D.个人投资产品推介 E.存款业务

正确答案6.下列关于理财顾问服务的说法，正确的有（）。

A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化

B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

7.理财顾问服务的特点是（ ）。

A.营销性 B.专业性 C.综合性 D.制度性 E.长期性

8.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（ ）。

A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C.在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

9.按照客户对象不同，综合理财服务可以划分为（ ）。

A.理财顾问服务 B.产品营销服务 C.综合理财服务

D.理财计划服务 E.私人银行服务

10.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（ ）。

A.保证收益型理财计划 B.保本收益型理财计划

C.非保证收益型理财计划 D.保本浮动收益理财计划

E.非保本浮动收益理财计划

正确答案：BCDE/ BDE / DE/ AC / DE

：AC/ ABCD/ ACDE/ ABD/ BCDE

11.按照客户是否保本，非保证收益理财计划可以分为（ ）。

A.保证收益型理财计划

B.保本收益型理财计划

C.非保证收益型理财计划

D.保本浮动收益理财计划

E.非保本浮动收益理财计划

12.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，下列选项中属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有（）。

A.固定收益率

B.最低收益率

C.预期最高收益率

D.浮动收益率

E.保本收益率

13.以下（ ）情况属于保证收益理财计划。

A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%向投资者支付的理财收益

B.某银行“新型市场基金组合美元计划”理财期限为3个月、按照约定向客户保证本金支付收益与荷银全球新兴市场债券基金表现挂钩

C.某银行提供一款理财产品，“新股申购4期人民币资金信托理财计划”持有到期者预期年收益率有望达到4.0%～12.0%，新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担

D.银行“人民币理财计划1号”，该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5000元，期限1个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1.9%～2.1%之间

E.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4.5%，最低为0.72%

14.下列理财计划中，银行需要承担全部或部分风险的有（ ）。

A.固定收益理财计划 B.最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划

E.最高收益理财计划

15.关于私人银行业务，下列说法正确的有（ ）。

A.是一种向富人及其家庭提供系统理财业务

B.不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。

C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标

D.核心是个人理财，实际是混业业务

E.产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

正确答案：AE/ ABC/ACDE / ACE / ABCD