.解放军现役人员
B.军队管理的离退休人员
C.两者兼有
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116、多项选择题 企业网银客户证书授权权限主要包括哪些().
A.基本权限
B.组合权限
C.转入权限
D.转出权限
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117、单项选择题 下列对集团账户功能描述错误的是().
A.集团账户包括集团总账户和集团子账户,一个集团账户中只能有一个总账户,但可以有多个集团子账户
B.集团总账户为实有资金账户,汇集了集团账户内所有账户的资金
C.集团子账户为虚拟余额账户,资金实际存放在总账户中
D.集团子账户在任何情况下都不能为零。
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118、单项选择题 预留银行签章^91考试网章或财务专用章的名称依法可使用简称的,银行结算账户的账户名称应与()保持一致。
A.签章中的合法简称;
B.出具的开户证明文件上记载的存款人名称;
C.开户申请书上注明的名称;
D.正式公函上注明的名称。
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119、填空题 单位客户应在预留印鉴卡片中注明签章启用日期,由单位有权人签字确认。启用日期不得早于建立预留银行签章的()。
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120、单项选择题 ()负责空白权限卡的领取、发放、保管,按照事权划分和业务分离的要求对权限卡申请人的级别、权限等进行设定,并对已签发的权限卡进行启用,以及负责作废卡的回收、销毁等工作。
A.综合管理部
B.申请网点
C.人力资源部
D.运行管理部
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121、单项选择题 对已成功处理且状态为()的业务,网点应根据主机统计的凭证张数、金额和流转状态等信息与实物凭证进行逐一核对。
A.未勾对
B.待第三方确认
C.待录入
D.待审
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122、单项选择题 现汇贷款的期限一般不超过()年.
A.1年
B.3年
C.10年
D.5年
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123、单项选择题 企业客户申请注册网上银行,开户网点对企业申请材料审核通过后,与企业签订《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》,企业应在协议上().
A.由法人代表(授权代理人)签字或盖章,并加盖单位公章
B.加盖单位预留印鉴
C.只需加盖单位公章
D.加盖单位财务用章
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124、单项选择题 业务营运风险分级管理原则不包括()。
A.真实性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.监督机制
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125、多项选择题 下列可以在境内银行间相互划转外币的亲属关系有().
A.兄弟
B.夫妻
C.母子
D.本人
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126、单项选择题 工银财富理财金账户卡、理财金账户及灵通卡密码输错次数连续累计达到()次时,系统会将该账户锁死.
A.5
B.6
C.7
D.8
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127、单项选择题 支票的有效期为10天,某支票3月5日签发,到期日正常为().
A.3月14日
B.3月15日
C.3月16日
D.3月17日
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128、单项选择题 以下()是常用的定量分析评估法。
A.基于要素的分析评估法
B.矩阵分析评估法
C.定性分析评估法
D.实地调研分析评估法
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129、单项选择题 业务部门应根据本行业务量的大小酌情领用空白重要凭证,柜员一次不得超过()的用量。
A.1周
B.1旬
C.1个月
D.2个月
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130、单项选择题 在委托贷款资金池业务中,()方是委托方。
A.拆出资金
B.拆入资金方
C.代理银行
D.中介机构
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131、单项选择题 境内个人客户售汇施行年度总额管理,目前个人售汇业务年度总额分别为等值()万(含)美元.
A.1
B.2
C.5
D.10
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132、单项选择题 黄金积存在网上银行办理时间是().
A.8:00---17:00
B.9:00---22:30
C.9:00---17:00
D.9:00---23:00
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133、多项选择题 关于货币市场的金融工具期限,下列各项错误的是().
A.半年以内
B.一年以内
C.一年以上
D.一年以上五年以内
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134、单项选择题 住房委托贷款手续费收取的对象是().
A.开发商
B.借款人
C.公积金管理中心
D.A和B
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135、单项选择题 下列哪项业务不用提供有效身份证件?()
A.支取6万元
B.卡内定期开户2万元
C.跨行现金汇款2万元
D.活期开户200元
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136、多项选择题 下列账户中,()专用账户不得支取现金。
A.财政预算外资金
B.住房基金
C.证券交易结算资金
D.期货交易保证金
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137、单项选择题 在为客户办理个人电子银行业务过程中,关于审核客户申请资料环节描述正确的是()
A.申请资料上填写的客户身份信息与客户身份证件信息一致。
B.申请资料上填写的账户信息与客户提供的账户介质一致
C.办理业务时应核对客户提供的身份信息与系统显示的客户信息相符。
D.以上全部正确
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138、多项选择题 存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务,但下列()除外。
A.注册验资的临时存款账户
B.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
C.因借款转存开立的一般存款账户
D.以上都是
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139、多项选择题 企业网银目前的授权模式包括哪几种().
A.标准授权模式,即基本权限加授权权限模式
B.多级组合授权模式
C.单一授权模式
D.交叉授权模式
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140、多项选择题 通知存款如遇以下哪些情况,按活期存款利率计息?()
A.实际存期不足通知期限的
B.未提前通知而支取的支取部分
C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的支取部分
D.支取金额不足最低支取金额的
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141、单项选择题 “如意金”的交易价格透明:售价与()挂钩,透明度高.
A.国内黄金价格
B.黄金回收价格
C.黄金零售价格
D.国际黄金价格
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142、多项选择题 以下哪些业务需录入个人结售汇系统?()
A.境内个人售汇
B.境外个人售汇
C.境内个人40欧元结汇
D.境外个人结汇
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143、单项选择题 单位银行结算账户自开立之日起()个工作日后正式生效,生效后方可办理对外支付,但由注册验资的临时存款账户转为基本账户、借款转存的一般账户除外。
A.一
B.二
C.三
D.五
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144、单项选择题 对等值金额在3000美元以下(含)的对私涉外收入款项(贸易出口收汇、非居民项下除外),实行限额申报,即收款人可免填《涉外收入申报单》,银行只报送(),不报送申报信息,即只做5411交易,不做5412交易。
A.基础信息
B.申报信息
C.管理信息
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145、多项选择题 下列关于个人中间业务收费的规定错误的有()。
A.个人逾期还款违约金最高600元/月
B.个人资信调查手续费最高500元
C.个人信用评级手续费最高1000元
D.个人贷款展缩期服务最高300元/笔
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146、单项选择题 柜员审核无误后,使用“()银保通客户保单账户价值查询和打印”交易,按照系统提示逐项输入客户姓名、证件类型、证件号码等要素后联机发送保险公司查询。
A.96111
B.96654
C.96186
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147、单项选择题 单位定期(通知)存款可提前支取()次。
A.1
B.2
C.3
D.无数
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148、单项选择题 中职学校国家助学金可发放在()中.
A.E时代卡
B.中油卡
C.所有借记卡
D.中职卡
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149、多项选择题 企业网银客户证书基本权限主要包括哪些().
A.查询权限
B.转入权限
C.转出权限
D.理财权限
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150、单项选择题 “7180个人综合开户签约”交易,实现所有客户需签订协议完成之后进行()功能。
A.统一收费、不统一打印
B.不统一收费、统一打印
C.统一收费、统一打印
D.以上都不对
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151、多项选择题 财智账户卡可以通过以下哪些渠道办理查询及转账等业务().
A.柜面
B.网上银行
C.电话银行
D.自助终端
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152、单项选择题 下列哪一项不是账户管理服务的内容().
A.对公账户开户
B.对公账户维护
C.对公账户信息变更
D.对公账户缴存现金
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153、单项选择题 临时存款账户有效期(含展期)不能超过()年,到期后应停止为该账户办理各种支付结算业务。
A.1
B.2
C.半
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154、多项选择题 网点上送的业务由于()等原因被中心退回,网点柜员无法通过6058交易修改,只能确认失败后重新扫描。
A.大小类错误
B.影像不完整
C.凭证张数错误
D.业务种类错误
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155、多项选择题 军人保障卡免收发生在()之间的跨行ATM取现手续费.
A.工行
B.农行
C.中行
D.建行
E.邮储银行
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156、单项选择题 以下哪些有权机关不可以执行冻结扣划()。
A.法院
B.中国证监会
C.税务机关
D.海关
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157、多项选择题 办理速汇金汇入时,审核无误后,柜员指导客户按相应要求填写速汇金取款表格。柜员本人填写取款表格中“仅由代理人填写”的部分,但在交易处理之前不能填入()。
A.“仅有代理人填写”部分
B.授权代码
C.取款款项
D.测试问题部分
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158、单项选择题 存本取息定期储蓄仅限于人民币业务,起存金额为()元。
A.500元
B.1000元
C.5000元
D.50000元
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159、单项选择题 柜员可代客户保管()。
A、网上银行设备;
B、支付密码器;
C、开户申请书;
D、印鉴章。
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160、多项选择题 基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的()支取,应通过该账户办理。
A.资金收付
B.工资
C.奖金
D.现金
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161、单项选择题 以下关于财智账户卡(智富通)的描述不正确的是()。
A.持财智账户卡(智富通)在柜面办理业务时,需提交业务凭证但不需加盖印鉴
B.目前财智账户卡(智富通)是银联卡,但现还不能在其他商业银行使用
C.财智账户卡(智富通)在柜面可以办理存取现金、转账汇款等业务
D.财智账户卡(智富通)在自助终端办理转账业务
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162、单项选择题 个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,或().
A.按照有关规定携带出境
B.存入对公外汇账户
C.卖给其他个人客户
D.以上全对
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163、多项选择题 特殊残缺、污损人民币是指票面因()等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。
A.火灾
B.虫蛀
C.鼠咬
D.霉烂
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164、多项选择题 空白重要凭证柜台出售的具体要求为()
A.可将空白重要凭证出售给非本行开户客户
B.凭条上加盖的印鉴必须与银行预留印鉴核对相符
C.应按照客户提交的收费凭证配发凭证
D.严禁跳号出售空白重要凭证
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165、多项选择题 对于企业手机银行的使用,以下描述错误的是().
A.提供给企业网银(证书版)拥有付款指令提交权限证书的员工使用
B.提供给企业网银(证书版)拥有安全证书的各级人员使用
C.主要提供给企业网银(证书版)拥有授权权限证书ID的人员使用
D.注册企业手机银行后,以后通过企业网银提交的付款指令就不能通过企业网银进行付款授权,只能通过企业手机银行授权
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166、多项选择题 假币章用于加盖在各网点()上。
A.收缴的假币
B.假币收缴专用封装袋
C.《货币真伪鉴定书》
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167、单项选择题 具有金融功能的社会保障卡卡片介质为().
A.磁条卡
B.非接触式芯片卡
C.双界面芯片卡
D.接触式芯片卡
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168、多项选择题 会计凭证按管理方式不同,分为().
A.外售凭证
B.空白重要凭证
C.特殊业务凭证
D.一般凭证
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169、单项选择题 果账户欠费时间超过(),该账户将被销户。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.二年
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170、单项选择题 中央财政集中支付主要包含财政直接支付和()两种支付方式。
A.财政拨款支付
B.财政划款支付
C.财政间接支付
D.财政授权支付
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171、单项选择题 本外币理财产品的发行遵循()的原则.
A.期次发行
B.规模控制
C.先到先得
D.以上全部
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172、多项选择题 比较日间透支和法人账户透支业务,正确的是().
A.日间透支和法人账户透支服务都能满足客户的支付需求,保持良好的流动性管理
B.日间透支也需要申请授信额度
C.法人账户透支包含日间透支功能
D.法人账户透支和日间透支相互排斥
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173、多项选择题 关于《电子银行个人客户注册申请书》下列叙述正确的有().
A.《电子银行个人客户注册申请书》供客户持已有银行卡或存折办理电子银行注册时填写
B.《电子银行个人客户注册申请书》上印有《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》
C.《电子银行个人客户注册申请书》上印有《中国工商银行个人客户工银信使服务协议》
D.《电子银行个人客户注册申请书》上印有《工银电子密码器领用须知》
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174、多项选择题 企业网上银行循环贷款业务(即网贷通业务)是指我行通过网上银行向企业客户提供循环贷款服务的业务。企业客户应使用户名与企业主申请账户名称相同的注册账户办理网上循环贷款业务。网上银行主要提供以下哪些功能().
A.申请贷款
B.我的贷款
C.查询指令
D.查询申请进度
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175、单项选择题 现金业务必须坚持()
A、日清日结
B、日清月结
C、月清月结
D、月清年结
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176、填空题 无字号的个体户的预留印鉴为()。
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177、多项选择题 银行会计人员不得越权代理客户办理下列事项()。
A.代为填写应由客户填写的会计凭证
B.代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证
C.代理客户进行对账结果确认
D.代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务
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178、单项选择题 客户至柜面办理账户开户日期为“2000年4月1日”前的存单折等相关业务时,经办柜员应询问客户是否为存款人本人,当客户确认为存款人本人时,柜员发现存单折户名与客户姓名不一致,应()。
A.终止为客户办理后续业务
B.继续为客户办理后续业务
C.要求客户提供原开户依据
D.要求客户提供更名证明
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179、单项选择题 无论境内个人还是境外个人,向个人外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可直接办理。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
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180、多项选择题 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索()。
A.一次性发现假人民币10张(枚)(含10张、枚)以上、假外币20张(含80张、枚)以上的B.属于利用新的造假手段制造假币的
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
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181、单项选择题 客户投资理财本金在起息日与到期日(或提前终止权行使日)之间计付().
A.活期储蓄存款利息
B.理财投资收益
C.定期储蓄存款利息
D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益
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182、单项选择题 个人资产组合中贵金属资产的配置比例一般为多少?()
A.1%-5%
B.40%-50%
C.5%-10%
D.10%-20%
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183、单项选择题 企业客户使用网上银行企业财务室进行日常经营活动的资金支付及其工资、奖金的支付,其付款账户应当为()。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.银行内部账户
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184、单项选择题 个人小额账户管理费的收费标准是()。
A.2元/月
B.3元/季
C.3元/月
D.5元/季
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185、单项选择题 宝贝卡主要面向()岁(含)以下未成年客户发放.
A.12
B.16
C.18
D.20
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186、单项选择题 判别真假银行B2C在线支付页面的方法不包括().
A.假支付页面第一步要求客户同时输入支付卡卡号、验证码和网上银行登录密码,而真支付页面只会要求输入卡号和验证码,无须输入登录密码
B.假支付页面的地址不是以https开头,而真实支付页面是以https://mybank.icbC.com.cn开头
C.真支付页面的IE浏览器状态栏可以看到ssl证书挂锁图标,而假支付页面看不到挂锁图标
D.真实的支付页面要求客户输入密码或插入U盾,假支付页面不要求客户输入密码或插入U盾
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187、填空题 持有银行卡在ATM上取款,当天取款最高限额为()万元.
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188、多项选择题 个人外汇定期储蓄业务的存期有以下几种()。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年
E.两年
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189、单项选择题 根据人民银行的相关规定,以下哪些业务无需留存客户身份证复印件()。
A.开立单位或个人账户
B.5万元以的大额现金续存续取业务
C.现钞兑换
D.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款
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190、多项选择题 交易代码输入框支持模糊匹配功能,柜员输入()时,CTB查询出与已输入内容模糊匹配的全部交易代码,供选择。
A.交易代码(数字)
B.交易名称
C.交易名称拼音首字母
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191、单项选择题 白金卡是识别我行高净值客户的有效介质,白金卡的卡面颜色是().
A.白色
B.黑色
C.金色
D.红色
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192、单项选择题 下列内容那些不属于我国居民()。
A.我国境内的外商投资企业
B.我国派驻境外的外交机构
C.在境外居住期不满一年的我国留学生
D.在我国居留期不满一年的外国留学生
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193、单项选择题 行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的,应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日()计收利息。
A、万分之五
B、千分之五
C、万分之十
D、千分之十
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194、多项选择题 机构要素()必须当天办理、当天完成。
A.机构要素发放与柜员要素领用
B.柜员要素上缴与机构要素收回
C.柜员要素往出与柜员要素往入
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195、单项选择题 企业法人客户申请注册企业网上银行应向开户网点提交的客户身份证明文件是()。
A.企业法人营业执照正本(或副本)
B.企业营业执照正本(或副本)
C.民办非企业登记证书
D.个体工商户营业执照正本(或副本)
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196、多项选择题 分行、支行业务人员每天上班后要对前一天报送数据的自查,主要做()。
A.5411、5412、5413查待报送
B.5415未处理
C.5416待补录
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197、单项选择题 下列不能在境内银行间相互划转外币的亲属关系是().
A.兄弟
B.夫妻
C.母子
D.本人
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198、单项选择题 基金发行期间,()根据基金管理人公告的起息日开始计息(一般从申请日第二日开始),无效认购款项()。认购资金所产生的利息由注册登记人按有关()存款计息规定计算,并依据《基金招募说明书》规定进行处理。
A.申购资金,不计息,活期
B.认购资金,计息,活期
C.认购资金,不计息,活期
D.认购资金,不计息,定期
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199、填空题 (),每人每年凭本人有效身份证件可购、结分别等值5万美元(含)外汇。其中“每年”即一个公历年度,1月1日至12月31日。
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200、多项选择题 下列关于汇票专用章使用范围的描述,正确的是()。
A.办理承兑汇票再贴现
B.签发银行汇票
C.办理承兑汇票转贴现
D.贴现行委托收款背书
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201、单项选择题 我行设定的保险公司核保时间最大为()秒,如果系统核保超时,请重新发送。
A.2
5B.10
C.30
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202、填空题 收款管家卡是()的一种。
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203、单项选择题 柜员审核无误后,使用“()银保通投连险/万能险部分领取取消”,根据系统提示及《保险合同变更申请书》和原《批单》内容,输入相关交易要素,并经有权人审核授权。
A.93382
B.95582
C.94482
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204、多项选择题 世界市场上对黄金的需求包括以下哪几种().
A.工业需求
B.饰金需求
C.投资需求
D.理财需求
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205、单项选择题 Au(T+D)产品投资的过程中,除交割环节外,()支付交易金额,为客户获取更高的收益提供了杠杆效益。
A.需要实物抵押
B.需要100%保证金
C.不需要全额
D.需要全额
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206、多项选择题 B2C特约单位交易双方以下哪些说法是错误的().
A.买方是企业,卖方是企业
B.买方是个人,卖方是企业
C.买方是个人,卖方是个人
D.买方式个人,卖方是政府
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207、填空题 ()(个人商用房贷款除外)不能进行贷款合同转按揭、还款期顺延的调整,但可以进行宽限期调整的处理。
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208、单项选择题 存续期基金的交易时间是指开放日的().
A.9:30—15:00
B.9:30—17:00
C.9:00—17:00
D.9:30—15:00
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209、多项选择题 分级管理原则中的回避原则是指()。
A.换人进行核查
B.经办人员进行核实
C.不得由该事件涉及的经办人员进行核实
D.不得由该事件涉及的授权柜员进行核实
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210、单项选择题 账户信使的提醒类型包括:Ⅰ、余额变动提醒Ⅱ、昨日余额提醒Ⅲ、余额不足提醒Ⅳ、特定对手交易提醒Ⅴ、支付不足提醒Ⅵ、昨日发生额提醒().
A.以上都对
B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
D.Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅵ
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211、单项选择题 客户向营业机构申请办理投保业务时,须向经办柜员提供借记卡、()、本人有效身份证件。
A.信用卡
B.活期存折
C.一卡通
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212、填空题 个人将其持有的美元兑换成英镑,不需要在个人结售汇系统中().
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213、单项选择题 下面哪种性质的存款账户不能支取现金?()
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
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214、单项选择题 资信证明重开时,应在()凭证背面填写“资信证明编号***,重开***份数或补打起始页码。
A.个人签单
B.特殊业务凭证
C.个人资信证明申请书
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215、填空题 投保要素分为()和选输项,根据公司、险种的不同,投保要素输入的内容会有所不同。
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216、单项选择题 营业终了柜员钱箱余额不得超过()元,超额度现金必须上缴“99999钱箱”。
A.2万
B.5万
C.10万
D.20万
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217、填空题 客户向营业机构申请将本人名下的活期账户、存单、定活两便、零存整取、凭证式国债、通知存款、贷记卡、准贷记卡等,或借记卡下挂子账户调入借记卡时,必须经有权人()。
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218、单项选择题 以下关于我行的本外币资金池产品中成员账户对外支付业务的相关描述中,错误的是()。
A.成员账户每一笔对外支付实时联动总账户
B.成员账户对外支付不足时,联动总账户
C.成员账户额度不足,联动总账户受“成员账户借入额度”控制
D.成员账户额度不足,联动总账户受总账户可用额度控制
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219、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章,由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜(箱)保管。封存超过()个月的,应上缴至二级分行集中保管。
A.3
B.6
C.9
D.12
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220、单项选择题 结算记录证明的证明时段原则上应为自开具证明之日起往前不超过()年(含)。
A.1年
B.5年
C.2年
D.3年
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221、单项选择题 集团客户已注册企业网上银行,若其分支机构要求终止授权,应().
A.向分支机构开户网点提交《授权事项变更通知书》
B.向分支机构开户网点提交《终止授权通知书》
C.向集团总部开户网点提交《授权事项变更通知书》
D.向集团总部开户网点提交《终止授权通知书》
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222、单项选择题 以下风险驱动因素为内部因素的是()因素。
A.制度
B.电力
C.客户
D.通讯
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223、多项选择题 网上收款业务是指在我行开立结算账户的收费单位通过网上银行主动收取其哪两类客户各类应缴费用的业务().
A.企业
B.个人
C.个体户
D.集团客户
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224、单项选择题 对公贷款还款顺序的基本原则()。
A.先息后本
B.贷款逾期先本后息,贷款未逾期先息后本;
C.贷款逾期先息后本,贷款未逾期先本后息;
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225、多项选择题 中央银行使用的货币政策工具主要有3种,其中包括().
A.公开市场操作
B.法定准备金要求
C.窗口指导和道义劝告
D.贴现贷款和贴现率
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226、单项选择题 关于NRA账户业务办理说法错误的是().
A.未经注册所在地国家外汇管理局分局、管理部批准,不得从NRA外汇账户取外币现钞
B.未经批准不得直接或变相将该外汇账户内资金结汇
C.通过NRA外汇账户与境外、境内之间发生的资金收支,以及由此产生的账户余额变动,均应按照有关规定办理国际收支统计申报
D.只能想NRA账户内存入现钞
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227、填空题 经办柜员在操作交易时,若超过本人操作额度或交易本身需要授权,对提示授权信息确认后,系统自动()拍摄界面。
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228、单项选择题 个人客户使用网上银行,登录密码或支付密码当天连续()验证未通过,银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格,次日自动解除冻结;累计连续()验证未通过时,银行将冻结客户网上银行交易资格,客户需到柜面办理密码重置或申领新电子银行口令卡手续。
A、3次,6次
B、6次,10次
C、3次,10次
D、6次,10次
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229、多项选择题 推广版银企互联账户信息查询服务,可以支持哪些账户类型的查询().
A.往来户
B.定期户
C.保证金户
D.贷款户
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230、多项选择题 下列关于凭证资料保管叙述正确的有().
A.凭证资料包括完成业务办理的申请书(表)、协议和授权书等法律文本
B.凭证资料包括按规定需要客户提交的证明资料
C.凭证资料包括系统打印或银行签章的其他凭证等
D.凭证资料应按照我行会计档案保管规定保管
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231、多项选择题 登记、更正手工登记簿信息应符合手工记账的相关要求,不得对登记簿上的记录进行()或使用涂改液销蚀。
A.涂改
B.挖补
C.刀刮
D.皮擦
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232、单项选择题 我行银行类理财产品包含().
A.现金管理类产品
B.结构性存款及保本型产品
C.期次型产品
D.以上全部产品
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233、填空题 客户购买本外币理财产品时,应按要求进行().
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234、多项选择题 集团账户的性质为().
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.集团客户因设立临时机构和异地临时经营活动所开立的临时存款账户
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235、单项选择题 教育储蓄对于每户本金合计超过()元或一次性趸存本金的,一律不得享受教育储蓄利息及免税的优惠政策.
A.5000
B.1万
C.2万
D.5万
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236、单项选择题 新监督体系的核心是()和流程导向的监督,实现对业务运营风险的科学管理。
A.实行风险导向
B.准风险事件导向
C.内部风险事件导向
D.外部风险事件导向
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237、单项选择题 开立理财金账户卡、信用卡金卡的客户,初始服务星级最低为().
A.五星
B.四星
C.三星
D.根据客户实际情况决定
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238、单项选择题 客户账户锁死后,客户如输入正确的密码可以解锁,解锁的机会累计为()次,解锁不成功后,账户需做密码挂失处理,解锁后密码输错次数清零),否则须按照密码挂失、重置手续处理。
A.3
B.4
C.5
D.6
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239、多项选择题 根据人民币银行结算账户管理办法的规定,()的开立需要人民银行核准。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.临时存款账户
D.预算单位开立专用存款帐户
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240、单项选择题 日间现金调拨业务必须()。
A.当日完成
B.次日完成
C.上个工作日完成
D.下个工作日完成
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241、多项选择题 福农灵通卡的目标客户包括().
A.所有个人客户
B.县及以下地区涉农居民
C.城镇居民
D.城镇地区外来务工人员
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242、单项选择题 风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和()。
A.风险分析法
B.矩阵分析评估法
C.问卷调查法
D.定性分析评估法
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243、多项选择题 下列哪些账户是储蓄账户().
A.整存整取账户
B.个人结算账户
C.基本存款账户
D.定活两便账户
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244、单项选择题 存款人签发空头支票、与预留印鉴不符或者支付密码错误的支票,出票人开户行应退票并按票面金额处以5%但不抵于()的罚款。
A.100元
B.200元
C.500元
D.1000元
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245、多项选择题 目前中国的国际储备包括().
A.黄金储备
B.特别提款权
C.越南盾
D.美元
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246、单项选择题 凡由本行签发的空白重要凭证,不得由()签发使用。
A、柜员
B、客户
C、营业经理
D、网点负责人
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247、多项选择题 关于集团二级账户的设立正确的是().
A.经办行可在银行结算账户开立时设定将其设定为二级账户,也可将已开立的银行结算账户调整设置为二级账户
B.集团总部成员单位为独立法人的,开户网点应要求其出具集团账户管理相关协议、承诺函或授权书C.集团总部成员单位为非独立法人的,开户网点应要求其出具承诺函或授权书
D.将已开立的结算账户调整设置为二级账户,必须先将该账户的资金余额清零
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248、单项选择题 我行不受理()异地续存业务.
A.活期存折
B.定期一本通
C.灵通卡
D.信用卡
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249、单项选择题 柜员审核客户提供的《批单》须为本网点且当日签发,客户身份证件真实有效并与保险单记录的证件内容核对相符,()真实有效,《保全变更申请书》填写要素及内容准确完整。
A.身份证号
B.合同号
C.保险单
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250、多项选择题 推广版银企互联批量扣个人收款业务是一项应用范围广泛的业务,可以应用在以下哪些行业().
A.保险公司
B.公共事业单位,如水、电、气
C.通信企业、存在众多零售点的企业
D.拥有第三方支付平台的公司
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251、单项选择题 为达到一定客户级别的客户在规定范围内调高U盾对外支付限额,包括调高单笔支付限额调、日累计支付限额,柜面使用交易()进行处理,而调低对外支付限额则可通过个人网上银行自助办理。
A.1537
B.1538
C.1536
D.1535
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252、单项选择题 个人收付汇需做国际收支申报的是().
A.居民涉外收入等值3000美元以上
B.境内个人付汇等值100美元以下
C.境外个人境内收入等值3000美元以下
D.境内个人账户间划转
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253、单项选择题 已经持有工行()的工行个人电子银行注册客户,可在工行申请开办“代理实物黄金买卖”业务.
A.基金账户
B.股票账户
C.活期存折、牡丹灵通卡、理财金卡
D.贷款账户
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254、单项选择题 上海黄金交易所夜市时间是().
A.20:00--24:00
B.19:00--2:30
C.20:50--2:30
D.21:00—2:30
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255、填空题 保证金缴存/追加直接提交授权,按()信息进行保证金的缴存。
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256、单项选择题 在办理个人电子银行证书发放过程中,以下不正确的是().
A.现场管理人员只需对客户身份和业务真实性进行审核。
B.客户申请注册和变更电子银行的,柜员还应向客户发放安全宣传折页(手册)。
C.现场管理人员应监督业务经办人员将U盾发放给客户本人。
D.现场管理人员应确认客户本人在申请表上签字确认。
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257、单项选择题 对自助机具吞没的磁卡,网点应()双人开箱回收,逐户登记《自助机具没收磁卡登记簿》,专人专夹保管,并列表外科目核算。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
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258、多项选择题 个人账户续存用来整合()的存款类交易。
A.账户
B.借记卡
C.信用卡
D.存单
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259、单项选择题 客户申请使用支付密码时,应提交(),并签订协议书或承诺书,约定以支付密码作为银行审核付款的条件。
A.单位证明
B.介绍信
C.身份证
D.书面申请
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260、填空题 只有当客户个人理财交易账户中所持有理财产品的可用余额、待确认份额和冻结份额均为()时(可使用5933交易查询)才可以销户。
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261、单项选择题 企业客户凭在我行开立的结算账户申请注册网上银行,开户网点应审核申请表上的()以确认企业身份。
A.单位公章
B.单位预留印鉴
C.单位合同用章
D.单位负责人签字
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262、单项选择题 我行为投资者提供的集中式银期转账业务服务渠道是().
A.手机银行渠道
B.网上银行渠道
C.银行柜面渠道
D.银行柜面渠道、网上银行渠道
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263、单项选择题 对于重要消息,必须经网点现场管理人员使用()交易进行消息确认后方能发出。
A.6063
B.6057
C.6058
D.6066
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264、填空题 凡具有(),且符合法律法规规定的投资人身份的个人,均可凭本人有效身份证件,在我行指定网点以合法持有的本外币资金申请办理本外币个人理财业务。
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265、多项选择题 柜员在使用集中交易扫描时,用()的方法来提高凭证影像识别率。
A.自动纠偏
B.自动去黑边
C.凭证隔离
D.手动纠偏
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266、填空题 如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行()。
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267、单项选择题 无论境内个人还是境外个人,从本人外汇账户提取外币现钞时,当日累计等值()美元以下(含)的,可直接办理.
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
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268、单项选择题 “()密码器账号管理”交易,在同一个账户有匹配不同密码器时,新增系统自动判断签名密码器标志功能。
A.3851
B.3852
C.3853
D.3854
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269、单项选择题 业务运营风险管理系统的设计遵循()、分类控制的原则。
A.按网点管理
B.统一管理
C.按支行管理
D.按柜员管理
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270、多项选择题 个人电话银行客户的身份确认工具有().
A.电子银行口令卡
B.U盾
C.工银电子密码器
D.支付密码器
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271、填空题 同一客户在同一地区只能开立()交易账户。
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272、单项选择题 个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇,应提供直系亲属关系证明,以下不属于直系亲属关系证明的是().
A.户口簿
B.结婚证
C.街道办事处出具的有效亲属关系证明
D.委托人单位出具的有效亲属关系证明
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273、单项选择题 对()办理满期给付业务的,采用非联网核查形式进行核实。
A.华侨
B.外籍
C.非居民身份证件
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274、单项选择题 境内个人年度限额内的购汇或结汇,可以委托()办理。
A.兄弟姐妹
B.同事或朋友
C.单位财务人员
D.父母或配偶
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275、多项选择题 目前,工银信使业务的服务期限有().
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
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276、多项选择题 下级机构首先根据上级机构的出库单对核算要素实物进行清点,按照实际收到的实物数量,使用“2328机构要素入库”交易进行业务处理().
A.下级机构首先根据上级机构的出库单对核算要素实物进行清点,按照实际收到的实物数量。
B.使用“2328机构要素入库”交易进行业务处理
C.交易成功后打印入库单一份,与上级机构出库单配对作当日业务凭证。
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277、单项选择题 下列关于集团账户的说法正确的是()。
A.银行既要对总账户计息,又要对子账户计息
B.集团子账户为虚拟余额账户,资金实际存放在总账户中
C.集团子账户的实际可用资金指本身可用余额制约
D.集团总账户发生资金收付业务时也需要联动子账户
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278、单项选择题 有条件组合印鉴指的是().
A.“我行根据客户预留的不同印鉴组合,提供不同支付额度、用途等支付权限管理的服务。
B.我行根据预留的印鉴组合中的任一种组合即可对外支付的服务。
C.我行根据客户预留的不同印鉴组合,提供相同支付额度、用途等支付权限管理的服务。
D.我行根据预留的印鉴组合中的指定组合即可对外支付的服务。
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279、单项选择题 开户网点与客户签订协议的,银行盖章处应结合本行实际情况加盖网点核算用章或管辖支行行章,各()辖区范围内的网点所加盖的印章种类应保持一致
A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
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280、多项选择题 全国汇票专用章用于加盖在办理签发银行汇票()等业务中涉及的相关凭证上。
A.签发承兑银行承兑汇票
B.商业汇票转贴现
C.存单质押背书
D.商业汇票质押背书
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281、多项选择题 当营业网点受理业务的影像信息进入通用补录平台时,业务处理平台将按照()的相应规则予以排序,并逐一向通用补录用户分配补录任务。
A.客户优先
B.时间优先
C.大额优先
D.业务优先
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282、填空题 客户如需要对境外人民币()大额消费进行风险控制,可申请办理《借记卡境外大额消费电话核实服务申请书》,本协议不得代办。
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283、单项选择题 为个人(买方)与个人(卖方)提供在线交易服务的特约单位称为().
A.B2C特约单位
B.B2B特约单位
C.C2B特约单位
D.C2C特约单位
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284、单项选择题 企业电子银行注册、变更时,客户预留印鉴的审核应由()审核。
A.1人
B.2人
C.3人
D.4人
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285、多项选择题 道德因素不包括()。
A.与客户沟通不够
B.错误传达信息
C.代客户保管单、折、卡、章、客户证书等
D.伪造、变造、涂改业务凭证和签章等以掩饰操作失误
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286、多项选择题 会计核算专用印章的保管和使用应实行()的原则,并坚持印押证分管分用.
A.专人保管
B.共同使用
C.专人使用
D.专人负责
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287、单项选择题 承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是()。
A.国家开发银行
B.中国农业发展银行
C.中国进出口银行
D.中国银行
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288、多项选择题 以下哪些业务使用填单凭证()。
A.个人汇款
B.储蓄账户新开
C.定期一本通续存
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289、单项选择题 申报主体采用信用证、保函、托收及其他国际结算方式办理对外付款业务时,应当使用()。
A.涉外收入申报单
B.境内收入申报单
C.境外汇款申请书
D.对外付款/承兑通知书
E.境内汇款申请书
F.境内付款/承兑通知书
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290、单项选择题 境内机构经常项目外汇帐户的开立,核准件编号统一填写为()。
A.Y
B.O
C.F
D.N
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291、多项选择题 单位通知存款按存款人取款前提前通知的期限长短划分为().
A.一天通知存款
B.五天通知存款
C.七天通知存款
D.十五天通知存款
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292、多项选择题 下列哪些交易的业务审核方式是先审后授权交易()。
A.7690借记卡/储蓄存单柜员激活
B.2001个人售汇
C.1208补录实名
D.1984个人综合账户子账户调整
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293、单项选择题 以下哪些会计核算专用印章可以带离营业场所使用().
A.核算用章
B.受理凭证专用章
C.对账业务专用章
D.假币鉴定专用章
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294、单项选择题 我行手机银行预约取现功能(俗称:ATM无卡取现)的描述不正确的是().
A.手机银行预约取现可以通过手机银行(wap)、iphone手机银行客户端、andriod手机银行客户端办理
B.通过手机银行预约取现申请成功后,客户可以只需通过“手机号码”、“短信动态密码”、“自设密码”在ATM上就可办理预约金额(且满足ATM取款额度要求)内的取款业务。
C.手机银行预约取现业务支持“自取”和“他取”两种方式,“自取”就是预约取现申请成功后,本人到ATM上取款;“他取”是预约取现申请成功后,可以将取款要素告知他人,由他人到ATM上取款
D.手机银行预约取现申请成功后,可以到他行进行跨行取款。
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295、单项选择题 哪种对公业务收费协议不能设置收费优惠?()
A.定期自动收费协议
B.账户协议
C.客户协议
D.套餐协议
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296、单项选择题 高风险柜员是指()。
A.风险率水平高的柜员
B.风险暴露水平较高的网点中风险暴露水平较高的柜员
C.风险度高的柜员
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297、单项选择题 某集团公司下属支机构均为子公司,具有独立法人资格,现集团总部需归集资金,请问应选择以下()方式。
A.普通资金池
B.委贷式资金池
C.集团账户
D.网上银行贵宾室
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298、多项选择题 “品牌金积存金”与“积存金”的主要区别是().
A.积存标的物不同,积存金积存品牌金条,品牌金积存积存权益凭证
B.提金品种不同,品牌金积存只能提取指定规格金条,积存金可提取我行在售的贵金属产品(包括银材质)
C.定期积存模式不同,积存金是在每个交易日平均金额连续购买,品牌金积存是在
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299、填空题 个人提取现钞业务需要向银行申领《携带外币出境许可证》的金额范围为等值美元().
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300、单项选择题 个人网上银行注册客户按注册方式分为()。
A、静态密码客户、动态密码客户和证书客户
B、柜面注册客户和自助注册客户
C、可查询客户和可转账客户
D、普通客户和贵宾客户
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