44、在客户信息收集过程中，可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得的为( )。

 A.初级信息

 B.次级信息

 C.政府信息

 D.财务信息

45、在合理的利率成本下，个人信贷能力除取决于客户收入能力外，还取决于( )。

 A.客户债务总量

 B.客户资产价值

 C.客户贷款方式

 D.客户贷款期限

46、现金、消费及债务管理主要解决的是客户( )的问题。

 A.减少客户支出

 B.解决客户住房

 C.资金结余

 D.资产保值增值

47、( )账户具有强迫储蓄的功能。

 A.还贷扣款账户

 B.信用卡帐户

 C.一般储蓄账户

 D.定期投资账户

48、一般来讲，最低标准的失业保障月数是( )。

 A.一个月

 B.两个月

 C.三个月

 D.六个月

49、紧急预备金除了可以用流动性较高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金外，还包括( )。

 A.房地产

 B.汽车

 C.古董字画

 D.贷款额度

50、制定保险规划的首要任务为( )。

 A.确定保险标的

 B.选定保险产品

 C.确定保险金额

 D.明确保险期限

51、保险规划中最有特色的原则为( )。

 A.合法性原则

 B.目的性原则

 C.规划性原则

 D.综合性原则

52、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是( )。

 A.民事行为

 B.民事法律行为

 C.商业交换行为

 D.权利义务行为

53、当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应( )。

 A.按照通常理解予以解释

 B.做出利于提供格式条款一方的解释

 C.做出不利于提供格式条款一方的解释

 D.以上均不正确

54、根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含( )。

 A.委托代理

 B.法定代理

 C.合同代理

 D.制定代理

55、在我国，商业银行开展个人理财业务实行( )

 A.审批制和报告制

 B.注册制和报告制

 C.审批制和注册制

 D.登记制和报告制

56、当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是( )

 A.委托代理合同

 B.无效合同

 C.格式化条款

 D.可撤销条款

57、《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括( )

 A.吸收公众存款

 B.发放短期、中期和长期贷款

 C.发行股权证券

 D.发行金融债券

58、《证券法》的基本原则不包括( )

 A.公开、公平、公正原则

 B.混业经营混业监管原则

 C.自愿、有偿、诚实信用原则

 D.保护投资者合法权益

59、证券交易内幕信息的知情人包括( )(1)发行人的董事、监事、高级管理人员；(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员(3)证券公司高级研究人员(4)证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员

 A.(1)(2)(3)(4)

 B.(1)(2)(3)

 C.(1)(3)(4)

 D.(1)(2)(4)

60、公开披露的基金信息不包括( )

 A.基金资产净值、基金份额净值

 B.基金份额申购、赎回价格

 C.基金募集情况

 D.基金投资策略

61、按照《保险法》的规定，下列说法错误的是( )。

 A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为

 B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人

 C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位

 D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托

62、受托人向受益人承担支付信托利益的义务以( )为限。

 A.受托人财产

 B.托管人财产

 C.委托人财产

 D.信托财产

63、下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是( )。

 A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

 B.储蓄业务的资金运用是定向的

 C.个人理财业务的资金的运用是非定向的

 D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务

64、商业银行按有关规定，未要求理财人员的( )。

 A.年龄

 B.职业操守

 C.行业经验

 D.管理能力

65、银行有限责任公司的“有限责任”是指( )。

 A.银行以其全部资产对债权人承担责任

 B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任

 C.银行以其注册资本对债权承担责任

 D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任

66、( )原则是证券发行和交易制度的核心，

 A.公开

 B.公平

 C.公正

 D.诚实信用

67、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后( )个月内，不得买卖该种股票。

 A.6

 B.12

 C.18

 D.24

68、( )是基金资产的名义持有人

 A.基金份额持有人

 B.基金管理人

 C.基金托管人

 D.基金投资分析人

69、开放式基金申购和赎回的价格是建立在( )基础上的。

 A.供求关系

 B.基金净值

 C.投资方向

 D.管理人资格

70、人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起( )年。

 A.2

 B.3

 C.4

 D.5

71、《物权法》于( )开始实施。

 A.2007.6.1

 B.2007.10.1

 C.2007.12.1

 D.2008.6.1

72、商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向( )申请代客境外理财购汇额度。

 A.财政部

 B.银监会

 C.证监会

 D.外管局

73、由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约是指( )。

 A.期货合约

 B.期权合约

 C.互换合约

 D.远期合约

74、托管人需保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于( )年。

 A.5

 B.10

 C.15

 D.20

75、中国证监会自收到金宣传推介备案材料之日起( )个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。

 A.15

 B.20

 C.30

 D.60

76、《保险兼业代理许可证》有效期限为( )年。

 A.1

 B.2

 C.3

 D.4

77、经常项目项下的个人外汇业务按照( )管理。

 A.不可兑换原则

 B.可兑换原则

 C.可兑换原则

 D.不可兑换原则

78、境外个人购买境内商品房，应当符合( )原则。

 A.自用原则

 B.投资原则

 C.投机原则

 D.不可兑换进程

79、银行职业道德的基本原则是( )

 A.专业胜任

 B.忠于职守

 C.勤勉尽责

 D.诚实守信

80、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。

 A.10

 B.20

 C.30

 D.40

81、商业银行应当制定个人理财业务的( )，以保证个人理财服务的连续性、有效性。

 A.应急计划

 B.处置计划

 C.管理计划

 D.联络计划

82、商业银行个人理财从业人员在处理与同业人员关系时，应坚持( )原则。

 A.公平及有序竞争

 B.合作

 C.竞争第一

 D.利润第一

83、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。

 A.5000

 B.10000

 C.30000

 D.50000

84、( )是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，在保险人的授权范围内代办保险业务，并收取保险代理手续费的机构。

 A.保险人

 B.保险代理人

 C.保险经纪人

 D.保险兼业代理人

85、基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的( )检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。

 A.总经理

 B.董事长

 C.监事会主席

 D.督察长

86、商业银行代理保险业务，其( )应当取得保险兼业代理资格。

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